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瀚亞投信(未)公司新聞
台灣知名投資公司瀚亞投信近期針對美國股市發表了最新的分析報告，報告中強調，儘管去年受到疫情的影響，但美國股市的表現卻出乎意料地亮眼。特別是科技股，在營收和獲利方面都表現得非常出色，甚至超越了大盤指數S&P500的預期成績。 報告指出，美國S&P500企業在2020年的獲利成長率出現了衰退，但預計在2021年和2022年將反轉向上，並可能超越2019年的表現，甚至挑戰歷史新高。其中，資訊科技產業的獲利表現尤其亮眼，是S&P500企業中，除了醫療健護股以外，唯一在疫情期間逆勢實現獲利正成長的行業。 瀚亞投信的經理人林元平表示，近幾年來，資訊科技業的獲利持續穩步成長，這主要得益於疫情期間居家上班和視訊會議的普及，這種新常態不僅刺激了遠端工作和雲端服務的需求，而且這種趨勢在疫情結束後也不太可能消失。林元平對於未來幾年資訊科技產業在S&P500中的成長潛力持續看好。 此外，林元平還提到，科技進步帶動生產力的提升，是推動美股利潤率自1990年以來持續走升的主因之一。疫情後的產業轉型對產業發展具有中長線的支撐作用，並非短期現象。雖然近期美國科技產業遇到了零組件和晶片缺料問題，但預計這些問題將在下半年得到緩解，並帶動市場信心回籠。 另一家台灣投資公司群益的經理人徐煒庠則表示，科技成長股產業的成長動能強勁，特別是AI技術的發展將掀起第四次工業革命。生物科技、清潔能源、機器人系統等領域是這波科技創新風潮的焦點，而美國在這些領域的發展具有強大的競爭力和創新能力，因此對美國科技股的表現持樂觀態度。
瀚亞投資表示，根據高盛資料，受疫情影響，美國S&P500企業整體獲利成長率2020年出現衰退，但預計2021年及2022年將反轉向上，並超越2019年表現，有機會挑戰歷史新高。其中，資訊科技產業獲利表現更加出色，不僅2020年未受疫情衝擊，成為S&P500企業中，除醫療健護股以外，唯一逆勢交出獲利正成長的族群，也看好2021年、2022年營收與獲利持續創高。
瀚亞美國高科技基金經理人林元平指出，近幾年資訊科技業企業獲利持續穩步成長，主要是疫情爆發後，居家上班、視訊會議成為新常態，刺激遠端工作、雲端等相關需求大增，這種趨勢不會在疫情結束後消失，看好未來幾年資訊科技產業仍是S&P500中最具成長力的族群。
林元平認為，科技進步帶動生產力的提升，是推動美股利潤率自1990年以來持續走升主因之一。此外，疫情過後的產業轉型影響深遠，對產業發展具有中長線支撐，並非短期現象。雖然近期美國科技產業遇到零組件及晶片缺料問題，但預計下半年可望緩解，屆時將帶動市場信心重新回籠。
群益美國新創亮點基金經理人徐煒庠表示，科技成長股產業成長動能強勁，特別是AI發展將掀起第四次工業革命，包括生物科技、清潔能源、機器人系統等是本波科技創新風潮的焦點，美國在這些領域發展具備強大競爭力，產業創新能力佳，對美國科技股表現不看淡。
台灣投資市場近期掀起一波日股投資熱潮，許多專家看好價值股評價面仍低，相關題材第二季還有補漲空間。而這股熱潮中，瀚亞投信的日本動力股票基金更是受到廣大投資者的關注。 根據專家分析，日股具備低基期及高獲利成長雙重基本面優勢，股價本淨比僅1.5倍，低於歐洲、亞洲及美國。加上全球資金充裕和景氣續升的支撐，日股未來補漲空間仍大。企業獲利持續攀升，高於股價上漲速度，股價盈餘比處於近20年來低檔位置，預料日股將成為全球評價面最具吸引力市場之一。 日本央行（BOJ）去年積極加碼日股，成為最大股東，總裁黑田東彥更在3月表示，現在還不到檢討寬鬆退場時機，為日股提供定心丸。群益東方盛世基金經理人向思穎指出，日本和全球外部景氣連動度高，現階段正處於景氣循環甜蜜點，消費活動逐漸回復，今年日本企業獲利預估將優於其他成熟市場。 富蘭克林坦伯頓日本基金經理人克萊爾．瑪維克也認為，日本可望透過出口成長，受惠全球經濟循環性復甦，日股評價水準仍具吸引力，且提供科技及成長元素，後市投資機會看好。 瀚亞投信提醒投資者，經驗顯示日本股匯不同調，建議參與日股表現時，可透過申購美元避險級別，來屏除匯率干擾。
