《南山人壽引領自律，嚴控保險投資風險》|南山人壽

台灣南山人壽公司自本月起正式實施金融業最嚴格的投資人員控管機制，這項被市場稱為「南山條款」的自律規範，將對公司內的股權交易人員及其相關人員投下嚴格的監管籠罩。根據規定，未來所有能夠看到股權交易決策的人員，包括股權交易人員、直屬主管、風控人員、法遵或法務人員，以及公司高階主管等，在進行國內股票或相關投資時，必須事先取得公司核准，並且公司有權要求查核其個人投資帳戶。 金管會已經核備了產壽險公會的資產管理自律規範，這項規範的範圍廣泛，除了直接交易下單的投資人員外，還包括其直屬主管、風控人員、法遵或法務人員、公司高階主管等，凡是可以看到投資決策及部位的人員，都必須受到管控。此外，申報及查詢投資帳戶時，除了上述人員外，還包括配偶、未成年子女及利用其他人名義交易的帳戶，都需要進行申報，並同意授權公司可以查詢或定期查詢相關交易帳戶。 雖然這項規定屬於自律規範，違反規定的人將會先受到警告，然後公會可處以5～20萬元的罰款。但保險局表示，若公司有管理疏失，保險局也會開罰，罰款金額可達60～120萬元。 由於南山人壽在2018年曾爆出投資部門經理利用通訊軟體推薦個股的事件，該名經理已離職，但保險局仍強調保險業應對投資人員的投資行為進行管理。自律規範中明確指出，從事國內股權投資的相關人員應盡忠實誠信原則，並有四大不可為：利用職務知悉的消息洩露給他人或利用此消息買賣股票；利用保險資金為自己或他人利益買賣股票；公開或利用傳播媒體對個股進行推介或預測未來價位；以及其他影響保險公司權益或經營的行為。