兆豐證券公司新聞| IPO贏家未上市股票交流網

兆豐證券再次名列臺灣證券交易所評比111年機構投資人盡職治理資訊揭露較佳名單，相較於110年，公司持續精進投資流程及風險評估融入ESG機制，並且利用拜訪公司、承銷輔導過程及參加股東會，積極與被投資公司議合，落實責任投資。

兆豐證券董事長陳佩君表示，公司去（110）年訂定了3E作為中長期發展策略，包含提升員工敬業度（Employee Engagement）、數位轉型E化及落實ESG，這是今年經營團隊帶領同仁一起努力的方向。

儘管今年業務仍深受疫情影響，但同仁堅守崗位、相互支援，使公司各項業務、3E策略得以順利推行，也獲得許多獎項的肯定，包含證交所最近公布的盡職治理資訊揭露較佳名單、兆豐證券及兆豐期貨連續兩度榮獲主管機關評核公平待客名列前茅、1111人力銀行評選「幸福企業」金獎、國家品質玉山獎-傑出企業等。透過3E的推動，與客戶、員工、各利害關係人追求共好。

歲末年終，兆豐證券同仁利用周末假日，參加兆豐慈善基金會舉辦「兆豐送暖、歲末傳愛」公益活動，到新竹「寧園安養院」、桃園「觀音愛心園」盡一份力量並捐贈所需物資，透過企業力量，傳遞幸福。

在推動3E的過程中，陳佩君指出，最關鍵的推手是公司每一位夥伴，為了感謝同仁的付出，將於今（30）日起連續三周舉辦「幸福我兆、永續正向」主題的感恩盛宴，分為北區、中區及南區三場，並且邀請公益團體一起共襄盛舉，傳遞正能量。透過三場感恩晚宴，傳遞兆豐證券推動ESG的正向理念，以集結所有同仁的力量，引領永續發展。

今年以來台股表現猶如坐過山車，年初台積電等權值股推動指數到 達18,619點歷史新高，卻在俄烏戰爭跟聯準會（Fed）強力升息下風 雲變色，年中大盤甚至一度跌破12,682點，但隨後又上升拉到15,15 2點，來回逾6,000點的震盪，幾乎出乎了所有券商去年底的預料。

◆行情至暗時刻 業務仍見璀璨星光

兆豐證券總經理吳明宗表示，股票市場波動循環是常態，唯獨今年 斷崖式下跌歷年罕見，從經紀業務角度，去年上市櫃日成交值平均4 ,778億元，今年到10月止平均也有3,114億元，最近則維持在2,000億 元上下，一來一回也導致經紀部門相比去年收入銳減，但如果不計2 021年，今年日均成交值表現仍明顯優於過往。

相比經紀部門的獲利下滑，以及自營部門在股債雙殺下的虧損，兆 豐證券前三季承銷業務營收卻年增64.04％，吳明宗認為，兆豐證券 的承銷團隊深耕市場，近年發展穩定，且興櫃市場受大盤衝擊較低， 上半年又有股本較大的台灣精銳掛牌，促使承銷部門前三季的成績可 圈可點。

◆發展兩困境 首重人才培育

今年行情動盪，卻也給了兆豐證券更多時間進行內部調整，並重新 審視營運上面臨到的問題。吳明宗點出兆豐證券首要問題在於客戶結 構調整的必要性，有別同業，兆豐證券大戶及中實戶的占比高達六成 ，造成客戶結構上並未有分散風險的效果，好比今年行情轉變後，大 戶及中實戶停手觀望，在缺乏足夠小資族、存股族的狀況下，營運上 也較容易出現明顯衰退。

但年輕客戶占比偏低，卻是員工年齡偏高的延伸問題。吳明宗指出 ，兆豐證券的工作環境相對民營穩定，人員流動性較低，營業員平均 年齡已達48歲，若要吸引年輕客戶將需要更多宣傳方式及策略，且數 位轉型過程「人」才是重點，隨著部分營業員提前退休，人才培育已 成為兆豐證券不得不面對的重要課題，公司在策略上不光與學校合作 ，提供實習機會，吸引年輕人才加入，也積極培養各部門儲備主管， 一旦主管退休也能無縫接軌。

◆數位轉型箭在弦上 升級不手軟

吳明宗認為，數位轉型其實是一個比較模糊的概念，除在APP上改 進外，兆豐在數位轉型過程更關心客戶需要什麼，公司更聘請外部顧 問公司擬定轉型計畫，與公司各部門主管共商轉型執行策略。兆豐證 券初步重點在於流程簡化，包含下單軟體、開戶流程、憑證使用等流 程上的痛點，透過「減法」方式提升客戶體驗。

其次則在於逐筆交易上路後，客戶更加注重交易速度，兆豐證券近 兩年幾乎每年編列4億元進行硬體設備升級，並獲公司董事會的大力 支持。吳明宗表示，近年兆豐證券將以優化既有的軟體及升級硬體設 備為主軸，人才培養則持續強化員工在數位時代的基本素養。

◆期貨穩健發展 1＋1＞2綜效

兆豐期貨雖只有一個營運據點，卻與兆豐證券密切配合，成功達到 「一加一大於二」的營運綜效。兆豐期貨總經理凌墉宏表示，期貨商 主要看交易量，今年大盤日均量雖較去年下滑，但期貨本來就可以多 空雙向操作，公司市占率又維持一定水準，所以今年前11個月稅後淨 利反倒改寫歷年新高，2023年預估績效也將持續成長。

