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統一投信(公)公司新聞
據晨星統計，今年績效前十強股票型基金，冠亞軍為統一大中華中 小、統一全球新科技基金，雙雙繳出逾5成佳績，加上統一新亞洲科 技能源基金，三檔各以55.38％、51.61％、48.88％居前三，剛好是 大中華、全球、亞洲三大不同區域型基金績效王，凸顯投研團隊於海 外市場專業領先的研究。其他投信包括復華三檔入榜，富蘭克林華美 投信二檔出列，台新、兆豐投信各一檔。
觀察前十強有五檔全球一般股票型基金都以科技為主軸，代表全球 科技基金更有贏面。想搭上AI長線商機，以績效王統一全球新科技基 金月報來看，截至10月底前三大投資區域美國49.02％、台灣21.38％ 及日本12.73％，無論聚焦軟體及創新研發最蓬勃的美國，或具備硬 體製造優勢、技術領先的亞洲，都是布局核心地區，前五大持股為輝 達、台積電、三菱重工、健策及ServiceNow，全世界重量級科技巨頭 都名列其中。
統一全球新科技基金經理人郭智偉表示，美國AI零組件供應鏈需求 持續強勁，歐洲、中東和非洲的AI相關需求加速也變得更加明朗。A I在軟體的貢獻度持續提高，獲利率和經營效率顯現，優於市場預估 ，企業持續擴大資本支出仍為市場焦點，對明年資本支出展望維持正 面看法。隨AI技術日益成熟，半導體產業迎接前所未有的發展機遇， 長線多頭看法不變。
選股策略上，核心持股全球半導體，聚焦AI伺服器、通訊設備及資 料中心相關基礎設施產業，同時布局受惠AI應用滲透的軟體應用企業 。
投資市場上，各大投信公司不斷挖掘新的投資機會，近期尤其關注投資等級債券ETF的發展。元大投信於今日（18日）開始募集旗下傘型基金中的三檔債券ETF，其中便包括元大優息投等債ETF（00968B）。隨著投資風向的轉變，統一投信也計劃於25日開始募集其統一ESG投等債15+ETF，而新光投信則將於12月2日至5日募集新光BBB投等債20+ ETF。 儘管聯邦儲備銀行（Fed）主席鮑爾於14日表示美國經濟表現「相當好」，給了央行降息的空間，但根據最新的Fed watch顯示，12月再次降息的機率仍超過六成。這一點讓投信業者對投資等級債券ETF的布局更加積極。 統一投信強調，目前是布局投資等級債券ETF的好時機。末日博士羅比尼上周來台演講時指出，基於當前情勢，美國經濟軟著陸的機率相對較高。統一投信從過去四次降息循環的經驗中發現，在經濟軟著陸的情境下，優質投等債因兼具票息收入、抵禦信用風險及潛在的資本利得，表現相對亮眼，尤其是BBB投資級公司債表現突出。 中信優息投資級債經理人呂紹儀則提到，從最近一次FOMC會議後聯準會主席鮑爾的談話中可以看出，聯準會對勞動市場的看法更加正向，但對於通膨走勢則保持謹慎保守。她指出，聯準會刪除了「勞動市場持續降溫」這一表述，並將「對通膨邁向2%前進有更強大的信心」改為「有信心透過適當調整政策立場，可以維持經濟和勞動市場的強勁，同時讓通膨持續下降至2%」。這一變化顯示了聯準會對勞動市場的正面評估，同時對通膨的走勢保持高度謹慎。
儘管聯準會（Fed )主席鮑爾14日表示，近期美國經濟表現「相當好」，給了央行謹慎降息空間。但依最新Fed watch顯示，12月再降息機率仍超過六成。統一、中國信託等投信業者認為，目前仍為布局投資等級債券ETF時機。
末日博士羅比尼上周來台演講指出，依目前情勢，美經濟軟著陸機率高。統一投信表示，依過去四次降息循環期間經驗，軟著陸情境，優質投等債因兼顧票息、抵禦信用風險、具潛在資本利得，表現相對亮眼，BBB投資級公司債更突出。
