瞄準SHIFT五大變革 掌握投資趨勢

近年在新冠疫情干擾、科技發展加速，以及環保永續議題交錯發酵下，對金融市場帶來諸多影響，同時發展出相對應的投資機會。專家點出SHIFT五大變革趨勢，將是投資布局重點。由安達人壽全權委託聯博投信環球主題趨勢投資帳戶，採用的SHIFT五大變革趨勢，分別為永續成長（Sustainability）、健康醫療（Health）、多元收益（Income）、彈性配置（Flexibility），以及科技創新（Technology）。2015年聯合國宣布「2030永續發展目標」，包含消除貧窮、減緩氣候變遷、促進性別平權等17項SDGs目標，指引全球共同努力、邁向永續。各國日益重視氣候變遷與碳排放等環境議題，永續成長（S）成為顯學，還存在龐大商機；全球人口結構老化，健康醫療（H）深具發展潛力。面對多變的金融市場，多元收益（I）與彈性配置（F），則是不可或缺的投資策略。近年熱門的科技創新（T），預計在後疫情時代將延續投資潛力。除了SHIFT特色之外，環球主題趨勢投資帳戶還有另外三大看點。首先是重量級操作團隊，聯博投信投資經驗豐富、管理資金規模龐大，向來在金融市場頗具盛名。其次，獨家「彈性波動度控管機制」可用來評估當前市場趨勢，替投資組合做好彈性控管，捕捉增長動能，也能管理下檔風險。最後，提供每月資產撥回級別及累積級別兩種方式，每月撥回包含固定撥回，及不固定撥回，一旦當日淨值大於設定目標，就會加碼撥回。若帳戶績效表現佳，便有機會多領幾次撥回金，適合有現金流需求的投資人。安達人壽推出的「財華滿意」投資型保險專案，包含變額萬能壽險，以及變額年金壽險，並提供台幣、外幣選擇，依不同平台，將享有身故相關、完全失能及祝壽保險金，或年金給付等。透過雙平台，滿足不同客戶保障，兼具追求穩健投資或是退休規畫等需求。