凌墉宏指出，期貨交易包含交易成本低、多空雙向及槓桿交易等三 大特性，更容易吸引新手小白進入市場，但若以做股票buy and hol d（持有）的觀念，不具備停損意識，一旦控制不了損失，新手將會 很快就陣亡，因此建議新手進入市場前，先跟期貨商的業務人員瞭解 期貨運作，或去參加期貨公會、證基會的相關課程。

凌墉宏認為，兆豐期貨在經營上不求激進，一般投資人在兆豐期貨 進行交易具備足夠穩定度，未來也會考量提升資本額，以拓展更多元 的業務服務，不過「呷緊弄破碗」，目前會優先顧好經紀業務，至於 其他多元業務下一步再行布局。

兆豐期貨除對業績重視外，對於營業人員的培訓花費諸多心血，包 含內部的教育訓練、人員素質、服務熱誠等，同時積極落實公平待客 ，讓公司連續兩度獲得金管會的公平待客評核績優肯定。

◆兆豐扎穩馬步 全方面照護客戶

兆豐證券對風控及法遵的重視程度遠高乎同業，雖然容易導致業務 發展速度較慢，但吳明宗認為，好處在於不會有出乎預料的行為，與 公司「平穩前進」的發展策略名實相符。

兆豐證券與兆豐期貨近年在ESG與公平待客上都繳出不錯的佳績。 近年因客戶年齡層開始出現「肥尾化」的現象，老年人口與年輕人口 都在增加，公司針對各年齡層也提供相對應的服務，譬如對年長者， 不光在設備上提供老花眼鏡、合約書字體放大、障礙空間調整等專屬 服務，高齡者的收入急速減少，如果交易過程不了解交易屬性，虧損 過大，恐會影響退休生活品質。公司站在保護客戶的立場，要求經理 人在客戶虧損達到一定比例，就要打電話關心客戶狀況，並告知風險 ，對年長客戶的預警時間更會提前。

展望未來，兆豐證券發展方向除將持續提升人員教育訓練、平台優 化及數位轉型，更重要在於各項業務的均衡發展。吳明宗表示，台灣 市場綜合券商非常多，各有業務經營重點，兆豐在經紀、承銷、債券 等部門近年營運成績都名列前茅，從長期角度，部門間的均衡發展不 光有利於公司獲利的穩健表現，同時在發展各類商品時，能有各類專 才提供客戶多元化的專業服務。

國銀拚財管2.0日趨白熱化，國銀爭相投入，規模也上衝4,348億元 。金管會銀行局公布最新統計，目前已有八家國銀核准開辦高資產客 戶業務，截至今年10月底，累計高資產客戶數達3,451人、合計資產 管理規模（AUM）已達新台幣4,348億元，其中前三名為中信銀、兆豐 銀和合庫銀，三家的高資產客戶人數合計占整體市場74％、規模占6 8％。

銀行局官員指出，金管會推出「媲美星港」財管2.0方案，開放銀 行申請辦理資產超過億元高資產客戶財管業務，並在2020年12月、2 021年5月分兩批次、核准共七家銀行開辦財管2.0，包含中信銀、兆 豐銀、上海商銀、國泰世華銀、一銀、合庫、瑞士銀行台北分行，今 年9月21日再核准玉山銀行，但玉山銀行還尚未開辦。

銀行局分析，自財管2.0方案開辦以來，呈現逐步成長趨勢，主要 是銀行持續推動，且在核准後銀行相關資源投入，像是組織架構調整 、專業人才到位、提升商品設計能力，資訊系統與作業規範也都到位 ，供給面與需求面都是推升高資產客戶業務成長的因素。

就高資產客戶的AUM資產配置組合來看，銀行局指出，存款還是大 宗，占50％、保險占17％、基金占13％、債券占8％、境外結構型商 品占5％。高資產客戶近期偏保守，在存款、債券的比重都較上月略 微上升。

券商經營高資產客戶也初有成效。證期局指出，2020年9月開放券 商進行此業務，有助拓展業務範圍，提高高資產客群，截至2022年1 0月底，已八家券商被核准，從複委託、財管、自營等不同管道來辦 理高資產客戶業務，累計開發客戶數達574人、累計交易金額494.94 億元。

券商部分目前規模前三大業者為元大證129億元、120人，永豐金證 126億元、276人，兆豐證券99億元、3人，證期局指出，這三家成長 較快因素是本身資產管理規模大、業務廣、客戶數多，本身具備相當 優勢，所以發展快速。

兆豐證券自9月推出「兆豐e存股」平台後，每個月使用e存股平台 執行存股計畫的投資人及成交筆數呈現三倍增長，不僅顯示投資人對 於存股的重視，對於平台好用度的需求更是持續增加。

對於存股族而言，最重要的投資方式就是要挑選到良好體質的標的 進行中長期投資。

「兆豐e存股」針對不同族群，提供適合的個股資訊做為參考及挑 選，透過「定期定額」、「定期定股」的存股方式，持續不間斷的投 資可以克服人性弱點，用「時間」與「投資報酬率」有效的運作，長 期投資就能看見明顯效益。