瀚亞投資日本動力股票基金研究團隊指出，日股具備低基期及高獲利成長雙重基本面優勢，日股的股價本淨比僅1.5倍，低於歐洲1.9倍、亞洲2.1倍，及美國4.3倍。全球資金充裕加景氣續升支撐，看好日股未來補漲空間仍大，且企業獲利持續攀升，高於股價上漲速度，股價盈餘比處於近20年來低檔位置，預料日股為全球評價面最具吸引力市場之一。
尤其日股背後還有政府撐腰，去年日本央行（BOJ）為降低新冠疫情引發的經濟危機，積極加碼日股，成為最大股東。日本央行總裁黑田東彥3月表示，現在還不到檢討寬鬆退場時機，提供日股定心丸。
群益東方盛世基金經理人向思穎表示，日本和全球外部景氣連動度高於其他成熟市場，現階段正處於景氣循環甜蜜點，消費活動逐漸回復。分析師持續上修今年日本企業獲利預估，年成長率將優於其他成熟市場，日股仍不看淡，產業看好餐飲零售、遊戲娛樂、資訊服務、汽車零組件、工業等。
富蘭克林坦伯頓日本基金經理人克萊爾．瑪維克認為，預期日本可望透過出口成長，受惠全球經濟循環性復甦，雖然企業每股盈餘較其餘市場疲弱，但日股評價水準，股價淨值比仍具吸引力，且日股提供科技及成長元素，後市投資機會看好。
瀚亞投資提醒，經驗顯示日本股匯不同調，通常日圓貶值時日股表現較佳，反之亦然，往往導致基金績效受影響，建議單純參與日股表現，可透過申購美元避險級別，來屏除匯率干擾。
【金融新聞】近期日股基金表現亮眼，吸引投資者目光，瀚亞投信分析指出，日本股市基期偏低且獲利穩健，看好後市表現。根據理柏資料統計，截至4月14日，共有七檔日股基金報酬率超過雙位數，近一年平均報酬率上看40%。瀚亞投信強調，日本企業體質健全，近年獲利逐步成長，加上評價低，成為資金青睞的對象。不過，投資者投資日股基金時需留意股市與匯率的不同調性，建議選擇強勢貨幣計價的基金以減少匯率風險。此外，野村日本領先基金經理人朱繼元預測，短期內類股將持續輪動，市場將回歸反映企業基本面，關注中長期增長題材如5G、電動車、電商等。
根據理柏資料統計，截至4月14日，共計有七檔日股基金報酬率超過雙位數，近一年平均報酬率上看40%。瀚亞投資表示，日股基期相對偏低，加上日本企業體質健全，近年獲利逐步成長，吸引資金青睞。
瀚亞投資指出，2021年價值型股票族群當道，擁有許多價值型股票的日本股市便成為近期市場關注焦點。在全球政策持續寬鬆，經濟復甦軌道明確的情況下，基期較低但獲利能力穩健的市場，便成為近期資金青睞對象。
若單純就指數來看，日經225指數自去年底轉強，並於今年第1季來到3萬點大關附近，是1990年來高點，短線上漲勢在全球市場中表現並不遜色。但是就評價面角度來看，以股價與企業盈餘來計算，日本股市估值卻仍處於近20年低點；股價淨值比也低於美國、歐洲，及亞洲地區。
瀚亞投資認為，近年日本企業獲利良好，且公司治理透明，屬於有基本面支撐的市場，非單純落後補漲，看好日本股市在企業體質佳、評價低的等條件支撐下，後續股市還有表現空間。
瀚亞投資提醒，在投資日本股票基金時需留意，由於其市場特性，股市與匯率表現往往不同調，甚至是反方向，因此若想要參與日股動能，又不希望受到匯率影響的投資人，建議可挑選以強勢貨幣計價，並且擁有避險操作的級別，如美元避險級別來做申購，能較完整呈現日本股市的表現。
