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櫃買中心的「開放式基金交易平台」將於10月27日正式上線實施，以目前計劃掛牌的台股基金最低淨值來看，投資人用一個10元銅板就可以買到台股基金！

「開放式基金交易平台」一旦上路，投資人即可利用現有的證券交易帳戶及同一本集保存摺，買賣不同投信發行的基金，目前初期以台股基金為主，未來視情況再考量開放海外基金。

據了解，目前包括國泰、台新、富邦、永豐、日盛、元大寶來六家投信將先加入「開放式基金交易平台」銷售行列，以旗下台股基金先試水溫，現階段以永豐、日盛分別以四檔台股基金加入數量最多，其次為富邦投信三檔台股基金，總計這六家投信將有16檔台股基金參與「開放式基金交易平台」。

由於「開放式基金交易平台」是以興櫃市場交易概念為主，採取造市者報買及報賣與投資人進行議價交易，因此會以一股為最低單位，等於一檔台股基金淨值多少，就會有多少金額交易。

以將掛「開放式基金交易平台」的台股基金為例，淨值最低為富邦基金9.57元，若投資人僅買一個單位，也就是一股，等於只要花9.57元就可參與該檔基金的投資，一個10元銅板就可買到。

根據統計，過去10年，各類台股基金第3季普遍表現突出，其中又以一般股票型基金表現最佳，法人表示，今年台股多頭氣勢旺盛，科技、中小基金有機會領軍帶領台股上攻，積極型投資人可以留意，穩健型投資人則可以一般股票型基金參與台股行情。

永豐投信表示，儘管加權指數可能受除息影響，但觀察目前融資餘額、成交金額等情形，台股籌碼面仍相當健康，且有景氣和資金支撐，大盤再創第二波高點的機率大，投資人可伺機找買點。

永豐高科技基金經理人陳奕豪表示，台股已進入除權息旺季，只要景氣復甦趨勢不變，指數在季線以上可獲得支撐，且美國展開升息之前，投資人不必過度擔心回檔修正，景氣復甦階段重點是選股，回檔即是買點。他指出，尤其第3季是電子股旺季，又有iPhone6大尺寸、 iWatch等新產品題材，選股主軸聚焦在半導體、汽車電子、雲端及物聯網；至於傳產則相對看好金融股補漲行情。

群益馬拉松基金經理人陳建宗表示，就資金面來看，美國Fed重申低利率政策，有利外資持續將資金匯入台灣。他表示，台灣5月貨幣供給M1B、M2年增率分別為8.14％和5.91％，持續20個月呈現黃金交叉，顯示國內資金仍舊充沛。再就籌碼面來看，外資6月至今淨買超為878億元，累積今年買超2,907億元，融資餘額也增加到2,121億元；最後，就技術面來看，台股大盤均線呈現多頭排列，仍維持上升趨勢，整體來看，台股後市可期。

保德信投信表示，台股指數在站上9,500點後盤中震盪加大，外資在期現貨也陸續出現賣超情況。展望後市，美股即將開始財報周，相關企業表現將影響個股走勢，同時也需觀察外資後續動向，5日均線亦是短線支撐，在前述指標未明顯變化前，大盤仍偏多看待，但個股流動性與基本面也要多加留意。

保德信金滿意基金暨新世紀基金經理人張淑蕙表示，由於蘋果有望於下半年發布新產品，供應鏈表現可期，電子股可望在第3季持續成為主流，投資人布局台股型基金可挑選布局電子類股比重高者，隨著中小型股量能持續增溫，中小型股基金也可望有不錯的表現。

永豐投信上半年延攬前證基會總經理陳惟龍擔任董事長，去年底總經理吳嘉欽也剛到任，昨（1）日公司再宣布升任海外投資部資深副總經理陳人壽擔任投資處處長一職，以提升整體基金績效。

陳人壽操盤經歷逾十年，先前擔任海外投資部主管、永豐主流品牌基金經理人，長期著墨於海外市場及產業研究，其操作基金心法以「穩健」著名，截至5月止，永豐主流品牌基金五年報酬率達120%，在48檔全球一般股票型基金排名第三，長期操盤成績相當亮眼。

