南山人壽 目標理財 Fund輕鬆 |南山人壽

壽險業者推出結合「Fund輕鬆投資法」的變額壽險新保單，結合

母子基金投資與定期定額、停利機制等三項系統投資法，讓投資

獲利更穩健，獲利輕鬆落袋，不會成為紙上富貴，提供保戶長期

保險理財規劃的理想選擇。

景氣回溫，投資型保單重新獲得民眾青睞，南山人壽新推出具備

壽險保障及投資特性之變額壽險保單-「南山人壽優越人生變額

壽險」，以「Fund輕鬆投資法」，將靈活投資的母子基金機制、

擁有分散風險效果的定期定額投資，與保戶自設的停利機制，形

成攻守兼備的循環式投資利器。

母子基金投資是先依保戶自行設定，將保戶的資金投資在穩健型

的母基金，投資標的是收益穩健、波動度低的債券型或平衡型基

金，系統每月自母基金以定期定額方式，轉申購積極型的子基金

，其投資標的多是股票型基金。

當子基金投資報酬率達到保戶自設的停利目標後，系統會啟動停

利機制將子基金轉出至母基金，母基金將越來越大，再依投資規

則，持續自母基金轉換所約定的自動轉換金額至子基金中，成為

循環不息、穩健獲利的完美投資經典。

南山人壽資深副總經理王瑜華表示，經由設定子基金適當停利點

後，可以克服人性弱點，獲利可以真實落袋，母子基金有效率的

循環投資，可以讓保戶獲得長期穩健的報酬，南山人壽這套由系

統自動執行的轉出轉入的投資法，與其它保險公司或業務員主動

提醒通知不同，可以落實克服人性弱點。

「南山人壽優越人生變額壽險」目前母基金投資標的共有四檔債

券型基金與一檔全球平衡型基金可選擇，子基金共有11 檔股票型

基金與二檔債券型基金可選。

實際運作時，是依投資策略先將資金投資於一檔穩健的債券型

或平衡型基金，做為母基金，系統自動將母基金資金定期定額轉

入積極的子基金中，當子基金達到保戶設定的停利目標時，將自

動轉出回母基金，另有三檔貨幣型基金，可做為投資配置或資金

暫時停泊的投資標的，以從容等待下一次投資機會。

「南山人壽優越人生變額壽險」另有加值給付與保險保障功能，

保單自第六保單年度，可享有加值給付比例0.2%、第11~15保單

年度加值給付比例0.3% ，自第16年保單年度以後，最高加值給付

比例0.4%(加值給付係依據前12個保單足月日之基本保費帳戶價值

平均值計算)。保險保障之給付內容包括身故保險金或喪葬費用

保險金、滿期保險金及殘廢保險金。

在契約有效期間內身故，將依身故時的保單帳戶價值與基本保險

金額之總和給付身故保險金；被保險人保險年齡達一百歲之保單

週年日時仍生存，而保單仍持續有效，將依當時的保單帳戶價值

給付滿期保險金。

「南山人壽優越人生變額壽險」以分期繳費方式，讓保戶養成

長期投資的習慣，兼具保險保障、聰明理財功能，滿足保戶人生

各階段不同保險理財目標，達成投資目的。