野村日本領先基金經理人朱繼元表示，短期間類股將會持續輪動，景氣循環及疫情受害股仍有落後補漲的空間，先前評價較高的成長股及科技股，在經歷過這波評價修正後，許多基本面良好的公司評價也回到相對合理的水準，市場將回歸反映企業基本面，不管是成長股或景氣循環股都將有表現機會，將關注中長期的增長題材，如5G、電動車、電商，以及ESG題材。
根據瀚亞投資針對亞洲區父母所做的親子理財研究調查顯示，亞洲 約65％的父母，會在孩子十歲以下時開始進行理財教育，顯示多數家 長認同培育金錢觀，要從小做起。但不同年齡親子理財教育應有所不 同，第一階段的學齡前，可透過給零用錢，習慣擁有金錢，再透過角 色扮演來理解消費行為，認識購買、結帳過程。
第二階段學齡兒童，可建立預算觀念、開設銀行帳戶、設立花費目 標，跟利用做家事賺錢，來培養對於金錢的觀念和使用能力。第三階 段的青少年，理財教育可更深入，無論是強化理財知識、鼓勵打工， 或者練習模擬投資，都是相當好的方式。
瀚亞投資表示，父母若以教小孩「知道如何讓錢滾錢」為理財教育 的理想結果，可透過交易模擬方式，嘗試投資股票、基金，讓他們從 理論出發，然後進階到從少量資金開始進行實際投資。
台新投信認為，親子理財第一步可先確定長期看好的市場，至少未 來五年、十年持續成長的區域或產業，然後再從中選擇表現較佳的共 同基金，確定標的後，透過長時間的定期定額投資達到複利的威力。
唯一要謹記，不需要太過介意過程的波動，市場每日變幻莫測，唯 有嚴守紀律、長期不間斷的投資，才能避免在資本市場隨波逐流、追 高殺低。
定期定額投資基金，時間愈久獲得的報酬也愈可觀，很適合孩子從 小開始理財。且定期定額每月最低門檻3千元，也可鼓勵孩子每月用 3千元的儲蓄，進行將錢變大的投資，讓孩子可獲得成就感，又可訓 練節制花費的能力，一舉數得。
王伯莉，金融界的老將，帶著30年的豐富經驗，在2020年底接下了瀚亞投信（台灣）總經理的重任。她帶著對亞洲市場的深厚了解和對未來的投資熱情，誓言要將瀚亞投信的實力與特色發揚光大。
從法國巴黎人壽到野村投信，王伯莉在壽險業的投資型保單領域深耕多年，這讓她在踏入投信業時，有了得天獨厚的優勢。瀚亞投信雖然是外商背景，但王伯莉認為，作為台灣總經理，她必須找到與總部資源和當地需求之間的平衡點，並強調雙向溝通的重要性。
疫情期間，瀚亞投信透過數位化會議和論壇，有效彌平了資訊落差，增強了團隊間的緊密度。王伯莉強調，團隊的共同努力讓瀚亞投信在2020年全球市場波動中，仍能保持優異的表現。
未來，王伯莉將帶領瀚亞投信團隊，不斷推陳出新，並強調團隊合作的重要性。她認為，主管的角色應該像「教練」一樣，不僅要控制與監督，更要重視溝通，並建立回饋機制，讓團隊成員在信任的環境中發揮最大價值。
瀚亞投信作為亞洲起家的投資公司，擁有廣泛的市場覆蓋和跨國溝通需求，這為員工提供了學習成長的優良環境。王伯莉強調，瀚亞投信重視ESG，並將在未來的投資流程中融入ESG概念。此外，與保險業的緊密合作，也將為瀚亞投信帶來更多元化的發展機會。
雙向溝通 弭平資訊落差
對於瀚亞投資，王伯莉並不陌生，過去有很長的時間任職法國巴黎人壽，當時保險平台就有連結瀚亞的商品。而先前在壽險業負責的工作與投資型保單有深厚淵源，正好成為王伯莉從壽險業踏入投信業的優勢與助力，再加上擔任過野村投信總經理，讓業界對她相當期待。
不過，即便是同樣產業，每間公司的文化仍有不少差異。王伯莉提到，瀚亞投資風格接近典型外商，擁有較多來自總部的資源與管理，所以身為台灣總經理，必須了解去哪裡找需要的資源，並從集團考量的重點跟當地需求找到共通點；另一方面，國外總部也很需要在地團隊反映當地市場的狀況，以及法規的演變，因此雙向溝通很重要。
王伯莉認為，瀚亞集團本身很重視溝通，縱使在疫情期間也沒有資訊落差，透過數位化開會、舉辦論壇，不僅效率高，更增加彼此的緊密度跟支援，對於每個策略決定也會想辦法再加強，對區域而言是很強大的後盾。