近期投信界的高層人事異動，還包括元大投信、保德信投信等，元大投信在金控進行人事組織改造之下，元大寶來投信董事長杜純琛轉任元大投顧董事長；投信董事長則由原資產管理公司（AMC）董事長林武田出任；保德信投信則延攬德盛安聯前總經理周偉德擔任資深副總，掌理業務兵符。

另外，才在今年4月底接任董事長一職的瑞銀投信董事長宋睿康，在6月30日辭任，任期僅有短短2個月。

時序即將進入第3季，台股加權指數在4、5月外資買盤激勵下，6月中旬起買盤雖趨緩，但指數仍緩步創高。展望台股走勢，永豐投信表示，台股基本面無虞，多數產業優於預期，籌碼面未過熱，預料第3季旺季行情可期。

永豐永豐暨永豐高科技基金經理人陳奕豪表示，短期除伊拉克事件，台股暫時沒有太大的利空威脅，只要市場保持謹慎態度，估計在聯準會升息前半年，對股市不需太擔心，第3季旺季行情仍可期。

展望第3季投資機會，陳奕豪認為，電子指數領先大盤創高，且未跌破月線支撐，認為下半年電子股優於傳產股的情況不變，仍將是大盤多頭指標，分析原因在於，電子股受惠於歐美需求回溫、新興應用功能興起，加上蘋果iPhone 6大尺寸、iWatch等新產品可能推出，第三季拉貨潮推動，均是短期投資題材。

此外，近年來漲勢凌厲的生技股，第3季亦可望續強，OTC 生技指數6月16日收在241.07高檔位置，儘管短線漲多，但7月下旬將啟動生技月，預計整體生技族群將維持高檔整理，後市仍有可為，看好學名藥、新藥及醫材等績優或題材較佳的標的。

陳奕豪指出，第3季電子旺季，第4季則有選前行情，推估台股下半年仍有高點可期。產業布局上，長線看好四大主軸：半導體、汽車電子、雲端運算、物聯網，短期將搭配蘋果概念股、生技新藥、綠能及節能等族群布局。（李佳濟）

上半年在全球主要資產中，以新興市場債表現最亮眼，新興市場美元主權債以逾9%的漲幅居冠，企業債以6%漲幅緊跟在後。投信法人指出，全球處於溫和復甦環境，信用債市會有較佳表現機會，第2季以來資金持續回流新興債市，有助下半年新興債指數再創高。

根據彭博資訊今年截至6月26日的統計資料，在全球主要資產中，新興市場美元主權債以逾9%漲幅冠群雄，表現領先歐美高收益債及歐美投資等級債表現，也領漲美股及新興股。

永豐投信表示，全球處於溫和復甦環境，信用債市會有較佳表現機會。第2季以來，資金回流新興債市的情況明顯，根據美EPFR統計，4月初起新興市場債券基金扭轉資金外流趨勢，連續12周資金淨流入，而年底前新興國家有降息題材，技術面或基本面均有利於相關債市，美元主權債或企業債下半年仍有上檔空間。

永豐新興企業債券基金經理人曹清宗分析，此波資金回流是由企業債擴及主權債，並由被動式ETF擴及至主動式操作基金，顯示市場對新興債市的風險偏好提升。展望下半年，隨企業信用狀況好轉，新興市場企業債券供需動能獲得支撐，加上企業體質持續改善，看好新興債券全年收益機會。

柏瑞新興市場高收益債券基金經理人許家禎分析，就歷史經驗看，過去新興債指數在重挫10%後的反彈漲勢可觀，2013年美國釋出縮減QE訊息後，新興債指數跌幅超過10%，現階段仍處於超賣環境，隨著資金持續回補，新興債仍具資本利得成長空間。

保德信投信投資策略分析組協理王華謙表示，今年的投資趨勢是股優於債，但在資產配置中，搭配各種債券基金，可避免在任何時期過度集中在高風險性資產。新興債平均信評已高於全球高收債，並具備經濟轉佳、財政穩健等基本面利多，加上全球低利政策有利高息產品表現，對新興債後市展望樂觀。

