0960-550-797
LINE的ID:@ipo888 歡迎加入好友
富邦人壽(公)公司新聞
台灣壽險市場的利率戰火持續延燒，7月份多家壽險公司陸續調升美元保單的宣告利率，顯示市場競爭激烈。其中，凱基人壽和合庫人壽均對部分美元利變型保單的宣告利率進行了調整，而遠雄人壽則蟬聯美元保單宣告利率的冠軍寶座。
凱基人壽在7月份將部分美元商品的宣告利率調升了0.02至0.08個百分點，總共調整了六張美元保單，其中最高宣告利率達到4.25％。儘管如此，從所有美元保單來看，最高宣告利率與6月份持平，維持在4.3％。
合庫人壽也跟進調升了部分美元保單的宣告利率，最高調高0.1個百分點，調整後的最高宣告利率為4.25％。這次的調升主要基於美元利變型區隔帳戶的投資收益持續累積，公司為了適應這一情況，進行了適度的利率調升。
國泰人壽在5月份將美元保單宣告利率調升至4.25％後，6月和7月份均未對現售商品的宣告利率進行調整。但值得注意的是，6月19日，國泰人壽推出了一款新的美元利變型終身壽險，該商品的宣告利率為4.3％，目前也是市場上的最高宣告利率之一。
其他壽險公司如遠雄人壽、全球人壽、台新人壽、三商美邦人壽、富邦人壽、臺銀人壽、南山人壽及元大人壽等，在7月份均未對美元保單宣告利率進行調整。至於台灣人壽、新光人壽及宏泰人壽等，則尚未公布7月份的宣告利率是否調整。
就目前宣告利率來看，遠雄人壽的美元保單宣告利率為4.32％，穩坐市場冠軍。其次是台灣人壽、凱基人壽、國泰人壽及元大人壽等，最高宣告利率皆為4.3％。而富邦人壽、新光人壽、三商美邦人壽、台新人壽及合庫人壽等，最高宣告利率則均為4.25％。
在台幣保單方面，全球人壽6月份的台幣保單最高宣告利率為2.55％，7月份雖未調整宣告利率，但由於新上架了一款利變型終身壽險，使得台幣保單的最高宣告利率提升至2.75％。整體來看，遠雄人壽、台灣人壽、凱基人壽及全球人壽的台幣保單最高宣告利率為2.75％，領先市場。
凱基人壽7月調升部分美元商品宣告利率0.02∼0.08個百分點，合 計共調整六張美元保單，包括現售四檔、停售二檔，有調整的商品中 ，最高宣告利率達4.25％；若從所有美元保單來看，最高宣告利率仍 與6月相同，維持在4.3％。
合庫人壽7月也調升部分美元保單宣告利率，最高調高0.1個百分點 ，調整後最高宣告利率為4.25％，主要考量美元利變型區隔帳戶的投 資收益持續累積，因此適度調升宣告利率。
國泰人壽5月調升美元保單宣告利率至4.25％後，6月、7月均未調 整現售商品宣告利率，惟6月19日推出一檔新的美元利變型終身壽險 ，該商品宣告利率為4.3％，亦為目前最高宣告利率。
其餘包括遠雄人壽、全球人壽、台新人壽、三商美邦人壽、富邦人 壽、臺銀人壽、南山人壽及元大人壽等，皆未調整美元保單宣告利率 。截至6月30日，台灣人壽、新光人壽及宏泰人壽等仍未公布7月宣告 利率是否調整。
從目前宣告利率來看，遠雄人壽美元保單宣告利率為4.32％，穩居 市場最高；其次是台灣人壽、凱基人壽、國泰人壽及元大人壽等，最 高宣告利率皆為4.3％；富邦人壽、新光人壽、三商美邦人壽、台新 人壽及合庫人壽等，最高宣告利率則均為4.25％。
其他幣別保單方面，全球人壽6月新台幣保單最高宣告利率原為2. 55％，7月雖未調整宣告利率，但6月9日因新上架一檔利變型終身壽 險，拉高台幣保單最高宣告利率至2.75％。整體而言，遠雄人壽、台 灣人壽、凱基人壽及全球人壽新台幣保單最高宣告利率2.75％，為市 場最高。
