杜絕非法刷卡機 金管會要查特約商店 |花旗台灣商業銀行

國內刷卡交易行為日漸增加，先前傳出有不肖業者私自使用境外刷卡設備以逃避課稅，金管會為杜絕此弊端，要求銀行公會對特約商店分級管理，並展開實地查核作業，未來每年查核店家數，不得低於特約商店的10％，若疑有重大異常的連鎖特約商店，更要全面實地查核，不能再只採書面。

監察院曾發現國內有不肖業者私自使用境外刷卡設備，安排國內商家裝置後，達到逃漏稅的效果，監察院認為，金管會身為主管機關，卻無具體防堵，應該立即提出改善措施。

金管會指出，已經展開收單機構對特約商店的強化查核作業，收單機構以後要按照特約商店的類型、交易金額、交易模式、銷售商品風險性等，建立分級管理，並定期檢視有無非營業範圍的簽帳交易紀錄。

更重要的是，過去對於特約商店的查核，多半採書面型式，但金管會指出，未來收單機構必須強化實地查核，每年查核比率不得低於特約商店總數10％。

同時，針對將刷卡設備借讓、從事變現交易、使用非法機器等重大缺失的商店，更要全面實地查核，若未改善，立即停止合作。

至於若有其他像是刷卡加收手續費、限制刷卡金額等情事，則屬異常特約商店，收單機構也要對這些業者的實地查核作業，每年不得低於20％。

根據統計，目前國內收單機構簽署的特約商店家數，已經突破37萬家，其中聯卡中心、美國運通、中國信託為前三大業者。

另外，台新銀行、花旗銀行簽約的特約商店數，也有超過上萬家