連續三年贊助全國財富管理競賽 鼓勵業務同仁組隊參加 提升專業素養及服務品質 富邦人壽 扮台灣金融服務業正動力引擎

財富管理競賽於2010年開辦以來，已引起社會話題與廣泛迴響，而富邦人壽多年來堅持不變的支持本競賽，透過本次專訪，將讓讀者更加瞭解幕後推手富邦執行副總李回源的想法，以及看到財富管理競賽所逐漸發揮的正向影響力。參與競賽 充實財管知識問：執行副總對於財富管理的期許、理念以及願景是什麼呢？答：富邦人壽從2011年已連續三年贊助「台灣財富管理規劃協會」及「經濟日報」主辦的「全國財富管理競賽」，不只投入資金，並帶頭積極參與，鼓勵業務同仁組隊參加社青組的競賽活動，透過參賽、觀摩及專家指導，提升同仁財富管理專業素養，另藉由案例診斷、互動諮詢與發表，建立國人財富管理的觀念及知識；去年11月社青組頒獎典禮中富邦人壽囊括前10名，領先金融業界，獨占鰲頭！富邦人壽未來仍將持續落實財富管理專業服務，以成為「帶動台灣金融服務業的正動力」引擎的目標向前邁進。完整訓練 建立競爭優勢問：歷屆財富管理競賽中，富邦人壽的輔導顧問們透過各自的專業知識與經驗分享，協助輔導隊伍屢屢奪得佳績，於去年度全國組競賽更囊括前10名、成績亮眼；請問貴公司是如何培養出如此多的專業人才？答：富邦人壽重視每位同仁在財富管理專業的訓練，持續挹注企業資源、建立豐沛的教育訓練機制，以協助同仁於競爭的金融服務業中建立差異化的競爭優勢。設立包括保險、財金、管理、數位四大學院的「富邦企業大學」精進同仁多面向之各種專業，以循序漸進的方式培育同仁，並從熟稔銷售暨服務流程出發，整合富邦金控所提供的金融百貨資源，為客戶提供健康照護、家庭保護、退休理財、稅務規劃等多元的服務。同時不斷強化學習環境的軟硬體設備，除斥資數千萬元重新裝潢打造富邦教育中心，致力提供富邦人最好的學習空間外，更運用零時差、零距離的視訊教學平台「富邦新視界」以及「富邦電子書城」，讓全台各地的富邦人能夠不受時空限制，在地隨選隨看，即時精進專業能力與吸收時事新知。理財六要素 因應低薪壓力問：國內近來對於低薪問題議論紛紛，在這樣的時空背景下，給予民眾在財富規劃上何種建議？答：這幾年大家一直在談論少子化、高齡化，擔心退休後沒人奉養，或是退休金不夠用，其實不管有沒有少子化、高齡化，退休準備都一樣要進行。無論你現在幾歲，從事什麼工作，到最後都要退休。既然退休無法逃避，就該嚴肅面對，只有了解未來將面對的退休趨勢，並做好萬全準備，「才能有錢退休」。但退休規劃，是很多現在年輕人不願碰觸的議題，一來覺得退休距離太遙遠，二來現在錢都不夠用了，再談退休規劃實在太沉重，於是，「以後再說」是多數年輕人的態度。因此如何做好財富規劃是每個人都應重視的問題，首先要思考未來退休要過什麼樣的生活，訂立財富管理的目標後，其次依據現有的資源，運用理財規劃六要素（資產、負債、收入、支出、時間及報酬率）去檢視及調整解決方案，此方案能滿足不同人生階段的各種財富管理的目標即所謂全方位的解決方案，同時在完整的風險保障下，讓資產適時增長，在退休後能創造源源不斷的穩定收入來源。