新興市場國家今年來升息暫歇，總體經濟數據好轉，重新獲得市場資金青睞，不少國家更具備選舉題材、政策利多，例如南非、印尼、印度及巴西等，4月起至下半年選舉行情陸續發酵，可望成為激勵股匯市反彈的動力。

其中，南非全國大選5月7日即將登場，永豐南非幣2021保本基金擬任經理人廖俊強表示，南非選後政局可望更為明朗，有利於資金持續回流，經濟轉型政策也可望陸續出籠；另就經濟基本面來看，南非經濟正逐步走出谷底，除了金融制度穩健、競爭力強等優勢外，南非政府債務占比低、信用體質健全，也是看好南非投資的關鍵因素。

另外根據IMF的統計，南非政府債務占GDP比重約為43％，低於全球平均值為80％，遠低成熟市場水準，在新興市場國家亦屬於偏低水準；外債占比僅及整體債務一成僅9％，遠低於國際控制標準參考值20 ％，顯示南非政府信用體質健全。

近年國人持有南非幣比例逐漸提高，在具備匯率長線升值題材下，也順勢衍生出不少相關投資機會。廖俊強表示，除了匯率題材外，南非市場基本面也持續好轉，其GDP成長率2013年觸底，未來兩年可望穩步復甦，預估今年全年成長率達2.8％，2015年持續維持穩步擴張，其中，歐美經濟持續復甦具備驅動力，而原物料需求也可望在中國再推動傾向「穩增長」政策帶動礦業出口復甦。

永豐投信發行永豐南非幣2021保本基金於4/14∼25募集，建議看好南非長期投資機會，或持有南非幣的投資人，在兼顧匯率及投資風險等下，不妨選擇保本型基金作長線資產配置，不僅可以有到期100％保本功能，亦可以靜候南非幣匯率反彈契機。

日前兩場基金獎頒獎，永豐投信發行之永豐趨勢平衡基金分別獲得理柏「新台幣平衡混合型基金─10年期獎」，以及第17屆傑出基金金鑽獎「債券股票平衡型基金─一般型(10年)獎項」，勇抱兩座大獎；至於永豐中概平衡基金則入圍傑出基金金鑽獎「債券股票平衡型基金─一般型(5年)獎項」。

根據投信投顧公會統計至今年2月為止，永豐趨勢平衡基金中長期績效良好，在同類型基金排名亦居領先地位。依據理柏基金評級，依序為Leader、4、3、2、1共5級，其中Leader為最優評級，永豐趨勢平衡基金無論3、5、10年期總回報及穩定回報，均摘下「Leader」五級分的最高評等，該基金自2008年以來屢屢獲各大基金獎肯定，成為國內少數股債平衡型產品獲獎的常勝軍。

永豐趨勢平衡基金經理人黃俊欽表示，此檔基金有別於其他台股平衡基金，操作策略積極有彈性，藉由股債靈活配置及適度避險，謀求超額回報最大化。

針對台股展望，黃俊欽表示，今年以來政府持續對台股釋出利多，已推動一連串活絡量能的措施，明顯實質作多，且看好今年經濟展望優於去年，但因實體經濟復甦動能仍處緩慢，並且加權指數持續墊高，預期台股指數將朝走三步退兩步方式緩步攻堅，建議投資人透過台股股債平衡型基金分批進場，同時兼顧投資報酬與風險。

永豐投信正式進軍大陸資產管理市場！永豐投信與廈門國際信託公司合資設立的圓信永豐基金管理公司24日正式開幕，不但是海西第一家兩岸合資基金管理公司，也是第一家落腳在廈門註冊的基金管理公司，今年將全力擴展「跨境金融」業務。

圓信永豐註冊資本為人民幣2億元，廈門國際信託持股51％，永豐投信持股49％，註冊地為廈門，分公司設立於上海；董事長一職由廈門國際信託董事長洪文瑾兼任，總經理則由永豐指派周昭如（曾任永豐投信副總經理）擔任。

圓信永豐為海西首家兩岸合資基金公司，未來將把握人民幣國際化商機，推出更多跨境商品。

永豐投信正式進軍大陸資產管理市場。永豐投信與廈門國際信託公司合資設立的圓信永豐基金管理公司，於昨(24)日正式開幕，不但是海西第一家兩岸合資基金管理公司，也是第一家落腳在廈門註冊的基金管理公司，今年將全力擴展「跨境金融」業務。