國泰人壽指出，年輕業務員並非賣不出保單，觀察到年輕業務員學 習數位工具的能力較佳，且善於用社群媒體分享個人保險生活，具備 企圖心和執行力者，也能快速累積業績。
富邦人壽表示，雖然年輕業務員初期仍需培養銷售技能和累積客源 ，但因具備衝勁及對壽險業的熱情，有助於年輕保戶客層的開拓，特 別是目前行銷工具數位化，加上AI時代來臨，此處戰場反而是年輕人 更具優勢。
業務員的業績表現與年資呈現正相關，南山人壽觀察，資深業務員 因累積較多客戶、熟悉服務客戶流程，通常可表現逐年成長的業績， 不過，在數位浪潮下，年輕業務員的優勢是善用網路平台、自媒體或 其他創新方式拓展市場。
凱基人壽認為，年輕業務員對數位工具掌握較為熟練，更能與Z世 代族群溝通互動；新光人壽強調，即便新進業務員人脈有限，但透過 公司提供的服務名單支援，也能降低前期業績壓力，順利進入市場。
台灣人壽分享，2024年前18名新契約保費前段班（新契約保費大於 或等於2,000萬元）業務員中，有6人年齡在40歲以下，平均年資15年 內，展現年輕業務員兼具潛力與實力。為因應年輕業務員使用數位工 具的習慣，台壽開發14項數位工具，涵蓋保單服務、學習與行銷三大 領域，並設立「台壽版Netflix」影音學習平台、網路經營成功獲客 的保險顧問曝光機制，及「龍鑽計畫」進行財補、培訓、保戶服務等 資源，協助年輕業務員突破入行門檻、擴展客戶來源、提升收入規模 。
新光人壽有可智能對練的AI虛擬講師，協助業務員快速上手；國泰 人壽運用新業務平台NAP，串聯日常行銷、整合行政服務、員工自主 學習，以及團隊管理等多元場景。
為協助保險業在2026年順利接軌IFRS 17和TW-ICS，充實資本結構，金管會保險局於 2024年3月宣布允許台灣保險公司透過在海外成立特定目的國外籌資事業（SPV）發行具資本性質的債券。國泰人壽、南山人壽、新光人壽也都於2024年申請通過，富邦人壽則在今年4月董事會通過，擬在新加坡設立100%持有的SPV，預計設立後可發行債券籌資、強化資本，而設立的交易本金預計為4,000萬美元。
新光人壽為了充實自有資本、強化財務結構及提升資本適足率，其在新加坡註冊成立的特殊目的公司Nanshan Life Pte. Ltd已完成美元4億元10年期無擔保累積次順位普通公司債定價，每張面額美元20萬元整，實際有效收益率7.088%，票面利率為固定利率6.95%。
新光金發言人林宜靜指出，壽險公司透過特殊目的公司（SPV）在海外發行美元次順位債券，可以計入資本，此次10年期次順位債券票面利率為6.95%，與同業所發行的海外美元次債目前市場交易利率相當，而這次將採分批發行，由於董事會通過的額度為上限新台幣250億元之等值美元，這次4億美元折合約新台幣118億元，約占一半額度，之後會視市場經濟情況，若有資本需求，也有額度能再發第二波。
除新壽外，國泰人壽也在2024年搶得頭香，透過新加坡設SPV，兩度發行海外美元次債。南山人壽2024年9月於新加坡的SPV發行首筆海外美元次債，金額為7億美元，票面利率為5.45%。
本次招商大會金額最大的五案除桃園和台南巨蛋，還包括台中水湳 轉運中心176.5億元、高雄鳥松公辦都更171.86億元和台北安東街設 定地上權112億元，合計前五大案創造逾千億元商機。
此外，財政部表示，去年公建投資掛零的壽險業，今年也可望「破 蛋」，富邦人壽在新竹縣湖口鄉的大型物流中心BOO案投資金額逾30 億元，目前已在議約，這也是富邦人壽首度跨足投資物流中心。
