宏泰人壽：絕無意圖關係人交易 |宏泰人壽

日前因金檢結果遭金管會開罰690萬元的宏泰人壽，為避免保戶誤解，2日特別發文澄清，強調絕對無意圖從事關係人交易，是某位獨董不知配偶出任興富發獨董，造成宏泰人壽與興富發在「不知的情況下」中成關係人，該名獨董已辭職，且一年多前的相關金檢缺失，目前都已改正。

宏泰人壽強調2018年有望交出新契約保費逾百億元的成績單，不希望因此裁罰案影響保戶對宏泰信心。但也對檢查局與保險局見解不同，檢查局認為只要改善即可的項目，保險局依舊開罰，且有新法未公布前的缺失被追溯處罰，也盼金管會能明確法規，以利業者遵循。

宏泰人壽強調公司向來致力提升營運績效及遵循法規，因此在收到金管會裁罰內容後，立即說明及強調，若有缺失一定馬上改善，未來也將持續專注公司經營，追求完善公司治理，以維護保戶權益為優先，希望保戶繼續支持。

首先是宏泰人壽與興富發長期合作，但在不知情況下成關係人，得知後已即刻改善，宏泰人壽強調向來注重關係人建檔，每月均要求董事及經理人更新資料，這次因某位獨董在不知配偶擔任興富發獨董，無從申報所造成，未來將持續提醒關係人落實完整申報。

其次「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」僅作原則性規定，裁罰案中的職權分工不符內部牽制原則、投資資產取得、處分作業缺漏合建規劃評估決策文件、防制洗錢作業缺失，在現行法令並無明確規定，宏泰並無違反內部作業規範。

宏泰人壽也指出，檢查局列為面請改善的缺失，保險局仍予處罰，金管會另指宏泰人壽買入負淨值績優資產（麥當勞債券）、處分作業有缺漏合建規劃評估決策文件、防制洗作業部分缺失等應改善事項，宏泰人壽說明，麥當勞淨值為負，並非虧損而是公司購買庫藏股所致，宏泰人壽已於金檢前出清改正，虛心接受裁罰。

至於投資型保單委託全權委託投資業務事業的處理程序為新規定，宏泰人壽在新法頒布後，並無任何新增全權委託的行為，對於主管機關法律追溯既往的裁罰，深感無奈。在裁罰中有兩項（含投資型保單委託全權委託）屬檢查報告中所列面請改善意見（合計被罰150萬元），按「面請改善事項」即檢查局認為輕微缺失，保險法第172-1條第2項有「依本節規定應處罰鍰之行為，其情節輕微，以不處罰為適當者，得免予處罰。」的規定，同屬金管會下轄的保險局與檢查局見解不同，宏泰對此深感不解，期盼主管機關能明確規範，以利遵循。