圓信永豐註冊資本為人民幣2億元，廈門國際信託持股51％，永豐投信持股49％，註冊地為廈門，分公司設立於上海；董事長一職由廈門國際信託董事長洪文瑾兼任，總經理則由永豐指派周昭如(曾任永豐投信副總經理)擔任。

圓信永豐為海西首家兩岸合資基金公司，未來將把握人民幣國際化商機，推出更多跨境商品。此外，永豐金資產管理(亞洲)有限公司 20日在香港發行台資第一檔RQFII基金，將與圓信永豐專業投資管理團隊合作，這是串連大陸基金公司兩岸三地資產管理合作的創舉。

面對大陸基金市場高度競爭，圓信永豐總經理周昭如表示，公司成立後首要任務是積極拓展銷售渠道，推出跨境人民幣商品，豐富旗下基金產品線，增強投資研究實力。此外，在監管機關核准前提下，圓信永豐計畫拓展大陸專戶理財業務，朝具有品牌特色、中型規模且業績居前之基金管理公司目標前進。

永豐投信董事會7日通過新任董事長任命案，推選證券暨期貨市場發展基金會前總經理陳惟龍擔任董事長，此人事案已向主管機關申請核備。

永豐投信董事長陳惟龍職涯超過30年、學經歷豐富，先後於政府單位及金融主管機關擔任要職，曾經擔任行政院法規會編審、證期會組長及主任秘書、財政部保險司副局長、金管會證期局副局長、保險局副局長、財團法人汽車交通事故特別補償基金總經理等重要職務，2010年7月受聘擔任證券暨期貨市場發展基金會總經理。

永豐金控董事長何壽川表示，陳惟龍深耕於證券、資產管理及期貨等各領域，具備管理、法規等實務經驗，期盼未來能藉重他的專業與實務經驗，為永豐帶來新動力。

陳惟龍表示，永豐投信在地深耕17年，公募基金產品線豐富而且完整，具備良好基礎與實力，未來將積極整合集團奧援，與現有經營團隊齊心努力，期許達到三大遠景：(1)建立制度、培養專業人才，(2)資產管理規模倍增，(3)跨足兩岸三地，成為亞洲優質資產管理公司。

2014年，永豐投信在新任董事長陳惟龍及總經理吳嘉欽帶領下，以建立「大中華市場投資品牌」為目標，提供投資人更好、更值得信賴的基金產品與資產管理服務。

永豐金控董事長何壽川昨（12）日指出，永豐銀行南京子行3月開業後，兩岸的跨境雙向業務將是今年工作重點，台灣的客戶可把美元存到南京子行，賺取較高利息，而財富管理業務在政策開放下，也有機會服務大陸的優質客戶。

何壽川昨天出席永豐金的法說會前記者會，發表上述看法。他為卡住的兩岸服務貿易協議喊話，呼籲儘速通過，因為原本台灣領先香港的兩岸金融開放，因為服貿協議卡住半年以上，已被香港的更緊密經貿關係安排（CEPA）超越，台灣必須加緊趕上，維持競爭優勢。

另外，永豐銀將引資大陸工商銀行參股20%，備忘錄為期一年，同樣因為服貿協議卡住遲未能落實，永豐金已著手與工行朝續約的方向協商。

何壽川說，過去一年許多政策鬆綁，對金融業具有重大意義，永豐銀也得以引進工商銀行參股，這是對兩岸具有指標性意義的案子，如果沒有策略夥伴關係，就算登陸設分行，進展也不快，而永豐銀率先國銀南京子行獲准開業，也是受惠策略夥伴關係，給台資銀行一個示範。

他並表示，永豐金與工行簽署參股協議，登陸跨出大步，永豐銀南京子行3月開業，具有三合一執照的永豐融資租賃（天津）也已取得營業執照，永豐投信登陸合資設立圓信永豐基金管理公司，證券端也與廈門金財集團合作，由永豐金證券持股51%合資券商，準備申請福建一張台資牌照。

