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經歷去年第4季以來長達半年的陸股投資熱潮，上證指數在去年第4季與今年分別創下3成以上的漲幅，永豐投信指出，陸股獲利部位，建議轉進人民幣貨幣或人民幣債券基金，不僅能透過資產配置降低波動風險，還能掌握人民幣升值與債券配息收益機會。因此將於5月6日推出「永豐人民幣傘型基金」。

大陸官方力推人民幣國際化，以及大陸擁有高額經常帳順差，是支持人民幣走升的重要因素。3月底大陸外管局表示預計2015年仍保持「經常帳順差、資本和金融項目雙向波動」的格局，有利於支撐人民幣偏升趨勢，Bloomberg調查主要金融機構，目前至2018年人民幣兌美元仍呈現升值趨勢，預估幅度分別為約0.8％、1.8％、2.6％。

人民幣波動度也相對較低，人民幣過去3年及今年以來，各期間波動度皆低於3.5％，穩定度表現遠優於日圓、歐元、澳幣等成熟國家貨幣；在新興市場貨幣出現劇烈變動時，人民幣表現也相對抗跌。此外，人民幣債券收益率也相對具吸引力，以公債殖利率來看，境外人民幣公債2∼10年期殖利率皆達3％以上，30年期達4％，收益率顯著高於美日德台等國家的公債。

「永豐人民幣傘型基金」一次推出兩檔人民幣基金，結合「永豐人民幣貨幣市場基金」及「永豐人民幣債券基金」，同時提供貨幣市場操作及資金停泊工具，以及人民幣債券投資機會。

去年第4季以來，陸股投資熱度不斷升溫，人民幣資產投資工具，更已成為參與中國投資不可或缺的標的，永豐投信5月6日開始募集「永豐人民幣傘型基金」，結合「永豐人民幣貨幣市場基金」與「永豐人民幣債券基金」，都屬低波動的理財工具，協助投資人穩步建立人民幣資產。

永豐投信過去幾年率先推出幾檔大中華基金產品，包括中國經濟建設基金、中國高收益債券基金（首檔新台幣、人民幣雙計價級別基金）、滬深300紅利指數基金（首檔A股指數型基金）。

隨著中國股市表現持續亮眼，且人民幣長線走升，公司持續看好人民幣資產。

永豐投信表示，大陸官方力推人民幣國際化並擁有的高額經常帳順差，加上積極爭取納入IMF儲備資產等，是支持人民幣走升的重要因素。Bloomberg調查主要金融機構，未來幾年人民幣兌美元仍呈現穩步升值趨勢，至2018年底升值幅度可達2.6%。

此外，人民幣波動度具有低波動優勢，人民幣過去三年及今年以來，各期間波動度都小於3.5%，穩定度表現遠優於日圓、歐元、澳幣等成熟國家貨幣；在新興市場貨幣出現劇烈變動時，人民幣表現也相對抗跌。

永豐人民幣貨幣市場基金經理人廖俊強表示，近期人行降息、降準雖導致現階段利率下滑，但人民幣利率仍優於美元、歐元、英鎊等主要國家貨幣，持續吸引投資人青睞。

此外，人民幣貨幣基金隨時可贖回運用，又較活存及定存收益率佳，且擁有不受補充保費或自然人所得稅限制的資金運用靈活度。

永豐人民幣債券基金經理人吳艷琴則表示，今年大陸官方一再強調財政政策加力增效，去年底以來貨幣政策寬鬆強度不斷加碼，人行致力維持市場流動性，以及引導市場利率與社會融資成本下滑，有利支持債市；穩增長政策扶持下，經濟可望逐漸回穩，人民幣匯率也有機會回升，加上國際化政策更有利人民幣進一步升值。

陸股持續創高，但市場也瀰漫居高思危氣氛，推升股債平衡以及貨幣產品基金募集熱度，降低投資風險，永豐投信自5月6日募集人民幣貨幣市場基金及人民幣債券基金，另群益以及復華投信也將募集中國平衡及傘型基金。

