反詐騙洗錢 花旗重手祭停卡 |花旗台灣商業銀行

金融詐騙份子並沒有因疫而停工，且業者更發現，諸多詐騙案例實 則為洗錢的前置犯罪，銀行機構疫情期間工作模式改變，意外在網路 上出現更多疑似詐騙、洗錢的手法。花旗台灣最新宣布變更信用卡約 定條款，7月15日起有被懷疑使用該行信用卡在台灣或美國洗錢者， 馬上予以停卡，並退還年費，甚至可能衍生法律訴訟。

虛擬資產交易平台幣託，疫情期間一直被「不知從哪來」的境外虛 擬貨幣業者盯上，不時用幣託名號在網路世界騙吃騙喝。幣託科技聯 合創辦人暨執行長鄭光泰指出，現在只僅有銀行納入詐騙聯防通報機 制，金融科技業者無法即時有效對於詐騙人頭戶進行處置，令業者十 分困擾。

鄭光泰建議，主管機關應加快協助將金融科技業納入反詐騙的機制 一環，不要等到合作銀行告知後，業者才能做出相對應處置，往往已 經緩不濟急。國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）全球會議上周 以視訊形式召開，會中討論通過「非法販賣野生動物與洗錢」研究報 告、反洗錢監管者論壇報告等，提高反洗錢監管有效性的監督，FAT F並表示，密切關注全球疫情帶來的詐騙洗錢情況。

將於7月15日生效的花旗台灣信用卡約定條款變更，是針對花旗銀 行對信用卡持卡人主動終止的新作法，一旦持卡人有被列為「洗錢」 相關的特定對象，就會被停卡。主要是持卡人為受經濟制裁、外國政 府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體者，或其國籍或 居住地為我國或美國政府之制裁區域或國家者。

此外，已被懷疑的洗錢對象，申請花旗信用卡、卻沒有配合其查作 業或提供相關資訊等，花旗台灣表示，對交易性質與目的或資金來源 進行說明不清，也會被停卡，除了台灣的規定，還依據花旗集團全球 一致的洗錢防制政策需為風險控管等，若成洗錢確為事實，花旗台灣 亦可暫時、甚至永久終止持卡人和銀行往來的各項業務關係，銀行亦 可以終止與持卡人間的信託契約。