花旗銀行台灣客戶轉移潮：星展競爭前焦點解析|花旗台灣商業銀行

【金融新聞】 哇塞，大新聞來啦！花旗台灣商業銀行跟星展台灣的消費金融業務要交接啦，這個轉折點就要在7月份啦！花旗在台灣經營消金業務都差不多40年啦，客戶數量也累積到50萬人呢，真的超厲害的。 但是，因為各國的金融監管法規在變動，特別是美國那邊的「肥咖條款」真的很讓人頭痛。所以，花旗台灣決定要加緊步伐，從7月起開始通知部份客戶，要他們確認身份，並在期限內提供FATCA的有效表格。這是為了要在法定分割讓與移轉日前，降低那些情況不確定的客戶數量。 如果這些客戶沒有在期限內提供有效的身份證明，那麼他們就會有三種不同的結果。第一種是，他們的美國來源投資商品的配息或收益回報會被預先課稅30％。第二種是，銀行會拒絕接受美國公民、美國居民或有美國居留權者的特定金錢信託服務。第三種是，他們將無法以特定金錢信託帳戶新增申購任何金融商品。 花旗雖然是美商銀行，但美國國稅局這十年來一直在追美國公民的跨境稅款，還跟各國銀行簽了FATCA條款，要求所有美國稅務居民和外国金融機構必須向美國國稅局報告美國客人的帳號資訊。花旗台灣作為台灣子行，在肥咖條款這個問題上，早已不接美國公民、美國居民或有美國居留權者的特定金錢信託服務。現在這個公告再次強調，美國公民、綠卡持有人、美國境內居留超過183天以上的人，還是會受到肥咖條款的規範哦！