中信優息投資級債經理人呂紹儀表示，檢視最近一次FOMC會議後聯準會主席鮑爾談話，可發現刪除「勞動市場持續降溫」字眼，改為「勞動市場維持穩健」；刪除「對通膨邁向2%前進有更強大的信心」，改為「有信心透過適當調整政策立場，可以維持經濟和勞動市場的強勁，同時讓通膨持續下降至2%」。顯示聯準會對勞動市場看法更正向，但對通膨走勢更謹慎保守。
隨著美國政局動盪，債券市場波動不斷，對於投資者來說，掌握債市未來走向成為關鍵。近期，統一投信積極為投資者提供洞見，一连舉辦六場《債勢新機遇．永續好未來關鍵趨勢講座》。這系列講座邀請了統一投信ETF投資團隊資深副總張美媛和統一投顧董事長黎方國，與廣大投資者共同探討經濟趨勢與債券投資的未來展望。
講座於13日在高雄開始，吸引了眾多投資者熱烈參與，場地爆滿。截至目前，已有四場講座報名額滿，剩餘的桃園場和新竹場仍有有限席次可供報名，有興趣的投資者可以上統一投信官方網站進行報名。
黎方國在講座中提到，美國經濟在經歷了暴力升息後，已成功抑制通膨，並在近期開啟了降息循環。此次降息的啟動，失業率上升幅度為0.7%，遠低於歷史硬著陸平均的4.9%，這表明美國經濟仍處於軟著陸的軌跡上。服務業的回暖和製造業的復甦，預示著經濟前景將保持溫和成長。美債殖利率在金融海嘯以來相對高檔，為投資者提供了布局債券的好機會。
張美媛則解釋了即將推出的統一ESG投等債15+ETF（00966B）的優勢。統一投信以「好基金、好幸福」為企業精神，該ETF將追蹤BBB級公司債指數，兼具風險與收益。長天期債券對利率變動敏感度高，因此具有潛在的資本利得空間，這是壽險和退休基金所偏好的投資標的。此外，該ETF還考慮ESG（環境、社會和公司治理）投資因子，進行權重調整，有望從ESG長線利多中受益。00966B採月配息機制，預計11月25日至27日募集繳款，為投資者提供優質債券的投資機會。
統一投信也提醒投資者在選擇ETF時，要關注基金配息率與追蹤指數殖利率之間的差異，並觀察相關金融市場的政經議題變化，這些都是投資布局時的重要參考。同時，金融商品的淨值可能會因總經或產業等因素的變化而波動。
近期，台灣金融市場再掀波瀾，聯準會的降息決策為債券投資帶來新的契機。統一投信把握時機，連續舉辦「債勢新機遇．永續好未來關鍵趨勢講座」，旨在為投資人提供最新市場動態與投資策略。這系列講座已經吸引了眾多投資人關注，其中高雄場次座無虚席，展現了市場對於債券投資新機遇的熱情。
統一投信ETF投資團隊的資深副總張美媛以及統一投顧董事長黎方國在講座中，深入剖析了美國經濟的現狀與債券投資的前景。黎方國指出，美國經濟在經歷一段時間的暴力升息後，已成功抑制通膨，並在今年的降息循環中展現了軟著陸的跡象。美國服務業的回暖和製造業的復甦，預示著經濟前景將保持溫和成長。
張美媛則強調，統一投信推出「統一ESG投等債15+ETF（00966B）」，旨在為投資人提供一個兼具風險與收益的投資選擇。該ETF追蹤的指數聚焦於BBB級公司債，適合長天期債券的投資者。長天期債券對利率變動敏感，因此具有潛在的資本利得空間，同時也受到壽險和退休基金等機構的青睐。
隨著綠色經濟的崛起，統一投信也將ESG投資因子納入考量，進行權重調整，以確保投資組合能夠受惠於ESG長線利多。00966B採月配息機制，預計於25至27日募集繳款，為投資人提供了一個優質好債的投資機會。
統一投信提醒投資者在選擇ETF時，要留意基金配息率與追蹤指數殖利率的差異，並觀察相關金融市場的政經議題變化，以作為投資布局的參考依據。同時，金融商品的淨值可能會因各項總經或產業因素變化而上下波動。
