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公勝保險經紀人(興)公司新聞
由亞洲企業商會舉辦的「2024亞太傑出企業獎」（APEA）9月13日隆重登場；經過嚴謹評選，來自亞太地區展現卓越經營實力、領導能力的企業領袖脫穎而出。台灣保險經紀業翹楚公勝保險經紀人（6028）憑藉著其企業轉型所帶來的可觀經營績效、數位化創新與整合，令評審深感印象，不僅勇奪「企業躍進獎」，總經理蔡聖威也以傑出的企業經營能力，連續第二年摘下「卓越企業領袖獎」殊榮。
在蔡聖威的領導下，公勝保險經紀人身為保經業領導品牌，透過培育優秀人才、建構數位平台和永續經營等轉型模式，屢創佳績。今年上半年營收突破20億元，較去年同期成長近50％，EPS達6.23元，各項經營指標頻創新高，居保經業界之冠，並連續六年被中華徵信所評鑑為保經業第一名，實至名歸地獲此殊榮。
蔡聖威感性地表示：「感謝APEA的肯定，公勝保險經紀人在亞洲地區眾多企業的競逐中榮獲雙料大獎，倍感榮耀，也更加深了我們對台灣企業與社會的貢獻責任。面對產業快速變動，新科技與應用不斷推陳出新，我們自2020年起著手企業轉型，朝向客群高端化、業務專業化和團隊精英化經營邁進，並結合完善數位平台成為領導品牌。也要感謝內外勤同仁的齊心努力，將此榮耀與團隊共享。」
公勝保險經紀人成立31年來，始終貫徹專業培訓、數位轉型和深耕公益。我們培育專業顧問，打造一流品牌；運用數位平台，優化專業能力；實踐人道關懷，落實企業社會責任。展望未來，我們將持續穩健經營、加速推動數位變革、提供整合性服務，優化客戶體驗，並由超過5,500位夥伴發揮愛與關懷，服務超過100萬名客戶，達成「Action for Future、Action for Love」的理念。
蔡聖威率領團隊，以保經業領導品牌之姿，透過培訓優秀人才、建 構數位平台與企業永續經營等轉型模式屢創佳績，二度獲頒「卓越企 業領袖獎」，讓公勝保經企業價值再創高峰。今年上半年度營收已突 破20億元，較去年上半年成長近50％、EPS達6.23元，各項經營指標 皆刷新紀錄，居保經業界之冠，亦連續6年被中華徵信所評鑑保經業 第一，卓越的經營績效，獲獎實至名歸。
蔡聖威表示，「感謝APEA的肯定，公勝保經於亞洲地區眾多企業競 爭角逐下獲頒雙料大獎，倍感榮耀，更加深對台灣企業與社會貢獻的 責任。公勝保經有感產業變動迅速，新科技、新應用不斷推陳出新， 2020年起開始著手企業轉型，朝向客群高端化、業務專業化、團隊菁 英化經營方向邁進，並結合完善數位平台成為領導品牌。也感謝內外 勤同仁齊心努力，將此榮耀與團隊共享。」
公勝保經成立31年來，貫徹專業培訓、數位轉型、深耕公益，培育 專業顧問，打造一流品牌、運用數位平台，優化專業能力、實踐人道 關懷，落實企業社會責任。未來，將持續穩健經營、加速推動數位變 革、提供整合性服務以優化客戶體驗等策略，逾5,500個夥伴發揮愛 與關懷，服務超過100萬名客戶，達成「Action for Future、Actio n for Love」理念。
公勝保經榮膺保險信望愛獎六項殊榮 創業界保經先例
第26屆保險信望愛獎頒獎典禮日前落幕，公勝保險經紀人（代碼：6028）表現亮眼，一舉榮獲「最佳社會責任獎」、「最佳保險專業獎」、「最佳保險教育貢獻獎」、「最佳通訊處獎」、「最佳保險成就獎」、「最佳專業顧問獎」等六項大獎，成為保經同業唯一獲得六項殊榮的業者，寫下業界第一紀錄。
