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永豐投信(公)公司新聞
今年以來美國公債市場交易熱絡，主要是FED升息政策抑制通膨奏效，美國CPI從去年的9%滑落至3.2%的低位，距離聯準會2%目標近在咫尺，進入升息尾端幾乎已是市場共識，美國公債更被視為是進入降息循環時相對具投資潛力的資產。
一般投資美債，ETF是相對簡便的途徑，以20年期美國公債來說，國內目前有6檔ETF可選，其中00857B永豐20年美公債，以截至12日之單位淨值26.3元估算，此次配息之年化配息率有機會上看5%，而其他長天期債券ETF近期年化配息率也有約3%的水準。
永豐20年期美公債ETF基金經理人周彥名指出，市場看好升息尾端環境下，首當其惠的非美國長天期債券莫屬，因存續期間長，不僅能鎖住當前相對高利率水準，未來進入降息循環時，更有機會隨著殖利率下滑，掌握額外的資本利得空間。
台股ETF基金今年來成為市場「吸金利器」，特別是高股息ETF基金，規模暴增逾2,300億元，年增率超過6成，這個成長速度遠超過整體台股ETF基金的平均成長幅度。在這波熱潮中，投信業者的競爭相當激烈，復華、群益、兆豐投信三家業者在今年表現亮眼，排名大幅上升。 高股息ETF基金之所以受歡迎，主要原因是兩個方面：一是多檔ETF在9月公告了令人滿意的配息率；二是金管會對收益平準金配息的控管，未來將更加透明和受限，這讓市場對平準金基金更加有信心。例如，國泰永續高股息ETF在8月公告配息時，主動揭露此次配息完全未動用平準金，這一舉動意外地刺激了買氣，受益人數達到108萬人，創下新高。 投信業者也強調，收益平準金的最大目的是維持配息的穩定度，並且期待這項措施能夠帶來更多正面效益。截至9月4日，台股ETF（含槓反）總規模從去年底的8,715億元增至1.19兆元，成長幅度達36.6％。其中，復華、群益、永豐、兆豐等投信的相關基金規模成長幅度均超過整體平均。 在台股高股息ETF基金方面，去年底規模為3,662億元，至9月4日已大幅增長64％，增至2,358.9億元，規模首次突破6,000億元，佔所有台股ETF基金的一半以上，成為推升整體規模的主力。去年底台股ETF基金規模排名前三的元大、國泰、富邦投信，今年依舊穩坐前三大，而復華投信靠著首檔月配息高息基金帶動規模成長近40倍，群益投信也翻揚十倍以上，排名分別從去年底的第十與第七躍升至第四與第五。此外，兆豐投信因多檔高息產品，快速從十名之外晉升至第八大。
高股息ETF基金買氣增溫，二大主因一是多檔ETF9月公告不錯的配 息率，二是金管會將控管收益平準金配息，未來平準金啟動條件、運 用情況都將公開透明及受限，市場估現有平準金的基金應不溯及既往 ，更讓資金搶進。
擁有百萬受益人、亦是市場上首檔採平準金的高股息台股ETF國泰 永續高股息，8月中公告配息，主動揭露此次「完全」未動用平準金 ，意外刺激買氣更旺，受益人數達108萬人、創新高。
投信業者強調，收益平準金最大目的在維持配息穩定度，可配合金 管會規定公開相關配息資訊，且期待帶來更多正面效益。
統計至9月4日止，台股ETF（包含槓反）共53檔，總規模從去年底的8,715億元，增至1.19兆元，成長幅度36.6％，復華、群益、永豐、兆豐等投信，今年有相關基金募集，規模成長幅度皆優於整體平均。
若單看台股高股息ETF基金，去年底規模3,662億元，至9月4日已大 幅成長64％，增至2,358.9億元，規模首度突破6,000億元大關，佔所 有台股ETF基金中一半以上，可說是推升整體台股ETF規模的主力。