兆豐證券為響應存股熱潮，現正舉行「兆豐e存股─富利最威風， 存股找兆豐」活動，四重好康大方送，第一重「天天簽到抽好禮」， 每天登入「兆豐e存股」平台最高可送200元折抵金；第二重「首次交 易送好禮」，活動期間設定存股計畫並交易成功達三次，即送100點 LINE points；第三重「月月交易獎好禮」，獎品包含iPad、AppleW atch還有ASUS筆電等；第四重「累積滿額續好禮」，活動期間累積交 易金額每達新台幣3,000元，有機會獲得10,000元折抵金。另外新開 戶的投資人，還可享開戶禮100元購物金。

近年因應零股交易市場蓬勃發展，自12月19日起零股交易撮合間隔 時間，將由現行3分鐘縮短為1分鐘，此舉可提高零股成交機會及有效 性。運用兆豐e存股的「條件下單」功能，可自行選擇標的、下單進 行存股，大大增加投資的靈活性。

兆豐證券e存股在10月至12月共有3波抽獎活動，11月中旬已抽出A pple Watch共三位幸運得主，得獎名單將公布在「兆豐證券理財網」 官網。年底前還有ASUS筆電等好禮，喜好存股的投資人把握最後機會 把最大獎抱回家。

金管會鬆綁證券商信託業務範圍，由原先投資理財型信託，放寬至 可提供安養信託、子女教育等信託，長遠可望替證券商發展帶來更多 機會。證券商公會理事長陳俊宏認為，證券商主要服務客戶群與銀行 不同，信託業務「開大門、走大路」，將有助於業者設計更加貼近市 場需求的產品，培育相關人才，帶動正向發展循環。

陳俊宏指出，過去證券商兼營信託只能「接受」客戶為自己投資買 賣股票或基金等，使得證券商信託業務只專注於理財型的「自益信託 」，目前共有元大、日盛、元富、兆豐、永豐金、國泰、富邦、凱基 、華南永昌、統一、群益金鼎11家證券商，開辦信託業務。

為協助業者能為客戶提供更完整的信託服務，證券商公會近三年， 陸續於金融建言白皮書中，建議主管機關鬆綁證券商兼營信託業務限 制，開放證券商得承辦有價證券信託及金錢信託「他益信託」業務。

據統計，截至2022年第三季，包含「金錢信託」及「有價證券信託 」業務，證券商財富管理業務信託資產規模約為2,011億元，占信託 業整體金錢信託及有價證券信託存量僅3.4％，顯見在證券商可承作 業務放寬後，還有不少的成長空間。

隨著券商信託業務開放角度更大、項目更多，發展範圍進一步擴大 至「他益信託」之後，對於客戶服務將更為全面，能夠把產品設計更 完整、客製化程度更高，逐步擴大規模，將吸引更多證券商投入資源 ，共同拓展信託業務。

此外，金管會也進一步簡化原需逐案核准申請程序，改採新增原營 業計畫書以外信託商品，首案採申請核准制，非首案採備查制。也就 是說，若非首案，申請時程可望大幅縮短，提升證券商承作信託業務 效率。

針對有價證券「他益信託」業務，目前已有5家證券商申請開辦， 業者將可以發揮對有價證券專長，提供更完整的信託服務，包括協助 客戶可以事先規劃，同時結合自益及他益信託方式傳承資產給下一代 。

例如「本金自益、孳息部分他益」信託服務，證券商將信託期間所 產生的現金股息，撥付給其子女，股票股利撥付本人，等信託期滿後 再將原始股票返還給客戶本人。

或是提供「本金他益、孳息自益」信託服務，證券商將現金股息及 股票股利於信託期間內撥付本人，以保障客戶本人日常生活所需，待 信託契約終止後，再將信託股票給付給其子女，避免子女爭產。

陳俊宏強調，證券商兼營信託與銀行兼營信託業務可以相輔相成， 包含子女教養、老人安養與身心障礙信託、或者保險金信託、員工福 利信託、員工庫藏股信託、有價證券傳承信託或公益信託等，希望透 過證券商、銀行共同努力，致力提升信託服務品質，促使信託服務普 及化。

為促使證券商提升信託服務品質，證券商公會除了開辦國際認證高 級理財規劃顧問（CFP）相關課程，也正規劃開辦信託相關課程，培 育信託人才。看好未來在資本市場持續成長、上市櫃公司面臨轉型、 台灣企業傳承、個人對於退休安養及子女保障的重視等，證券商信託 業務成長將指日可待，並創造市場、客戶及業務發展多贏的局面。

投資美股是直接買進世界頂尖企業的股票，不僅企業獲利穩健，從 長期投資角度來看，持續將「配息」的錢再投資，長期下來能創造更 好的報酬率。兆豐證券推出美港股下單手續費免低消優惠，無論成交 金額多小，都一樣照成交比例收取；另外若交易的是美股ETF及特別 股，手續費每筆單一價限時優惠，活動將持續進行到今年年底，投資 人可把握最後機會。

依據證券商業同業公會統計，2022年上半年複委託開戶數351.2萬 戶，較2021年同月底增加33.9％；依交易地區觀察，今年上半年成交 金額以美國最高，達1.68兆元（占76.7％），其次為香港地區2,493 億元（占11.4％），顯見大部分投資人投資國際股市以美、港股為主 ，複委託成為國人資產配置的重要工具之一。