投信法人說明，中國股市走向「慢牛」或「瘋牛」行情，市場還在持續觀望，雖可確定中國股市長線看好，但在強漲過後震盪也可能加劇，因此保守型投資人可聚焦股債平衡基金亦或是貨幣商品，以債息收益或享有人民幣升值的誘因做為後盾，降低單純投資陸股的波動。

永豐人民幣貨幣市場基金經理人廖俊強表示，中國降息、降準帶來的貨幣寬鬆，雖對人民幣短線走勢帶來壓力，但人民幣具備制度改革、開放與貿易順差支撐，長線走勢仍舊看俏，即便現階段人民幣利率下滑，但仍優於美元、歐元、英鎊等主要國家貨幣，貨幣市場基金隨時可贖回運用，又較活存及定存收益率佳， 備受投資人青睞。

永豐人民幣債券基金經理人吳艷琴說明，在中國穩增長政策扶持下，中國第2季經濟可望逐漸回穩，而人民幣匯率也有機會隨之回升，在人民幣國際化政策下仍看好人民幣進一步升值潛力。

台新人民幣貨幣市場基金經理人楊珮汝表示，中國寬鬆的貨幣政策雖為市場所預期，但其呈現的方法卻是市場較難以捉摸的，因此建議投資人以掌握貨幣寬鬆政策的大方向為前題，藉由人民幣長線走升的題材參與投資。

針對人民幣走勢展望，瀚亞環球資產暨固定收益部主管周曉蘭分析，觀察過去人民幣通常下半年有轉強現象，2011至2014 年人民幣兌美元走勢，發現全年匯率低點大多出現在上半年，下半年則因出口旺季因素使得人民幣升值的機率高，加上美國聯準會可能於年中到第3季升息，正式升息後美元通常會有回檔休息可能，給包括人民幣在內的非美貨幣帶來表現機會。

去年第4季以來，陸股投資熱度不斷升溫，人民幣資產投資工具，更已成為參與中國投資不可或缺的標的，永豐人民幣貨幣市場基金經理人廖俊強表示，近期人行降息、降準雖導致現階段利率下滑，但人民幣利率仍優於美元、歐元、英鎊等主要國家貨幣，持續吸引投資人青睞。

此外，人民幣貨幣基金也隨時可贖回運用，又較活存及定存收益率佳，且還擁有不受補充保費或所得稅(自然人)限制的資金運用靈活度。

此外，人民幣波動度也相對較低，人民幣過去3年及今年以來，各期間波動度皆低於3.5％，穩定度表現遠優於日圓、歐元、澳幣等成熟國家貨幣；在新興市場貨幣出現劇烈變動時，人民幣表現也相對抗跌。

永豐人民幣債券基金經理人吳艷琴表示，降息、降準的寬鬆貨幣環境有利於債券多頭走勢。今年大陸官方一再強調財政政策必須加力增效，去年底以來貨幣政策寬鬆強度亦不斷加碼，人行致力於維持市場流動性充裕，以及引導市場利率與社會融資成本下滑，有利支持債市走勢；而穩增長政策扶持下，人民幣匯率也有機會回升。

尤其大陸官方力推人民幣國際化，及其所擁有的高額經常帳順差，加上積極改善人民幣自由化，爭取納入IMF儲備資產等，是支持人民幣走升的重要因素。根據Bloomberg調查，未來幾年人民幣兌美元仍呈現穩步升值趨勢，至2018年底升值幅度可達2.6％。

此外，人民幣債券收益率也相對具吸引力，尤其在歐洲不少國家公債殖利率多已落入負值的環境之下，境外人民幣公債短、中、長期各年期殖利率在3∼4％間，收益率顯著高於美日德台等國家的公債。

過去幾年率先推出中國相關基金商品的永豐投信，看好人民幣升值、低波動和收益佳等特性有助資產配置效益，特別推出兩檔人民幣傘型基金。雖人民幣短線雙向波動加大，但長線投資機會看俏，投資人可藉由「永豐人民幣傘型基金」同時掌握貨幣市場和債券兩大板塊，兼顧風險、收益，並且建立人民幣投資部位。

