規畫退休 柏瑞境外基金增穩定月配級別

軍公教年金新制今年7月實施後，引發許多民眾對於退休金準備可 能不足危機感。柏瑞投信表示，面臨退休後收入減少、壽命卻持續提 高的兩大風險，如何打造穩定的退休現金流已成為當前理財規劃的重 要課題之一。觀察全球趨勢，除了靠社會保險和企業主提撥外，藉由 自行投資每月能提供穩定現金流入的理財工具，近年來也成為越來越 流行的風潮。根據晨星（Morningstar）統計，去年全球股市表現優異，債券型 與平衡型基金持續熱賣，突顯全球投資人對於固定息收產品的長期需 求持續上升。而在市場漲跌過程中，除了賺取機會財之外，透過長期 持有的核心資產，創造收息的來源，也已成為投資人所信奉的一種投 資理念。柏瑞投信認為，基金配息機制設計上，也必須走向差異化、 精緻化，方能滿足「各類投資人」需求。柏瑞投信產品發展及投資顧問部主管林炳魁表示，觀察目前國內銷 售之境內外基金，配息趨勢已從高收益債產品發展到平衡型/多重資 產型基金，甚至是股票型基金，而各式的配息機制、穩定配息政策級 別等也跟著應運而生。因此基於提供投資人更多配息機制的產品選擇，滿足投資人的收息 需求，因應未來退休規劃的現金流，柏瑞環球動態資產配置基金於6 月新增ADCT（穩定月配級別）。而該基金之ADC（美元／月配息）級 別，2018年8月的年化配息率為6.85％。柏瑞投信表示，本基金所採用的「柏瑞動態多元資產配置策略」模 擬自2005年以來到2017年，這13年的報酬率平均值為8.1％，且只有 一個年度（2008年）出現虧損，單年度下跌幅度僅-7.8％，比起當時 全球主要股市平均高達60％的跌幅，創造十分優異的資產下檔保護力 ，主要關鍵在於團隊充分發揮柏瑞獨家DAA（Dynamic Asset Alloca tion）全天候投資策略的優勢。