黎方國表示，美國歷經暴力升息後，已成功抑制通膨，在今年開啟 了新一輪降息循環。本次降息啟動時，失業率僅上升0.7％，遠低於 歷史硬著陸平均的4.9％，顯示美國經濟仍在軟著陸的歷史軌跡上。 美國經濟的驅動70％仰賴服務業，而服務業已率先回暖，且製造業步 上復甦軌道，經濟前景溫和成長。目前升息循環剛結束，美債殖利率 仍在金融海嘯以來相對高檔，是布局債券的好時機。依據過去四次降 息循環期間的經驗，在軟著陸情境中，優質的投資級債因為兼顧票息 、抵禦信用風險、具備潛在資本利得，表現相對亮眼，其中，BBB投 資級公司債更為突出。
統一ESG投等債15+ETF經理人張美媛表示，統一投信秉持「好基金 、好幸福」的企業精神，即將推出的00966B所追蹤之指數即瞄準BBB 級公司債，可以兼顧風險與收益；卡位15年以上債券，因為長天期債 券對利率敏感度高，蘊含資本利得空間，也是壽險、退休基金喜愛之 標的。同時，鑒於綠色經濟崛起，納入ESG投資因子，依照ESG評級進 行權重調整，使投資組合有望受惠ESG長線利多加持。債券是資產配 置不可或缺的一環，00966B為月配息機制，領息時間為月底，預計1 1月25日至27日募集繳款，聚焦優質好債趁現在。
統一投信提醒，投資人選擇ETF時，需留意基金配息率與追蹤指數 殖利率之差異，亦可觀察相關金融市場的政經議題變化，作為投資布 局時的參考依據，金融商品的淨值有可能因各項總經或產業因素變化 而上下波動。
黎方國表示，美國歷經暴力升息後，已成功抑制通膨，在今年開啟新一輪降息循環。此次降息啟動時，失業率僅上升0.7%，遠低於歷史硬著陸平均的4.9%，顯示美國經濟仍在軟著陸的歷史軌跡上。美國經濟的驅動70%仰賴服務業，服務業已率先回暖，且製造業步上復甦軌道，經濟前景溫和成長。目前升息循環剛結束，美債殖利率仍在金融海嘯以來相對高檔，是布局債券的好時機。
依據過去4次降息循環期間經驗，在軟著陸情境中，優質的投資級債兼顧票息、抵禦信用風險、具備潛在資本利得，表現相對亮眼，其中，BBB投資級公司債更為突出。
統一ESG投等債15+ETF經理人張美媛表示，統一投信秉持「好基金、好幸福」企業精神，即將推出的00966B的追蹤指數即瞄準BBB級公司債，可以兼顧風險與收益，卡位15年以上債券，因為長天期債券對利率敏感度高，蘊含資本利得空間，也是壽險、退休基金喜愛標的。
同時，綠色經濟崛起，納入ESG投資因子，依照ESG評級進行權重調整，使投資組合有望受惠ESG長線利多加持。債券是資產配置不可或缺的一環，00966B為月配息機制，領息時間為月底，預計於25至27日募集繳款，聚焦優質好債趁現在。
統一投信提醒，投資人選擇ETF時，需留意基金配息率與追蹤指數殖利率的差異，亦可觀察相關金融市場的政經議題變化，作為投資布局參考依據，金融商品的淨值有可能因各項總經或產業因素變化而上下波動。
台灣市場的投資者們，近來對於美股科技股的投資熱情持續升溫。隨著美國總統川普重返白宮，以及美聯準會（Fed）降息一碼，市場上三大利多因素相互激盪，帶動台灣的ETF產品，如統一FANG+（00757）、凱基全球菁英55、國泰北美科技、復華S&P500成長等，昨日收盤時都創下了新高的紀錄，今年來的漲幅已逾四成。 凱基全球菁英55ETF基金經理人楊哲宇分析，11大產業在今年表現中，能源、金融和通訊服務在第四季以來表現最佳。若從整年來看，資訊科技、通訊服務和金融則是表現最亮眼的三大產業，分別上漲了28.96%、28.9%和22.74%，公用事業族群也以21.75%的漲幅緊追其後。楊哲宇指出，生成式AI的快速發展帶動了對算力和雲端服務的需求，進而推升了資訊科技與通訊服務類股的股價。同時，AI成長趨勢也引發了更廣泛的資料需求，進一步推高了資料中心的電力需求，使得相關公用事業類股在今年表現亮眼。 統一投信表示，美國大選結束後，最大的不確定因素已經消除。川普主張的企業與個人全面減稅政策，預期將有助於提振經濟和市場成長動能，特別是美國半導體股，有望受惠於川普「美國重返榮耀」的政策紅利。根據統計，到11月7日為止，已經有86%的標普500企業公布了財報，其中76%的企業獲利超過預期。在這些已公布財報的企業中，亞馬遜、蘋果、Meta、微軟等科技巨頭均交出了亮眼的成績單，顯示AI帶來的效益已經逐漸顯現，市場對AI前景更加樂觀。 接下來，市場對於台灣晶圓大廠輝達的20日業績數字及展望也寄予厚望。統一FANG+規模在近期突破300億元創下新高後，投資人持續追棒，昨日收盤時已達96.65元，創下歷史新高，成為首檔即將挑戰百元大關的海外ETF。