去年底台股ETF基金規模排名前三大的元大、國泰、富邦三家投信，今年有高息基金助陣，依舊穩坐前三大，復華投信則靠首檔月配息 高息基金帶動規模成長近40倍，群益投信也翻揚十倍以上，排名分別 從去年底的第十與第七，躍升至第四與第五，另外，兆豐投信因多檔 高息產品，快速從十名之外晉升至第八大。
永豐投信今（1）日公布旗下三檔美債ETF的期前配息相關資訊，分別是永豐10年A公司債（00836B）、永豐1-3年美公債（00856B）以及永豐20年美公債（00857B），這三檔ETF將於9月18日進行除息。永豐投信強調，實際的配息金額將在9月13日公佈，而所有在9月15日前購買或持有這些ETF的投資者，都有資格參與此次的配息。 對於長期美國債券ETF的經理人周彥名來說，他認為去年以來聯邦儲備銀行的強力升息行動已經接近尾聲，資金對債市的偏好逐漸超越股市，特別是長天期債券的吸引力更加顯著。周彥名進一步分析，在當前的利率環境下，長天期債券有三個明顯的投資優勢：首先，未來若降息，目前購買的長債利率將鎖定在較高的水準；其次，若全球經濟出現衰退，長債的避險功能將更加突出；最後，當進入降息循環時，長天期債券的潛在資本利得空間預期將大於短債。 然而，对于那些不想等待降息或不想承擔長債利率風險的投資者來說，美國短期公債仍然是一個穩定的息收來源。周彥名表示，美債一直被市場視為相對安全穩健的投資選擇，在經濟不確定性仍然高企的背景下，現階段投資美國債券ETF，尤其是長天期、高評級的ETF，能為投資組合提供防守性，並為未來的資本利得提供機會。此外，如果投資者能夠精選不同美債ETF，並利用它們不同的除息時間進行組合，還可以實現定期領息，打造一個穩定的固定現金流。
永豐20年期以上美國公債ETF經理人周彥名表示，去年以來聯準會暴力升息，如今升息循環將邁入尾聲，資金對債市的偏好明顯優於股市，其中長天期債券的吸引力更勝短債。
周彥名分析，以目前利率環境來看，長天期債券有三大投資優勢，包括未來降息後，目前購入的長債利率會鎖在相對高的水準；若全球經濟陷入衰退，長債還具備債券避險的特性；此外，當進入降息循環，長天期債的潛在資本利得空間，可望比短債來得大。不過，對於無意等待降息或不想承擔長債利率風險的投資人，美國短期公債仍是不錯的息收來源。
周彥名說，美債向來被市場視為相對安全穩健的投資商品，面對經濟不確定性仍高，現階段投資多著墨在長天期、高評級的美國債券ETF，能為投資組合增添防守性與日後資本利得機會，同時若擇優組合不同美債ETF，透過各自除息時間交錯，投資人還能定期領息，打造固定現金流的效果。
台灣金融市場近期波動不斷，投資者們對於未來經濟走向和利率變動充滿疑問。根據最新消息，聯準會主席鷹中帶鴿的談話風格，讓市場預測未來利率可能再調高，也可能不調。這樣的不確定性讓債市震盪難測，但短債相對來說較具耐震性，法人建議投資者可適度縮短債券存續期間。 美國10年期公債殖利率在8月一度攀升至4.26％，創下2007年10月以來的新高。在聯準會降息的預期下，市場資金轉向債市，而投資大師巴菲特近期也大買美國短天期債券。聯博投信固定收益資深投資策略師江常維指出，目前美國升息和經濟走緩導致債券殖利率曲線倒掛，短天期債券的殖利率高於長天期債券，這讓短債的收益潛力顯得更具吸引力。 永豐投信分析，目前美國1年期公債殖利率高達5％以上，長天期債殖利率約在4％左右，長短天期公債殖利率呈現倒掛現象。由於短債對利率敏感度低、價格波動度較低，在預計未來可能再升息的情況下，現階段投資短債優於長債。歷史數據也顯示，當殖利率曲線由倒掛轉向正常化時，短天期公債殖利率收斂幅度較長天期公債殖利率更大。在經濟不確定性加劇的背景下，中、短天期的債券成為投資者能見度較高的選擇。
債市近期反映對於未來經濟與利率的不確定性，美國10年期公債殖 利率8月一度攀升至4.26％，突破2007年10月以來的高點，不少投資 人想趁聯準會降息之前，隨著美國CPI數據顯示通膨漸受控制，市場 預期9月聯準會應會停止升息，資金明顯轉入債市，投資大師巴菲特 近期則大買美國短天期債券。