2020年全球大環境波動劇烈，整個基金行業受到龐大衝擊，瀚亞投資也無法置身事外。對此王伯莉說到，面對艱困的環境，瀚亞投資仍克服衝擊，許多基金、壽險連結類全委的績效表現都優於指標，因此十分肯定團隊的努力。此外，2020年底至今，多檔共同基金、類全委表現都受到投資人肯定，規模穩定成長，可見投資人對瀚亞投資與操作團隊的信心。
提升價值 建立回饋機制
未來如何做好新的業務迎接挑戰？王伯莉堅定的說，除了做好自己的責任，還需要全體員工的共同努力。其實瀚亞台灣團隊的執行力很強，每一年在境內基金推陳出新，年初就已經準備好新計畫，顯見大家都很有目標性，方向感跟執行力。
另一方面，瀚亞投資很注重團隊合作，王伯莉分享，主管要有「教練」的功能，不能只是做到控制或是監督，更應該重視溝通的過程，並尊重每個團隊的成員並建立回饋機制。唯有在彼此信任的氣氛下，所有人能夠替別人的成功歡呼時，就能發揮團隊的最大價值。王伯莉強調，人很重要，要讓每個團隊成員都有被尊重的感覺，找到對的位置，讓每個人去發揮自己的優點，需要改進的空間，可透過上課、訓練的機會，讓每個人都可以進步。
瀚亞投資是從亞洲起家、專注於亞洲的投資公司，光在亞洲地區就有11個據點，擁有許多跨國溝通需求跟機會，各個市場都會定期分享工作成果，因此時常可以參考到很好的idea。
王伯莉表示，這樣的環境提供了適合同仁學習成長的環境——教育訓練系統與人資都已經系統化，加上集團分布地區廣泛，除了亞洲外還建立了美洲跟非洲的人才資料庫，有機會的同仁都可以申請外調，增加個人價值及拓展視野。
最後提及經營目標，王伯莉表示，瀚亞集團很重視ESG，怎樣在投資流程當中納入ESG的概念，是未來努力的重點項目之一。
此外，瀚亞投資身為英國保誠集團成員，定期協助保誠人壽管理一部分的壽險資金，相當了解壽險資金的需求與習性，與保險業的合作相當緊密，因此，瀚亞投資（台灣）除了持續做好原有的餅之外，期望能藉由這些經驗與其他壽險業者合作，創造更多元機會。
根據碁石智庫即將於6月出版的「2020年台灣投信投顧產業經營及 獲利分析報告」，2020年對投信投顧而言是非常豐收的一年。截至2 020年年底止，台灣39家投信及84家投顧管理規模破7.0兆台幣，若再 加上境外基金3.7兆台幣規模，全體市場規模首次破10兆台幣，較20 19年成長10.3％。
碁石智庫負責人陳如鈊表示，就目前境外基金40家總代理中，包含 25家投信及15家投顧。以2020年為例，前15大境外基金總代理（包含 11家投信及四家投顧）就占了93.5％市占率，合計在2020年的獲利， 也較2019年成長20％。
陳如鈊指出，從2020年起基金銷售通路改採管理資產規模計算，通 路不能再向基金業者索取專案費，銀行也不得收取額外銷售手續費。 至於前十五大境外基金總代理中，獲利前五名依次是安聯投信（7.4 5億元）、野村投信（7.43億元）、貝萊德投信（5.09億元）、富蘭 克林投顧（2.99億元）以及聯博投信（2.52億元）等。
【台灣金融新聞】 台灣投信業在2020年迎來一個豐收的年度，根據最新財報，全台38家投信公司去年總獲利達86億元，創下歷史新高。其中，20家投信公司獲利成長，17家獲利超過1億元。由於國人投資意願的激增，去年境內外發行的ETF、股票基金規模大幅增長，境內基金規模大增5,186億元，創下4.52兆元新高；境外基金、全委投資也分別成長到3.69兆、2.43兆元，整體投信管理規模升至7兆元。 在這波投信業的成長潮中，瀚亞投信表現亮眼。該公司去年營收達35億元以上，主動基金和被動基金都有顯著成長。而獲利方面，瀚亞投信蟬聯冠軍，以超過17億元的佳績大幅領先。其他表現優異的投信公司包括復華、國泰、群益等內資公司，以及安聯、摩根等外資公司。 值得注意的是，雖然新冠肺炎一度衝擊基金投資表現，但居家工作型態反而推動了投資需求的成長，創造了前所未有的投資狂潮。其中，摩根投信的環球債券收益及環球高收益債券兩檔基金打入境外基金吸金十強，而安聯的AI人工智慧基金則是境外基金中最受歡迎的產品之一。 總結來說，2020年對台灣投信業來說是難得的一年，不僅總獲利創新高，各家公司也展現出良好的營運表現。未來，隨著市場不斷發展，投信業的競爭力將更加激烈，但同時也將帶來更多的機會。
