南山人壽：黃崇哲強調團隊服務在財管中的重要性|南山人壽

台灣的金融市場再創紀錄！根據最新數據，全球理財顧問協會CFPR持證的財務顧問人數已經突破3,000人，其中台灣的成長率更達到16.9％，顯示出我們在財務顧問領域的蓬勃發展。台灣理財顧問協會（FPAT）選出新理事長，由台灣金融研訓院長黃崇哲接棒前國泰金控總經理李長庚，這將為台灣的財管服務帶來新的動能。

黃崇哲在接受採訪時強調，台灣的財管服務應該超越傳統的商品銷售，並以金融機構為服務「團隊」，來滿足民眾日益增長的財富規模和需求。FPAT和金研院將整合資源，在金融知識訓練和人才養成上加大力度，以培養更多專業的財務顧問。

黃崇哲提到，FPAT已經發展了20年，持證CFP財顧人數從1,000人增加到3,000人，這是金管會對金融機構推動財富管理業務的期待。目前已有九家銀行取得財管2.0方案相關執照，其中不乏南山人壽等保險業巨頭的員工，他們的「直接加薪」也反映了金融機構對財管從業人員的重视。

黃崇哲認為，從理專到財務顧問的轉變，對銀行員和機構來說都是一個重要的步驟。過去的財管服務多集中在商品銷售，而未來的財管顧問需要提供法令說明、風險管理、多元組合等全方位服務，並且具備道德自律。台灣的專業人才必須加快進步，以跟上國際理財顧問的發展趨勢。

根據國際理財顧問協會FPSB的指引，取得認證的財顧需要完成教育訓練、通過考試、具備工作經驗、遵守職業道德等專業要求。黃崇哲表示，金融機構對財管從業人員的CFPR持證鼓勵，金研院也提供培訓支援，FPAT每年規劃的WIWP世界投資人周活動，則是台灣資產管理界接軌國際的重要平台。未來，這些努力將助力台灣財管行業邁向新的高峰。