聯博投信固定收益資深投資策略師江常維表示，目前美國升息以及 經濟走緩造成債券殖利率曲線倒掛，短天期債券殖利率高於長天期債 券殖利率，短債收益潛力更具吸引力。
永豐投信指出，目前美國1年期公債殖利率高達5％以上，長天期債 殖利率約在4％左右，長、短天期公債殖利率呈倒掛，加上短債對利 率敏感度、價格波動度較低，因此若未來仍可能再升息，現階段投資 短債優於長債。
依歷史數據來看，從2007年聯準會降息循環的歷史經驗來看，當殖 利率曲線由倒掛轉向正常化時，短天期公債殖利率收斂幅度較長天期 公債殖利率更大。且長天期債券承擔較多的利率風險，加上經濟不確 定性，在目前的環境下，中、短天期的債券是投資能見度較高的選擇 。
近期，台灣市場對美債ETF的投資熱潮不斷升溫，尤其是長天期美債ETF，股東人數甚至有3檔成長超過10倍。專家分析，這主要是因為聯準會（Fed）的升息循環即將落幕，預計利率政策將轉向降息，對債券價格產生上揚作用。永豐投信指出，根據集保中心數據，去年底至8月18日，6檔美國長債ETF中，3檔股東人數成長超過10倍，分別是國泰20年美債、永豐20年美債及中信美國公債20年，規模突破千億元的元大20年美債也成長2倍多。永豐20年期以上美國公債ETF經理人周彥名表示，美國公債因其低違約率特性，常被視為無風險資產，適合經濟疲弱時期進行避險。長天期債價格對利率變動敏感度高，在升息尾段布局，除了享受息收外，還可作為波段操作的投資標的。不過，近期部分ETF出現溢價現象，投資者需注意價格是否高於基金實際淨值。中信美國公債20年經理人張尹強調，市場對於Fed降息預期延後，但升息終點能見度高，建議投資者可持續分批承接長天期美債ETF，掌握殖利率高點反轉契機。
永豐投信指出，根據集保中心統計，從各檔美長債ETF的股東人數 來看，去年底至8月18日，6檔美國長債ETF已經有3檔股東人數成長達 10倍以上，分別是國泰20年美債、永豐20年美債及中信美國公債20年 ，目前規模突破千億元的元大20年美債雖然股東人數基數高，也成長 達2倍多，顯示資金今年大舉流入債市。
永豐20年期以上美國公債ETF經理人周彥名認為，美國公債因有違 約率相對低的特性，經常被視為無風險資產，是在經濟疲弱階段相對 穩健的避險標的。此外，長天期債價格受利率變化的敏感度較高，特 別是在近期進入升息尾段，價格反彈空間較大，因此此時布局長天期 債，除了享受息收外，更可當作波段操作的投資標的。
值得注意的是，近期投資人搶進美債ETF，使得部分ETF出現明顯溢 價，也就是說，投資人買入的價格可能高於基金實際淨值，建議投資 人在進場美國長天期債ETF前，最好先了解該檔ETF的折溢價情況，通 常落在1％內是相對合理的價格，避免買貴而不自知。
中信美國公債20年經理人張（王黎）尹強調，近期市場紛紛上修今 年經濟成長，同時油價的上漲也引發通膨升溫擔憂，最新市場對於聯 準會（Fed）降息預期由明年3月延至5月，且上周全球央行年會上Fe d主席鮑爾的演說，透露高利率將維持一段時間，預期近期美債殖利 率將維持高檔震盪。
但7月份FOMC會議記錄及部分官員也公開表示，政策或將可開始按 兵不動，立場漸趨鴿派，凸顯升息終點能見度高，建議投資人可持續 分批承接長天期美債ETF如中信美國公債20年，掌握殖利率高點反轉 契機。
永豐投信指出，台股近期震盪盤整，先前強漲的AI族群短期缺乏利多帶動，其他產業需求也未見回升，預期9、10月個別公司如傳財報佳音，有機會再次驅動盤勢上行。技術面上，台股長多格局未受破壞，若見大盤量縮以盤代跌或爆量洗淨浮額，應是長線不錯的進場時機。