永豐投信過去幾年率先推出包括，中國經濟建設基金、中國高收益債券基金(首檔新台幣、人民幣雙計價級別基金、滬深300紅利指數基金(首檔A股指數型基金)後，5月6日開始募集的「永豐人民幣傘型基金」，結合「永豐人民幣貨幣市場基金」與「永豐人民幣債券基金」，協助投資人以低波動風險理財工具，穩步建立人民幣資產部位。

國內基金獎登場，傑出基金金鑽獎選拔結果揭曉。永豐投信旗下永豐趨勢平衡基金不負眾望，榮獲國內債券股票平衡型（一般型股）五年期及十年期兩項大獎。

永豐投信歷年得獎紀錄相當輝煌，永豐趨勢平衡基金已連續三年獲獎，特別是在台股平衡型基金，操作績效有口皆碑。

根據投信投顧公會2月份績效統計，永豐趨勢平衡基金在20檔國內股債平衡基金中，近3、6月及近一年績效排名第一，中長期排名也名列前茅，且近期基金淨值頻創新高。

該基金自2002年8月成立以來，統計12個年度，有10個年度基金報酬超過10%，僅2008和2011年因為金融海嘯與歐債危機出現負報酬，戰績輝煌。

永豐趨勢平衡基金經理人黃俊欽表示，基金投資組合在多頭時期持股可達7成，力求跟漲大盤，遇多空轉折點則採期指避險降低波動，經理人可彈性調整股債比例、選股，考量適度波動風險之下追求超額報酬。

黃俊欽指出，當前台股加權指數位於高檔震盪，股債混合的平衡型基金正是投資人長期投資選擇。今年以來持股鎖定展望佳、低基期的成長股，例如USB3.1、塑化股為布局重點，增持科技股，採取電子六成、傳產及金融四成配置，藉由強勢股與穩健股的多元配置，分散風險。

永豐投信旗下永豐趨勢平衡基金不負眾望，在傑出基金金鑽獎頒獎中獲國內債券股票平衡型(一般型股)五年期及十年期兩項大獎。

永豐投信歷年得獎紀錄相當輝煌，永豐趨勢平衡基金已連續三年獲獎，特別是在台股平衡型基金，操作績效有口皆碑。

據投信投顧公會2月份績效統計，永豐趨勢平衡基金在20檔國內股債平衡基金中，近3、6月及近1年績效排名第一，中長期排名也名列前茅，而近期基金淨值頻創新高。

此外，自2002年8月20日成立以來，統計12個完整年度中，有10個年度基金報酬超過10％，僅2008年和2011年分別因為金融海嘯與歐債危機的全球性系統風險出現負報酬，操作戰績輝煌。

永豐趨勢平衡基金經理人黃俊欽表示，基金投資組合在多頭時期持股可達7成，力求跟漲大盤，遇多空轉折點則採期指避險降低波動，經理人可彈性調整股債比例、選股，考量適度波動風險之下追求超額報酬。黃俊欽指出，當前台股加權指數位於9,500∼9,700高檔震盪，股債混合的平衡型基金正是投資人長期投資選擇。

境內基金人民幣規模已超越美元，成為國人最青睞的外幣計價類型！不僅中國基金新增人民幣計價級別當道，非中國相關基金也積極搶市！

看好人民幣國際化趨勢及中長期升值機會，永豐投信積極搶進人民幣產品，旗下永豐新興市場企業債券基金除原有新台幣月配及累積級別外，新增人民幣計價級別獲主管機關核准，15日開始銷售。

根據中央銀行公布至11月人民幣業務概況，人民幣存款總額為3,006億元，持續創新高，全體銀行透過中國銀行台北分行辦理的結算金額更高達4,054億人民幣。永豐投信表示，自2013年2月開放DBU辦理人民幣業務，短短不到2年，人民幣已竄升為境內基金第二大計價幣別。