上述富達投信會計期改為7月制，僅計入去年7至12月獲利5,319萬元，其餘皆採歷年制。對比2019年所有投信都採歷年制，總獲利72.3億元，去年全體獲利大增14億元，增幅達19.8%。
2020年新冠肺炎一度衝擊基金投資表現，但居家工作型態推動投資需求成長，反而創造前所見的投資狂潮，受惠最大是境內外發行的ETF、股票基金，去年境內基金規模大增5,186億元，創下4.52兆元新高；境外基金、全委投資也分別成長到3.69兆、2.43兆元，整體投信管理規模升至7兆元，較前年銳增1兆元。
營收表現有多達28家都成長，前二強的安聯、摩根投信收入分別達42億、40億元，更雙雙寫下單一投信收入達40億元的佳績。安聯去年境內外基金都豐收，除招牌安聯收益成長、安聯AI人工智慧基金皆進榜年度十大最吸金的境外基金，境內規模也淨增加559億元，排所有投信第二。
摩根也有環球債券收益及環球高收益債券兩檔基金，打入境外基金吸金十強，另美股類的美國智選基金也受到國人追捧，使全年營收大增約8億元。營收第三強則由本土一哥的元大投信逾35億元拿下，去年元大主、被動基金都有長足成長。
獲利表現方面，元大投信持續蟬聯冠軍，以超過17億元的佳績大幅領先，接著二到四名也都是內資，依次為復華獲利8.9億元、國泰賺8.5億元及群益賺7.6億元。而外資最會賺的安聯扣除營運成本後，以獲利7.4億元排第五。
接續還有野村獲利7.4億元、貝萊德賺5億元，聯博、瀚亞、富邦、統一賺2億多元，均表現優異；1-2億元則有中信、凱基、保德信、瑞銀、摩根及柏瑞等六家。
獲利增幅部分，扣除富達沒有年度資料，街口和鋒裕匯理轉盈，以永豐成長393%最多，次為德銀遠東增284%，中信增255%，都成長超過二倍。衰退則以華南永昌轉虧1.3億元較多，每股淨損4.4元。
瀚亞投信近期針對全球經濟情勢及投資策略進行分析，指出隨著全球經濟逐漸復甦，第二季度金融市場風險資產有望持續表現。該公司建議投資者可以借力拜登政府推出的新政策，作為選擇投資標的的參考。在資金配置上，瀚亞投信建議採用股六債四的比例，股票方面著重於美國科技、印度及未來資源，債券則配置在美國高收益債券及新興市場債券基金。 由於美國白宮今年換主人，拜登政府新上任，全球金融市場的產業發展和投資方向預計都將受到新政策的影響。瀚亞投信強調，美國在全球經濟中仍占領導地位，因此建議將美國作為核心布局區域。看好拜登政府通過的1.9兆美元紓困案對美國股市及債市的正面作用，建議投資者將三成資金配置在美國高科技基金，以參與美國經濟復甦和企業獲利回升的投資機會。 瀚亞美國高科技基金自2002年成立，是台灣少數專注於美國科技股的基金，近一年來上漲62%。該基金目前的美股部位佔八成，主要持股包括蘋果、微軟、PayPal等。瀚亞投信預測，2021年美國經濟持續成長，科技產業具有高度成長動能，預計今年還有挑戰歷史新高的機會。 除了美國，瀚亞投信也看好新興市場的投資機會，建議投資者將兩成資金布局在印度股市。印度政府轉向成長刺激導向，預計將有助於整體經濟增長，並為股市帶來正面激勵。瀚亞印度基金自2005年成立，是台灣投信所發行的第一檔印度基金，長期績效不錯，規模已逾87億元。 此外，瀚亞投信認為新能源基金具有長線多頭趨勢，但波動也較大，因此建議配置一成資金。拜登政府計劃未來四年在氣候變化投資支出達到2兆美元，預計將對全球綠能產業、新能源領域產生顯著影響。