台新投顧協理范婉瑜認為，受到美國AI伺服器大廠美超微財測不如預期影響，再次打亂台股AI股走勢。展望後市，由於市場繼續觀望財報表現，加上8月12日~18日副總統賴清德訪巴拉圭將過境美國，留意對岸是否有反制動作，建議優先留意低基期的生技等族群。
第一金投顧協理黃奕銓表示，台股AI股下挫，市場籌碼凌亂，不過，隨融資開始降溫、降至2,000億元以下為較健康水準中，AI股長期趨勢依然看好。
可持續關注伺服器代工、機殼、散熱、電源供應器、零組件等產業龍頭，伺機布局基本面佳、評價較低個股，另外，9月進入蘋果新機拉貨旺季，可留意蘋果供應鏈，進入旺季有補漲空間。
統一投顧協理陳晏平指出，美國7月通膨數據降溫，聯準會9月暫停升息機率升高，然近期信評機構惠譽調降美債信評等，且穆迪調降美國十家中小型銀行的信用評級，顯示高利率引發的流動性風險。
台股跌破季線將尋求量縮止穩，建議拉回布局趨勢性及旺季拉貨類股，如獲利貢獻度高的AI類股、網通、航太、汽車零組件及電動車等。
台灣投資市場近期掀起一股ETF除息熱潮，8月份將有36檔ETF陸續進行除息。其中，年化殖利率排名前十的ETF均為股票型，其中富邦特選高股息30（00900）年化殖利率達17.6%，永豐優息存股則有12.3%。永豐投信基金經理人張怡琳提醒投資人，要深入了解各ETF特性與分紅頻率，謹慎選擇適合自己的投資組合。張怡琳強調，每檔ETF都有其獨特屬性，建議投資人根據自身投資目標和風險承受能力，進行資產配置規劃。富邦特選高股息30以其單季配出0.6元，年化殖利率高達17.6%的優勢脫穎而出，而永豐優息存股則以其聚焦傳產和金融產業的ETF，分紅率達12.3%受到關注。此外，兆豐台灣晶圓製造和復華台灣科技優息也分別以8.0%和7.9%的殖利率受到投資人青睞。永豐投信預測，7月美聯儲FOMC會議可能最後一次加息，可能影響股市，但市場通常會提前反應相關預期。下半年，科技股表現佳，金融等領域可能見到穩定增長的趨勢。
根據統計，以年化殖利率來看，位居前十名的ETF均為股票型，年化殖利率達二位數有富邦特選高股息30（00900）17.6%，永豐優息存股也達12.3%。
由於投資人打造現金流的需求明確，能提供高殖利率的ETF也愈來愈吸睛。永豐永豐優息存股ETF基金經理人張怡琳提醒投資人，應深入瞭解各ETF的特性與分紅頻率，並謹慎選擇適合自身投資組合的ETF。
張怡琳強調，每一檔ETF都有其獨特的屬性，建議投資人根據自身的投資目標和風險承受能力，進行資產搭配的規劃，以達到更好的資產配置效果。
由於不同ETF的配息頻率各異，以年化殖利率為指標，前十名均由股票型ETF包辦。而富邦特選高股息30脫穎而出，單季配出0.6元，年化殖利率高達17.6%。
富邦特選高股息30的配息政策以當下所收之股息為準，因此每次配息會有大配小配的情況。而永豐優息存股則以其12.38%的殖利率引人關注，成為市場上唯一一檔聚焦傳產和金融產業的ETF。
張怡琳指出，台股市場中許多ETF都偏重科技產業，尤其市值型ETF更以科技為主。永豐優息存股聚焦傳產和金融產業的ETF，其分紅率達12.3%，這樣組合可在市場輪動時降低資產波動度，實現更穩定投資收益。
除此之外，兆豐台灣晶圓製造在半年配息中，殖利率8.0%。而持續廣受投資人青睞的復華台灣科技優息則保持了7.9%的殖利率，對於月配ETF的支持者而言，這無疑是一個令人滿意的結果。
對於投資市場的未來展望，永豐投信指出，根據市場預測，7月可能是美聯儲FOMC會議的最後一次加息。此舉可能影響股市，但投資市場通常會提前反應相關預期。
永豐投信認為，今年上半年科技股表現較佳，而根據最近的報告顯示，下半年可能會見到金融等領域的較為落後但穩定增長的趨勢。