永豐新興市場企業債券基金經理人曹清宗表示，新增人民幣計價級別具備三大優勢：一、提供多元幣別選擇，滿足不同理財需求；二、國人現有人民幣投資管道以銀行存款及債券為主，但兩者孳息不高，人民幣計價基金可成為優化人民幣的投資管道；三、對於人民幣計價之配息級別，年化配息率可望有再提升的空間。

看好人民幣國際化趨勢及中長期升值機會，永豐投信積極搶進人民幣產品，旗下永豐新興市場企業債券基金除原有新台幣月配及累積級別外，新增人民幣計價級別已獲主管機關核准，並於今(15)日開始銷售。

永豐投信表示，人民幣存款需求持續提升，對應至多元幣別投資需求同樣火熱，自2013年2月開放DBU辦理人民幣業務，短短不到兩年，人民幣已竄升為境內基金第二大計價幣別。

根據投信投顧公會統計至2014年11月底資料顯示，投信發行人民幣計價級別基金檔數達62檔，數量緊追在美元級別後，規模逾359億元新台幣更早已超過美元級別，顯示投資人以人民幣投資趨勢當道。

永豐新興市場企業債券基金經理人曹清宗表示，新增人民幣計價級別具備三大優勢：一、提供投資人多元幣別選擇，滿足不同理財需求；二、國人現有人民幣投資管道以銀行存款及債券為主，但兩者孳息不高，而人民幣計價基金可成為優化人民幣的投資管道；三、對於人民幣計價之配息級別，配息來源還包括匯率避險的資本利得，年化配息率可望有再提升的空間。

眾所矚目的2014台股基金年度績效排名出爐，永豐領航科技基金、永豐趨勢平衡基金分別以22.38％及12.95％的報酬率，奪下2014年台股股票型及股債平衡型基金雙項冠軍。

回顧2014年台股表現，加權指數全年上漲8.08％，OTC指數表現亦貼近大盤，上漲8.34％，在科技股全年亮眼的表現帶動下，電子指數漲幅近20％。根據Morningstar資料統計，國內169檔台股基金平均績效為7.7％，其中永豐領航科技、台新2000高科技、復華數位經濟及富邦台灣科技指數ETF等4檔基金漲幅超過兩成，大幅領先市場平均，亦反映出科技型績效掛帥的情況。其中，永豐領航科技基金延續2013年報酬率達40.08％的優異成績，2014年以22.38％報酬率勇奪台股基金績效總冠軍。

不僅股票型績效突出，永豐趨勢平衡基金也以12.95％的成績奪下台股平衡型基金績效第1名，甚至勝過3/4以上的台股基金，展現抗跌追漲實力。

隨著時序接近年底，永豐投信展開「豐公益．愛滾動」系列活動，首波發起「聖誕方盒」計畫，募集同仁愛心與物資，為失依貧苦的兒童寒冬送暖。

越靠近年節、氣溫越低，有感於社會角落需要關懷與各界援助，永豐投信特別發起「聖誕方盒」活動，不到一周時間即募集超過上百份耶誕禮盒，於耶誕節前夕贈送給社福單位-「財團法人基督教伯大尼兒少家園」，幫助數十位孩童完成耶誕節心願禮物，並且提供基本的物資援助，堪稱基金市場的另類募集。

永豐投信董事長陳惟龍表示，投信投顧產業是支持台灣金融市場發展的重要一環，同時肩負著社會使命與責任，應由企業帶頭送暖，分享給社會弱勢團體更多關懷與實質援助。（李佳濟）

隨著時序接近年底，不少基金公司仍忙於基金募集活動之際，永豐 投信展開「豐公益．愛滾動」系列活動，首波發起「聖誕方盒」計畫 ，募集同仁愛心與物資，為失依貧苦的兒童寒冬送暖。

越靠近年節、氣溫越低，有感於社會角落需要關懷與各界援助，永 豐投信特別發起「聖誕方盒」活動，不到一周時間即募集超過上百份 耶誕禮盒，於耶誕節前夕贈送給社福單位「財團法人基督教伯大尼兒 少家園」，幫助數十位孩童完成耶誕節心願禮物，並且提供基本的物 資援助，堪稱基金市場的另類募集。

