國庫券標售 外銀大搶逾60億

公開說明書厚厚一疊，內容密密麻麻，考量到基金投資人常常「連看都不看」，加上參酌國際作法，金管會證期局規定，自二月起申請募集的新基金，送件時須增加「簡式公開說明書」。其中，德盛安聯的台灣智慧趨勢、金復華投信的印度洋世紀、保誠投信的全球綠色金脈基金、建弘投信的建弘金鑽，率先於上週遞件，成為首批適用「簡式說明書」的四檔境內基金。金管會官員進一步說明，規定不溯及既往，因此，過去經金管會核准或生效的基金，可以不製作「簡式公開說明書」；至於追加募集業者，也同樣可以不製作簡式的版本。惟舊基金雖未硬性規定，但也鼓勵業者主動製作。官員指出，過去投資人在申購基金，銷售機構或投信業者一定會給投資人「公開說明書」，不過，無論是紙本形式或電子檔，內容洋洋灑灑一大堆，但真正會去仔細閱讀者，為數不多，對於基金的相關資訊，可能要等有發生事情時，才會去翻閱，也未充分了解自身權益，因此要求新增「簡式公開說明書」。過去是投資人在交付申購申請書且完成申購價金給付前，銷售機構或投信業者必須交付「公開說明書」，即日起，新募集基金必須強制交付「簡式公開說明書」，投資人若有興趣閱讀「公開說明書」並提出要求，業者仍須提供。據規定，「簡式公開說明書」內容涵括投資策略、風險及投資績效、適合投資人屬性分析、受益人應負擔稅負、費用計算方式等十四個項目。無論是簡式版本，或是一般的版本，業者都須在每季結束後一個月內，定期更新內容，若在公告前，發生對受益人權益有重大影響事項，也應一併揭露。