花旗銀行台灣強化防詐措施，即時停卡保護客戶安全|花旗台灣商業銀行

金融防禦線加強！花旗台灣信用卡新規7/15起實施　懷疑洗錢即停卡退年費

疫情期間，金融詐騙活動猖獗，銀行機構為了保護客戶資金安全，不斷更新防詐規定。近期，花旗台灣商業銀行宣布，將於7月15日起實施信用卡約定條款變更，對於懷疑在台灣或美國使用該行信用卡進行洗錢的客戶，將立即予以停卡，並退還年費，甚至可能衍生法律訴訟。

花旗台灣指出，這項新規定是針對那些被列為「洗錢」相關對象的持卡人，包括受經濟制裁、外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體，或其國籍或居住地為我國或美國政府之制裁區域或國家者。

此外，若申請信用卡的客戶未能配合查詢作業或提供相關資訊，且對交易性質與目的或資金來源說明不清，也將被停卡。這項規定不僅適用於台灣，也根據花旗集團全球一致的洗錢防制政策，為風險控管。

對於金融科技業而言，詐騙問題也是一大挑戰。幣託科技聯合創辦人暨執行長鄭光泰表示，目前金融科技業尚未能夠即時有效對於詐騙人頭戶進行處置，建議主管機關應加快將金融科技業納入反詐騙的機制一環。

國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）上周以視訊形式召開全球會議，討論了包括「非法販賣野生動物與洗錢」研究報告、反洗錢監管者論壇報告等，強調提高反洗錢監管有效性的重要性，並表示將密切關注全球疫情帶來的詐騙洗錢情況。