花旗台灣商銀違規受重懲揭露|花旗台灣商業銀行

金管會昨（13）日對兩家外資銀行進行重罰，花旗台灣商業銀行和星展銀行因防制洗錢、打擊資恐相關缺失，分別被開出新台幣1,000萬元和600萬元的罰單。這次處分，讓花旗銀行成為國內銀行因違反防制洗錢規定，而被裁罰的最高金額案例。究竟是什麼原因導致花旗銀行被重罰呢？以下就來為大家詳細解析這起事件。

根據金管會的公告，花旗銀行在2017年到2019年間，以及星展銀行在2017年到2018年間，都因為在防制洗錢、打擊資恐方面存在缺失，未能有效執行相關規定，因此受到處分。其中，花旗銀行因為未將一人公司列為高風險客戶，導致監控機制失效，並且沒有對虛擬貨幣交易平台業者制定相關監控措施，還沒有將租稅規避、逃漏稅等情況納入交易監控，這些問題都導致許多應該為高風險客戶的人們，被錯誤地評估為中低風險，進而影響了可疑警示調查的效率。

而星展銀行則是因為對於相同地址、相同聯絡人的交易沒有進行金額評估，這也是其被處分的重點。金管會官員表示，雖然外資銀行的母集團有相關的防制洗錢政策，但這些政策還是必須符合當地法規，並考慮當地的風險狀況。

這次金管會的處分，再次提醒了我們防制洗錢、打擊資恐的重要性。官員強調，洗錢防制工作應以風險為主，並強調要根據風險來強化相關措施。花旗銀行和星展銀行在這次事件中，因為忽略了當地風險與母集團原機制的差異，直接引入母集團風險管理機制，結果導致低估客戶風險，甚至忽略了應該注意的交易。

總結來說，金管會對花旗銀行和星展銀行的處分，不僅是對其缺失的懲罰，更是對全體金融機構的警示。我們期待未來有更多的金融機構能夠引以為戒，共同維護金融市場的穩定與安全。