誤買麥當勞債券 宏泰人壽挨罰 |宏泰人壽

投資有風險。宏泰人壽投資國外麥當勞債券，但未注意當時麥當勞 公司淨值為負數，依規定保險公司不得投資，因此在金檢時被發現， 遭金管會開罰90萬元，金管會表示，宏泰人壽已出清麥當勞債券。

金管會宣布，在一般金檢時發現宏泰人壽諸多作業上疏失，共有違 反利害關係人交易、職責分工不符內部牽制原則、資金運用缺失、防 制洗錢作業、及公司交易及停損決策有欠審慎等共五大項缺失，各被 依法規最低罰鍰金額，共開罰690萬元及11糾正。

宏泰人壽在資金運用上，在投資資產取得、處份作業有缺漏，買入 國外股票超限、投資不得投資的國外債券，資金運用內部控制三道防 線均未有效發揮內部控制功能，辦理可轉債或ETF基金初次發行申購 作業，有實際投資日期比投資決定書日期還晚，保險局表示，都是一 些未注意的小疏失，都依法規的最低罰鍰開罰，共有二項罰90萬元， 三項罰60萬元，即資金運用就被罰360萬元。

宏泰人壽在利害關係人資料建檔不完整及利害關係人交易未提董事 會重度決議等缺失，這部分開罰90萬元。

而職分工不符內部牽制原則，即投資交割單位隸屬於投資交易部門 ，資金管理部主管雖未從事任何第一線交易，但確實為交易指示經理 人，同時又負責督導交割部門，職權分工顯與內部牽制原則不符，被 罰60萬元。