台灣市場近年來債券ETF的發展盛況令人矚目，根據Cmoney與集保中心最新統計數據，整體原型債券ETF規模已突破3.03兆元，今年以來增長達近9,802.6億元，受益人數也從去年底的110萬人激增至201萬人，顯見投資人對此類金融產品的熱情持續升温。在這波熱潮中，群益ESG投等債20+（00937B）以近2,381億元規模，榮登全球最大ESG債券ETF寶座。 專家指出，近一年來債券ETF之所以受到投資人追捧，主要因為通膨趨緩、降息預期以及美歐央行如預期啟動降息，這些因素共同為債市投資環境帶來利多。而台灣市場上，各種類型的債券ETF琳瑯滿目，從美債ETF、投資級債ETF到非投資等級債ETF、新興債ETF等，不僅涵蓋了不同評等、天期、投資區域，大多還具有配息機制，為投資人提供了兼顧資產配置與穩健收益的管道。 在這波市場熱潮的推動下，台灣債券ETF市場規模不斷擴大，已成為亞洲最大的債券ETF市場。統一投信觀察到，企業營運體質穩健，因此推薦投資等級債ETF，並以「BBB」評級為選擇標準。這類公司債具有違約率低、殖利率高的特色，適合投資人長線布局。 隨著川普當選美國總統，美國降息步調雖然可能放緩，但長線降息趨勢仍將持續，選擇具有較長存續期間的債券ETF，有望從降息中獲得資本利得效果。統一投信強調，ESG投資為全球趨勢，Precedence research預估，今年至2034年的複合年增長率可達18.82%，顯示ESG投資具有長期增長潛力。 新光BBB投等債20+ETF經理人王韻茹進一步分析，根據ICE歷史資料統計，美國BBB級投等債指數在美疫情爆發期間，四次皆創下「零違約率」紀錄，相比非BBB級指數，表現出更具「低違約」的特點。展望未來，隨著美國降息且經濟軟著陸，加上川普重返白宮，預計將推出新財政政策，有望擴大內需、提振消費信心、改善經濟，為BBB級投資等級債的發行企業帶來良好的投資前景。
美國聯準會降息預期成真，台灣債市迎來春天。根據統計，截至11月6日，單週投資級債基金淨流入達57.6億美元，非投資等級債基金也轉為淨流入3.7億美元，新興市場債淨流出金額擴大至29.9億美元，顯示市場對於美聯儲降息的反應熱烈。
安联投信海外投資首席許家豪指出，在川普當選及其政策可能帶來的影響下，預期聯準會將延續降息基調，美國益率仍將持續走低。對於長短債的調整，短中期債券將受益於降息，而長天期公債的降幅則相對有限。川普的政策可能推升長天期利率，進一步增加財政赤字、提高關稅和進口物價，以及反移民政策可能加劇就業缺口，導致通膨升溫。
在美債市場中，除了美國公債，美國公司債也值得關注。川普的減稅政策有望降低企業稅負支出，違約率可望受控，使得公司債更具吸引力。儘管市場近期對於衰退議題有所擔憂，但美國第二季GDP達到3％，預期第三季也將保持增長，經濟有望達到聯準會軟著陸的目標。
統一投信指出，在川普交易之債券空頭回補，以及聯準會利率預期降息的背景下，債市已經擺脫低迷。為了掌握降息循環的債市行情，建議投資者從信用評級、存續期和長期趨勢三大方向選擇投資標的。具有「BBB評級、長天期、ESG」三大關鍵優勢的固定收益型商品將是理想之選。