永豐投信董事長陳惟龍表示，投信投顧產業是支持台灣金融市場發 展的重要一環，同時肩負著社會使命與責任，正值各個節慶與節日將 近，應由企業帶頭送暖，分享給社會弱勢團體更多關懷與實質援助。

永豐投信2015年將持續關注投資績效，力拚管理規模擴大，戮力於 業務發展之際，也不忘回饋社會，將發起「豐公益．愛滾動」一系列 活動，聚焦在弱勢關懷、內外互動、理財教育推廣等三大主軸。

陳惟龍表示，未來一連串公益活動中，將落實3C行動力－Charity (公益參與)、Communication(溝通互動)，與Campus(校園出擊 )，讓愛心火苗在冷天裡不斷擴散。

年終將近，回顧一年來投資布局，為2015年理財規畫提早做準備， 財富自己打拚，理財專家建議，部分投信在年底推出定期定額手續費 優惠，投資人買基金將可獲利、手續費兩頭賺，以每月定期定額5,0 00元為例，平均手續費1.5％，連續5年可省4,500元，為自己投資獲 利之餘，還可為自己存個小獎金犒賞自己。

統計投信至年底前推出手續費優惠，包括日盛、元大寶來、台新、 永豐、兆豐、第一金、統一、野村、群益、摩根、瀚亞等投信等都推 出特定基金在網銀或一般投資方式，單筆及定期定額的相關優惠。

日盛投信表示，為解決企業融資難、融資貴的問題，近期人行已降 息引導銀行貸款基礎利率(LPR)下降，隨著國企改革、金融市場改 革、地方政府債務及其他社會領域的改革等潛在改革的實施，2015年 的陸股仍可期待。統計台股近10年台股加權指數的資料顯示，每年1 2月到隔年第1季加權指數有9成機率上漲，布局大陸基金及台股基金 都是可追蹤標的。

群益投信指出，那麼多基金，到底要如何挑選，才能選到勝利組， 基金勝利組，就要買BUY、富、美。基本上富就財政體質厚，外匯存 底豐的大陸；延續多年多頭格局的美國，美股穩定向上；掌握新創亮 點類股的新創亮點基金等，均是好選擇。

群益投信認為，2008年金融海嘯以來，成熟國家復甦腳步雖一度落 後新興市場，但成熟國家一路追趕至今，成功扭轉逆勢，近年來GDP 與新興市場差距逐年縮小。2015年投資主軸上，除了不能缺少領頭羊 美國的布局，新興國家更要擇優布局，以資金持續流入的亞洲來看， 東協各國輪漲趨勢不變，其中泰國、菲律賓都可望有不錯的表現，至 於大陸則在政策推動下，股市可望再締佳績。

瀚亞投資認為，現在國際油價大跌的環境有助亞洲國家與部分成熟 市場降低通膨預期與企業獲利，尤其以中、印為首的新興亞洲，以及 受公債殖利率走低影響而受惠的高收益債券。歐、日央行持續灌水注 資，反而容易增加市場波動度，建議投資人還是以定期定額的方式布 局新興亞洲資產。

為吸引優秀人才進入國內資產管理界並扶植、壯大國內投信資本額 ，金管會修改相關規定，允許國內投信公司股票可以上市。投信投顧 公會上周發文轉告給各會員有關金管會發布「核發投信事業申請股票 上市、上櫃及興櫃登錄之同意函審查標準」，代表未來國內投信股票 可以申請上市。

之前，主管機關只允許國內投信只能上櫃，過去只有建弘投信一家 申請，隨著建弘投信併入第一金控後，該股票就下櫃，從此國內投信 也沒有公司再提出股票上櫃申請，此次金管會則是修訂相關規定，並 增訂投信股票申請上市的同意函的審查標準。

