外銀OBU客戶分級 花旗先表態 |花旗台灣商業銀行

金管會及央行對於國際金融業務分行(OBU)業務的「關注」，加上OBU業務量加溫，外銀紛紛加強OBU客戶的管理或服務。其中，花旗銀行率外銀最先表態，正式公告自6月1日起，OBU客戶將區分「一般客戶」及「專業客戶」，僅有後者的交易流程可以依照舊制，被認定為一般散戶者，將需要在承作衍生性金融商品交易時，需要接受風險告知書等額外作業流程。

依照金管會分類，專業客戶即為專業法人/投資人，除部份專業投資機構，須有最近經會計師查核財務報告證明，總資產門檻為新台幣5,000萬元，高於境內消金財管部門衍生性商品投資人專業身份門檻的3000萬元。

同樣針對OBU客戶，匯豐（台灣）銀行近日亦宣布，自7月1日起，OBU商業客戶的帳戶每月最低平均餘額須達美金10萬元或等值外幣，若是未達存款水位，就將按規定，每月支付帳戶管理費美金30元或等值外幣。

星展銀則在升格為台灣子行後，對OBU客戶活期存款付息時間，由每年6月及12月2次的付息，改為每月最後一個營業日入息，最新流程配合OBU業務的本地化。

OBU業務主要是服務企業營運資金及企業主，其金流由央行統計，業務核准則需要金管會和央行同時經手，截至101年3月底，全體OBU資產總額為1,564.73億美元，較去年同期增加308.20億美元或24.5％，隨著人民幣業務開放，國內外銀行莫不全力集中開發相關客群，並配合法規進行客層分類。