財政部促參司司長張素珍表示，今年截至6月15日止，已與民間機 構簽訂投資契約51案、468億元，其中促參案26件、11億元；依其他 法令辦理案件25件，投資金額約457億元，加計議約中案件，預估今 年全年民參公建可達1,700億元。
至於本次招商大會主要針對今年下半年到明年上半年的潛在案源， 財政部統計，件數前三大的公建類別為運動設施16件、交通建設十件 、環境污染防治設施六件。相關官員表示，過往投資金額較大的案件 多是交通建設，近年因巨蛋遍地開花，運動設施類的件數和金額都急 起直追，接下來還有規模上看500億元的台中巨蛋，傳中信集團旗下 台壽有意投資，有機會替保險業投資公建再添一筆。
此外，有償PPP制度在促參2.0後正式上路，本次招商大會也首度導 入相關案源，官員表示，以台中文山焚化爐有償PPP案來說，估計投 資規模逾80億元，但業者未來可取得穩定收益，應可吸引民間資金。
行政院因應兆元投資國家發展方案，已成立院級跨部會投資建設推 動平台，擴大引資，希望在未來四∼八年達成兆元投資。
隨著房市熱度不斷攀升，壽險公司也積極布局房貸市場，其中富邦人壽更是搶攻這波房貸潮。近期，富邦人壽宣布推出一系列房貸優惠方案，利率低至2.5％，貸款年限最高可達40年，旨在與客戶建立更緊密的關係，並穩固房貸業務的發展。
自去年重新開始受理房屋貸款業務以來，富邦人壽不斷深化房屋貸款服務。資深副總陳寬偉表示，在政府政策的支持下，青年成家與首購族有更多機會實現購屋夢想。隨著新青安貸款政策的推廣以及預售屋交屋潮的到來，市場對房貸的需求急速上升。為了幫助客戶解決購屋資金問題，富邦人壽透過全台業務員提供專業的房貸服務和多元的貸款方案。
針對首購族和換屋族，富邦人壽推出了彈性貸款方案和優惠利率，以克服購屋資金門檻、增貸及原屋貸款等需求。貸款條件具有強大的競爭力，優惠利率低至2.5％，最高可貸八成，並提供最長3年的寬限期。對於年輕的首購客群，貸款年限更可達40年，顯示出對年輕消費者的關注與支持。
此外，國泰人壽也加入房貸市場競爭，提供一段式房貸專案利率低至2.65％，最高可貸30年，貸款成數可達8成，並提供最長2年的寬限期。國泰人壽強調，房貸主要服務對象為保戶，且多為自住型及受薪階級客群，擔保品篩選機制則以七大都市為優先，整體房貸餘額穩健成長。
根據聯徵中心最新公布的房貸資料，今年第一季房貸市場交易最多的大樓產品，房貸利率已上升至2.3％，而近年來受歡迎的小坪數物件貸款利率則達到了2.8％。與此同時，壽險公司提供的房貸條件相對優惠，顯示壽險公司在房貸市場的競爭力不減。
富邦人壽去年起重新受理房屋貸款業務，並持續深化房屋貸款服務 。富邦人壽資深副總陳寬偉表示，近年來在政府的政策支持下，青年 成家與首購族獲得更多實現購屋夢想的機會，隨著新青安貸款政策上 路，以及預售屋交屋潮的到來，市場對房貸的需求快速攀升，另外， 房貸已成為資金運用與資產配置的重要一環，為協助客戶解決購屋資 金問題，富邦人壽透過全台的業務員，提供客戶房貸服務以及多元的 房屋貸款方案。
富邦人壽針對首購族、換屋族推出彈性貸款方案與優惠利率，克服 購屋資金門檻、增貸及原屋貸款等需求，貸款條件具競爭力，優惠利 率2.5％起，最高可貸八成，並提供最長3年的寬限期。針對首購的年 輕客群，貸款年限最長可達40年。
國壽表示，2024年下半年銀行端面臨購屋貸款趨近滿水位，造成資 金排撥效應，部分客戶為配合買賣件交屋時程，故轉往壽險公司申貸 房貸，惟現行央行房市信用管制及市場變化大，房貸主要服務對象為 保戶，且多以自住型及受薪階級客群為主，擔保品篩選機制則以7都 為優先，整體房貸餘額穩健成長。國泰人壽目前一段式房貸專案利率 2.65％起，最高可貸30年、貸款成數可到8成、提供寬限期最長2年。