兆豐證券長期深耕複委託交易業務，目前可進行委託交易市場擴及 法國、加拿大、多倫多、瑞士、荷蘭、比利時、葡萄牙、南韓、馬來 西亞、倫敦等總計多達20個，居券商之冠。工欲善其事，必先利其器 ，針對不想熬夜看盤的投資人，兆豐證券e雷達條件單除一般長效單 、市價單、停損限價單、可設定停損或停利的母子單外，還可以進一 步設定全部成交否則不做、立刻成交否則取消、立刻全部成交否則取 消、開盤限價單、收盤限價單、開盤市價單、收盤市價單等，多項條 件設定相當周全。

國人積極布局海外已是趨勢，手頭資金不多，一樣也能投資，兆豐 證券今年9月推出「e存股─美股」交易平台，提供小資族年輕人定期 存美股，長期且持續的投資複利，小錢也能滾出大錢。新戶開戶享好 禮，針對首次在兆豐證券開立證券戶或複委託戶的新戶，且於開戶成 交次月底前，台股電子交易成交一筆，就送便利商店100元購物金多 選一即享券；複委託美股電子成交一筆，送便利商店100元購物金多 選一即享券。此外，透過行動VIP申請美股即時報價服務，還可以享 免費優惠至年底。

詳細資訊可參考 www.emega.com.tw/

櫃買中心表示，近期加開三場「櫃買市場投資人講座」，繼11月3 0日與兆豐證券合作在台中舉辦後，12月還有16日及26日兩場，依序 於高雄及台北舉辦，合作證券商各為兆豐證券、統一證券，且特別邀 請中信投信就ETF相關議題進行專題演講，讓櫃買市場投資人更充分 掌握ETF投資趨勢。

歷年來頗受投資人歡迎的櫃買市場投資人講座，考慮防疫需要，各 場次皆有現場參加的名額限制，部分場次將錄製影音檔，未能報名至 現場參加的投資人，可於會後至櫃買中心網站之「影音專區」觀看。 有關「111年度櫃買市場投資人講座」之活動詳情，可至櫃買中心網 站（www.tpex.org.tw）查詢。

兆豐證券9月推出零股存股交易平台「兆豐e存股」，即日起到年底 舉行「富利最威風，存股找兆豐」活動，活動內容有「天天簽到抽好 禮」，每月抽出10名可獲得100點Line points，另抽出20名可獲得2 00元台股電子交易手續費折抵金。「月月交易獎好禮」獎品包括App le iPad air 10.9吋64G Wi-Fi、Apple Watch S8 GPS 45mm及ASUSV ivobook 14吋筆電等大獎。

兆豐證券14日下午首次舉行抽獎儀式，此次符合「天天簽到抽好禮 」抽獎資格的客戶共有2,171位，將從中將抽出30名幸運得主；符合 「月月交易獎好禮」抽獎資格的客戶共945位，有三名幸運兒可獲得 Apple iPad air 10.9吋64G Wi-Fi乙台。

兆豐證券今年第四季推出符合小額投資人投資的「兆豐e存股」零 股存股服務，自上線以來，投資人反應熱烈，截至11月初，統計設定 存股計劃的客戶人數已破上萬戶。「兆豐e存股」理解小額投資人的 痛點，特別針對小資族、青壯族或退休人士，透過合適的族群分類， 快速找出合適的投資標的。

此外，為滿足投資人不同需求，「兆豐e存股」每個月有五個交易 日可供投資人自由選擇，目前有定期定額、定期定股、條件下單三種 方式，隨心搭配制定存股策略，輕鬆執行存股計劃。除台股零股交易 外，對美元投資有興趣的投資人，「兆豐e存股」同步規劃「美股定 期定股」交易，提供藍籌精選、半導體，航向未來、生技醫療等多種 系列股票或ETF選擇，幫助小額投資人資產配置多元化。

「富利最威風，存股找兆豐」活動持續到年底，投資人只要完成兆 豐證券新戶開戶立即享有開戶禮100元購物金。登入「兆豐e存股」網 頁就有機會參加100點Line points或200元台股電子交易手續費折抵 金的天天抽獎活動，下單並交易成功達三次即送100點Line points。 另外還有月月交易抽好禮活動，年底前還有兩次抽中大獎機會。11月 中旬抽獎結果及相關活動詳情請上兆豐證券理財網（reurl .cc/vmWzqy）查詢。

櫃買中心持續推廣戰略新板及延續上半年戰略新板開戶熱潮，第四 季舉辦「證券商推廣自然人合格投資人戶數獎勵活動」。

櫃買中心統計，10月全體證券商新增合格投資人4,427戶，自然人 合格投資人戶數達4,321戶，而推廣自然人合格投資人新增戶數前三 名券商依序為：日盛證券、元富證券及兆豐證券，可分別獲得5萬元 、3萬元及2萬元，尤以日盛證券10月新增達1,726戶。

截至今年10月底，全市場合格投資人戶數已超過10萬2千戶，其中 自然人合格投資人戶數已突破3萬7千戶，顯見戰略新板各項推廣活動 有效吸引證券商與合格投資人的共同積極參與。

為提升自然人合格投資人市場參與度，櫃買中心同步舉辦「戰略新 板交易抽好禮活動」，自然人合格投資人只要於活動期間（10月1日 至12月31日）前往櫃買中心活動網頁（quiz.tpex.org. tw／psb／）完成基本資料登錄，並單筆成交任一檔戰略新板股票1千 股以上（不含盤後零股交易及證券商營業處所議價交易）者，就有機 會獲得Haagen-Dazs冰淇淋兌換券二份。

