因應退休需求 境外基金新增穩定月配級別

軍公教年金新制今年7月正式實施後，引發許多民眾對於退休金準 備可能不足的危機感。柏瑞投信表示，面臨退休後收入減少、壽命卻 持續提高的兩大風險，如何打造穩定的退休現金流已成為當前理財規 劃的重要課題之一。觀察全球趨勢，除了靠社會保險和企業主提撥外 ，藉由自行投資每月能提供穩定現金流入的理財工具，近年來也成為 越來越流行的風潮。柏瑞投信產品發展及投資顧問部主管林炳魁表示，柏瑞環球動態資 產配置基金之ADC（美元／月配息）級別，2018年8月的年化配息率為 6.85％。基於提供投資人更多配息機制的產品選擇，滿足投資人的收息需求 ，因應未來退休規劃的現金流，該基金於今年6月新增ADCT（穩定月 配級別）。本基金所採用的「柏瑞動態多元資產配置策略」模擬自2 005年以來到2017年，這13年的報酬率平均值為8.1％，且只有一個年 度（2008年）出現虧損，單年度下跌幅度僅-7.8％，比起當時全球主 要股市平均高達60％的跌幅，創造十分優異的資產下檔保護力，主要 關鍵在於團隊充分發揮柏瑞獨家DAA（Dynamic Asset Allocation） 全天候投資策略的優勢，在2008金融海嘯當時，團隊大幅增持債券比 重，降低資產受損程度。本基金可說是一檔最「活潑好動」的多重資產配置基金，可投資之 資產種類高達八十幾種，透過股債之間投資比例0～70％大幅度調整 ，甚至可靈活運用另類投資工具，藉由多元資產投資並賦予動態調整 機制，以獨家模型挑選出具有投資價值資產，將動態調整資產配置的 特色充分發揮，為投資人積極尋找最有利的投資機會，隨時調整派息 需求。