保單動態保本 南山搶先發

今年以來投資型保單大受歡迎，但受到五月股災波及，不少連結基金及連動債商品的保單報酬率表現不佳。為此，已有業者找上投資銀行，推出第一張保單，具有動態保本的投資型保單，能形成高抗跌支撐點，以確保投資標的淨值永遠不會低於過去最高淨值的八成，持續向上鎖利。南山人壽昨（廿六）日與巴克萊銀行合作，推出「巴克萊８０保本結構型債券」，強調其動態保本機制可確保投資標的淨值，永遠不會低於過去最高淨值的八成，還可持續向上鎖利。該合作為期半年，由南山人壽設計商品，巴克萊銀行提供保本機制，並承擔虧損超過二成的責任。也就是說，若起始投資標的淨值為一美元，最低保證淨值為○．八美元，當上升為一．四美元時，最低保證淨值將調高為一．一二美元。若之後風險資產下跌，無論跌至多深，都可確保淨值不會低於過去最高淨值的八成，也就是一．一二美元。南山人壽指出，該的投資標的為動態保本結構型債券，配置在非風險資產和風險資產。非風險資產，是指貨幣巿場基金或其他貨幣巿場工具，風險資產則以一籃子共同基金為主，透過動態保本機制適時調整資產比重，可在各時點兼顧獲利及停損操作。巴克萊銀行台灣區銷售主管陸怡豪則指出，該銀行於去年七月在台正式營運，主攻投資銀行業務，包括各種固定收益或衍生性商品，另外還有資本市場融資業務、借貸與海外籌資等，這次與南山人壽合作可說是進軍台灣消金市場的第一步。