公勝保經總經理蔡聖威表示，感謝主辦單位及評審們的肯定。在瞬息萬變的市場環境中，企業必須順勢而為，擁抱創新與轉型，才能確保永續經營。未來，公勝保經將持續提供專業、創新且貼心的服務，並透過實際行動，攜手大眾、環境與社會共創美好未來。
人才培育及科技賦能 深化客戶服務
公勝保經致力於培育人才、強化科技運用，以加速轉型。透過專業培訓，提升個人與團隊實力，並鼓勵業務夥伴取得國際專業證照，提供客戶更全面的服務。此外，公勝保經也積極打造「行動投保平台」，串聯超過 20 家產壽險公司，成功拿下「最佳保險專業獎」的殊榮。
致力風險管理 推廣保險教育
公勝保經積極向大眾宣導風險管理的重要性，並舉辦理財講座，提升國人對於保險保障的意識。同時，公勝保經也舉辦「公勝盃公益路跑活動」，鼓勵民眾培養運動習慣，並投身公益，獲得「最佳保險教育貢獻獎」的肯定。
善盡社會責任 回饋社會
公勝保經積極履行社會責任，投身公益活動。2023 年，公勝保經創造超過 4 萬公益影響人次，志工投入時數達 3,162 小時，並舉辦 75 場志工服務活動，關懷弱勢族群，榮獲「最佳社會責任獎」殊榮。
公勝保經表示，未來將持續培育優秀業務夥伴，提供客戶全面性的保障與退休規劃；關懷弱勢族群，為社會灌注正向力量；強化公司治理，穩健經營等三大方針，回應社會期待，實現「最受信賴的保經公司」願景。
總經理蔡聖威表示：「感謝主辦單位現代保險教育事務基金會籌辦，以及各位評審對我們的肯定，面對瞬息萬變的挑戰，企業需要與趨勢做朋友，擁抱變革，才能邁向永續經營。公勝保經將再接再厲，追求卓越經營，提供專業、創新且溫暖的客戶服務，透過多元實質行動，攜手大眾、環境、社會共融共好。」
作為產業的領航者，公勝保經連續6年獲得中華徵信所評鑑保經業第一，透過「人才培育」與「科技賦能」兩大推力加速轉型，聚焦專業培訓計畫，建構實戰培訓系統，深化個人與團隊的實力；持續鼓勵業務夥伴考取國際專業證照，協助專業升級，提供客戶更多元及精進的保險服務；響應全球永續發展趨勢，推動行動投保，串接20家產壽險公司，提升對保戶服務體驗與業務的滿意度，榮獲「最佳保險專業獎」。
保險是面對未來的不確定性所採取風險管理行動。公勝保經向社會大眾推廣風險保障，透過理財講座向校園學子、一般大眾推廣保險與理財觀念，也年年辦理公勝盃公益路跑活動，宣導國人培養運動習慣，榮獲「最佳保險教育貢獻獎」。善盡社會責任，投入公益不停歇，在2023年度總共創造超過4萬公益影響人次，志工投入時數為3,162個小時，舉辦75場志工服務活動，陪伴29個公益夥伴團體一起照顧相關資助對象，榮獲「最佳社會責任獎」。
公勝保經持續以培植優秀的業務夥伴，提供保戶全面性的保障與退休規畫；關懷弱勢族群，為社會灌注正向力量；強化公司治理，穩健經營等三大方針回應社會期待，實現「最受信賴的保經公司」願景。
總經理蔡聖威表示，感謝主辦單位及評審們的肯定，面對瞬息萬變 的挑戰，企業需要與趨勢做朋友，擁抱變革才能邁向永續經營。未來 將持續再接再厲，提供專業、創新且溫暖客戶服務，透過多元實質行 動，攜手大眾、環境、社會共好。
公勝保經成為業界領航者，透過人才培育與科技賦能加速轉型，聚 焦專業培訓，深化個人與團隊實力；鼓勵業務夥伴考取國際專業證照 ，提供客戶更多元及精進服務。響應全球永續發展，行動投保串聯2 0家產壽險公司，成功拿下「最佳保險專業獎」。
公勝保經亦積極向大眾推廣風險保障且舉辦理財講座，每年舉辦公 勝盃公益路跑活動，宣導國人培養運動習慣守護健康，奪下「最佳保 險教育貢獻獎」。善盡社會責任，2023年度創造超過4萬公益影響人 次，志工投入時數3,162個小時，並舉辦75場志工服務活動，陪伴29 個公益團體照顧相關資助對象，榮獲「最佳社會責任獎」。
