花旗銀行台灣信用卡違規罰款600萬元

花旗銀行信用卡近期出包，金管會昨日（2日）對此做出處分，決定對花旗銀行開出600萬元罰鍰。原來，花旗銀行的信用卡「消費分期」被誤記為「帳單分期」，這一錯誤可能影響了18萬名客戶，期間長達11年。根據金管會資料，這不是花旗銀行首次因信用卡違規而受處分，2018年就曾兩度被金管會處分。 金管會銀行局副局長黃光熙指出，花旗銀行未依規定及聯徵中心有關「消費分期」及「帳單分期」的報送定義，將客戶在信用卡刷卡消費後申請的消費分期報送為帳單分期，從2010年12月起向金管會及聯徵中心報送的相關資料均屬錯誤。經過該行自行檢視，還發現有其他類型的報送錯誤。 黃光熙表示，花旗銀行對於資料報送作業未建立相關內部控管機制，相關查核作業也未落實執行，違反了銀行法規定。因此，依法對花旗銀行開出600萬元罰鍰。 金管會對花旗銀行採取其他監理要求，包括檢討內部控制三道防線相關主管人員責任，強化法令遵循單位的職責與功能；建立妥適客戶權益保障處理機制；加強控管相關作業流程並列入內部稽核及自行查核的重點項目。 黃光熙解釋，「消費分期」是指持卡人消費時或消費後採分期方式償還帳款，部分特約商店會提供零利率分期；而「帳單分期」則是持卡人收到帳單後，扣除最低應繳帳款後，剩餘的款項分期繳納，由銀行提供利率計算方式。消費分期報送為帳單分期，不會影響持卡人在聯徵中心的綜合信用評分，但可能會影響其他銀行受理相關申請時的利率。 對於這起事件，黃光熙強調，花旗銀行已承諾，若有客戶因此受到影響，將出具信函向其他銀行說明，並要求花旗銀行對受損個案妥適處理。