南山人壽推出連動式債券保單 業績目標設定1億美金 |南山人壽

鉅亨網記者黃國棟／台北•4月10日 04/10 18:02

南山人壽今 (10)日推出第二期的連動式債券投資

型保單，繼今年1月第一次推出連動式債券商品，獲得

13億元的業績後，南山人壽再次推出，7年為其的連動

式債券商品，並預計業績目標1億美金，而買賣期間從4

月11日至29日。南山人壽副總經理賴昱誠表示，此次連

動式債券，主要投資在美元和英鎊，對於保戶而言，7

年滿期後可享有29.5%的獲利。

南山人壽投資型商品協理黃淑芬表示，連動式債券

的投資型保單，對於保戶而言，必須承擔的風險，來自

於銀行信用風險與匯率風險，其中銀行風險方面，南山

表示，此次的商品，主要與荷蘭銀行合作，而荷銀在信

用評等等級為A，因此，銀行信用風險可以排除。

至於匯率風險方面，黃淑芬指出，主要由南山人壽

來吸收，而南山在這7年期間，會依據匯率的波動，調

整投資方向，而黃淑芬也進一步說道，從今 (2003)年

起的往後7年，美、歐股市的獲利應該值得期待，所以

，才會提出保證收益29.5%的訴求。

針對連動式債券的投資保單，黃淑芬表示，每張保

單額度為10萬元，保單期限為7年。而南山研發部副總

經理陳文翰表示，目前銀行推出的連動式債券，常因為

市場景氣的低迷或是利率下降的因素，強破提前贖回，

竟而造成客戶的損失，針對此現象，陳文翰認為，消費

者在投資這類商品時，應該考量獲利率與投資標的，更

重要的意義是提供的「計價幣別」要具備良好的流通性

與保值性。正因為這個緣故，南山在此次的商品，才會

選擇美元與英鎊。