公勝保經將持續培植優秀業務夥伴，提供保戶全面性保障與退休規 劃；關懷弱勢族群，為社會灌注正向力量；強化公司治理，穩健經營 等三大方針回應社會期待，實現「最受信賴的保經公司」願景。
**公勝保經連六年蟬聯金融業績效榜首，重返千大企業**
金管會轄下權威評鑑機構中華徵信所最新發布的「台灣大型企業TOP 5000」排名揭曉，公勝保險經紀人再度奪冠，連續六年拿下保險經紀業第一，並在企業經營績效混和排名中名列第583名，重返千大企業行列。
公勝保經去年經營收入突破30億元，每股盈餘達5.96元，雙創歷史新高，同時在與銀行、證券、保險、期貨等產業評比中，榮獲金融業經營績效第65名。
公勝保經總經理蔡聖威指出，面臨長期低利環境和IFRS 17國際財務報導準則調整等挑戰，公勝保經自2020年起積極推動業務轉型，朝專業化、菁英化、高端化三大策略邁進。即使受到疫情和俄烏戰爭衝擊，仍擴大並深化業務員培訓，專注於產值提升。
公勝保經的轉型成功，得益於強化選才、培訓系統，以及提供涵蓋財富傳承、退休規劃等系列化商品，輔導業務員將人均產值倍增。此外，公司也加碼海外獎勵旅遊，並補助業務夥伴考取國際專業財顧證照，證照持有數位居保經業之冠。
在MDRT（百萬圓桌會）公布的最新全球百大排名中，公勝保經以374位達成人數拿下全球第55名、全台第四名；同時也以249位IDA會員資格，榮獲MDRT與IDA會員人數雙料第一。
蔡聖威強調，公勝保經始終秉持「保險愛與關懷」的初衷，持續打造專業菁英團隊，結合數位平台，提升保障規劃服務，推進金融永續發展。他期盼在2026年達成千人MDRT，帶領更多業務夥伴邁向卓越，共同守護客戶的夢想，寫下保經業的傳奇篇章。
**社會新鮮人保險規劃指南：公勝保經建議「保險雙十原則」**
許多剛踏入社會的新鮮人，對於保險規劃往往無從下手。公勝保險經紀人資深行銷總監李雁如建議，社會新鮮人可參考「保險雙十原則」，保障額度至少為年收入的十倍，保費支出則不超過年收入的十分之一。舉例來說，年收入36萬元的社會新鮮人，壽險保額可規劃為360萬元，年繳保費不超過3.6萬元。 公勝財顧首席顧問謝惠瑛提醒，雙十原則僅作為保險規劃的參考法則，新鮮人在實際規劃時，應考量個人財務狀況和收支情況，依據可負擔的保險預算做最佳規劃。隨著收入能力的提升和家庭責任的變化，新鮮人定期檢視保單的保障是否符合自身需求相當重要。 面對未來的不確定性及醫療技術的進步，早早規畫保險保障，建構完善的財務規劃，才能在面臨疾病或意外事故時，轉嫁風險，給予自己和家人一份安心。 遠雄人壽表示，統計顯示，年輕人偏好的理財工具以新台幣與外幣存款、台股、儲蓄型保險及ETF為主。然而，相較於其他年齡層，年輕人的金融風險抵抗力較弱，遠雄人壽建議社會新鮮人在理財前先建立基本保障。 除了建立保障，社會新鮮人應具備責任感，並掌握財務分配「631」法則。其中，60%的薪水用於日常花費，30%用於儲蓄與理財，剩餘的10%用於風險規劃，適時調整保障內容，避免因意外或疾病打亂生活步調。公勝財顧首席顧問謝惠瑛指出，雙十原則雖是保險規劃的參考法則之一，但新鮮人在實際規劃保險保障時，仍需依照個人財務以及收支狀況評估，根據自己能夠承擔的保險預算做最佳規劃，並隨著收入能力的增加以及家庭責任的改變，定期檢視自身保單是否符合當下的需求。