永豐15年期以上ESG投資等級美元銀行債ETF基金經理人陳鎮平認為，川普上屆執政期間推動減少金融監管，降低對銀行業的約束，以鼓勵投資和擴展貸款服務，預期下屆任期將延續相關政策，使得當前銀行業獲利前景樂觀。長天期銀行債有望受益於降息和產業政策，而投資級債券的違約風險相對於非投資級債券較低，成為當前市場環境下適合投資者的投資標的。
安聯投信海外投資首席許家豪表示，面對川普的當選及其政策可能 帶來的影響，考量聯準會應該會延續目前降息的基調，預期美國益率 還是會往下走，重點是長短債不同調。聯準會降息有利短中期債券， 但長天期公債降幅相對有限，因為川普政策可能推升長天期利率，財 政赤字增加發債量，提高關稅增加進口物價，反移民可能加劇就業缺 口，通膨升溫。
美債中除了美國公債，仍可留意美國公司債，因為川普減稅政策下 ，有望直接降低企業稅負支出，違約率可望受控，公司債不論是投資 級或非投資等級公司債，反而更具有吸引力。儘管市場過去一段時間 持續擔憂衰退議題，但最新公布美國第二季GDP達到3％，同時預期第 三季也將保持增長態勢，經濟有望達到聯準會軟著陸的目標；在基本 面穩健背景下，隨著政策轉向寬鬆逐步降息，可望提供風險資產表現 支持。
統一投信指出，押注川普交易之債券空頭回補，以及聯準會利率如 預期降息一碼，帶動債市擺脫低迷。由於降息不會只降一次，要掌握 降息循環的債市行情，建議可以從三大方向選擇投資標的，包括信用 評級、存續期和長期趨勢，也就是擁有「BBB評級、長天期、ESG」三 大關鍵優勢的固定收益型商品。
永豐15年期以上ESG投資等級美元銀行債ETF基金經理人陳鎮平認為 ，川普上屆執政期間曾推動減少金融監管，降低對銀行業的約束，以 鼓勵投資和擴展貸款服務，預期下屆任期會延續相關政策，使得當前 銀行業獲利前景樂觀。降息趨勢加上產業政策，長天期銀行債有望受 益，並且選擇投資級債券違約風險相對非投資級債券低，是當前市場 環境下適合投資者的投資標的。
凱基全球菁英55ETF基金經理人楊哲宇表示，觀察11大產業今年表現，可以發現第4季以來，以能源的1.83%、金融的1.94%、通訊服務的0.79%表現最佳；若拉長時間來看，今年以來表現最亮眼的產業前三名則是資訊科技28.96%、通訊服務28.9%與金融22.74%，公用事業族群也以21.75%緊追在後。
楊哲宇分析，生成式AI的快速發展，引發對算力和雲端服務的龐大需求，進而推升資訊科技與通訊服務類股股價。
AI成長趨勢同樣引發更廣泛的資料需求，進一步讓資料中心的電力需求激增；全球資料中心電力需求在2015至2020的五年間呈現持平，然而在AI用電需求帶動下，預計到2030年將成長一倍以上，使得相關的公用事業類股在今年表現亮眼。
統一投信指出，美國大選結束後最大不確定因素消除，川普主張企業與個人全面減稅，有助提振經濟及市場成長動能，尤其美國半導體股，可望受惠川普「美國重返榮耀」的政策紅利。根據統計，到11月7日止，已經有86%標普500企業公布財報，其中76%獲利優於預期。
在已公布財報的企業中，亞馬遜、蘋果、Meta、微軟等科技巨頭，營運都繳出亮眼的成績單，顯示AI帶來的效益已經顯現，使市場對AI前景更加樂觀。接下來輝達將於20日公布業績數字及展望，也備受矚目。統一FANG+規模在日前突破300億元創新高後，投資人持續追捧，昨天收在96.65元歷史新高，成為首檔即將挑戰百元大關的海外ETF。
財富管理專家表示，近一年來債券ETF躍居投資寵兒，因素包括通膨趨緩，降息預期的驅動以及美歐央行也的確如預期啟動降息，令債市投資環境更處順風。
再者在台灣市場掛牌交易的債券ETF類型多元，包括美債ETF、投資級債ETF、非投資等級債ETF新興債ETF等等，囊括不同評等、天期、投資區域等，且大多都具有配息機制，提供投資人兼顧資產配置與建立穩健收益來源的管道，因此受到投資人青睞。在投資大眾對於債券ETF認同度提升之下，不僅規模、受益人數節節攀升，也讓台灣成為亞洲最大的債券ETF市場。
