勞動基金報酬率 差強人意

檢視勞退金、勞工保險金、國民年金保險基金的整體績效（自營＋代操），截至今年1月底，以勞工保險基金績效最佳，報酬率3.168％，勞工退休基金不管新制還舊制都約2.17％，國民年金收益率則為1.7490％，在全球低利環境下，差強人意。目前勞保基金規模約6,559億元，其中，委外代操的規模達1,755億元，績效至105年1月底約-1.18％。國內委外代操是野村與永豐、國泰、統一投信，其中國泰投信自委任迄今的報酬率最高，2年多績效可達13％，打敗大盤的-2.6％。國外代操相當多，依各家公司強項來操作各類型基金，包括威靈頓、瑞萬通博、MFS、Amundi、貝萊德、實港、博祿貝、坦伯頓、Standish Mellon、太平洋、聯博、北美信託、LGIM、Geode、信安環球、CBRE、Cohen & Steers、麥格理、Magellan、RREEF、NNIP、布蘭迪、盧米斯等。績效最好的是MFS，委任迄今五年來報酬率70.44％，打敗大盤的39.91％。新制勞退金規模達1兆5,428億元，委託經營規模達8,210億，績效為-1.50％；舊制勞退金規模達6,757億元，委託經營規模達3,075億元，績效也是-1.46％。104年代操的業者包括永豐、國泰、統一、復華、匯豐中華、安聯等，績效最好的是國泰投信，報酬率-3.03％，優於大盤的-14.46％。國民年金保險金規模達2,165億，委託經營規模達420億元，績效-1.34％。委外的投信包括統一、匯豐中華、國泰、永豐、摩根，績效最好的是國泰投信，102年5月至105年1月底的報酬率11.92％，打敗大盤-1.29％。國外代操有北美信託、LGIM、GEODE、信安環球、CBRE、盧米斯、布蘭迪、NNIP等。