面對未來不確定性、醫療技術的進步等大環境改變因素，提早規劃保障，建構完善的保險規劃，才能在面臨疾病或意外事故，轉嫁風險，也給自己及家人一份安心的保障。
遠雄人壽指出，根據統計，年輕人偏好的理財工具以新台幣與外幣存款、台股、儲蓄型保險及ETF為主，但相較其他年齡層族群金融風險抵抗力又較顯為不足，建議社會新鮮人理財前應先建構基本保障。
賦予自己多一份責任感，同時掌握財務分配「631」法則，意即以不影響生活的預算配置，確認需求且時常關注所持有保障內容，防範被意外或疾病打亂原有的生活步調。
所謂「631」法則是指，將薪水依照「6：3：1」分配成三塊，其中，60%的薪水用在日常花費，30%的薪水用於儲蓄與理財，剩下的10%的薪水用在風險規劃上。
公勝保經總經理蔡聖威表示，長期低利環境及為接軌IFRS 17，保 險業面臨嚴峻挑戰，公勝保經自2020年便積極推動業務轉型，朝業務 專業化、團隊菁英化、客群高端化三大策略方針，即使遭逢新冠疫情 、俄烏戰爭的衝擊，仍擴大並深化業務員培訓課程模組，專注提升產 值的菁英培訓計畫。
該公司轉型成功奠基在強化選才、培訓系統，搭配財富傳承、退休 規劃的商品，系列化輔導讓人均產值翻倍。搭配加碼海外獎勵旅遊計 績，亦補助業務夥伴考取外部國際專業財顧證照，持證人數都達保經 第一。美國MDRT協會公布最新全球百大排行，公勝保經以374名達成 人數拿下全球第55名、全台第四名；及249名達成IDA會員資格，拿下 MDRT與IDA會員人數雙料第一成就。
秉持保險愛與關懷的初衷，公勝保經將持續打造專業菁英團隊，以 數位平台加乘保障規劃服務，推動永續金融發展。蔡聖威期望在202 6年締造千人達成MDRT，帶領更多業務夥伴成就卓越，守護更多客戶 的夢想，與公勝一起寫下保經業傳奇篇章。
**癌症險、重大傷病險雙管齊下 公勝保經教戰防癌經濟風險**
國人十大死因榜首癌症蟬聯41年，每4分19秒就有人罹患癌症，公勝保險經紀人培訓總監賴彥穎提醒，提前規劃癌症險或重大傷病險至關重要。
賴彥穎指出，現今癌症治療費用龐大，標靶藥物、自體免疫細胞治療等新式療法健保未必全額給付，癌症險能減輕罹癌後的醫療開支負擔。
若擔心罹癌影響收入，賴彥穎建議搭配癌症醫療險、實支實付醫療險等轉嫁風險。重大傷病險雖也保障癌症，但理賠重點為重度癌症，且需取得「重大傷病卡」，輕度癌症可能無法申請理賠。
公勝保經經理黎德璋表示，預算充足下，癌症險與重大傷病險不妨雙管齊下，打造全面保障。重大傷病險癌症項目有資格限制，初期或輕度癌症恐無法理賠，建議癌症險額度設定較高，如一天理賠2萬元以上，以應付醫療前後的龐大費用。
一旦確診癌症，進入治療階段，就有可能因為工作中斷而失去收入來源。如果擔心因罹癌而拖垮家中經濟，賴彥穎指出，其實可以藉由購買癌症醫療險、實支實付醫療險等理賠不同項目的保單，轉嫁因癌症治療而導致經濟壓力的風險。但重大傷病險也有保障癌症項目，與癌症險保障的區別為何？
癌症險理賠重點為罹患癌症後的醫療相關花費，投保癌症險的目的，是讓被保人不幸罹癌時，能減輕自己與家人在經濟、醫療上的壓力。而重大傷病險保障的癌症類別多數為重度癌症，且須取得「重大傷病卡」才能進行理賠。如果罹患輕度癌症，有可能不在重大傷病險的理賠範圍。
公勝保經經理黎德璋表示，重大傷病險與癌症險皆有保障「癌症」選項，不過重大傷病中的癌症項目必須是「須積極或長期治療之癌症」且疾病診斷代碼在公告項目的範圍內，部分初期或輕度癌症則可能無法申請重大傷病卡獲得理賠，預算充足下，追求全面保障可以考慮兩種保單進行搭配，以及額度達到一天理賠2萬元以上較好，在醫療前中後階段打造全面防護。