何壽川還說，永豐金今年最重要的工作是跨境雙向業務，南京子行設立後，台灣客戶可以把美元挪到南京子行存，賺取當地較高、約當台灣三倍的美元利率。未來兩岸互動會愈趨開放與頻繁，像財富管理，未來不是只有理台灣客人的財富，大陸優勢客戶也會到台灣來，分散資產配置的地點。

證券暨期貨市場發展基金會總經理陳惟龍請辭，將轉換跑道到永豐金控旗下的永豐投信；據悉，永豐投信今(7)日將舉行董事會，並將推選陳惟龍為董事長。

永豐投信成立於1997年，前身為大華投信公司，自2006年12月29日起接管建華投信系列基金，2007年7月18日起成為永豐金控百分之百持股子公司，並於2008年3月更名為永豐投信，目前由永豐金控董事長何壽川兼任董事長，最近網羅證券相關工作經驗豐富的證基會總經理陳惟龍擔任永豐投信董事，預計於今日召開董事會，會中將選舉陳惟龍為董事長；陳惟龍則請辭任職已逾3年半的證基會總經理。

陳惟龍畢業於政治大學法律系(財經組)、台灣大學管理學院碩士，曾任：行政院法規會編審、證期會副組長、組長、主任秘書、財政部保險司副司長、金管會保險局副局長、金管會證期局副局長、財團法人汽車交通事故特別補償基金總經理，並於2010年7月底獲聘擔任證基會總經理迄今。

陳惟龍職場生涯超過一半以上時間，都在證券主管機管任職，在證管會、證期會、證期局的服務年資即約二十年，加上曾任主管投信投顧的證期會四組組長，也曾擔任中華民國證券期貨分析師協會理監事，對資產管理業務、管理法規相當嫻熟，預料將可勝任永豐投信董事長一職。

年終獎金入袋，犒賞自己之餘，妥善規畫投資理財，可進而創造更大財富。專家建議，部分投信在過年期間推出定期定額手續費優惠，投資人買基金將可獲利、手續費兩頭賺，以每月定期定額1萬元為例，平均手續費1.5％，連續五年可省9,000元，年終獎金大紅包投資獲利，還附帶生個手續費小紅包。

統計投信推出的手續費優惠，即日起至3月底止，包括群益、摩根、統一、元大、景順、國泰、永豐投信等都推出相關優惠。

群益投信投資長吳文同表示，今年定期定額海外基金美股與生技產業股票基金是首選，台股基金當然也不可缺席，美國中長線經濟復甦確立，且量化寬鬆(QE)開始退場並不代表資金緊縮、仍是持續對市場注入資金。

吳文同指出，觀察國際股市狀況，從月線來看，美國股市持續走揚格局未變，台股受到政府作多及信心增強的氣氛支撐，台股向上格局不變，整體來看，台灣受惠全球經濟復甦，今年景氣可望優於去年。

富蘭克林投顧認為，農曆年前領到年終獎金，建議安排一定比率的投資計畫，只要能靈活運用，將可發揮資產累積的效果，例如採取定期定額投資心法，掌握不分時點的進場策略，以增加財富累積的速度。

此外，也可將資金拆分為不同的資產水池，先預留部份現金水位，作為未來加碼投資的銀彈來源，再逐一納入股票、債券等部位，以搭乘市場多頭續航之列車，爭取多元資產齊揚的布局優勢。

富蘭克林坦伯頓互利歐洲基金經理團隊建議，全球經濟復甦趨勢確立，歐洲市場更從經濟谷底翻轉上升，提早看到歐洲行情，認為「資金潮」、「景氣好」、「獲利升」三大利多將使歐股續揚，可留意歐股基金投資優勢。

日盛中國內需動力基金經理人李忠翰強調，投資人熱度不減的陸股，由於波動度較大，布局也以定時定額或單筆分批進場較合適，預期年後隨著資金面的緩和，受惠於全球經濟復甦，今年出口增速可加快，中長線股價終將反映基本面。

