因應退休 境外基金新增穩定月配級別

近來知名的麵食連鎖餐廳調漲70個品項的價格，引起民眾的熱烈討論。柏瑞投信表示，在薪水漲幅跟不上物價漲幅的大環境下，如何透過資產配置因應通膨風險，同時建構未來在退休時可提供穩定現金流量的投資組合，已成為授薪階級最重要的課題之一。柏瑞投信產品發展及投資顧問部主管林炳魁指出，在面對越來越長壽，但退休後收入可能大幅減少的威脅下，投資人必須及早開始進行退休金的規劃，並逐步打造以息收資產為核心的投組配置。滿足現金流需求年化配息率達8%柏瑞環球動態資產配置基金之ADC(美元/月配息)級別，2018年10月的年化配息率為7.04%。為了提供投資人更多配息機制的產品選擇，滿足投資人的收息需求，因應未來退休規劃的現金流，該基金於今年6月新增ADCT（穩定月配級別），美元計價，該級別今年10月的年化配息率為8.19%。本基金可說是一檔最「活潑好動」的多重資產配置基金，可投資之資產種類高達80幾種，透過股債之間投資比例可在0-70%間大幅度調整，甚至可靈活運用另類投資工具，以獨家模型挑選出具有投資價值資產，並賦予動態靈活調整的機制。本基金所採用的「柏瑞動態多元資產配置策略」模擬自2005年以來到2017年，這13年的報酬率平均值為8.1%，且只有一個年度（2008年）出現虧損，單年度下跌幅度僅-7.8%，比起當時全球主要股市平均高達60%的跌幅，創造十分優異的資產下檔保護力，主要關鍵在於團隊充分發揮柏瑞獨家DAA（Dynamic Asset Allocation）全天候投資策略的優勢，而在2008金融海嘯當時，團隊亦大幅增持債券比重，降低資產受損程度。