南山人壽半年內遭重罰，1,680萬元紀律金揭露業績波動|南山人壽

半年內接連被金管會開罰，南山人壽含淚支付1,680萬元罰鍰。金管會30日再度對南山人壽發出新罰單，總計660萬元罰鍰及五項糾正，並解除葉姓經理人的職務。這起事件起因於去年一宗爆料案，南山人壽被發現未有效防範股權投資人員利益衝突，以及重大偶發通報機制存在疏失。

根據保險局的調查，南山人壽在2018年5月底就收到民眾檢舉，指證證券投資部門葉姓經理人成立Line通訊群組推薦個股，並稱是南山人壽的投資部位。然而，南山人壽並未按照緊急應變團隊機制的決策小組進行處理、評估及判斷，直到去年7月媒體報導後才向金管會通報。

當時南山人壽高層僅將此案交由內部稽核部門查核，並認定只是個案，不屬於重大偶發事件，也未造成公司實質損害。公司並未處置葉姓經理人，僅要求其自行離職。但事實上，葉姓經理人除在群組上推薦個股外，還以配偶名義進行股票當沖，與其操作的股票吻合。

保險局認定南山人壽對股權投資人員利益衝突防範機制未完備，罰款480萬元；重大偶發事件通報機制存在系統性重大缺失，罰款180萬元。此外，公司還因個人股權投資交易申報期間過長、未訂個別投資經理人授權額度上限等問題，被要求進行五項糾正，並解除葉姓經理人職務，未來五年內不得再出任金融業職務。

從2月份開始，南山人壽已經接連收到金管會的五張罰單，總計1,680萬元罰款，21項糾正，撤職一位經理人，並有總經理及副總經理被停職。目前，公司還因資訊系統問題被金管會留校觀察，可謂今年上半年金融業的「最慘」。

南山人壽30日表示，對於前員工葉姓經理人的炒股疑義已查明案情，保戶權益未受影響。對於葉經理人的不當行為，南山已主動移送檢調偵辦，並向其求償商譽損失，目前案件正由司法機關審理中。

南山人壽強調，公司對經理人辦理投資業務設有嚴格的內部控制制度，並已落實執行，以防止利益衝突。對於金管會裁罰的缺失事項，公司已進行檢討並改善，以防止日後發生類似問題。