富邦：四種保單加優惠 取得業務

富邦人壽如何擊退其他保險同業，取得工研院四千多人的企業年金案？富邦人壽表示，其提供變額年金、變額萬能壽險、利變年金及利變壽險等四種保單，再加上IT「秘密武器」及較優惠費率，且由富邦金投資長蔣國樑親自出馬，最後拿下這件指標性的企業年金案。工研院協理許友耕表示，工研院希望提與員工離職的自由度，再加上金融商品隨時在推陳出新，所以希望保險公司能提供多樣的商品選擇及便利的保單轉換，許友耕指出，在競標時，外商壽險公司的商品較為固定、無法修改，而富邦人壽則迅速提供四種保單及展現其集團整合的資源，最後獲得工研院評選小組一致的選擇，這過程相當公平及充分討論。富邦人壽指出，這是經過多次挫敗及修改後，最後決定推出四張保單以投資型及利變型為主，再分為年金與壽險二種，組合出四張保單，其中積極型的員工就可以選擇投資型的變額年金，有四十多檔基金可自行選擇，這四十多檔基金目前都是各基金公司的首選基金，工研院的員工一年有多次免費轉換基金的機會，帳戶管理費也相當優惠。如果需要壽險保障又可承受一些投資風險的員工，就可選投資型的變額萬能壽險，有壽險保障，又可自行選擇基金，如果希望保守投資就選擇組合式基金，既可投資，又免隨時去關心基金績效。