瑞萬通博未來資源基金主要投資創新和技術研發替代原物料的公司，一年來大漲88%。 在債市方面，瀚亞投信指出，美國經濟改善，企業償債能力提升，整體債市體質將更加健全。建議在資產配置中，美國高收益債券基金可佔兩成，作為分散投資風險的一環。瀚亞美國高收益債券基金持債的平均信評為B+，平均存續期間約4.03年，目前加碼較高信評債券及防禦性產業，降低投資組合波動。 新興市場債券也是瀚亞投信第二季度看好的標的，建議配置兩成的比重，主要因為新興市場債具備高殖利率、利差較高等優勢，可受惠於全球景氣的疫後復甦。M&G新興市場債券基金以墨西哥、俄羅斯、南非、巴西等國的債券為主，半年來的年化配息率介於4.3~5.9%。
瀚亞投信表示，美國白宮今年換主人，由拜登政府新上任。全球金融市場無論是產業發展或投資方向，預計都會受到新政策的影響。此外，隨著疫情逐步受控，各國經濟維持復甦腳步，也可布局受惠最大的地區及產業。
瀚亞投信指出，在核心資產配置，美國占領導地位，因此建議將美國當作核心布局區域，主因看好美國總統拜登上任後通過1.9兆美元紓困案，對美國股市及債市都能有正面作用。在投資組合中，可配置三成在美國高科技基金，來參與美國經濟復甦成長，與企業獲利回升的投資機會。
瀚亞美國高科技基金在2002年就成立，是國內少數標榜投資聚焦美國科技股的基金，一年來上漲62%。基金目前的美股部位占八成，再來是荷蘭、日本及台灣等，前三大持股為蘋果、微軟、PayPal。
瀚亞投信分析，2021年美國經濟持續成長環境不變。從企業獲利數據來看，美國科技產業仍具有高度成長動能，且增長趨勢並非短期現象，預計今年還有再挑戰歷史新高的機會。投資人可以趁股市拉回修正時，低接美國科技股基金。
2021年除了美國外，新興市場也有許多投資機會。瀚亞投信指出，可布局兩成在印度股市。印度有政府政策支撐，經濟復甦強勁，股市的基期也相對偏低。印度政府打破過去以財政赤字當作主要考量因素，轉為成長刺激導向，將有助整體經濟增長，也替股市帶來正面激勵。
瀚亞印度基金成立在2005年，是國內投信所發行的第一檔印度基金，長期績效不錯，備受投資人青睞，目前規模已逾87億元。基金今年來上漲6%多，一年來漲幅超過57%。基金的金融股占近三成最多，再來是資訊科技股的19.7%、非核心消費股的11.7%。
另外，瀚亞投信認為，新能源基金具備長線多頭趨勢，但波動也大，因此只配置一成資金。拜登政府上任後，美國未來四年整體目標在氣候變化投資支出將達到2兆美元，每年減碳投資支出約占國內生產毛額（GDP）的1.5~2.5%，估計將對全球綠能產業、新能源領域有顯著影響，未來需求也持續增加。
瑞萬通博未來資源基金主要投資創新和技術研發替代原物料的公司，著眼於全球人口長期增長、開發中國家消費結構改變，從中尋找投資機會。基金一年來大漲88%，目前以工業股占44.2%最多，再來是原物料股的19.3%、公用事業股的19.1%。資訊科技股也有15%之多。基金以美股部位占28.6%最多，再來是中國大陸的19.1%。
在債市方面，瀚亞投信指出，美國經濟改善，企業償債能力提升，整體債市體質也將更加健全。所以，在資產配置中，美國高收益債券基金可占兩成，作為分散美國部位投資風險的一環。
瀚亞美國高收益債券基金持債的平均信評為B+，平均存續期間約4.03年，目前加碼較高信評債券及防禦性產業，降低投資組合波動。基金的產業分布以工業債占88%最多，再來是金融債的8.8%。如果選擇美元月配息級別，半年來的年化配息率介6.4~7.7%。
另外，新興市場債也是瀚亞投信第2季看好的標的，建議也可配置兩成的比重，主要是因為新興市場債具備高殖利率、利差較高等優勢，可受惠於全球景氣的疫後復甦。