相關獎勵活動詳情已公布在櫃買中心網站（網址：ww w.tpex.org.tw）「首頁＞興櫃＞興櫃戰略新板獎勵活動專區」項下 ，完成基本資料登錄與交易條件，即可參加抽獎。

櫃買中心表示，想更進一步認識興櫃戰略新板，可上「戰略新板專 區（www.tpex.org.tw／web／psb／）」進行瀏覽，該專區內容涵蓋 戰略新板制度介紹、交易資訊、公司簡介與問答集等完整資訊，投資 人可多加利用。

臺灣證券交易所近日舉辦2022年證券經紀商及自營商高階主管業務宣導會，並同步舉辦2021年「機構投資人盡職治理資訊揭露優良證券商」頒獎典禮，由永豐金、中國信託、兆豐、台新及第一金等五家券商獲獎。

證交所年度宣導會共有金管會證券期貨局、證券商公會、證券商經紀及自營高階主管共計約120餘人與會。證交所除協助證券商擴大業務商機與效益外，同時也聽取證券商建言，以提升證券市場效能。

證交所總經理簡立忠致詞時表示，今年台股基本面的表現仍然穩健，受惠5G應用、高階運算以及車用電子等需求持續成長，截至10月，全體上市公司累計營收相較去年同期成長逾9%，台灣資本市場展現因應市場環境變化的高度韌性。此外，證交所為使交易更公平效率，發行籌資更便捷，在交易面已於今年9月26日起，就延長撮合間隔時間的有價證券，每5秒揭露一次模擬撮合成交價、量及最佳五檔買賣價量等資訊。

此外，盤中零股交易部分每10秒揭露一次，如果價格劇烈波動，則會採取延緩開收盤與盤中價格穩定措施。在盤中零股交易方面，今年12月19日起，盤中零股交易的撮合間隔時間，將由現行3分鐘縮短至1分鐘，希望能夠更加活絡盤中零股交易市場；發行面則參考國外規定，取消創新板承銷商協助法遵作業永久保薦責任。

兆豐證永續金融 獲兩大獎肯定 奪下「幸福企業金獎」、「機構投資人盡職治理資訊揭露優良證券商」雙殊榮

兆豐證券總公司甫於7日通過國際標準ISO 14001環境管理及ISO 5 0001能源管理雙認證，11日又榮獲金融管顧類「2022年幸福企業─金 獎」及「機構投資人盡職治理資訊揭露優良證券商」雙獎榮譽，顯示 兆豐證券在環境永續、員工關懷及永續金融之推行成果。

2022年幸福企業票選活動由1111人力銀行主辦，透過網路票選及神 密客評比，挑選出各類產業的幸福企業。兆豐證券今年再度獲得網友 及評審的肯定，蟬聯幸福企業金獎。兆豐證券董事長陳佩君表示，推 動永續發展需要建構幸福職場，讓員工願意與公司一起成長，發展永 續力，因此員工關懷是推動ESG重要的工作，例如公司近期進行年度 員工敬業度調查，透過不具名的研調結果，了解員工心聲，讓公司持 續精進「機構投資人盡職治理資訊揭露優良證券商」則由臺灣證券交 易所主辦，兆豐證券在11日接受表揚。陳佩君表示，經紀、自營及承 銷業務是公司核心業務，經紀業務落實公平待客，已連續兩度獲主管 機關評核的肯定，自營及承銷業務致力落實永續金融，今年獲選為盡 職治理優良券商，公司持續透過核心業務展現正向影響力。

兆豐證券總經理吳明宗指出，交易及承銷部門近年來透過拜訪發行 公司、參加法說會、股東會積極進行議和，議題涵蓋企業減碳措施與 管理、營造安全工作環境及建置有效的公司治理架構等，持續關注被 投資公司及受輔導公司的ESG落實情形，提升永續投資價值。

兆豐證券不僅在核心業務的推動上落實ESG，更將觸角延伸至金融 知識教育，例如與台灣金融研訓院合作舉辦「大專院校金融知識講座 」，深入校園分享專業與實務，讓金融理財知識向下扎根，提升年輕 世代的金融素養；繼於新竹縣橫山國中成立全國首座「金融理財愛的 書庫」，近期再捐贈再生電腦，協助新竹縣橫山國中更換全校教室的 電腦設備。

陳佩君認為，推動永續的同時，也在創造幸福感，不僅讓員工、客 戶感到幸福，更要透過企業力量，讓社會感到幸福。

兆豐證券總公司甫於11月7日獲得通過國際標準ISO 14001環境管理及ISO 50001能源管理雙認證，11月11日又榮獲金融管顧類「2022年幸福企業-金獎」及「機構投資人盡職治理資訊揭露優良證券商」雙獎榮譽，顯示兆豐證券在環境永續、員工關懷及永續金融之推行成果。

2022年幸福企業票選活動由1111人力銀行主辦，透過網路票選及秘密客評比挑選出各類產業的幸福企業，兆豐證券今（2022）年再度獲得網友及評審的肯定，蟬聯幸福企業金獎。

兆豐證券董事長陳佩君表示，推動永續發展，需要建構幸福職場，讓員工願意與公司一起成長，發展永續力，因此員工關懷是推動ESG重要的工作，例如公司最近正在進行年度員工敬業度調查，透過不具名的研調結果，了解員工心聲，讓公司持續精進。