有鑒於企業營運體質仍穩健，統一投信表示，選擇投資等級債ETF可瞄準「BBB」評級，BBB級公司債擁有違約率相對低、殖利率相對高兩大特色。而川普當選，美國降息雖然會放緩步調，但長線降息趨勢不變，選擇具較長存續期間的債券ETF，降息帶來的資本利得效果可望相對突出。
ESG為全世界大勢所趨，Precedence research預估，今年至2034年的複合年增長率達到18.82%，顯示ESG投資有望帶來資金面長多。
新光BBB投等債20+ETF經理人王韻茹表示，根據ICE歷史資料統計，美BBB級投等債指數自2000年到2023年共四年期間，在美疫情爆發期間皆創下「零違約率」紀錄，相較非BBB級指數更具「低違約」表現，2025年起美國降息且經濟軟著陸，加上川普重返白宮，有望祭出新財政政策擴大內需、提振消費信心、改善經濟，BBB級投資等級債的發行企業未來基本面更具投資前景。
近日，台灣股市迎來重大消息，美聯儲（FOMC）於本月8日決議降息1碼，市場預期將對台灣股市產生正面影響。統一投信分析指出，這次降息動作將對台灣股市的投資環境帶來多重利多因素。
FOMC會議內容維持謹慎態度，並強調經濟觀點符合預期，對未來降息路徑持中性態度。就業市場作為影響降息速度的重要因素，而經濟表現優於預期，下行風險減弱，使得聯準會繼續穩定降息，有利於風險性資產偏好。
日盛投信台股投資研究團隊對此表示，聯準會降息1碼後，會後聲明刪除了先前對通膨正向目標區間邁進的用詞，對就業市場的描述偏向正面。Fed主席鮑爾強調，目前政策利率仍具限制性，降息有助維持當前經濟表現，預期12月將再降1碼。
基本上市場對經濟前景持樂觀態度，只要通膨趨勢不因川普關稅等政策重燃，Fed將繼續穩定降息，有利於風險性資產偏好，並將對股市表現持續帶來正面影響。
美國大選落幕，共和黨在總統與國會兩層級均獲勝，政策推動將更加順利。儘管川普對台灣半導體晶片政策的態度尚不明朗，但市場評價相對合理，預期將回歸基本面，AI相關電子股成為逢低布局的焦點。
AI伺服器供應鏈已於第4季開始進入出貨旺季，基本面表現佳，成為觀盤的重心。復華高成長基金經理人羅淮億預期，盤勢將回歸基本面檢視，並指出2025年美股及台股企業獲利預期仍有雙位數成長。
統一投信分析認為，雖然美國通膨高於聯準會2%目標，但降息腳步可能放緩，貨幣寬鬆趨勢不變，對股市而言，資金面利多依舊存在。
日盛投信台股投資研究團隊表示，Fed降息1碼，會後聲明刪除先前對通膨正向目標區間邁進的用詞，對就業市場描述偏向正向，Fed主席鮑爾強調目前政策利率仍具限制性、降息有助維持目前經濟表現，故市場預期12月將再降1碼。
日盛投信台股投資研究團隊指出，基本上市場對於經濟前景樂觀，只要通膨趨勢沒有因川普關稅等政策死灰復燃，Fed仍將繼續穩定降息，有利風險性資產偏好，並將繼續有利於股市表現。
美國大選落幕，共和黨總統與國會皆勝出，政策較容易推動，雖然川普對我半導體晶片政策仍未明朗，但回推台股評價相對合理，市場將回歸基本面，可逢低布局AI相關電子股。AI伺服器供應鏈第4季開始進入出貨旺季，基本面相對較佳，仍為觀盤重心。
復華高成長基金經理人羅淮億表示，川普勝出，美股大漲回應，以科技股為主的那斯達克指數再攀新高，也激勵台股重回各均線之上，預期盤勢將回歸基本面檢視。目前預估，2025年美股及台股企業獲利仍有雙位數成長，加上台股在AI供應鏈扮演關鍵角色的地位不變，有利大盤延續多頭走勢，若遇震盪修正，建議可逢低布局，可留意受惠新AI晶片於第4季問世的受惠供應鏈標的，以及財報公布表現亮眼的消費性電子族群。
統一投信分析，目前美國通膨仍高於聯準會設定的2%目標，後續降息腳步可能放緩，但貨幣寬鬆趨勢不變，對股市而言，資金面利多依然存在。