台股ETF除息旺季來臨，永豐投信亮麗表現引矚目！近期，台灣市場的ETF除息旺季正式啟動，根據各投信公司公告，8月份將有36檔ETF進行配息，其中，永豐投信旗下的多檔ETF表現亮眼，特別是永豐優息存股ETF，預估年化配息率達17.66％，在眾多ETF中一馬當先。 這次永豐優息存股ETF的配息引起市場關注，主要原因是它採取雙月配息的方式，且其成分股聚焦在金融和傳產領域。在公告本次配息時程及金額後，這檔ETF吸引了大量投資人關注，單日成交量一度逼近9,000張。此外，另一檔由國泰投信推出的「新國民ETF」——國泰永續高股息ETF，因為8月份預估配息為0.35元，年化配息率超過6.6％，單周成交量達到108萬張，成為台股交易量能最大的個股之一。 永豐投信表示，本次永豐優息存股ETF的配息特別受到市場關注，因為上次配息時，部分成分股的股息入帳時間落在期前公告與除息日之間，導致未能完整計入相關股息收益。但根據今年已配發的股息以及本次公告的配發金額來估算，永豐優息存股ETF全年平均年化配息率有望維持在6％至7％，這一預期讓投資人充滿期待。 不僅如此，今年以來受益人數創新高的債券ETF也有23檔公布除息金額，平均殖利率落在4％至5％。國泰投信ETF研究團隊指出，高股息ETF具有定期除息的機制，其實就是在為投資人進行適度的「停利」，將基金營運表現回饋給投資人。因此，投資人應該更加關注手中高股息ETF的表現及配息表現是否穩健。
本月配息ETF中，唯一雙月配、成分股聚焦在金融、傳產的永豐優 息存股ETF在本次公告預估配息時程及金額後，吸引不少投資人進場 ，單日成交量一度逼近9,000張。另外，「新國民ETF」國泰永續高股 息ETF因公告8月預估配息為0.35元，金額創下歷史新高，年化配息率 超過6.6％的帶動下，吸引買盤回流搶進，單周爆出史上最大五日成 交量，合計達108萬張，成為全台股交易量能最大的個股之一。
永豐投信指出，永豐優息存股ETF本次配息特別引起市場關注，主 要是因前次配息時，部分成分股股息入帳時間落在期前公告與除息日 之間，以致未能完整納入相關股息收益，當次配息每單位僅配發0.0 7元。然而若以今年已配發股息以及本次公告配發金額估計，永豐優 息存股ETF全年平均年化配息率有機會維持在6％至7％，備受投資人 期待。至於今年以來受益人數頻創新高的債券ETF，亦有23檔公布除 息金額，平均殖利率落在4％至5％。
國泰投信ETF研究團隊指出，高股息ETF一般具有定期除息的機制， 其實就很像是在為投資人做了適度的「停利」，將基金營運表現回饋 給投資人，因此投資人應更關注手中的高股息ETF績效及配息表現是 否穩健。
【金融新聞】 哇塞，ETF（交易所交易基金）在台灣市場真的是超級火紅啊！不僅成為熱門投資商品，還讓投信業界掀起了一股戰爭熱潮。現在，有16家投信公司都加入這場ETF大戰，其中還有外資投信大華銀投信加入戰團，市場上的人都在關注誰能夠闖進大聯盟。 到7月底，台灣ETF市場的占有率高達87%，其中前五名分別是元大投信、國泰投信、富邦投信、中國信託投信和群益投信。這些公司的市場份額超過了8成，看來在ETF這塊，先發優勢和大公司優勢真的是無可挑剔。 來看看這些公司的產品線，元大投信的產品最豐富，有48檔ETF，真的是龍頭地位無可動搖。國泰投信則是均衡發展，有40檔產品；富邦投信則偏重股票ETF，中國信託和群益投信則債券ETF是主打。凱基投信和復華投信也傾向債券ETF，近期還積極開發主題式股票ETF；永豐投信則是股債各半，分散投資；新光投信以債券為主，街口投信則是三檔期信商品。 元大投信自2020年8月後就沒有新ETF發行了，現在主要是在優化產品和教導投資人如何進行資產配置，進入2.0時代。國泰投信則是採取三路並進的策略，積極耕耘ETF市場，主動與被動ETF的比達到2：5，旗下國泰永續高股息ETF更是達到2,000億元規模，還是第一檔達到百萬受益人的ETF。 中國信託投信則是靠著債券ETF的帶動，從小投信快速成長，營運從虧轉盈，旗下中信高評級公司債ETF更是突破千億元規模。群益、凱基、復華則是積極搶攻股票ETF市場，想要分一杯羹。統一投信則是以主動操盤聞名，ETF幫助它旗下一股一債兩檔ETF規模突破百億元。而老字號兆豐投信也從ETF急起直追，近一年發行了三檔股票ETF。