公勝保經攜手安達人壽熱血捐血90袋
為回饋社會，安達人壽「熱血大聯盟」今（14）日聯手公勝保經、呈祥保經在高雄楠梓捐血室舉辦公益捐血活動，募得90袋熱血。
安達人壽總經理張志杰表示，這已連續兩年與保險經紀夥伴合作舉辦捐血活動，希望能拋磚引玉，鼓勵更多企業參與公益。
公勝保經總經理蔡聖威響應表示，透過捐血不僅能幫助他人，還能享有更高的保險投保額度，一舉兩得，呼籲民眾踴躍參與。
安達人壽指出，今年推出的新核保規則，讓35歲以下的捐血者最高可享有2,000萬元的免體檢投保額度，同時也為公益活動盡一份心力。
為擴大影響力，安達人壽「熱血大聯盟」將於6月6日在台北228公園舉辦第二場捐血活動，歡迎民眾共襄盛舉。
2016年起，安達人壽固定每年舉行愛心捐血，鼓勵員工擔任志工或實際捐血，為號召更多企業一同回饋社會、投入社會公益活動，安達人壽2023年組成「安達人壽熱血大聯盟」擴大影響力，今年延續此精神，攜手多家保經夥伴共同舉辦。
安達人壽總經理張志杰表示，有能力為社會公益做出貢獻的人，都是幸運的人。安達人壽熱血大聯盟透過結合企業夥伴力量，提高民眾參與意願，支持公益捐血幫助需要的人。
安達人壽熱血大聯盟高雄場當天有公勝保經總經理蔡聖威、呈祥保經副董事長黃奕綱響應，共計募得90袋熱血，6月6日將在台北228公園舉行第二場捐血活動。
安達人壽結合保險業以人為本的精神，2023年推出新核保規則，客戶購買投資型保險時，提供1年內符合捐血標準的檢驗報告，可依據不同年齡，享有更高的免體檢投保額度，其中35歲以下最高額度可達2,000萬元，協助保戶建構人身風險保障的同時，也為社會公益盡心力。
安達人壽未來將持續與保經公司舉辦捐血活動，與更多夥伴不間斷推動公益，將回饋社會的精神深入到台灣各角落。
公勝保經屢創佳績 營收、EPS、派息創新高 台灣知名保險經紀人公司公勝保經（6028）公布去年亮眼的經營成果，各項指標皆創下歷史新高，居保經業界之冠。 營收部分，公勝保經去年突破 30 億元大關，年增幅達 39%；每股盈餘（EPS）為 5.96 元，獲利表現優異；公司宣布將配發現金股利 4.5 元，回饋股東。 業務績效方面，公勝保經的第 13 個月保單繼續率高達 96.36%，顯示客戶對其服務的高度肯定。此外，MDRT（百萬圓桌會議）會員人數達到 430 人，大幅增加。 「專業財務顧問證照」持證人數也持續成長，超過 800 人次，強化了公勝保經提供全方位金融服務的能力。 公勝保經總經理蔡聖威表示，公司將繼續幫助客戶守護所愛，並支持夥伴成長。目標在 2026 年達成千人 MDRT 目標，打造一個「高端化、專業化、菁英化」的業務團隊。 傑出業務、體系獲表彰 送出三部豪華汽車 日前舉辦的「2024 ONE 超越世代 聚勢未來業務表揚大會」中，公勝保經表彰了業績優異的業務尖兵和體系單位。全台近千位菁英出席，大會現場更送出兩部 Tesla Model Y 和一部 Luxgen U6 Neo，為活動畫下完美句點。 獲得「頂尖事業部獎」和「菁英業務員獎」雙料冠軍的孫瑞霞，達成超過 2,000 萬元的 FYC（第一年保費收入）佳績，展現卓越的業績表現。 標竿體系獎由詹采蓁、呂政緯和陳之凡分別奪下前三名，他們帶領的體系完成超過 4,000 萬元的 FYC，成績斐然。 逾 5,500 名同仁提供專業服務 注重公益回饋 目前，公勝保經擁有超過 5,500 名同仁和業務夥伴，服務超過 100 萬名客戶。同時，重視客戶需求和公益，2023 年投入 803 人次的志工服務，時數達 3,162 小時，展現「以行動實踐公勝公益型企業」的精神。