台股加權指數自2013年初7,699.5點，上漲至封關日收盤指數8,611.51點，上漲912點，全年漲幅11.85%，成交量緩步放大，落後歐、美、日股，法人預期，歷史經驗元月行情加以台股農曆年前紅包行情可期，指數可望仍有上攻空間。

永豐投信表示，台灣加權指數2013年全年漲幅，雖不如歐、美、日等主要國家股市，實際以還原現金股息的加權報酬指數來看，則是已來到12,723點，並且持續創新高紀錄，全年報酬率達15.14%，因此持續看好台股後市。

富蘭克林證券投顧則建議，放眼目前全球景氣趨勢向上及資金動能，全球股市2014年新春仍將是開紅盤的氣勢。統計過去十年（不含金融海嘯及歐債期間）全球主要市場元月份表現，全球股市平均上漲2.51%，具有旺季效應的歐洲、中小型股、科技或生技產業，元月平均漲幅超過3.3%，表現更佳。由於今年中國農曆春節較早，東方假期銷售熱潮可望接棒西方耶誕採購旺季，增添全球景氣及股市多頭動能，因此新興市場建議加碼中國內需消費類股、亞洲小型股、南韓，以及台灣股市。在景氣及資金行情加持下，股市元月行情蓄勢待發。

永豐台灣加權指數股票型（ETF）基金經理人周尚民表示，2014年台股指數高低點落差，有可能比2013年更大，因此建議投資人不妨善用ETF多空操作及低波動、免於選股的特色，參與台股投資。

永豐投信指出，2014年全球復甦狀況或許溫和，但仍將呈現緩步向上的格局，預期隨著美國QE退場、全球景氣復甦及下半年國內外選舉題材，2014年全年最低點可能出現在第2季，高點則落在第4季，台股指數高低點區間可能在7,500點至9,000點。

永豐台灣加權指數股票型（ETF）基金經理人周尚民表示，2014年台股指數高低點落差，有可能比2013年更大，因此建議投資人不妨善用ETF多空操作及低波動、免於選股的特色，參與台股投資。

永豐金控旗下永豐投信登陸設合資基金公司快馬加鞭，永豐投信已向大陸證監會遞件申請場檢，預期最快第3季底獲准，今年底前公司成立開業。

永豐投信與中國大陸廈門國際信託合資設立基金管理公司，聯手進軍資產管理市場。合資公司定名為圓信永豐基金公司，永豐投信占49%持股，廈門國際信託則持股51%，資本額預定人民幣2億元。

永豐金控早在2011年底董事會決議登陸申設基金公司，至今已經超過一年半，終於走到最後程序，今年內開業可期。永豐投信也是國內第五家申請登陸的投信業者，前四家登陸設合資基金公司的台資投信有富邦、群益、元大、國泰。

目前雙方規劃合資基金公司董事長，將由廈門國際信託董事長洪文瑾出任，總經理則由永豐投信派任，目前已經選定一位副總經理將出任。

永豐金表示，廈門國際信託是廈門地區唯一一家經大陸中央批准，可同時涉足產業、資本和貨幣市場的非銀行金融機構，具備投資、融資、資產管理以及投資銀行功能，目前在北京、上海、福州設立了業務據點。永豐投信與廈門國際信託合資基金管理公司，未來開業後將投入基金募集、基金銷售及資產管理等業務，永豐將引進在台灣的經營管理、產品設計與客戶服務等專長，而廈門國際信託將發揮其資源優勢、銷售管道與基金管理市場經驗。

永豐金登陸包括永豐銀行登陸設南京子行，日前已經獲得大陸銀監會許可，目前正積極籌備，希望年底前完成各項檢查程序，正式開業，永豐投信與廈門國際信託合資圓信永豐基金管理公司，也要趕在今年底前開業，此外，永豐金證券與廈門國際信託母公司金財投資合作，將在廈門合資全牌照券商，股本暫定人民幣5億元，永豐金證券持股51%，也希望在兩岸服務貿易協議生效後，盡速遞件申請，並爭取到福建唯一一張台資51%的合資全照券商牌。今年底將是永豐金登陸擴大布局的關鍵時刻。