根據聯徵中心日前公布最新的房貸資料顯示，今年第一季房貸市場 交易最多的大樓產品，房貸利率已增加至2.3％，近年受歡迎的小坪 數物件貸款利率更來到了2.8％，相較之下，壽險公司提供的房貸條 件並不差。
據內部銷售數據統計，自商品開賣至2025年5月，以「富邦人壽美 富紅運外幣分紅終身壽險」、「富邦人壽富貴長紅分紅終身壽險」、 「富邦人壽紅運多多分紅終身保險」等三張分紅保單新契約保費（F YP）均突破新台幣百億元大關，其中以「美富紅運」更亮眼，累計超 過400億元，廣受客戶肯定與信賴。
分紅保單包括保障型（資產傳承型）以及儲蓄型（退休金流型）分 紅商品，涵蓋台幣及美元，繳費年期則包括短、中、長多種年期，客 戶可依自身財務規劃需要選擇。無論商品型態，現階段富邦人壽提供 台幣及美元分紅商品，在川普關稅政策引發市場震盪，分紅保單「穩 中求盈」特性成為市場相對安全的資金避風港，深受退休規劃族、高 資產客群及穩健理財族群的青睞。
富邦人壽財務穩健之經營實力亦展現在分紅帳戶報酬率的亮眼成績 ，2025年分紅保單的紅利宣告，最高達105％最可能紅利金額水準， 且近10年富邦人壽分紅保單紅利實現率，皆達100％最可能紅利金額 以上水準。結合公司穩健經營實力與市場趨勢，推出多元分紅保單商 品，打造兼顧壽險保障、資產傳承與退休規劃的新選擇，成為市場關 注焦點，帶動分紅市場整體熱度升溫。
「富邦人壽管理博碩士論文獎」邁入第12年，獎項由富邦人壽與中華民國管理科學學會攜手主辦，為全台歷史悠久且具公信力與指標性的管理學術獎項之一，持續獎勵優秀管理學術研究、促進產學對話與交流。富邦人壽以實際行動支持青年學子，並提供百萬獎金獎勵，讓優秀研究成果有機會被看見，並成為潛力管理人才職涯發展的重要跳板。
「富邦人壽管理博碩士論文獎」每年吸引全台近半數大專院校投入、逾千名師生共同參與競賽，評審委員更是集結學術界、產業界的優秀教授及成功企業家，經由嚴謹審查程序，評選出優勝論文。「2025富邦人壽管理博碩士論文獎」徵稿時間自即日起至7月16日止，歡迎管理相關研究所博、碩士畢業生（含在職生）踴躍報名參加。
獎項總獎金超過新台幣100萬元，涵蓋特優、優等、佳作等獎項，實質獎勵學術創新與管理實踐結合的優秀論文，鼓勵青年學術人才勇敢發聲、提出創見，讓研究不只停留於論文，而能轉化為推動產業升級與社會進步的實際力量。
富邦人壽總經理陳世岳表示，富邦人壽長期支持「富邦人壽管理博碩士論文獎」，期望透過這個競賽平台，激勵更多優秀年輕學子在管理學術領域發揮所長，並將創新研究成果轉化為實際的產業價值，為台灣社會經濟發展注入新的動能。
近期，台灣股市及匯市受到美國總統川普對等關稅政策的影響，市場波動不斷。這股波動也波及到了壽險業，統計數據顯示，六大壽險公司5月份的新契約保費收入為397.4億元，為今年來首度跌破400億元，業內對未來的買氣持保守態度。
在這波市場變動中，各壽險公司的表現各有不同。國泰人壽5月份新契約保費收入達97.4億元，年增率達26％，其中投資型保單和利變型保單的占比最高。富邦人壽的5月份新契約保費收入為91.2億元，成長力道較為薄弱，投資型保單月保費收入與去年同期持平，而利變型商品新契約保費收入則較去年同期下降了約17％，導致5月份單月新契約保費出現了6％的小幅衰退。
