家族辦公室服務、高資產專屬、長期穩健收益等商品 ｜富邦人壽

家族辦公室服務、高資產專屬、長期穩健收益等商品，各顯神通 32金融業 准進高雄資管中心

金融業積極搶進高雄專區陸續傳捷報。金管會統計，已有16家銀行 、4家保險業、9投信、3券商等32家金融業獲准進駐高雄資產管理專 區，其中，中信銀的家族辦公室服務已有近20組客戶申請，資產管理 規模超過百億元。

金管會表示，截至9月25日，目前有16家銀行進駐高雄專區，較上 月新增一家凱基銀，還有二家申請中；壽險有5家壽險申請進駐高資 產專區辦理試辦項目，國壽、富壽、南山、凱基人壽已獲准進駐試辦 ，還有一家還在審核中；證券商有6家申請、3家核准進駐，及14家投 信申請、9家獲准。

中信銀指出，今年7月開業進駐高雄資產管理專區後，目前已推出 「家族辦公室服務」、「金融資產投資組合貸款服務（Lombard Len ding）」及「未具證券投信基金性質之境外基金產品」、「信託自行 質借不受五成限制產品」等，皆獲得高資產客戶青睞及回響，以家族 辦公室服務為例，已近20組客戶申請，資產管理規模超過百億元。

中信銀也將推出保險規劃需求的融資方案，9月已推出「保費融資 服務」、預計10月底推出「保單融資服務」，有效協助高資產客戶活 化資產配

置，提升資金運用效率。於試辦期間，開辦期間，申請業務 合計15項，目前已開辦12項，持續積極邀約有需求的客戶善用專區開 放的產品與服務、接軌國際大門。

玉山銀說明，玉山持續推出差異化的高資產專屬產品，如信用連結 等多元架構的結構型商品，結合亞洲資產管理中心政策，陸續推出金 融資產組合及保險融資、跨境金融服務及家族辦公室等，並於8、9月 陸續推出2檔私募股權基金，持續遴選多元架構及具特色的私募商品 ，進一步擴大高資產顧客的專屬服務與業務範疇。

一銀觀察，高資產客戶多偏好長期穩健收益的產品，並在可承受的 風險範圍內尋求資產增值，主要投資於RR3以下的穩健型產品，風險 承受度較高的高資產客戶，有逐漸增加股權相關的結構型商品暨另類 投資的趨勢。依資產類別的偏好排序，固定收益型產品仍為客戶首選 ，第二名是低風險可靈活運用的貨幣型產品，第三名是可以量身訂做 的結構型商品，其中客戶投入固定配息境外結構型商品（FCN）所挑 選連結股票，多數屬於具前景的AI相關科技產業。