三利空 OIU今年保費恐減40％國際反洗錢、大陸管制資金流出趨嚴、交換稅務資料衝擊 業者悲觀看後市

金管會要求國際保險業務分公司(OIU)強化客戶身分審查、中國大陸對資金流出管制趨嚴、我國2020年起將與32國交換稅務資料，三雷轟頂下，壽險業去年第4季OIU保費急凍，氣氛大轉彎下，業者悲觀看待今年，預估保費將較去年大減三至四成。國內目前共有十家壽險公司銷售OIU保單，業者透露，除了富邦人壽因為有富邦銀行(香港)介紹高資產客戶，及母公司富邦金控的兩岸三地平台支撐，今年準備擴編OIU人力並上調銷售目標，其餘壽險公司全部保守看待今年OIU的銷售動能，認為能夠與去年持平就算不錯。另據透露，某家超大型壽險公司，因為看壞OIU發展，已經把原本為了衝刺這項業務，放在營業企劃部底下的一組人馬，全部撤掉。壽險業者指出，我國去年第4季，整體OIU合計初年度保費收入(FYP)為1,844萬美元，較去年第3季4,445萬美元大減58.6%，若跟去年前三季平均4,986萬美元相比，也是大減63.0%。壽險業的OIU營運情況，去年第4季可用「月月慘」形容，每個月的FYP都不到700萬美元，12月更是少到只剩下20件，包括：南山人壽、全球人壽、三商美邦人壽、中國人壽、安聯人壽，12月的業績通通掛零。壽險業者分析，金管會為了因應今年底舉行的第三輪國際反洗錢評鑑，要求保險公司必須加強對OIU客戶進行身分辨識與風險等級分類。以前只要提供護照及聲明在台灣無居留證與住所，就可以投保。現在則是除了要求提供雙證件，還得出示居住地的水電、瓦斯或其他類的帳單，證明填寫的資料真是其居住地，而且，要保人與被保險人都得這麼做。壽險業者說，上述反洗錢的規範，讓他們困擾不已，截至目前，既有客戶補繳第二證件的回覆率，大約只有六成。