黃崇哲：財管需提升至團隊服務 |南山人壽

全球理財顧問協會CFPR持證的財務顧問人數21萬3,002人，台灣去 年成長率16.9％，今年正式突破3,000人，台灣理財顧問協會（FPAT ）選任新理事長，由台灣金融研訓院長黃崇哲接棒國泰金控總經理李 長庚，黃崇哲受訪指出，台灣財管服務應超脫商品銷售和個人表現， 因應民眾財富規模及需求提升，財管服務需提升到以金融機構為服務 「團隊」的新目標，因此，FPAT和金研院將整合資源，在金融知識訓 練面和人才養成上全面投入。

黃崇哲指出，FPAT實際上已發展20年，持證CFP財顧人數從1,000人 增加到3,000人，金管會對金融機構推動財富管理業務多加期待，財 管2.0方案已有九家銀行取得相關執照，CFP也有許多是公股銀行及保 險業所培育，如華南銀行、中信銀、國泰世華、合庫和南山人壽，金 融機構、銀行端對於攻得執照的行員「直接加薪」，為的就是能在財 管2.0方面產生更多的綜效。

「從理專蛻變為財務顧問，對銀行員和銀行機構都是一大步」，黃 崇哲說，金融業的財管服務過去很大部份是在商品銷售，理專也多憑 個人能力在業績方面展現，從國際理財顧問的發展趨勢可知，財管客 戶需要的不只是商品，法令說明、風險管理、多元組合等，甚至財顧 本身的道德自律，已經是標配，台灣的專業人才應加快跟上。

根據國際理財顧問協會FPSB的指引，要取得認證的財顧，必須完成 教育訓練、通過考試測驗、具備工作經驗、遵守職業道德規範等專業 要求。

黃崇哲認為，目前金融機構對財管從業人員鼓勵CFPR持證，金研院 亦有支援部份培訓課程，FPAT每年規劃WIWP世界投資人周活動，是台 灣資產管理界接軌國際的重要管道，未來可以補強金融機構的內部訓 練，這是台灣財管往前走的重要時刻。