柏瑞N級別基金 費用省 |柏瑞投信

金管會於8月12日正式核准柏瑞投信N級別系列產品。所謂「N級別」即取「NEW」--為創新、首次的概念，因該級別為境內多幣別、手續費後收型產品，且不同於大多數後收型基金，柏瑞投信是投信業第一家推出境內後收手續費級別、免計收分銷費，為業界一大創舉。

近幾年，後收型系列基金蔚為風潮，也就是投資人投資基金商品只要持續不間斷3~4年（各家基金公司不同），期滿後便可以免申購手續費。但投資人仍須負擔所謂的分銷費，該費用隱含在基金淨值中內扣。

柏瑞投信總經理楊智雅解釋，市場推出後收型商品原來的用意是鼓勵投資人長期投資，而當中的分銷費則是基金公司因應此級別所產生的成本。

柏瑞投信為了推廣長期投資的概念，並以投資人的最大利益為優先，決定只要投資人能持續持有3年後，新推出的N級別系列基金除了免手續費之外，也不收取分銷費。不過，若投資未達1、2、3年，申購手續費率分別為3％、2％、1％，於買回時計收。

柏瑞投信此次精選旗下三檔基金率先推出N級別，即柏瑞全球策略高收益債券基金、柏瑞中國平衡基金，以及柏瑞亞太高股息基金，分別為債券、平衡以及股票型。此三檔基金N 級別同時有台幣計價以及人民幣計價，以符合投資人不同需求以及屬性，同幣別的基金可以互相轉換，只要持有滿三年，一樣享有優惠。

柏瑞投信投資顧問部主管黃大展表示，這三檔產品皆有月配息設計，再搭配免分銷費的N級別，適合作為長期投資的核心商品。建議投資人如果首次介入N級別，不妨先行考慮全球高收益債券型基金。