「機構投資人盡職治理資訊揭露優良證券商」由臺灣證券交易所主辦，兆豐證券在11月11日接受臺灣證券交易所的表揚。

陳佩君表示，經紀、自營及承銷業務是公司核心業務，經紀業務落實公平待客，已連續兩度獲得主管機關評核的肯定，自營及承銷業務致力落實永續金融，今年也獲選為盡職治理優良券商，公司持續透過核心業務展現正向影響力。

總經理吳明宗提到，交易及承銷部門近年來透過拜訪發行公司、參加法說會、股東會積極進行議和，議題涵蓋企業減碳措施與管理、營造安全工作環境及建置有效的公司治理架構等，持續關注被投資公司及受輔導公司的ESG落實情形，提升永續投資價值。

兆豐證券不僅在核心業務的推動上落實ESG，更將觸角延伸至金融知識教育，例如與台灣金融研訓院合作舉辦「大專院校金融知識講座」，深入校園分享專業與實務，讓金融理財知識向下扎根，提升年輕世代的金融素養。此外，繼於新竹縣橫山國中成立全國首座「金融理財愛的書庫」，兆豐證券近期再捐贈再生電腦，協助新竹縣橫山國中更換全校教室的電腦設備。

陳佩君說，推動永續的同時，也在創造幸福感，不僅讓員工、客戶感到幸福，更要透過企業力量，讓社會感到幸福。

22家主要證券商10月業績出爐，受到行情大幅波動下挫影響大都呈 現偏弱業績，僅六家表現不俗。累計前十月獲利，元大證突破百億元 ，富邦證及同金控的日盛證各獲利24.6億元、18.28億元，兩者合計 42.88億元，超越凱基證的26.96億元。累計前十月每股稅後純益（E PS），富邦證2.31元穩居第一，玉山證2.17元居次，日盛證1.58元則 前進兩名、躍居到第三。

台股10月高低檔大幅波動達1,272點，指數一度摜破79年高檔12,6 82點以及創波段新低12,629點，全月下挫474.83點（跌幅3.54％）， 10月的日均量1,930億元較9月的2,000億元略減。使得證券商的自營 、承銷、經紀及新金部門都面臨衝擊，整體22家主要證券商中，多達 16家10月虧損，其中永豐金證單月虧損3.09億元，台新證虧2.6億元 、康和證虧2.165億元，群益、宏遠、兆豐、元富、致和、福邦等單 月虧損超過1億元。

龍頭券商元大證10月僅獲利4.59億元，累計前十月稅後純益101.7 8億元居首位，凱基證26.96億元居次，富邦證及同金控的日盛證分別 獲利24.6億元18.28億元，兩者獲利合計是凱基證獲利1.59倍。再來 是國泰證12.1億元、華南永昌證8.94億元、玉山證8.7億元、永豐金 證7.95億元、國票證7.12億元、統一證5.09億元。另兆豐、第一金、 合庫、台新、群益等累計獲利介於4.25億元至1.57億元。

累計前十月EPS，富邦證2.31元持續居首，玉山證2.17元居次，日 盛證10月獲利1.63億元挹注，累計前十月EPS 1.58元排第三。其餘累 計EPS在前十名依序還有：國泰證（1.57元）、元大證（1.54元）、 華南永昌證（1.36元）、凱基證（1.15元）、國票證（0.75元）、第 一金證及合庫證（均為0.49元）。

由於11月美股回穩帶動台股跌深反彈行情，指數彈回萬三及月線關 卡上，10日指數雖震盪拉回仍守在13,500點之上，11月來累計上揚5 54.01點（漲幅4.28％），證券商寄望把握跌深反彈行情，衝刺各項 業務，能提振整體業績表現。

為進一步推廣台灣創新板（TIB）制度並提升「合格投資人」人數 ，證交所自今年8月18日起至12月底止，持續加碼舉辦創新板開戶推 廣獎勵活動，截至9月底止，TIB合格投資人戶數累計突破10萬戶，較 去年底活動開辦前之6.6萬戶成長逾50％。

證交所表示，自今年1月1日起舉辦「推廣創新板合格投資人競賽獎 勵活動」。目前「證券商推廣台灣創新板合格投資人競賽獎勵活動」 9月份得獎名單已公布於證交所官網，證券商推動有成，包含日盛證 券、兆豐證券及元富證券等多家證券商獲獎。

該競賽獎勵活動以證券經紀商營業據點（總、分公司）為參賽單位 ，競賽內容分為「證券經紀商努力不懈獎」、「證券經紀商奮發向上 獎」、「證券經紀商主管領導有方獎」及「證券商營業員貢獻卓越獎 」。

為擴大鼓勵證券商參與，其中「證券經紀商努力不懈獎」及「證券 經紀商主管領導有方獎」獎項名額，繼續在10月加碼，由原本的30名 及10名，分別擴大為60名及30名。

此外，在獎勵投資人參與方面，尚有「創新板投資人有獎徵答抽獎 活動」、「合格投資人推廣獎勵活動」及「創新板交易獎勵活動」等 三項。有獎徵答抽獎活動自本年10月31日起至12月31日止將進入第二 梯次遊戲，投資人完成遊戲並答對者，可獲得抽獎資格。