目前共有16家投信參與發行ETF，其中包括一家外資投信──大華銀投信，統計至7月底，市場占有率前五分別是元大投信32.7%、國泰投信19.1%、富邦投信13.5%、中國信託投信11.3%、群益投信10.7%，合計達87%，彰顯了ETF發行有先進者優勢、大者恆大趨勢。
第六至第十名依序為凱基投信5.1%、復華投信4.2%、永豐投信1.01%、新光投信0.96%、統一投信0.4%。
分析產品類型，以ETF元老的元大投信產品線最為齊全，48檔數也最多，坐穩龍頭寶座，國泰投信與之並列屬於均衡式發展、計40檔；富邦投信則偏重股票ETF，中國信託與群益投信則是以債券為大宗。
凱基投信與復華投信也以債券ETF為大宗，近期則積極切入主題式股票ETF；永豐投信採取分散策略，股債約各半；新光投信也以債券為大、街口投信旗下三檔則都為期信商品。
產品線已相當完整的元大投信，自2020年8月後就無新ETF發行，有鑑於產品快速發展期已經成為過去，近年主要策略在於優化旗下產品以及教育投資人進行資產配置，走入2.0時代。
採取「公募、代操、私募」三路並進策略的國泰投信，近年因積極耕耘ETF市場，主被動比達到2：5，旗下國泰永續高股息更是成為第三檔2,000億元等級的ETF、首檔成就百萬受益人。
中國信託投信靠著ETF搭債券ETF順風車，規模從小投信快速成長，營運轉虧為盈，旗下中信高評級公司債更是首檔突破千億元規模的債券ETF。至於群益、凱基、復華則積極切入股票ETF市場，搶攻高股息大甜餅。
以主動操盤出名的老字號統一投信，也靠ETF擦亮招牌，旗下一股一債兩檔ETF合計規模突破百億元；最元老的資產管理業者兆豐投信也從ETF急起直追，近一年發行三檔股票ETF。
近期全球股市和債券市場都相當活絡，許多基金淨值創下新高，其中台灣的永豐投信也表現亮眼。根據統計，今年績效超過10％且淨值創新高的多重基金或ESG相關基金共有九檔，這些基金代表著所有投資人都能獲得可觀的回報。特別是與ESG、減碳相關的基金，有六檔表現更勝一般多重資產基金，這顯示在政策紅利的帶動下，ESG相關標的表現實在是相當亮眼。 像PGIM保德信全球生態友善ESG多重資產基金、國泰美國ESG基金、華南永昌全球碳中和趨勢指數基金等，這些基金都創下了淨值新高，並在今年的表現上達到雙位數以上。PGIM保德信的經理人張書廷指出，多重資產基金在行情震盪時也能穩定整體績效，因為它們具有攻守自如的特性。 而永豐投信也看到了全球淨零碳排的趨勢，強調台灣企業在全球供應鏈中的重要性，並指出做好低碳排對於避免被排除在供應鏈之外至關重要。此外，隨著各國碳稅的開征，低碳成為了企業生存的關鍵。因此，永豐投信建議透過ESG多重資產基金布局低碳題材，投資那些擁有低碳排能力的股票，掌握低碳趨勢的商機。