投信高層異動風持續延燒，今年以來已有七位投信董事長、11位總經理異動。永豐投信原董座陳美靜因健康因素退休後，董事會已決定由金控董事長何壽川兼任投信董事長。

相關人士指出，目前永豐金旗下永豐投信與廈門國際信託合資設立的圓信永豐投信，已進入最後審查階段，預計最快年底開幕，因此何壽川決定親自領軍，加速推動金控旗下子公司間的整合。

今年本土投信董事長人事異動頻繁，尤其是金控旗下的投信，包括永豐、合庫巴黎、國泰投信董事長都有變動，總經理則是以外商變化較大，有七家外商投信總座換人。

業者指出，兩岸金融業加速開放，今年金控旗下投信董座也有配合金控西進策略發展調整的趨勢，除了永豐投信，像國泰金與國開證券合資設立的「國開泰富基金管理公司」也將開業，配合金控發展，國泰投信也調整董座、總經理。

其中國泰投信新董座張錫，因有豐富的資產管理市場開發經驗，期望在兩岸資產管理平台建置、互補的雙管齊下，立足大中華地區。

至於合庫巴黎投信新董座蔡秋榮原本在合庫銀行擔任總經理四年，也有豐富海外市場發展經驗；前合庫巴黎投信董事長何坤堂預定9月 5日退休，並轉赴陽信銀行擔任執行副總。

年初至今已有11家投信總經理異動，包括摩根、安泰、貝萊德、第一金、國泰、匯豐中華、華頓、保德信投信等，9月起德盛安聯、宏利投信、日盛投信總座則各換成段嘉薇、張維義和董永寬。

相關人士指出，兆豐銀行日前已向金管會遞件申請加拿大子行改制分行，由於兆豐銀事先已向加拿大政府徵詢轉型意見，因此若獲金管會同意，加拿大政府審核程序應會順利進展，最快今年底前兆豐銀行便可望將加拿大子行轉型分行，進而擴增聯貸授信利基。

永豐金旗下永豐投信與廈門國際信託合資設立的圓信永豐投信，則將於8月接受北京證監會場檢，預計最快年底開幕。圓信永豐投信董座洪文瑾由廈門國際信託指派，總經理則是永豐投信前代總經理周昭如，過去曾在永豐金證券上海代表處與永豐金證券香港服務。

永豐投信總經理許如玫表示，圓信永豐投信初期將鎖定二塊市場，一是廈門資產管理市場，另一個分支機構預計將設在上海，資本額為 2億人民幣，永豐投信持股49％，目前大陸資產管理市場競爭激烈，新基金公司一般要三年才會獲利，但圓信永豐投信結合中國工商銀行通路，應可加速獲利。

兆豐銀目前轄下以子行模式營運的海外據點，僅加拿大及泰國，在加拿大子行轉型分行後，除兆豐銀大陸未來可能籌設子行，兆豐銀轄下海外據點僅剩泰國是以子行方式運作。

至於亞洲除大陸的其它據點，東南亞仍是兆豐銀行布局重心，其中泰國、柬埔寨、越南、緬甸將為4大布局重點。根據兆豐銀內部評估，由於泰國央行審批新據點最晚必須在每年的5月底前進行，因此今年期限已過，因此預定最快在今年底前，再向泰國央行提出新的子行擴點計畫。

兆豐銀上周也獲金管會放行，可在緬甸設置仰光辦事處，預定本月底前向緬甸政府遞件；至於在柬埔寨金邊，兆豐銀也已向金管會提出設置第二分行申請案。

兆豐國際投信近日獲大陸證監會核准合格境外機構投資者（QFII）資格，這是公股背景投信申請QFII的第二家，日前第一金旗下第一金投信已獲准並拿到0.5億美元額度。

兆豐國際投信今年第1季申請QFII，並做好募集A股相關基金商品準備；在獲准QFII資格後，下一步將申請額度，取得額度後即可募集基金，循QFII管道進入大陸市場投資。

中國大陸去年大幅放寬QFII資格門檻限制，將基金公司管理資產規模下限從50億美元，降為十分之一，只要5億美元，換算新台幣為近150億元，讓台灣多家管理資產規模屬中型的投信業者不必再苦等「長大成人」。