其次，就合格投資人部分，今年度新完成簽署「台灣創新板風險預 告書」，且經證券商完成適格性審查作業，未登錄參加過上半年本活 動之自然人，在活動網頁完成登錄後，即可參加「合格投資人推廣獎 勵活動」抽獎，每個月將抽出100名獲得3,000元禮券。

另投資人活動期間於「台灣證券交易所2022年創新板交易獎勵活動 登錄網站」完成一次登錄後，單筆投資創新板股票1,000股以上（不 含零股交易），每成交一筆可獲得一次抽獎資格，每月依其當月投資 創新板成交筆數參加抽獎，每證券帳號每月有兩次中獎機會，獎項上 限1,000名。

科技驅動著人類的演進，而金融市場的樣貌也隨之日新月異。兆豐 金控董事長張兆順積極推動集團內的數位服務整合，讓金控旗下各子 公司以更科技化、智慧化、數位化的優質服務完整呈現給顧客。旗下 子公司兆豐證券為了提升金融創新的服務價值，今年特別委任KPMG安 侯建業聯合會計師事務所擔任顧問，積極展開數位轉型計畫，透過集 團內的資源整合，並且導入創新思維，重新打造客戶數位服務流程體 驗。

兆豐證券董事長陳佩君表示，數位轉型之路持續推進，兆豐證券去 年1月甫推出的線上開戶「eOpen」，以創新式的服務、簡潔的功能與 動線設計，不但大幅減少客戶的辦理時間，也讓客戶的數位體驗更為 升級。

隨著數位服務的需求增加，兆豐證券持續優化「eOpen」智慧化線 上開戶的功能服務，讓客戶完成兆豐銀行MegaLite數位存款帳戶後， 只要簽署個資使用同意書，資料即會自動填入兆豐證券作業系統，不 需要另外填寫資料，便捷的開戶方式，一次滿足證券與銀行雙開的需 求。

同時，為落實資訊安全，在客戶身分驗證的安全性及便利性更是兆 豐證券高度重視的項目，除使用手機OTP驗證外，亦可選擇以兆豐銀 行晶片金融卡，或網路銀行的帳密進行身分確認，透過兆豐銀行提供 的線上核印服務，同步完成身分驗證及扣款帳戶約定；另外，兆豐證 券「eOpen」還導入創新的服務，讓客戶在上傳身分證正反面圖檔後 ，呼叫OCR光學字元進行文件的智慧辨識，並且將辨識結果直接填入 開戶欄位，如此可大幅降低客戶的開戶時間。

兆豐證券目前已規劃與兆豐銀行合作導入「金融FIDO認證」，運用 行動裝置的綁定及生物特徵等，作為線上開戶之身分驗證機制，並且 也為未來的數位場景進行強化應用。數位轉型縮短了與客戶之間的距 離，加上近年經過疫情的洗禮，改變了客戶的需求和行為，因此兆豐 證券將持續以積極的創新策略，發展全方位金融數位服務，全力朝向 「最貼近客戶的行動券商」邁進。

科技驅動著人類的演進，而金融市場的樣貌也隨之日新月異。兆豐金控董事長張兆順積極推動集團內的數位服務整合，讓金控旗下各子公司以更科技化、智慧化、數位化的優質服務完整呈現給顧客。

旗下子公司兆豐證券為了提升金融創新的服務價值，今年特別委任KPMG安侯建業聯合會計師事務所擔任顧問，積極展開數位轉型計畫，透過集團內的資源整合，並導入創新思維，重新打造客戶數位服務流程體驗。

兆豐證券董事長陳佩君表示，數位轉型之路持續推進，兆豐證券去年1月甫推出的線上開戶「eOpen」，以創新式的服務、簡潔的功能與動線設計，不但大幅減少客戶的辦理時間，也讓客戶的數位體驗更為升級。

隨著數位服務的需求增加，兆豐證券持續優化「eOpen」智慧化線上開戶的功能服務，讓客戶完成兆豐銀行MegaLite數位存款帳戶後，只要簽署個資使用同意書，資料即會自動填入兆豐證券作業系統，不須另外填寫資料，便捷的開戶方式，一次滿足證券與銀行雙開的需求。

同時，為落實資訊安全，在客戶身分驗證的安全性及便利性更是兆豐證券高度重視的項目，除使用手機OTP驗證外，亦可選擇以兆豐銀行晶片金融卡，或網路銀行的帳密進行身分確認，透過兆豐銀行提供的線上核印服務，同步完成身分驗證及扣款帳戶約定。

另外，兆豐證券「eOpen」還導入創新的服務，讓客戶在上傳身分證正反面圖檔後，呼叫OCR光學字元進行文件的智慧辨識，並且將辨識結果直接填入開戶欄位，如此可大幅降低客戶的開戶時間。

兆豐證券目前已規劃與兆豐銀行合作導入「金融FIDO認證」，運用行動裝置的綁定及生物特徵等，作為線上開戶之身分驗證機制，並且也為未來的數位場景進行強化應用。

數位轉型縮短了與客戶之間的距離，加上近年經過疫情的洗禮，改變了客戶的需求和行為，因此兆豐證券將持續以積極的創新策略，發展全方位金融數位服務，全力朝向「最貼近客戶的行動券商」邁進。

第19屆國家品牌玉山獎19日頒獎，由兆豐證券總經理吳明宗親自出席受獎。吳明宗表示，這是兆豐證券首次參加國家品牌玉山獎的評選，即榮獲傑出企業獎殊榮，肯定公司經營策略及治理，這是全體經營團隊與同仁的努力。