台灣壽險業面臨寒冬！2023年整體新契約保費衰退13.1%，創近17年新低。不過，公勝保險經紀人公司（6028）不畏逆境，全年營收突破30億元，成長39%，每股稅後純益（EPS）達5.96元，表現亮眼。
此外，公勝經紀人達成美國百萬圓桌（MDRT）標準的菁英顧問多達430人，創歷年新高。各項指標刷新紀錄，連續5年被中華徵信所評鑑為保經業經營績效第一。
董事長蔡文俊表示，「ONE」不僅代表公勝各項經營指標第一，也是公司31周年邁向下個世代的新起點。總經理蔡聖威則喊出2026年挑戰千人達成MDRT的目標，要帶領全體夥伴創造未來新頁。
展望2024年，公勝經紀人將持續力行「Action for Future」行動計畫，培育高端、專業、菁英的業務團隊，打造專屬客戶的幸福藍圖。
今年，公勝發放現金股利4.5元，創新高，現金股利發放率近76%。日前舉辦「2024 ONE超越世代、聚勢未來業務表揚大會」，表彰業績優異的業務尖兵與業務體系、單位，現場近千人共襄盛舉。
日前舉辦「2024 ONE超越世代 聚勢未來業務表揚大會」，表彰業 績優異業務尖兵與業務體系、單位，全台近千位菁英出席，整場活動 更送出兩部TESLA Model Y與Luxgen U6 Neo共三部汽車，為表揚大會 畫下完美句點。
公勝保經總經理蔡聖威表示，公司成立31年將回首過去，開創未來 新局勢，持續幫助客戶守護所愛、支持夥伴成就未來。挑戰2026年千 人達成MDRT目標，打造高端化、專業化、菁英化一流業務團隊，冀望 想要加入保經業的生力軍，成為唯一指名優質企業。
今年受獎人中，最受矚目為獲頂尖事業部獎與菁英業務員獎雙料冠 軍行銷協理孫瑞霞，達成超過2,000萬FYC傲人佳績。她感謝公勝保經 在教育訓練多元部署，可隨時掌握稅務、財富傳承、總體經濟等專業 知識，作為衝刺業績的最佳利器。
公勝保經資深行銷副總詹采蓁、體系副總呂政緯、資深體系總監陳 之凡奪下標竿體系獎前3名，他們帶領的體系順利突圍，皆完成超過 4,000萬元FYC佳績，表現優異。
公勝保經目前擁有超過5,500個同仁與業務夥伴，累積超過100萬名 客戶，提供保險專業服務，持續投入公益。公勝保經董事長蔡文俊表 示，公勝重視客戶需求，也致力推動志工文化，2023年志工共投入8 03人次、創造出3,162小時志工服務時數，不啻為「以行動實踐公勝 公益型企業」的最佳體現。
公勝保經日前舉辦「2024 ONE超越世代、聚勢未來業務表揚大會」，表彰業績優異的業務尖兵與業務體系、單位，現場匯集近千人一起同享高光榮耀。董事長蔡文俊表示，今年將活動主軸聚焦於「ONE」，不僅代表公勝各項經營指標第一，也是公勝31周年邁向下個世代的新起點；總經理蔡聖威更宣示2026年挑戰千人達成MDRT的目標，矢志帶領全體夥伴，一起開創未來的全新扉頁。
展望2024年，公勝保經期許持續力行Action for Future，以行動開創未來，培植高端化、專業化與菁英化的業務團隊，打造客戶專屬的幸福藍圖。