南山人壽5月份新契約保費收入為60億元，主要銷售投資型年金、美元理財型及高保障商品。新光人壽5月份新契約保費收入為62.5億元，其中保障型商品的占比達54.2％，較4月大幅成長183％，也較去年同期成長91％。凱基人壽的5月份新契約保費成長力道強勁，利變型、投資型保單的成長都超過了2成，新契約保費達50.8億元，年成長27.9％，預計6月份利變及分紅保單仍將是市場主流。而台灣人壽5月份新契約保費收入為36億元，年衰退近3成。
隨著2026年國際財務報導準則（IFRS）的接軌，保障型商品成為業內兵家必爭之地，預期將帶動健康險業務的動能。在這波市場變局中，各壽險公司如何應對，將是未來發展的重中之重。
台灣的壽險業龍頭富邦人壽，在最新公布的第九屆國家產業創新獎中，榮獲「組織類-績優創新獎」，成為本屆唯一獲此殊榮的壽險公司。這個國家級的創新榮譽，對富邦人壽來說，是對其不斷創新實踐的高度肯定。
富邦人壽總經理陳世岳表示，保險業的本質在於承擔風險與守護承諾，而要達到這一點，不斷的創新與精進是關鍵。他強調，此次獲獎對富邦人壽來說，不僅是對過去努力的認可，更是未來持續前進的動力。
富邦人壽透過應用AI人工智能、機器學習、區塊鏈、大數據等多項先進技術，不斷優化客戶服務流程，多元化保險商品，並積極推動ESG（環境、社會、公司治理）實踐，從而完善了整個保險生態圈。這些努力讓富邦人壽在壽險業中展現了創新的典範。
陳世岳總經理提到，富邦人壽未來將持續以客戶為核心，強化創新能量，並發揮壽險產業對社會的正向影響。面對高齡化、少子化以及市場變革的挑戰，富邦人壽將以「誠信、親切、專業、創新」的核心價值，打造兼具溫度與科技的保險服務體驗。
此次獲獎的三大亮點包括：打造智慧保險旅程，全面升級數位體驗；創新商品設計，精準回應多元保障需求；以及強化通路數位賦能，打造整合行銷與智慧獲客優勢。
面向未來，富邦人壽將繼續以科技創新為引擎，推動數位服務與風險保障的升級，深化普惠金融實踐，並致力于提升全民健康福祉與保障品質。同時，公司將持續將ESG理念融入營運核心，建立低碳營運模式，關注弱勢族群保障權益，並透過健全的資安治理與風控機制，守護客戶的信任。
富邦人壽的這次獲獎，不僅是對其自身創新能力的肯定，也對台灣保險業的發展樹立了新的標竿。
富邦人壽總經理陳世岳表示，保險的本質是承擔風險與守護承諾，唯有不斷創新與精進，才能為客戶帶來更值得信賴的保障，並驅動產業向前發展。此次獲獎，是對富邦人壽在創新實踐上的高度肯定，未來，將持續以客戶為核心，強化創新能量，發揮壽險產業對社會的正向影響。
面對高齡化社會、少子化趨勢與市場變革，富邦人壽持續以「誠信、親切、專業、創新」的核心價值，展現壽險業創新領航者角色，打造兼具溫度與科技的保險服務體驗。三大亮點：一、打造智慧保險旅程，全面升級數位體驗。二、創新商品設計，精準回應多元保障需求。三、強化通路數位賦能，打造整合行銷與智慧獲客優勢。
展望未來，富邦人壽將繼續以科技創新為引擎，推動數位服務與風險保障升級，深化普惠金融實踐，致力提升全民健康福祉與保障品質。同時，持續將ESG理念融入營運核心，建立低碳營運模式，並關注弱勢族群保障權益，擴大保險教育推廣及防詐宣導，並透過健全資安治理與風控機制守護客戶信任。持續推動保險服務升級，為台灣保險業發展樹立新標竿。
國泰人壽5月新契約保費收入97.4億元，年增率達26％，其中占比 最高的為投資型保單、其次為利變型保單，5月新契約保費中利變型 商品新契約保費收入年增達65％、投資型保單年增達15％；富邦人壽 5月新契約保費收入91.2億元，成長力道相對薄弱，投資型保單月保 費收入23.2億元和去年同期持平，利變型商品新契約保費收入也較去 年同期掉了17％左右，因此5月單月新契約保費罕見出現小幅衰退6％ 。
