南山人壽董座吳東進金管會停職事件解析|南山人壽

台灣南山人壽近來遭遇重大變故，公司領導層的動盪引發了業界的高度關注。根據最新消息，新光人壽董事長吳東進因為投資決策上的重大疏失，被金管會作出嚴厲處分。金管會於15日宣布，對新光人壽開罰2,760萬元，並要求進行五項糾正措施。為了降低風險，國外投資上限從43%降為39%，同時吳東進被停止董事長及董事職務，直到2023年6月任期結束。此外，新光人壽投資長袁宏隆也被解除職務，並不得再派任與投資相關的職務。 這次金管會的處分力度之大，可謂歷史首次。吳東進被禁止進入公司辦公場所，並自即日起不得再參與新光人壽的事務。金管會的公文一出，新光人壽的海外投資上限立即從43%降為39%，未達標準前不得新增國外投資。同時，公司需根據風險胃納進行投資，並在合規前不得新增國內外股票及ETF投資。 新光人壽在投資決策體系上需在三個月內進行調整，並依比例原則嚴格追究相關成員的責任。保險局長施瓊華強調，壽險業收受的保戶資金達30兆元，其中90%是未來要支付給保戶的準備金，因此投資必須兼顧安全性、流動性及收益性。 金管會在專案金檢及一般金檢中發現，新光人壽在投資決策上存在四大疏失。首先，2014年9月金管會就曾因新光人壽投資疏失對其開罰，並要求檢討投審會成員架構。然而，新光人壽董事會2016年5月將吳東進從投審會名單中移除，卻讓他擔任資產負債管理委員會主席，並指派資負會成員超過半數，使資負會成為凌駕董事會與投審會的決策單位。 其次，新光人壽在今年1月的一周內，連續兩天大幅增加國外股票投資，風險急速提升，超過董事會設定的風險胃納量，導致3月淨值比降至2.2%。第三項疏失是投資決策及風險管理欠妥適，新光人壽單筆投資超過10億元時，可由投資長袁宏隆一人決定，10億元以下則由投資人員決定。同時，為了拉高新光人壽淨值，曾在2017年12月28日股市交易最後一天，在尾盤拉抬股價，造成持股成本大增，損害公司利益。 最後，金管會發現新光人壽投資部門有兩人利用職務知悉的投資清單，利用親友的人頭帳戶進行股票當沖獲利，公司決策消息控管嚴謹度不足。此外，在攤銷後成本列帳的債券，有賣出獲得資本利得後，再以高於原賣出價買回的情況，每日交易限額的例外原則也過於寬鬆。