吳明宗指出，自去年起，公司大力推動兩項重點工作，其一是推動數位轉型，由董事長陳佩君親自督導，從管理思維的轉換、營運流程的改善、資安防護的升級等各面向著手，無論對內跨部門合作或對外服務客戶，都以使用者體驗為中心，以提升內部營運效率，同時優化客戶體驗。

其二是推動ESG，兆豐證券不僅是配合母公司兆豐金控永續發展委員會推動各項ESG計畫，公司也成立ESG工作小組，由本人親自督導各項計畫的研訂、推動及執行，將ESG融入客戶經營、投資決策、輔導承銷及日常營運管理，並且引導客戶重視永續發展議題。

面對變化快速、波動加劇的金融環境，公司經營更需要永續思維，並且保障及重視利害關係人利益。

吳明宗表示，保持暢通的溝通是重要的，公司對員工或客戶除了有例行的溝通管道，每年透過員工敬業度調查、客戶滿意度調查了解員工及客戶需要。

例如員工健康檢查自去年起即提供不同分級的補助及項目；近期推出「兆豐e存股」，讓客戶透過定期定額、定期定股或條件單等方式自訂存股策略，彈性靈活的投資，幫助客戶因應充滿變數的金融環境；另提供有價證券他益信託服務，透過資產傳承規劃，滿足投資人生命週期各階段理財所需。

兆豐證券已連續兩度獲得主管機關公平待客評核的肯定，今再獲國家品牌玉山獎傑出企業的殊榮，未來將持續秉持專業、誠信、公平之原則服務客戶，重視利害關係人利益，積極發揮正向影響，善盡社會責任。

據金管會9月底統計，八家券商承作高資產客戶數已達567人、累計交易金額363億元，其中元大證客戶數118人、交易額124億元，交易額市占已占了三分之一強，老二是兆豐證，老三是永豐金證。

若以集團角度來看，兆豐金旗下子銀行和子證券都位居前三大，算是這波搶攻富豪客市場的戰將。9月底兆豐證客戶數93人、交易額99.4億元，若加上兆豐銀高資產客戶業務量，整體兆豐金業務量已達1,032億元，挑戰財管王中信銀。

金管會昨（19）日公布9月底，銀行和證券承作高資產客戶財管業務，銀行端共3,366人、4,287億元，證券端567人、362.8億元，合計3,933人、業務規模已達4,649.8億元，全年有機會挑戰5,000億元大關。

目前包括元大證、兆豐證、永豐金證、國泰證、元富證、群益金鼎證、凱基證、及統一證券等共八家券商，獲准經營高資產金融商品業務。

證期局副局長高晶萍說，高資產金融商品業務持續成長，主因是股市交易活絡、業者也積極推廣宣導。

第3季承作前三大是元大證、兆豐證和永豐金證，與第2季相同，元大證交易額市占三分之一居冠，兆豐證交易額占比27.4%居次，老三是永豐金證交易額94億元、市占26%，但客戶數達275人最多，顯示永豐金證平均每位客戶交易量較低。

國銀拚財管2.0日趨白熱化，愈來愈多國銀投入，規模也衝逾4,20 0億元。金管會銀行局副局長童政彰公布最新統計，目前已有八家國 銀核准開辦高資產客戶業務，截至今年9月底，累計高資產客戶數達 3,366人、合計資產管理規模（AUM）已達新台幣4,287億元，其中前 三名為中信銀、合庫銀和兆豐銀，三家的高資產客戶人數合計占整體 市場74％。

童政彰指出，金管會推出「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行申 請辦理資產超過億元高資產客戶財管業務，並在2020年12月、2021年 5月分兩批次、核准共七家銀行開辦財管2.0，包含中信銀、兆豐銀、 上海商銀、國泰世華銀、一銀、合庫、瑞士銀行台北分行，今年9月 21日再核准玉山銀行，但玉山銀行還尚未開辦。

童政彰分析，自財管2.0方案開辦以來，呈現逐步成長趨勢，主要 有兩大因素，一是從客戶需求面來看，企業在接班過程中需要家族信 託、慈善事業稅制規劃，需要銀行提供整合性財管業務，另外，國際 金融變化快速，企業也需要穩健資產配置規劃。

二是從供給面來看，七家銀行在核准後銀行相關資源投入，像是組 織架構調整、專業人才到位、提升商品設計能力，資訊系統與作業規 範也都到位，供給面與需求面都是推升高資產客戶業務成長的因素。

童政彰指出，就高資產客戶的AUM資產配置組合來看，存款還是大 宗，占49％、保險占18％、基金占13％、債券占7％、境外結構型商 品占5％。

證券商經營高資產客戶業務也初有成效。證期局統計，截至2022年 9月底經營高資產金融商品業務的證券商計有「元大、兆豐、永豐金 、國泰、元富、群益金鼎、凱基與統一」證券等八家，累計交易金額 為362.82億元，累計客戶數達567人。

前三大業者為元大證、兆豐證與永豐金證券，累計交易金額分別為 124億元、99.4億元、94.02億元，累計客戶數分別為118人、93人、 275人。證期局官員分析，該期間業務與客戶數成長主是業者積極辦 理推廣宣導活動及股市交易活絡所致。

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