客戶分五大等級 南山戰力提升6～40倍

運用大數據行銷，提升業務員精準度。南山人壽28日表示，已運用 資料採礦（Data mining），將客戶依收入及貢獻度分為五大等級， 最高等級為報稅收入逾250萬元，以此往下分類，再依照不同等級提 供業務員可進攻的保單種類及額度，戰力因此提升6～40倍。南山人壽總經理許妙靜昨日親上火線，解釋近來外界關心的南山人 壽調整收費員案，強調在行動投保及線上支付、轉帳愈來愈普及下， 內部早已評估有二大類人員必須轉型，即232位營業單位助理及134位 收費員，南山都已提供轉型課程、輔導考照，協助轉型為核保專員、 核保服務員、理賠專員、理賠調查員、契約變更人員等，已有助理轉 型為初級核保人員。232位助理都已上完轉型數位課程，20％已完成轉型；134位收費員 剩下20～30位仍待溝通，許妙靜承諾會在這一、二周內再積極與其協 調，絕對不會強迫退休或離職。南山人壽業務通路資深副總范文偉表示，科技時代，南山業務員幾 乎都已iPad等行動工具行銷；南山也提供相關資源，如將保單分為壽 險、意外險、長期照護、重疾（癌險）、住院醫療、手術醫療等六大 項，接著是保戶分級為1～5級，依不同資產等級去計算保障缺口，例 如250萬元以上等級多會投保長照險，但第3～5級則普遍缺乏。南山會去計算五大等級客戶在各種保險平均保障，再提供業務員客 戶保障缺口分析應增加保障額度，這樣出擊成功機率可提高6～40倍 。今年新契約保費第二名的南山，明年會增加新的投資型保單，繼續 進攻壽險市場。