近期美債殖利率的狂升，為台灣投資市場帶來了一個進場的機會。11月和12月，許多新基金紛紛聚焦在高息投資等級債券，其中，元大、統一、新光三大投信不約而同推出了長天期投資等級債ETF，目標票息率上看6％以上，並以月配息吸引投資人的注意，與掀起市場旋風的高息ETF相互較勢。
這些長天期投等級債ETF的募集時間主要集中在11月中旬至12月初，正逢美債殖利率回升的時機。例如，元大投信新推出的元大優息投等債（00968B）就在11月18日至22日開始募集，其指數票息率預計將達到6.2％。
法人和專家指出，債券殖利率與價格之間呈現相反的關係。近期由於美國大選的影響，10年期公債殖利率上升至約4.4％，已經接近美國啟動降息前的最高點4.7％。當殖利率處於波段高點時，債券價格則會出現買點，這對於投資人來說是一個進場的好時機。目前美國聯準會的降息主軸為投資人提供了布局的機會，通過債券ETF進行長期投資。
投資等級債ETF的月配息已成為標配選項，未來降息循環中的「票息率」將成為決勝關鍵。為應對可能進入的連續降息循環，新募集的投資級債ETF將對票息率進行優化。票息率是投資人選擇債券ETF的重要依據，它主要反映了債券發行的約定利息，可用來評估債券ETF配息能力的底氣。高票息率可以降低債券受利率波動的影響，並使投資人能夠更早獲得較高的現金流。
截至10月底，規模千億以上的月配投資級債ETF中，群益ESG投等債20+（00937B）篩選票面利率4.5％以上，追蹤指數票息率約5.8％。新募集的新光BBB投等債20+篩選票息率5％以上，票息率達到5.7％。而元大的00968B則選擇票息率最高的前200檔追蹤指數，票息率達到6.2％，並以最大化指數殖利率為目標。
觀察即將募集的長天期投等級債ETF，其中00968B在市場中表現均衡，30％布局在A級債，70％為BBB級，並精心選擇高信評公司債。這種「有A有B、穩定領息」的策略預計將在明年2月首次除息。
隨著全球對永續發展的關注不斷升溫，ESG（環境、社會和公司治理）投資已成為一股不可逆的趨勢。台灣的投資領域也跟隨著這股潮流，統一投信應運而生，推出了「統一ESG投等債15+ETF（00966B）」，讓投資者得以一網打盡ESG投資風潮與債市多頭行情。
該ETF的基金經理人張美媛女士表示，採用永續經營策略的企業，能夠有效提升其對風險的抵抗能力，並更好地應對氣候變遷和市場變動的挑戰。隨著資金對ESG的關注度不斷提高，越來越多企業將ESG融入其發展藍圖，使得ESG投資隊伍越發強大。
統一ESG投等債15+ETF（00966B）所追蹤的指數，選擇了ESG評分高的企業，其成分債檔數也從2018年底的50檔左右，擴大至現今的百檔以上。這款ETF不僅關注ESG投資的資金利多，還針對長天期債券在聯邦儲備銀行降息周期中的優勢進行布局。
歷史數據顯示，長天期債券在利率逐漸降低的環境下，有潛在的資本利得空間。為了幫助債市投資者在全球景氣放緩時，實現風險與收益的平衡，這款ETF追蹤的指數選擇了BBB級的債信評，這一級別的債券違約率較低，同時殖利率也高於A級以上債券。
統一投信提醒投資者在選擇ETF時，要注意基金配息率與追蹤指數殖利率的差異，並關注相關金融市場的政經議題變化，作為投資布局的參考。同時，也要注意金融商品的淨值可能因總經濟或產業因素變化而波動。