南山人壽5月新契約保費收入60億元，主要以投資型年金、美元理 財型及高保障商品為銷售主力；新光人壽5月新契約保費收入62.5億 元，占比最大宗為保障型商品達54.2％，較4月大幅成長約183％，也 較去年同期成長約91％，利變型與投資型新契約保費收入則呈現極端 表現，利變型較去年同期成長8成、投資型則衰退逾8成。
凱基人壽5月新契約保費成長力道強勁，其中利變型、投資型保單 成長都超過2成，新契約保費50.8億元、年成長27.9％，推升前五月 破300億元、年增達55.7％，預期6月利變及分紅保單仍為市場主流； 台灣人壽5月新契約保費收入36億元、年衰近3成。
這波匯損海嘯威力驚人，六大壽險國泰、富邦、南山、新光、台灣 與凱基無一倖免，其中新壽單月大虧153.78億元、前五月大虧302.4 7億元，即去年12月1日開始適用新制時，公布的外匯價格變動準備金 400多億元幾已燒光。
王麗惠指出，台新金併新光金時提出的試算，本來就只是財務預估 ，日後若新壽資本不足，依金控法規定還是要有增資安排，不是說預 估15年不用增資就不能改變，金管會將採「動態監理」。
據了解，金管會緊急找逾20家壽險業者開會，到場皆為董總級主管 ，討論如何因應此波鉅額匯損。會議朝兩大準備金提存指標鬆綁，一 是拉高保單責任準備金提存利率，擬將利率拉高一碼（0.25個百分點 ），這樣提存金額就可減少，減少的差額可轉作外價金；二是採用第 六回合生命表檢視死亡準備金，讓壽險業可釋出過去有效保單溢提的 準備金，轉做外匯準備金的第二桶金，採用第六回合生命表因餘命增 加所以提存的死亡準備金可減少，多提的部分可轉列外價金。
壽險業者坦言，這二條路都只是把準備金挪來挪去，未必能美化損 益，還是要重新試算後，才知道是否要採新制。
國內15家保險公司有OIU業務執照，但去年壽險只賣四張保單、保 費收入僅115萬美元，下探七年低點，而今年OIU業績也不見起色。
今年3月，經壽險公會建議，金管會同意放寬讓壽險業者可研發新 加坡熱銷的「新加坡指數型萬能人壽保險」並在OIU銷售、吸引外國 人購買，是否開放在國內銷售會再評估。
國內本來就有萬能壽險商品，但新加坡指數型萬能人壽保險價值， 是由二個帳戶組成，一個是放在固定利率帳戶，另一部份放在追蹤指 數的指數帳戶，追蹤指數帳戶會透過避險設計有下檔保護，即保單具 備「上檔機會、下檔保護」機制，且因是壽險保單、每月有扣死亡成 本，所以身故保障不會受市場波動影響，這類創新商品今年第三季就 可望能在台灣買到。金管會很早就開放壽險業可做財管業務，只是多 年來都沒有誘因，因此也幾乎沒有在推動。但隨著亞資中心的發展， 金管會日前也開放了壽險業的財管業務，重新定義「高資產客戶」， 並開放這些高資產客戶可用保險契約做擔保向銀行做質借（保單質借 ），及向銀行辦理借款或保費融資兩大業務。
目前可做高資產業務的壽險公司有國泰、富邦、新光、南山、凱基 等五家，連同有意願發展高資產的五家業者，合計共十家壽險有意辦 理富豪財管大餅。依規定想進駐高雄專區者，需有財管或OIU執照， 其中有四家具財管業務資格、一家有OIU執照的業者，打算進駐高雄 專區，法規已在6月11日修正發布上路。
金管會保險局副局長蔡火炎近日宣布了一項重要政策，為了加速發展亞洲金融中心，將對壽險業的「高資產客戶」提供更多金融服務便利。這項新政策允許高資產客戶利用保險契約作為擔保，向銀行進行質借，同時也開放保費融資的途徑。
