投資型保單 連結基金大公開

2007年第3季以來雖然股市開始震盪，不過，對長線投資的投資型保單客戶來說，對基金的買氣仍不減！壽險業者指出，近來熱賣的基金仍以新興市場股票基金，尤其是亞股基金最夯。另外，穩健的資產配置型基金也是保戶手中庫存量較高的。富邦人壽指出，就富邦人壽投資型保單的保戶所連結的基金看，今年以來保戶明顯偏好亞洲股票型基金及穩健型基金。若從資產規模量來看，保戶手中庫存部位最多的是施羅德新興亞洲股票基金，第二則是美林環球資產配置基金。另外，保單連結較多的基金還有美林世界礦業基金。較為特別的是，以台幣計價的遠東大聯台灣債券基金也成為保守穩健的投資人喜愛的標的，富邦人壽分析，由於近期台幣兌美元升值快速，許多以美元計價的債券基金有匯損的問題，因此投資人反而喜歡投資以台幣計價的基金。ING投信則指出，今年以來透過投資型保單買氣最旺的基金以新興市場基金、全球股票型基金為二大宗。由於投資型保單客戶與定期定額投資人的投資屬性類似，而且較為穩健，因此喜歡投資全球高股息基金、全球品牌基金。另外，台股基金與新興市場股票型基金也相當搶手。貝萊德投資管理則指出，對於想累積退休的穩健型投資人來說，的確適合以環球配置型基金作為主核心，搭配多元分散布局的全球型新興市場基金做為次核心，這樣才能在波動加劇的金融市場中穩健前進和成長。貝萊德投資管理表示，現階段較看好能源及拉美股市。由於油價維持高檔，反映的是新興市場持續強勁的成長需求，但能源類股價處於低檔，反映的是市場投資信心不足。預料第二季後半進入原油需求旺季後，能源類股的股價可望逐漸反映實際需求及獲利。