統一投信：定期定額 投資台股基金

根據Lipper統計，在2008年金融海嘯發生後一個月進場開始定期定額投資台股基金，至今年4月底全為正報酬率，前十名的台股基金則有38%~45%的報酬率。統一投信表示，自歐債危機發生以來已1個月，台股也已大幅修正，投資人不必猜測台股最低點，現在即進場定期定額分批布局，以免錯過回歸基本面後的中長期多頭行情。統一投信表示，台股常因國際間情勢的風吹草動就超跌，例如5月25日兩韓關係緊張氣氛升高，結果台股加權指數當天跌幅3.23％，比南韓KOSPI指數跌幅2.75％還重，過度敏感導致波動度很大，最適合透過定期定額台股基金的方式投資，分批逐月進場可以有效分散風險、平均成本。在報酬率前十名的基金中，就有三檔是中小型基金，統一中小基金經理人陳朝政表示，中小型基金因主要投資於股本相對較小的中小型股，股市下跌的時候或許跌幅會比大型股重，但止跌後彈漲的幅度及速度也會比較快，在各類型台股基金中，非常適合定期定額投資法。統一投信建議，定期定額不只適合小額投資人，習慣一次投入大筆資金的單筆投資人，今年不妨考慮「大額的定期定額」，例如500萬元分5次每月100萬元買進，過去單筆投資人常嫌定期定額每月投入金額太少又賺太慢，且會想抓最低點再進場，但是在去年台股驚驚漲的過程中，很多謹慎的單筆投資人就錯過一波賺錢機會，今年來因國際變數多，市場情緒陰晴不定、股市忽漲忽跌，正在猶豫不決難以下手的人更加適合。