以M&G新興市場債券基金來說，靈活彈性配置於新興美元主權債、新興美元企業債、新興當地貨幣債三種類型的債券，抓住不同時期的輪動，並參與新興市場收益機會。基金投資以墨西哥、俄羅斯、南非、巴西等國的債券為主。如果選擇美元月配息級別，半年來的年化配息率介於4.3~5.9%。
全民理財時代，孩子教育不能等！瀚亞投信秉持「深耕亞洲，投資未來」的集團宗旨，特別推出了一個全新平台——「親子理財教育平台」。這個平台的目標是將理財觀念傳遞給家長和下一代，並鼓勵家長一起探索自己的理財教育風格，幫助孩子從小學會理財、學會投資。 近年來，理財教育在台灣的意識逐漸提升，但仍然存在兩大盲點：一是很多人對於理財教育的信心不足，二是很多人不知道從何開始。為了更深入地了解親子理財教育的現況，瀚亞投信對亞洲九個國家、超過一萬名家長進行了調查。結果發現，高達96%的台灣家長高度認同親子理財教育的重要性，但同時也感受到理財教育意識的不足和不知從何著手的困惑。 瀚亞投信強調，正確的理財觀念應該從小建立，而父母是孩子理財教育的第一線導師和榜樣。為了解決這兩大盲點，瀚亞投信與家長同行，從孩子小時候就通過生活經驗和教育行為來落實學習投資理財。 「親子理財教育平台」提供了豐富的理財教育內容，並設計了理財教育風格測驗，讓家長能夠檢視自己的理財教育風格。瀚亞投信表示，透過五大類型特徵，他們將提供相對應的建議及產品解決方案，歡迎投資人一起探索自我，重視家庭及親子理財教育。 另外，在台股市場方面，群益投信指出，在低利環境下，高股息標的更受投資人青睞。近期台股企業陸續發布財報，獲利表現與配息金額都十分亮眼，帶動股價上漲。群益投信建議投資人可透過長期投資高股息基金來掌握台股除權息行情。目前國內有12檔主被動式的高股息基金，其中元大台灣高股息優質龍頭基金今年來含息總報酬達14.3%，表現最佳。此外，元大高股息ETF年化配息率達5.39%，今年以來含息總報酬11.95%，表現也非常出色。
瀚亞投資期許將理財觀念傳遞給家長與下一代，並邀請家長來探索 自己的理財教育風格，協助孩子在成長路上懂理財、學投資。
理財教育昔遍存在兩大盲點，為了更了解親子理財教育現況，瀚亞 投資針對亞洲九個國家、1萬名家長進行調查，發現有高達96％的台 灣家長高度認同親子理財教育的重要性，但大多數人卻是信心度低落 ，更面臨理財教育意識不足、不知從何著手的兩大盲點。
針對理財教育誰來教？金錢觀又該如何導正？正確理財觀念應該從 小建立，而父母是肩任第一線的教育導師與榜樣。瀚亞投資與家長並 肩同行，解決理財教育兩大盲點，從孩子小時候就經由生活經驗、教 育行為來落實學習投資理財。
瀚亞「親子理財教育平台」推出一系列理財教育觀點，更設計理財 教育風格測驗，讓家長檢視自身的理財教育風格。
瀚亞投資表示，希望透過五大類型特徵，提供相對應的建議及產品 解決方案，歡迎投資人一起探索自我，重視家庭及親子理財教育。
【台灣新聞】近期，由英國保誠集團旗下瀚亞投信進行的一項親子理財調查結果顯示，台灣父母對於孩子的理財教育非常重視。調查發現，61%的台灣父母認為「孩子學習到如何做預算和存錢」是最重要的理財目標，其次是「教導孩子的金錢的價值」，有59%的父母選擇此項目。這一結果與亞洲其他國家相比，顯示台灣父母更看重預算規畫和存錢的重要性。 瀚亞投信（台灣）總經理王柏莉表示，這次調查的目的在於了解父母對於孩子理財教育的關注點，並為各國兒童理財教育趨勢的增長提供實質幫助。為此，瀚亞投信特別創立了親子理財平台，透過這個平台傳遞相關知識，實現親子理財並肩同行的理念。王柏莉總經理強調，透過溝通與共同學習，家長可以與孩子一起為理財知識打下良好基礎。 此外，台新投信也指出，親子理財教育應該及早開始，這不僅能幫助孩子正確使用金錢，還能培養孩子的責任感和獨立性。投資共同基金是親子理財的一個好方法，可以讓父母和孩子一起參與投資過程，從中學習。 總結來說，台灣父母對於孩子的理財教育非常重視，透過各種途徑，如親子理財平台和投資教育，不斷提升孩子的理財知識和技能，為他們的未來打下堅實的基礎。