隨著全球對永續發展的關注日益加劇，ESG（環境、社會及公司治理）投資成為市場的新趨勢。臺灣的知名投信公司統一投信，為迎合這股全球投資潮流，特別推出了一款全新的ETF產品——「統一ESG投等債15+ETF（00966B）」。該產品將於11月25日至27日進行募集繳款，讓投資人能夠一次掌握ESG投資趨勢與債市多頭行情。 統一投信的基金經理人張美媛表示，企業採取永續經營策略，能夠有效提升其抗風險能力，並更好地應對氣候變遷和市場波動。隨著資金對ESG的日益青睞，更多企業將ESG融入發展藍圖，進而推動ESG隊伍的快速擴大。統一ESG投等債15+ETF追蹤的指數，正是嚴選那些ESG評分高的企業，其成分債檔數從2018年底的50檔左右，已經擴增至現在的百檔以上。 該ETF產品不僅聚焦於ESG投資的資金利多，還特別針對長天期債券在聯邦儲備銀行降息循環中的優勢。歷史數據顯示，長天期債券對利率變動的敏感度較高，在利率逐步下降的環境中，為投資人提供了更大的資本利得機會。統一投信指出，這款ETF產品追蹤的指數成分債信評價聚焦於BBB級，這一級別的債信違約率較非投資等級債低，同時其殖利率也高於A級以上債券。 統一投信也提醒投資者在選擇ETF時，應關注基金配息率與追蹤指數殖利率的差異，並密切關注相關金融市場的政經議題變化，這些都是投資佈局的重要參考依據。此外，金融商品的淨值可能會因各項總經或產業因素的變化而發生波動。
近期幾檔長天期投等債ETF都集中於11月中旬至12月初展開募集， 迎頭趕上美債殖利率回升進場機會，其中，元大投信新推出元大優息 投等債（00968B），11月18∼22日展開募集，指數票息率上看6.2％ 。
法人指出，債券殖利率與價格呈現相反走勢， 近期債券市場受到 美國大選影響，10年期公債殖利率約來到約4.4％，已接近美國啟動 降息前的前高4.7％，當殖利率波段來到相對高點，價格就出現買進 低點的吸引力，現階段美國聯準會仍以降息為主軸，建議投資人趁勢 進場，透過債券ETF進行布局。
投資等級債ETF月配息已成標配，未來降息循環「票息率」成決勝 關鍵，因應未來可能進入連續降息循環，新募集投資級債ETF再針對 票息率進行優化。法人表示，票息率是投資人在選擇債券ETF的關鍵 ，主要反映債券發行的約定利息，可用以評估債券ETF配息能力的底 氣高低，高票息率將降低債券受利率波動的影響程度，投資人也可望 更早獲得較高的現金流。
統計至10月底，目前規模千億以上月配投資級債ETF包括群益ESG投 等債20+（00937B）篩選票面利率4.5％以上，追蹤指數票息率約5.8 ％，新募集的新光BBB投等債20+篩選票息率5％以上，票息率達5.7％ ；元大00968B挑選票息率最高前200檔追指數，票息率更是一舉衝到 6.2％，並以最大化指數殖利率為目標。
觀察近期將募集的長天期投等債ETF，有別於其他投等債ETF高達9 成都集中在BBB級，00968B是市場最均衡，3成布局在A級債、7成為B BB級，慎選高信評公司債，基本上是「有A有B、穩定領息」，成立後 預計明年2月首次除息。
統一ESG投等債15+ETF（00966B）基金經理人張美媛表示，永續經營策略可以讓企業強化抵禦風險的能力，應對日漸增多的氣候變遷問題及市場變化，加上資金對ESG的青睞，使各國企業將ESG納入重要發展藍圖，也讓ESG隊伍越加壯大；00966B追蹤之指數嚴選ESG評分高的企業，成分債檔數也從指數2018年底成立時的50檔左右，一路擴大至如今的百檔以上。
00966B追蹤的指數不僅瞄準ESG投資趨勢帶來的資金利多，還鎖定長天期債券在聯準會降息循環時的優勢。歷史經驗顯示，長天期債券的利率敏感度高，在利率逐步調降時，有望為投資人帶來更大的資本利得空間。為了讓債市投資人在全球景氣放緩時，可以平衡風險與收益，這檔ETF追蹤的指數的成分債信評聚焦BBB級，違約率較非投資等級債低，但殖利率高於A級以上債券。
統一投信提醒，投資人選擇ETF時，需留意基金配息率與追蹤指數殖利率的差異，亦可觀察相關金融市場的政經議題變化，作為投資布局時的參考依據，金融商品的淨值有可能因各項總經或產業因素變化而上下波動。