包括永豐投信與第一金投信，均屬中小規模，3月底已都取得QFII額度，第一金投信也是公股背景投信第一家，兆豐國際投信最近也拿到QFII資格，後續申請額度確定後，便可募集基金。

人民幣計價基金可望成為投信吸金新利器。繼復華人民幣傘型基金、富邦中國債券傘型基金核准，宏利投信申請原基金加掛人民幣計價級別的「宏利東方明珠短期收益基金」及「宏利中國點心高收益債券基金」也已獲核准，成為國內首件以申請「多幣別計價」方式通過的人民幣計價基金。

至於宏利投信另一檔「宏利中國離岸債券基金」申請案，可望於近日取得核准，累計5月銀行架上可賣的人民幣計價基金，可望達七檔。

據投信投顧公會統計，總計2013年上半年人民幣計價新基金預定募集額度達人民幣580億元，若加上宏利的人民幣60億元額度，將達人民幣640億元。

永豐投信也以多幣別計價方式，將永豐中國高收益債券基金送件申請人民幣計價級別，另外，匯豐中華、元大寶來、惠理康，以及施羅德，也都正積極評估現有基金申請增發人民幣計價幣別。

宏利投信總經理謝誠晃強調，「宏利東方明珠短期收益基金」及「宏利中國點心高收益債券基金」都屬美元計價，金管會在101年10月開放投信業者得同時發行新台幣級別及外幣級別基金後，宏利投信就以美元計價點心債基金加掛人民幣計價級別送件。

謝誠晃指出，本次三檔基金申請加掛人民幣計價級別的募集規模各為人民幣20億元，原本這三檔基金是以美元或新台幣計價，在基金加掛人民幣計價級別後，等於每檔基金均有兩種計價級別。

謝誠晃指出，銀行DBU人民幣業務開放後，台灣進入人民幣理財時代，無論投資美元、新台幣或人民幣級別的點心債基金，均可享受人民幣升值的好處，差別在於已持有人民幣的投資人可直接以人民幣申購人民幣計價的點心債基金，免除美元或新台幣兌換人民幣的換匯成本。

復華投信總經理周輝啟指出，人民幣計價基金問市後，對台灣一般投資人可增加除定存以外的人民幣投資理財工具；貨幣基金也可提供企業更靈活的人民幣資金調度工具；人民幣計價基金更可為政府鼓勵發行的「寶島債」增加買家，讓寶島債市場交易更活絡。

人民幣當紅，投信業者也搶攻相關商機，日前復華投信的人民幣基金拔得頭籌，將在5月開始募集；金管會也已經核准富邦投信的中國大陸債券傘型基金，包含兩檔人民幣計價債券基金，將在6月募集；華南永昌投信也已經送審相關基金。

至於永豐投信和元大寶來投信，則瞄準申請陸股相關基金，投信業者指出，人民幣基金相關商機至少上看千億元。

第一金投信日前取得0.5億美元大陸QFII額度，第一金投信董事長薛淑梅表示，相關額度將用於現有基金；華南永昌投信則是申請QFI I額度1億美元，希望能發行純A股的股票型基金或是人民幣債券型基金，部分額度也會使用在現有基金。

至於富邦投信所發行的富邦中國債券傘型基金，兩檔基金分別為富邦中國高收益債券人民幣計價基金及富邦中國優質債券人民幣計價基金，預計於6月份開始募集，其中富邦中國債券傘型基金，將由中銀香港資產管理公司擔任海外投資顧問。

投信投顧公會網站資料則顯示，摩根中國A股證券投資信託基金已經金管會核准，相關基金還在審核中的包含元大寶來深證100證券投資信託基金、永豐滬深300紅利指數證券投資信託基金、華南永昌人民幣高收益債券證券投資信託基金。

上述基金除了華南永昌的基金，其他都和陸股相關，投信業指出，陸股相關基金將成為今年市場潮流。

投信業者表示，本國銀行人民幣存款業務今年2月6日啟動之後，根據中央銀行統計，一個月的存款量就達人民幣129億元，已經超過香港當初開放後一年人民幣121億元的累計量，增速大幅超過香港，國內人民幣的理財新紀元已正式啟動。