跌時進場 定期定額最佳

近期全球股市震盪，考驗全球投資信心，根據Lipper資料，金融海嘯後，定期定額投資已經由負轉正，以MSCI新興市場股票指數為例，無論高點與低點進場做定期定額，截至4月底皆呈現正報酬，因此， 柏瑞投信建議投資人，趁多頭修正時期，可用定期定額加碼長期看好的新興市場股票如印度、拉美、台灣等區域及黃金、能源類基金，待股市翻揚勝出機率大。柏瑞旗艦全球組合系列暨金牌組合基金經理人曾志峰表示，此次歐洲債信問題影響已逐漸紓緩，雖上周資金仍全面流出股市，轉往債市，但以景氣復甦走勢不變情況下，現在可視為多頭走勢的修正時期，對新興市場股票而言，雖短線受波及拉回整理，但因新興市場經濟體質健全，2010年經濟成長率持續上修，無論公司獲利及企業資本支出都可望持續轉佳，建議投資人可以利用定期定額投資新興市場各區域，並搭配加碼潛力產業族群為先。曾志峰分析，根據Lipper數據顯示，2008年8月底時爆發金融風暴，經過1年多時間，若以MSCI新興市場股市指數為投資標的，分別於 2008年9月進場定期定額每月扣款3,000元台幣，及2009年3月全球股市最低點時期進場定期定額每月扣款台幣3,000元，無論此兩個時間點其中任一個，持續定期定額至今年4月30日止，第一筆投資的報酬率達33.75％，勝過第二次2009年3月谷底時進場定期定額的18％報酬，證明新興市場面對金融事件，有體質支撐且股市具資金挹注修復力道強，長線投資較容易有機會勝出。