富邦壽 談財管五撇步

全國財富管理競賽致力創造理財新價值，本系列報導特別邀請大專組得獎隊伍之指導顧問分享財富管理理念，期待更多人一同加入財富管理行列。富邦人壽中冠通訊處業務襄理張祐珮指導第三屆全國大專財富管理競賽隊伍榮獲冠、亞軍，他的個人座右銘是「財富是為了實現夢想，而非夢想擁有財富」，分享財富管理可分五大重點，一了解現況、二訂定短中長期目標、三合理分配資產和收入、四保障現有財富（保本）、五創造更多財富（投資）。這五要點是環環相扣缺一不可。懂得保本才是真正創造更多財富的開始，為自己先訂定一個短中長期的財富管理目標後，定期找專家為自己檢視目標才是真正有效的財富管理。第三屆全國大專財富管理競賽季軍隊伍則由富邦人壽富群通訊處業務主任鄭乃慈指導，他認為財富管理是為了滿足人生各階段的目標，其中退休規劃尤其重要，一般人退休之後，至少還要生活20至30年，甚至更久，比上班年資還長，選擇適合自己的有效退休理財策略及工具，用長照規劃對抗長壽風險的萬全準備，才能「活得久、活得好、活得有尊嚴」，輕鬆做好財富管理，樂活一輩子。