根據蔡火炎的說法，目前有五家壽險公司（國泰、富邦、新光、南山、凱基）以及另外五家有意參與的壽險公司，共計十家將會進行這項業務的試辦。其中，四家具有財管業務資格，一家擁有OIU執照，並預計在6月11日發布修正後的規定正式實施。
為了確保壽險業在營運財富管理業務時的穩定性，蔡火炎指出，將對「人身保險業辦理財富管理業務應注意事項」進行六大修正，並對申辦資格條件做出規定。這些條件包括資本適足率、法令遵循條件，以及新增風險管理和公平待客原則等。
此外，為了達到金融監管規範的一致性，將客戶對象名稱從「高淨值客戶」修正為「高資產客戶」，並明確界定壽險業財富管理業務的範圍。這包括壽險業財管業務人員或合作通路對高資產客戶銷售保險商品，並提供相關金融商品推介、資產配置或財務規劃等服務。
此次政策也開放壽險業的高資產客戶，可以利用其保險契約作為擔保，向銀行申請借款或保費融資。由於合作的銀行只能在高雄金融特區試辦，因此這項服務目前僅限在高雄專區提供。
為了保證高資產客戶的資格不會隨著時間變化而變質，規定壽險業應每兩年對高資產客戶進行覆審，並在覆審期限前進行定期評估，確保客戶的保單價值或年繳化保險費等符合高資產客戶的資格標準。
近期新台幣對美元匯價的強升，對台灣上市金控公司帶來不小的壓力。5月份，由於匯率波動，多達14家上市金控公司因匯損而承受著嚴重的虧損。整體來看，這些金控公司在5月的單月合計稅後淨損達到了68.44億元，累計前五月的稅後純益也大幅下滑至1,554.07億元，年減幅達41%。
在這波匯率波動中，國泰金控是唯一旗下子壽險未單月虧損的公司。而富邦金控的累計每股稅後純益（EPS）為2.89元，仍然維持在業界領先地位。然而，富邦金控在5月份也出現了57.9億元的稅後淨損，累計稅後純益則為394.9億元，年減33.6%。
在富邦金控的子公司的表現中，台北富邦銀行在5月及累計前五月的獲利均創下了歷年同期新高，富邦產險的累計獲利則為歷年次高，而富邦證券的5月獲利也為歷年次高。不過，富邦人壽在5月份的稅後淨損達到了91.4億元。
值得注意的是，新光金控在5月份的稅後淨損高達148.3億元，累計前五月的稅後淨損則擴大至312.1億元，較去年同期由盈轉虧，每股淨損為1.77元。新光金控表示，單月虧損主要是新光人壽因台幣大幅升值，導致認列匯兌未實現評價損失。
在這波市場波動中，各金控公司普遍承擔著壽險業的匯損壓力，而富邦金控以其堅強的經營實力，在市場中仍然保持著穩定的表現。
為了提升新住民對於金融詐騙的防範意識，賽珍珠基金會與富邦人壽攜手合作，共同推出了「2025新住民財務安全守護計畫」。這項計畫透過三階段的培訓，包括金融理財防詐種子培訓、專業講師宣講金融防詐，以及新住民和第二代考取金融證照，旨在提升新住民的金融財務素養和風險防範意識。
此外，富邦人壽還與台北富邦銀行及富邦悍將棒球隊合作，舉辦了「親子理財營」活動。這項活動透過寓教於樂的方式，讓家長和孩子一起學習穩健理財和運動平權觀念，從而深化對於這些重要議題的理解。
富邦人壽強調，積極落實金融業公平待客原則，是該公司的一貫宗旨。為此，公司不斷推動保險教育和金融防詐的社會責任，與賽珍珠基金會的合作正是這一理念具體實踐的表現。透過這種合作，富邦人壽希望向新住民家庭傳遞金融常識與保險觀念，幫助他們做出更優質的財務決策，並為家庭經濟福祉提供保障。
賽珍珠基金會每年為超過400位經濟弱勢新住民子女提供服務。該基金會的執行長陳杰昇表示，期待透過富邦人壽和北富銀的「小富翁親子理財營」活動，不僅能促進新住民及新二代的金融普惠教育，還能提升他們的理財識能，並宣導金融防詐和保險風險的正確觀念。