年終獎金到啦！該怎麼用才不會讓它「悶」在口袋裡？公勝保險經紀人給你三大理财招數，讓你這個「大红包」發揮最大效益，小錢變大錢，財運旺旺一整年！ 首先，年終獎金到手，記得先「理財」再「理發」。如果你有車貸、信貸或信用卡的欠款，公勝保經行銷副總詹采蓁提醒你，至少預留一半的年終獎金來還債，特別是那些利息高於7%的債務，以免債務成長壓垮你的存款。同時，日常的花費要記得做計畫，比如年終要準備的紅包錢、年繳保費和5月的所得稅，都要提前預留，這樣才不會急時抓狂。 第二招，適時調整你的花費，讓它符合你的未來規劃。公勝保經湛勝事業部經理湛茂瑜建議，你可以採用「631法則」來分配收入，60%用於生活支出，30%投資理財，剩下的10%作為風險規劃。這樣的分配，既能保證日常生活，又能讓你的資金生長，還能犒賞自己一整年的辛勤工作。 最後一招，定期定額地持續投資，抵抗通膨的壓力。現在通膨嚴重，我們的錢好像越來越薄。磊山保經業務總經理林世德說，年終是一個好時機來盤點財務狀況，看看過去一年的收支、保險和資產負債，找出問題並加以解決，為新的一年打下堅實的基礎，向著你的財務目標邁進。
公勝保經指出，第一點，領到年終獎金先別急著花掉，記得先理債、做年度支出計畫。
如果名下有車貸、信貸或是信用卡未還款，公勝保經行銷副總詹采蓁建議，領到年終獎金後，至少預留一半，優先用於貸款利息高於7%以上的貸款，才不會被高利息吃掉有限的存款。詹采蓁也建議民眾，平時養成記帳習慣，可以有效了解自身的各項花費比重，掌握金錢流向，此外，扣除必要支出，如過年要準備的紅包錢、年繳保費、5月要繳的所得稅，建議也先預留下來，以免要用時又捉襟見肘。
第二點，適時調整花費額度，符合未來規劃。公勝保經湛勝事業部經理湛茂瑜建議，平常收入不妨可掌握「631法則」，也就是將收入分為「6、3、1」比例進行財務分配，收入60%作為生活支出日常花費；30%作為投資理財資金；最後的10%作為風險規劃的用途。如果沒有負債的人，也可以參考這個比例原則，至少30%的部分用來投資，10%則用犒賞自己一年的辛勞。
第三點，定期定額持續投入，甩脫通膨壓力。通膨壓力罩頂，多數民眾對於「錢變薄了」都非常有感。年終獎金落袋，妥善理財，不讓薪水被通膨吃掉更顯重要。
磊山保經業務總經理林世德也建議，年終是盤點財務現況的好時機，因為經過一年的變化，人生階段可能歷經不一樣的轉變。反映在個人的收支、保險與資產負債上也會不同，應以「鑑往知來」的態度，盤點過去一年個人與家庭在收支、保險與資產負債的表現，找出不足之處加以補強，作為迎向未來一年的基礎，往個人與家庭未來的財務目標邁進。
公勝保險經紀人公司（股票代號：6028）自多年前便深諳保險顧問領域的發展趨勢，明白要跟進市場環境的變遷，必須持續提升專業能力。於是，2016年，公勝成立了「公勝財富管理顧問公司」，結合會計師、律師、地政士、勞務等各領域的專家，為客戶提供全面的財務規畫服務。公司同時也非常重視業務員的培訓，推出五大證照課程，包括RFC認證財務顧問師、RFA退休理財規劃顧問、RFP美國註冊財務策劃師、AFP理財規劃顧問與CFP®國際認證高級理財規劃顧問。截至2023年，這些證照的持有者已經達到845人次，顯示公勝在培養專業人材上的努力與成效。
公勝保經總經理蔡聖威強調，公勝始終認為，保險顧問的服務要從本質上提升，以適應市場變化，並為客戶提供專業且客觀的規畫建議。他認為，保險業務員的角色不僅僅是提供保障，而是要根據客戶的人生階段和需求，提供量身定做的財務規劃，幫助客戶實現新的人生藍圖。
為了提升業務員的專業能力，公勝與中華民國退休基金協會合作，開設「RFA退休理財規劃顧問認證專班」，並引進RFC認證財務顧問師訓練制度。RFP美國註冊財務策劃師認證則特別邀請講師將當前時事與議題融入課程，鼓勵業務員通過考取AFP與CFP®理財規劃顧問證照，增加金融專業的跨領域競爭力，強化職場工作優勢，並為客戶提供更佳的專業理財建議。
