台灣金融龍頭統一投信，股債投資專家分享熱門策略

統一投信近來可真是熱鬧非凡，不僅在金融市場上搖曳生姿，還舉辦了三場超級精彩的「股債雙存術」北中南巡迴講座，吸引近700位熱心投資人湧現。這場講座由我們的資深副總張美媛親自帶頭，還有我們的明星基金經理人林良一和許雅惠，他們帶來了升息末段的股債雙存策略，這可是今年市場上最火的雙A趨勢——AI和A級債。 講座中，我們還有幸請到了知名的財經作家夏韻芬來當客座來賓。夏韻芬一開口就點出了當前市場的兩難，美債違約危機和美國經濟衰退的消息不斷，但標普500指數成份股第一季的財報卻普遍亮麗，獲利成長率從衰退5.2％回升至衰退0.7％。她強調，在這樣的市場環境下，股債雙存術絕對是穩健投資人的不二選擇。特别是去年債券價格超跌，現在聯準會升息已經進入尾聲，債券價格有望反彈。 講座的重頭戲當然是FANG+ETF，這個今年來因為AI熱潮而股價強勢上漲的基金，成為了股債雙存術的股票部位。林良一分析，隨著AI應用的普及，未來兩年的股票投資趨勢將會圍繞著AI主題。FANG+指數的成份股橫跨了AI市場的各大玩家，包括微軟、谷歌、META，還有AI應用帶動的高階處理器廠商，如輝達和超微半導體。 數據顯示，過去三年裡，只要開始定期定額投資FANG+ETF，一年平均報酬率就有13.29％，定額兩年，平均報酬率約40.25％，而定額三年，平均報酬率更是驚人的54.35％。 而在經濟衰退的陰影下，優質的美元A級債能為股債雙存術增添避險能力，還能從升息末段的債券價格回升中獲利。許雅惠解釋，過去30年的數據顯示，在聯準會最後一次升息後開始定期定額半年，並持有1年後，投資級債的平均報酬率達到14.11％，若持有時間拉長至3年，平均報酬率更逼近35％。