保險公司選標的 五大訣竅 |富邦人壽

保險公司通常怎麼來篩選基金標的？各家都有自己的一套。

以富邦人壽來說，則有5項篩選標準：

一、通路提案。投資型保單有一大銷量來源就是銀行通路，因此

，保險公司在篩選基金標的時，會參考通路端的意見。近期較受

通路端建議的基金就是新興市場股票型基金、亞太股票型基金、

印度股票型基金。

二、熱門題材。市場熱門的話題也是考量因素，近期較熱的就是

新興市場股票、新興歐洲、水資源、人口趨勢、原物料產國、通

脹債券議題等相關基金。

三、新增類別。原本保單未連結的產業或市場，也是新納進來的

因素之一。

四、各家基金公司的旗艦基金。如：霸菱全球新興市場基金、

KBC全球水資源基金、荷銀俄羅斯基金、百利達亞洲可換股債券

基金、景順債券基金、瑞士銀行全球戰略配置基金等。

五、特殊、獨家基金。市場上較少見、具獨特性的基金，如瑞銀

香港基金、瑞銀加拿大基金、KBC 歐洲庫藏股基金等等。