未來投信公司只要符合上市標準的投信公司可以跟主管機關申請， 在取得主管機關同意許可之後即可再向台灣證券交易所申請上市，未 達上市標準者，只要符合標準者也可以申請股票上櫃或者登錄興櫃。

業者指出，投信公司可股票上市、上櫃或者興櫃登錄的基本條件有 三，一是無虧損且淨值達一定標準，其中上市標準是公司淨值達9億 元以上、上櫃3億元以上、興櫃規定是公司成立滿3年。

第二是公募基金規模，在扣除貨幣基金後，近6個月公募基金規模 達500億元以上可申請上市，200億元可申請上櫃，登錄興櫃只要近6 個月公募基金規模在100億元以上。第三則是紀律以及內控達標，沒 有違反投信投顧法第103條2∼5款，也就是沒有被重大處分。

根據碁石智庫以金管會公布的最基本條件篩選，在37家投信中有包 括摩根、國泰、復華、保德信、元大、群益、德盛安聯以及瀚亞等八 家可望達到主管機關所訂的申請上市門檻；富邦、匯豐中華、富蘭克 林華美、統一、柏瑞、宏利以及野村等有機會取得上櫃同意資格；至 於永豐、兆豐國際、台新、聯博、新光以及日盛等應可符合興櫃登錄 標準。

亞洲首創開放式基金交易平台27日開板，金管會主委曾銘宗表示， 目前僅7家投信的16檔台股基金掛牌，希望到年底時，國內所有投信 業者都能參與此平台，掛牌基金檔數可衝到50檔以上。

曾銘宗說，國內投信有632檔基金、規模近新台幣2兆元，但反觀在 台銷售的境外基金則有1,000多檔、規模新台幣2.7兆元，代表台灣基 金市場仍有很大的成長空間。

他指出，透過這個基金交易平台，可協助國內基金募集更容易，同 時投資人申贖不會直接衝擊基金的規模及投資策略，資金也不會馬上 離開市場，投資人資金也更有效率，有機會創造投資人、投信及券商 三贏的局面。

曾銘宗也表示，目前櫃買中心創造創櫃板、集資中心、基金交易平 台、國際板債市及年底前要推出的黃金交易平台，都是要讓台灣產品 更多元化、多樣化，吸引國際資金，也要讓台灣流出去的錢回流，未 來不會再大量流出，而他評估，目前最具發展潛力的就是國際板債市 ，有機會成為區域性市場。

櫃買中心昨天舉行開放式基金平台的啟用典禮，包括首波基金掛牌 交易的永豐投信、元大投信、富邦投信、日盛投信、台新投信、群益 投信及國泰投信，及負責造市的元大寶來證券、富邦證券、永豐金證 券等都出席敲鑼儀式。

櫃買中心董事長吳壽山表示，這個基金平台未來有助國內基金國際 化，也是將金管會的金融進口替代帶入新的領域。

曾銘宗說，過去基金交易只有初級市場，未來這個基金平台可建置 次級市場，讓資金更活絡，有助國內基金募集及成長；其次是申贖都 是T+2日，比以往T+3或境外基金甚至要T+7日以上，讓投資人資金更 具效率，且對券商也增加新商機。

櫃買中心開辦「開放式基金交易平台」，首波先行開放新台幣計價 的國內股票基金試水溫，包括永豐、元大寶來、群益、國泰、日盛、 台新及富邦等7家國內投信參與，共計16檔基金成為首波上架先鋒。

永豐投信長年積極耕耘台股基金市場，隨著開放式基金交易平台1 0月底上線交易，將推出四檔台股基金登板，包括永豐領航科技、永 豐高科技、永豐永豐、永豐中小等基金，為所有投信中上架檔數最多 。

永豐投信董事長陳惟龍表示，開放式基金交易平台開展後，不僅提 供國人更為直接的投資管道，貼近一般投資大眾，更象徵台灣基金市 場交易平台發展與國際接軌。

元大寶來投信總經理劉宗聖表示，過去在交易所掛牌的不外股票、 選擇權、權證，基金則是在銀行通路財富管理領域的重要元件，但近 幾年多偏向債券型或配息型基金，股票型基金這幾年從銀行族、基金 族不斷流失，但共同基金未來可以在現貨市場交易，基金得以現貨化 ，且外匯的產品未來也將有現貨化的機會，而未來若是共同基金績效 表現佳，投資人也可以考慮在基金交易平台買賣。

