南山新投資型保單效率搶市 |南山人壽

全球經濟景氣確立復甦，投資人的風險承受度也開始拉高，

壽險業也開始研發投資型保單，尤其為讓保戶可以有穩定報酬，

無不絞盡腦汁，設計對保戶最有利的保單內容，其中南山人壽新

推出「南山人壽優越人生變額壽險」，強調透過「FUND輕鬆投

資法」，讓保單所連結的投資標的可以運用自動轉換機制、停利

機制，將壽險保障與投資兩項目標完美結合。

南山人壽執行副總經理兼首席業務主管徐水俊指出，為與一

般投資型保單有所區隔，打造南山投資型保單特色，此次新推出

的「南山人壽優越人生變額壽險」，將運用母子基金效率投資法

，讓保戶的收益可以因停利機制、自動轉換機制獲得最有效率的

確保，以克服人性的投資弱點，確立定期投資的長期績效目標，

並將透過此一保單積極搶攻投資型保單市場佔有率。

徐水俊說，一般人不論是投資股票或基金，往往在股票大漲

時不知出場，在績效大跌之際卻狂亂殺出，造成績效不彰，也喪

失長期投資的獲利契機。

經過2008年10月全球金融海嘯衝擊後，徐水俊表示，南山人

壽不少保戶慶幸有保險保障，使得財富並未遭受太大損傷，為使

更多保戶可以在後金融海嘯時期穩定投資致富，南山人壽設計了

新的一張投資型保單。

徐水俊表示，所謂「FUND輕鬆投資法」，就是保戶先在南山

人壽所篩選的5檔債券型、平衡型基金投資標的中，選擇其中一檔

當作母基金，作為資金調配運籌核心資產，再依個人投資屬性，

選擇最高可達10檔積極成長型基金投資標的，作為子基金，並分

別設定停利點。當子基金投資報酬達到停利點時，停利機制自動

啟動，將子基金轉到母基金，繼續循環投資，獲利平安入袋。

與一般壽險公司強調連結投資標的多多益善，南山人壽的做

法卻有很大差異，其中被列入「南山人壽優越人生變額壽險」作

為母基金的基金，包括天達環球策略收益基金、MFS全盛通脹調

整債券基金、施羅德環球債券基金、富蘭克林坦伯頓全球債券基

金等4檔債券型基金與一檔平衡型的瑞銀策略基金。

這5檔基金中，富蘭克林坦伯頓全球債券基金甫連續2年拿下

Lipper台灣基金獎3、5、10年基金獎大獎，更抱走晨星（

Morningstar）最佳全球債券基金獎，也奪走金鑽獎「全球已開發

市場債券基金」3年、5年與10年等全期獎項；天達環球策略收益

基金管理團隊獲英國Lipper最佳債券基金團隊大獎，顯示能列入投

資標的母基金陣容的基金均是一時之選。

在投資標的子基金部分，則包括區域型股票基金、單一國家

股票基金、單一產業股票基金、投資等級債券基金與高收益債基

金，雖只有13檔，但檔檔是搶手熱門基金，例如貝萊德世界礦業

基金、天達環球能源基金、天達環球黃金基金、富達台灣成長基

金、景順中國基金、景順大中華基金、富蘭克林拉丁美洲基金、

新興國家固定收益基金等。透過母子基金完成資產配置，將是

2010效率投資新法則。