由英國保誠集團旗下瀚亞投資的親子理財調查結果顯示，針對親子理財的目標，台灣父母61％以「孩子學習到如何做預算和存錢」為四大目標中最高，其次是「教導孩子的金錢的價值」的59％。反觀整體亞洲父母最在意為「教導孩子的金錢的價值」，其次才是「孩子學習到如何做預算和存錢」。顯示台灣父母較亞洲其他國家更重視預算規畫，及對存錢的需求。另「我的孩子知道要付出才能賺錢」及「孩子要能學習並分辨：想要與需要」為台灣父母親子理財目標的第三及四目標。
瀚亞投資（台灣）總經理王柏莉表示，透過這次調查，希望可了解父母面對孩子的理財教育，重視及關注的所在，同時為接軌各國對兒童理財日益增加的趨勢，創立親子理財平台，期傳遞更多相關知識，實現親子理財並肩同行的理念，讓所有家長面對理財教育時，不再惶恐，透過彼此溝通與共同學習過程，替孩子的理財知識打下良好正確根基。
台新投信指出，防疫需要提前部署，親子理財也是要趁早，提早教育孩子的理財觀，並與孩子一起共同規劃未來，不僅有助於讓孩子正確使用金錢，也可培養孩子的責任感及獨立性，投資共同基金就是親子理財的一項入門法寶。
台灣父母對於親子理財教育的關注度高，根據瀚亞投信針對亞洲9個國家進行的《親子理財》調查顯示，台灣父母在親子理財目標上，最重視的是讓孩子學習如何做預算和存錢，這一點在亞洲各國中表現得格外突出。調查結果顯示，61%的台灣父母將此作為親子理財教育的首要目標，其次則是教導孩子金錢的價值，有59%的台灣父母表示這一點非常重要。這反映了台灣父母對於預算規畫和存錢的強烈需求。
與此同時，調查也發現，台灣父母在親子理財教育上期望達成的成效多元，包括孩子懂得理財、未來無負債且有積蓄、知道如何賺錢、過著幸福無憂的生活，以及提前規劃退休生活等。這些期望反映了父母們對於孩子未來的關切和期待。
瀚亞投信（台灣）總經理王柏莉表示，親子理財教育和包容性是公司關注的重點，透過本次調查，公司希望了解父母在理財教育上的重視點和關注方向。為了應對這一趨勢，瀚亞投信創立了親子理財平台，將相關知識傳遞給更多家庭，實現「親子理財，並肩同行」的理念。王柏莉總經理強調，言教不如身教，透過溝通和共同學習，為孩子打下良好且正確的理財知識基礎。
本次調查採用了量化及質化研究方法，調查了亞洲9個國家共1萬名父母在親子理財教育過程中的現況與問題。瀚亞投信期望透過這項研究，幫助父母更好地了解自己，選擇適合的親子理財教育方式。該研究由新加坡南洋商學院市場行銷與消費者行為學教授曼蘇爾·哈密托夫博士及Duxton Consulting Group顧問公司共同打造。
【台灣新聞】 近年來，親子理財教育成為家長們關注的焦點。根據瀚亞投信針對亞洲九國1萬名父母進行的「親子理財」調查，發現台灣父母在親子理財目標上，最看重的是「孩子學習到如何做預算和存錢」，高達61%的台灣父母選擇此項目。隨後是「教導孩子的金錢的價值」，有59%的台灣父母認為這也是非常重要的目標。 這項調查由英國保誠集團旗下的瀚亞投資進行，旨在了解父母們對理財教育的看法，並幫助他們成為孩子心目中的優秀榜樣。調查結果顯示，台灣父母與亞洲其他國家父母在親子理財教育上的重點有所不同，台灣父母更注重預算規劃和存錢的教導。 當問及親子理財最重要的成效時，父母們的回答多樣化，包括孩子懂得理財、無負債且有積蓄、知道如何賺錢、過著幸福無憂的生活以及提前規劃退休生活等。這些答案的多元性，讓許多亞洲父母對自己在親子理財教育上的成效感到不確定。 瀚亞投信（台灣）總經理王柏莉表示，理財教育和包容性是瀚亞關心的議題。為了與全球對兒童理財教育的趨勢相呼應，瀚亞創立了親子理財平台，旨在傳遞更多相關知識，實現「親子理財，並肩同行」的理念，讓家長們在面對理財教育時不再感到無助。