目前常見的共同基金投資途徑包括：投信、銀行、證券及保單等， 未來新增基金交易平台，依銷售機構規定而有不同交易限制及規定， 投資人可選擇對自己有利的投資管道。

櫃買中心開辦「開放式基金交易平台」，昨（27）日開放交易。首波先行開放新台幣計價的國內股票基金試水溫，包括永豐、元大寶來、群益、國泰、日盛、台新及富邦等七家國內投信共襄盛舉，總計推出16檔基金力挺，成為首波上架先鋒。

首日成交的基金受益憑證有小龍、日上選、元多福、元2001、馬拉松、豐永豐等六檔，累計成交金額為60.2萬元，總成交筆數26筆，總成交數量 28,100受益單位，其中以小龍成交量最大，投資人共買進20,000受益單位。

隨著開放式基金交易平台10月底上線交易，永豐投信推出四檔台股基金登板，為所有投信中上架檔數最多，參與度最高。

永豐投信董事長陳惟龍表示，永豐投信力挺櫃買中心擴展證券市場發展的決心，期許開放式基金交易平台開展後，不僅提供國人更為直接的投資管道，貼近一般投資大眾，更象徵台灣基金市場交易平台發展與國際接軌。

元大寶來投信總經理劉宗聖分析，過去在交易所掛牌的不外乎是股票、選擇權、權證，基金則是在銀行通路財富管理領域的重要元件，但近幾年多偏向債券型或配息型基金，而股票型基金這幾年從銀行族、基金族不斷流失，事實上傳統的股票族也自股票市場流失中。透過新管道創造一個新的交易機會，讓投資人有更多元化的買賣交易方式，也直接宣告台灣的ETP（Exchange traded product），即交易所買賣產品的時代已經來臨。

櫃買中心首創「開放式基金受益憑證交易平台」將於本月27日上線，櫃買中心昨(15)日指出，7家首發投信業者昨日全數送件申請，確定將會有16檔國內股票型基金打頭陣，且每檔基金淨資產價值均逾新台幣3億元，將可率先在基金交易平台搶市銷售。

櫃買中心統計，昨日送件的投信業者包括富邦、台新、元大寶來、永豐、群益、國泰、日盛等7家投信公司，每間投信平均登錄1至4檔不等的基金數量，其中，永豐投信一口氣登錄4檔國內股票型基金，為首發中最積極業者，而國泰投信此次則僅登錄1檔基金，數量相對較少，7家投信公司總計下來共有16檔基金已完成送件申請，投資人自27日起，將可使用證券帳戶下單，享受「一摺在手」的便捷交易方式。

據了解，此次投信業者「精挑細選」推出旗下最招牌、績效最好的台股基金亮相，例如台新2000高科技基金、元大寶來2001基金、群益馬拉松及店頭基金、國泰小龍基金和日盛小而美基金等，都是業界績效前段班，且大多集中在科技及中小型股等2大類別上。

櫃買基金交易平台的首發16檔股票型基金，統計至前天(14日)為止，平台上基金總規模達到新台幣451.63億，其中國泰小龍基金規模最大，達95.91億，其次為群益馬拉松基金，達87.86億，而元大寶來 多福、群益店頭及富邦富邦等3檔基金，皆超過30億。

本月27日將正式上線的「開放式基金受益憑證交易平台」，昨（15）日開始接受申請。櫃買中心表示，只要淨資產價值達到新台幣3億元以上的國內股票型基金，均可檢具資料申請登錄交易。

統計昨日送件的業者，有富邦、台新、元大寶來、永豐、群益、國泰、日盛等七家，總計16檔國內股票型基金。

投資人10月27日起，可使用櫃買證券帳戶下單，買賣這些基金，擁有與買賣股票一樣的交易方式。當天就可依造市商的報價議價成交，手續費為千分之1.425，並於成交後兩個交易日淨額交割，縮短贖回變現時間，利於資金調度。