近期，台灣股市中一款以追求低碳、高股息為特色的ETF基金——永豐ESG低碳高息ETF（00930）受到廣大投資人的關注。這款基金追蹤的是台灣ESG低碳高息40指數，根據回測數據，過去四年期間的模擬年化殖利率高達8%，儘管這並不代表未來的報酬保證，但仍然吸引了眾多投資人的目光。 永豐投信指出，隨著市場上高股息ETF的多元化，投資人應該關注ETF收益分配的組成變化與每次配息金額是否穩定，這樣才能更好地掌握未來的息收狀況。 該ETF基金經理人張怡琳強調，存股的核心理念是尋找優質且穩定的投資目標，並持續投資，以創造長期的複利效果。許多存股族選擇高股息ETF作為存股標的，主要是為了降低單一個股的風險。 張怡琳認為，一檔高股息ETF是否適合作為存股標的，可從兩個角度來評估。首先，應該看ETF的收益分配是否以股息收入為主，如果主要來源是資本利得，即追蹤指數定期調整產生的交易結果，那麼就失去了「存好股、領穩息」的存股初衷。其次，應該觀察ETF過往的配息金額是否穩定，尤其是對於有日常固定現金流需求的投資人來說，配息金額大起大落的ETF並不適合作為存股工具。 以永豐投信旗下的00888永豐台灣ESG ETF和00907永豐優息存股 ETF為例，00888實施季配息並引入平準金機制後，近一年四次配息，每單位均配發0.208元；而00907自成立以來，除了今年6月份配息金額受成分股除息時間差影響，每單位配息0.074元外，其餘四次配息的每單位配息金額皆為0.141元，配息狀況相對穩定。
統計顯示，包括PGIM保德信全球生態友善ESG多重資產基金、國泰 美國ESG基金、華南永昌全球碳中和趨勢指數基金、柏瑞ESG減碳全球 股票基金、柏瑞ESG量化全球股票收益基金、富達永續減碳商機多重 資產收益基金皆為淨值創新高且今年來績效達雙位數以上的基金。
PGIM保德信全球生態友善ESG多重資產基金經理人張書廷表示，近 年全球行情震盪，多重資產反而成為穩定整體績效的功臣，因為多重 資產基金具有可攻可守特性，當行情大好時能透過股票等部位不錯過 漲升行情，若當市場反轉震盪或拉回時，多重資產也可以透過資產配 置做持股分散，及債券部位等降低波動風險。近年來ESG大行其道， 除美、歐、陸等官方政策加持，大型龍頭指標業者更是持續向ESG目 標靠攏，不僅有利於吸引主動型資金加碼，也有助吸引被動型資金進 駐，推升股價表現。
法人強調，世界各國紛紛承諾淨零排放目標，推升相關建設需求， 以新能源主軸來說，太陽能、風電、電動車及儲能需求皆持續增長， 其中太陽能與儲能需求成長力道最強，國際企業宣示轉用再生能源、 提高設備的能源效率也成主流趨勢。不妨透過能布局股票、債券、R EITs、ETF等標的的ESG多重資產基金，聚焦美國，透過靈活量化操作 找出最具競爭優勢標的，參與綠能政策受惠產業，並伺機增加具有綠 色競爭優勢科技類股ETF，掌握市場趨勢。
永豐投信指出，在全球淨零碳排共識趨勢，台廠位居全球供應鏈相 當重要角色，做好低碳排才能避免被國際大廠排除供應鏈，加上各國 若開始徵收碳稅，必須低碳才能避免遭徵收龐大的碳稅，因此，透過 相關低碳題材的ETF基金布局，投資擁有低碳排能力的一籃子股票， 掌握低碳趨勢商機。
00930 ETF基金經理人張怡琳指出，存股的本質是找尋優質且穩定 的標的，並持續地投入、不停地存，創造長期複利的效果，而不少存 股族會選擇高股息ETF為存股標的，來降低單一個股風險。
張怡琳認為，一檔高股息ETF適不適合當作存股標的，可從兩個角 度觀察。首先要看ETF收益分配組成是否以股息收入為主，假使主要 配息來源為資本利得，也就是追蹤指數定期調整產生的交易結果，相 對失去「存好股、領穩息」的存股初衷。其次應視ETF過往配息金額 是否平穩，特別是有日常固定現金流需求的投資人，配息金額大起大 落的ETF相對不適合拿來存股。
以永豐投信目前旗下00888永豐台灣ESG ETF及00907永豐優息存股 ETF來觀察，季配息的00888納入平準金機制後，近一年四次配息，每 單位均配發0.208元；而00907自成立以來，除了今年6月份配息金額 受成分股除息時間差影響，每單位配息0.074元外，其餘4次配息的每 單位配息金額皆為0.141元，配息狀況相對平穩。