近年來，富邦人壽積極響應主管機關關於公平待客的原則，並將這一理念與親子理財營活動結合。公司為新住民家庭提供了約70張新莊棒球場的票券，讓他們能夠親身體驗富邦悍將職業棒球的精彩賽事和熱血應援氣氛。這不僅關懷了弱勢族群的普惠金融教育，也全力保障了新住民族群的運動觀賽權益，從多元面向落實企業社會責任。
金管會昨日（10日）對《壽險業辦理財富管理業務應注意事項》進行修正，為台灣壽險業帶來新契機。根據新規定，壽險公司若要進駐高雄資產管理專區（亞資中心），須先取得「高資產財管執照」。對於已持有財管執照的五大壽險公司，包括國泰、富邦、新光、南山及凱基，則可免申請直接開辦。此舉預計將引發壽險業財富管理新局面的形成。
保險局副局長蔡火炎指出，目前已有財管執照的五大壽險公司，將與進駐高雄專區的金融業進行合作。根據規定，有意進駐高雄專區的壽險公司，需擁有財管或OIU執照。目前壽險業的五強中，已有四家向高雄市政府遞交了進駐申請。
進駐高雄資產專區，對壽險公司來說，最大的業務機會是針對「高資產客戶」提供服務。這包括利用保險契約作為擔保，向銀行進行保單質借，以及透過保費融資購買保單。其中，壽險金控集團的商機尤為巨大。
金管會對此修法有三項重點：一是申請財管執照的四大要件，包括適足率、守法性、設有風控長及公平待客等；二是明確定義「高資產客戶」；三是規定可承辦的业务範圍。
「高資產客戶」的定義包括兩個條件：一是已符合銀行高資產客戶標準；二是年繳保費逾500萬元並提供逾1億元財力聲明書。這意味著，至少有近1.5萬富豪戶成為開辦財管的壽險業的基本盤。
在業務範圍方面，壽險財管業務員及合作銀行通路均可向大戶銷售保單，並可推介銀行、證券、期貨等金融商品。此外，大戶還可以利用保險契約作為擔保，進行保單質借或保費融資，但範圍限於具有保價金或帳戶價值的壽險、年金險。
台灣5月份新台幣對美元升值2.088元，對六大壽險公司的獲利表現產生了直接影響，單月稅後總計虧損達348.91億元，虧損幅度幾乎是4月的兩倍。儘管如此，前五月六大壽險累計仍獲利48.47億元，但這些努力在最後一個月被吞噬殆盡。
在這六大壽險公司中，國泰人壽表現突出，5月份稅後純益達4.4億元，累計稅後純益為161.1億元。與去年同期相比，5月獲利年減89.47％，但這並不妨礙其前五月的績效，年減幅為59.03％。值得注意的是，國壽在5月的獲利表現優於其他公司，主要得益於提升避險比率、採用外匯價格變動準備金新制以及成功運用一籃子雜幣避險措施。
另一方面，富邦人壽在5月份面臨稅後虧損91.4億元，累計前五月稅後純益為158.1億元，年減近6成。為應對台幣升值帶來的風險，富邦人壽提高傳統避險及一籃子避險比重，並在5月申請增提100億元外匯準備金，總計約270億元用於沖抵匯兌損失。
新光人壽在5月份的稅後虧損高達153.78億元，累計前五月虧損302.47億元。為穩健財務結構及強化清償能力，新光金完成轉投資新壽70億元，並預計發行資本性質債券上限250億元，以增厚資本。
凱基人壽在4月獲利，但在5月轉為虧損79.97億元，前五月累計稅後虧損13.9億元。凱基人壽表示將透過提高避險比例，減少匯率變動對損益的影響。
南山人壽在取得金管會核准適用外匯準備金新制後，5月份合併稅後純益轉正數0.1億元，前五月累計稅後純益31.16億元。台灣人壽則為採用外匯價格變動準備金舊制者，5月份稅後虧損28.29億元，前五月稅後純益14.48億元。