本次送件以永豐投信推出四檔基金最多，基金淨值最高的則是群益馬拉松基金，14日淨值有86.93元，基金規模最大的則是國泰小龍基金，14日規模高達95.91億元。

造市商則以元大寶來證券占八檔基金最多。

櫃買中心表示，20日開始，投資人可至該中心網站「開放式基金」專區（網址：http://www.gretai.org.tw），查詢即將掛牌的基金受益憑證相關概況資料。

今年為櫃買中心成立20周年，基金交易平台的推出頗具意義。

櫃買中心將實施十餘年的興櫃股票電腦議價交易平台，擴展至開放式基金上，提供更有效率的基金次級市場交易管道，達到多元資產配置的最佳效果。

櫃買強調，希望能藉此增加投信基金的銷售通路、擴大基金規模，讓證券商提供更完整的產品線，增加獲利來源，創造三贏。

櫃買中心將於本(10)月27日推出「開放式基金受益憑證交易平台」，櫃買中心昨日指出，截至目前為止，已有7家投信業者參與，且平台上也將有18檔國內股票型基金，可望拔得頭籌，在27日當天率先登錄掛牌。

櫃買中心表示，目前包含富邦、台新、元大寶來、永豐、群益、國泰及日盛在內的7家投信業者均參與基金交易平台，並且將選取旗下規模最大、最具知名度的股票型基金申請登錄掛牌。

其中，永豐投信有4檔基金登錄平台，包括永豐永豐、永豐中小、永豐高科技及永豐領航科技等股票型基金；群益投信則是群益店頭、群益馬拉松等2檔基金登錄；國泰投信為國泰小龍基金；元大寶來投信以元大寶來多福基金、元大寶來2001基金等2檔掛牌登錄。

元大寶來投信總經理劉宗聖表示，元大寶來多福基金是公司主推的股票型基金，而元大寶來2001基金則是近2年績效最好的股票型基金，因此登錄平台的都是「強棒」基金。

劉宗聖認為，櫃買中心首創基金交易平台，具有透明、效率、低成本等3大優勢，等待平台於月底正式上線後，將有機會成為國內資金調度的重要平台。

櫃買中心指出，「開放式基金受益憑證交易平台」是讓投資人使用現有的櫃檯買賣證券帳戶，即可下單買賣不同投信事業所發行的國內基金受益憑證，省掉以往必須分別洽銷售銀行開立信託帳戶，或向個別投信事業開戶的手續，且給付結算作業也與興櫃股票合併辦理，「一摺(證券戶存摺)在手」，就能便捷買賣基金受益憑證與股票。

櫃買中心將於27日正式推出「開放式基金受益憑證交易平台」，讓投資人使用現有的櫃檯買賣證券帳戶即可下單買賣不同投信事業所發行的國內基金受益憑證，省去了要到銀行或是向個別投信事業開戶的手續，給付結算作業也和興櫃股票合併辦理，使用同一本集保存摺進行劃撥交割，買賣基金和買賣股票一樣簡單便捷。

櫃買中心表示，目前已有富邦投信、台新投信、元大寶來投信、永豐投信、群益投信、國泰投信、日盛投信等七家投信業者表達參與意願，將選取旗下規模最大、最具知名度的股票型基金申請登錄掛牌，預計在10月27日開放式基金受益憑證交易平台上線當天，預期將有18檔國內股票型基金，包括富邦精銳中小、富邦科技、富邦富邦、台新2000高科技、台新主流、元大寶來2001、元大多福、永豐永豐、永豐中小、永豐高科技、永豐領航科技、群益店頭市場、群益馬拉松、國泰小龍等基金掛牌交易。

投信投顧公會理事長林弘立指出，這個平台的成立讓投信業者降低作業成本，也降低基金經理人因投資人贖回造成必須被迫賣股票的風險，有利於基金操作。