台灣金融新鮮勢：花旗銀行積極招兵買馬

金管會最近大動作，推動了財富管理2.0計畫，結果讓台灣金融圈掀起了一陣風暴。首批三家銀行和四家券商通過了這項計畫，專注於那個擁有超過1億元資產的「高資產客群」。這群客戶成了2021年土洋金融機構爭相搶奪的焦點，各銀行紛紛搶人才、搶客戶、搶金融商品，其中就包括我們的台灣花旗商業銀行。

花旗、星展和渣打這些外資銀行，他們的財富管理服務都強調是針對「私人客戶」。這些服務內容和業務項目，跟持有私人銀行執照的HSBC、法商法巴銀和UBS瑞銀相當接近。在國際銀行私銀總管理資產（AUM）的排名上，花旗和HSBC都差不多有1,350億美元，而瑞銀則是420億美元。

HSBC（台灣）的資深副總裁陳怡婷提到，HSBC私銀業務在2020年進行了整合，現在可以提供完整的綜合銀行服務，包括投資理財、信貸、工商金融等。為了服務好私銀客戶，他們也採取了「差異性模式」，目前團隊約有30人，計畫在2021年擴大服務範圍。

銀行們也開始向外徵才，以兆豐銀行為例，他們挖角了擁有CFP證照的經驗理專。法商法國巴黎銀行則開出了「財富管理私人銀行業務經理」的職缺，要求應徵者具備結構型商品銷售人員資格測驗、信託業務證照、衍生性金融商品證照等。花旗銀行則尋找「私人銀行財富管理經理」，要求應徵者對全方位金融相關服務交易有深入了解。

星展銀行甚至將徵才範圍擴大到中南部，他們的「資深豐盛理財客戶經理」職缺，從桃竹苗、竹科，到台中、高雄都有缺額。該行透露，中南部市場的拓市主要是因為新增客戶的增長，台灣近年來民間財富的成長速度非常快，已經不僅限於大台北地區。