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統一投信(公)公司新聞
為了宣導以「共同基金」為核心的理財知識，台灣投信投顧公會自111年起規劃了一系列的活動，旨在提升大專院校學生對共同基金的認識和正確理財觀念。今年，公會繼續與所屬的投信公司及境外基金總代理人攜手合作，包括中租投顧、中國信託投信、富邦投信、元大投信、群益投信、第一金投信、復華投信、保德信投信、日盛投信、霸菱投顧、宏遠投顧、統一投信及貝萊德投信等，共同辦理大專院校「共同基金正確理財觀巡迴講座」。
投信投顧公會理事長劉宗聖強調，公會近年來積極推廣共同基金正確投資觀念，特別是鼓勵學生們透過基金定期定額的方式進行投資。劉宗聖提到，這種投資方式強調紀律的持續扣款，以及透過平均成本降低的原理，讓年輕人能夠把握自己獨有的「時間」優勢，勇敢踏出理財的第一步，並享受時間複利的成果，及早實現人生的各階段目標。
投信投顧公會預計在今年底前，在全省16所大專院校舉辦17場次的講座。首波巡迴講座已於10月中開始，首站選在宜蘭佛光大學。接下來，還將在銘傳大學、台北商業大學、聯合大學、台南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南台科大、逢甲大學、東海大學、台南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等學校舉辦，歡迎所有大學生踴躍參與。
此外，投信投顧公會在官網設置了反投資詐騙專區，並在每場講座中加強宣導「反金融投資詐騙」，提醒同學們提高對投資詐騙的警戒意識，並加強對詐騙的識別與防範。
台灣ETF市場蓬勃發展，成為近年來國人理財的新顯學。隨著各家投信業者不斷推陳出新，國內ETF規模也顯著增加，對投資人來說，如何在茫茫ETF海中挑選適合自己的產品，成為了一項重要的課題。近期，群益金鼎證券與工商時報共同舉辦了「ETF投資新勢力論壇」，邀請多位專家為投資人指點迷津，助投資人掌握ETF市場的投資契機。
群益金鼎證券總經理李文柱在致詞時強調，ETF人氣高漲，台灣ETF檔數已近300檔，市場規模突破6兆元大關，顯示投資人對這類產品的高度興趣。各家投信紛紛推出不同類型的ETF產品，未來還將有主動式ETF推出，市場選擇愈來愈多，投資人必須對相關產品有所了解，不能落後於市場。
美國總統大選結果對2025年金融市場的走向產生了影響，論壇邀請了群益投顧總經理范振鴻、統一投信副總經理張美媛、復華投信副總經理廖崇文三位重量級專家，深入解析川普重返白宫下的台美股市走向，以及未來股債與相關ETF的布局策略。
在聯準會啟動降息循環的背景下，2025年股、債如何配置成為市場關注的焦點。三位專家均指出，美國降息及川普推動企業降稅等因素將為股票市場帶來投資機會，明年適合加強股票型ETF配置。同時，考慮到美國經濟軟著陸的可能性，債券型ETF在利率走低的情况下也具有增值潛力，看好債券ETF的長線布局價值。
范振鴻分析，美國明年經濟成長率和企業獲利成長率均有望逐年提升，看好美股多頭行情延續，建議明年股票占比應拉高至60％～70％，股債分配比重以6：4為佳。
廖崇文則建議，明年股債分配比重以8：2為宜，認為「股優於債」的機率高。對於債券ETF，廖崇文強調，若以穩定領息為目標，則是相當好的投資工具。
張美媛表示，川普的政策將帶動股市走強，但關稱政策也可能引發通膨，建議投資人可適度配置債券ETF以平衡風險。
論壇上，專家們也強調，投資人應根據自身的風險偏好和資金水位，對ETF進行合適的配置。范振鴻建議投資人要「看清楚當前及未來金融市場的發展趨勢走向」，判斷哪個方向是對的、哪個市場的成長潛力較大，才能妥善安排資產配置的占比。
展望未來，金管會宣布明年將推出主動式ETF，專家們建議投資人可先觀察各投信推出的股票型基金表現，選擇基金經理人過去表現佳、公司在基金領域經營品牌形象優異者，作為挑選主動式ETF的參考。
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，公會近年來積極推廣共同基金正確投資觀念，尤其大力推廣基金定期定額，強調紀律的持續扣款以及把平均成本降低的方式，鼓勵學子把握因年輕獨有的「時間」優勢，勇敢踏出理財的第一步去享受時間複利的成果，及早達成人生的階段性目標；投信投顧公會預計於今年底前巡迴全省16所大專院校舉辦17場次講座。
首波大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從宜蘭佛光大學揭開序幕，後續也將在銘傳大學、臺北商業大學、聯合大學、臺南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南臺科大、逢甲大學、東海大學、臺南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等學校舉辦，歡迎大學生踴躍參與。
另外，投信投顧公會除於官網設置反投資詐騙專區，每場次也都加強宣導「反金融投資詐騙」，提醒同學們對投資詐騙多加警戒與留意。
張美媛點出，市場三大趨勢值得關注，首先，美國降息循環9月啟 動後，後續降息趨勢不變，預期未來仍有區間操作的空間存在；第二 ，美國經濟軟著陸機率高，研判明年還是一個成長的年份，企業違約 率相對低。第三，未來ESG發展趨勢明確，各國政府持續大力推動永 續目標，市調機構預估ESG投資金額自2024年29.86兆美元，增至203 4年的167兆，未來10年複合年化成長率18.8％，彰顯其重要性。
張美媛建議，現階段的債券可考量三大重點：第一，選擇信用評級 BBB以上債券，投資級債券違約風險低，能在提供穩定收益的同時平 衡風險；第二，鎖定長天期債券，長天期債券因利率敏感度高，在降 息環境下有望獲得較高資本利得；第三，則是關注ESG債券ETF，以瞄 準降息行情。
在順應未來的總經趨勢下，統一投信11月下旬將推出ESG投等債15 +ETF（00966B），訴求「BBB評級、長天期、ESG」三大關鍵優勢。張 美媛表示，「BBB評級、長天期、ESG」三項要素結合優勢足，檢視2 019年來完整升降息循環，BBB評級公司債期間累計報酬率24.21％， 遠優於A、AA、AAA級的17.51％、9.98％與11.99％，而BBB加上長天 期，也在利率寬鬆期間更具優勢，2019年來BBB信評公司債長天期（ 15+）指數上漲27.57％，優於BBB信評公司債全天期的24.21％。
另外，00966B還加入ESG因子，利用ESG評級變動進行權重調整，也 使投資組合有望受惠ESG資金趨勢，對照2019年來完整升降息循環期 間BBB信評長天期（15+）公司債與加上ESG之指數價格走勢，BBB 15 +指數期間漲幅僅27.57％，但加上ESG的指數漲幅卻高達39.95％，可 望帶來更佳獲利。
群益金鼎證券總經理李文柱致詞時表示，ETF人氣水漲船高，台灣 ETF檔數近300檔，市場規模更已突破6兆元大關，ETF成為台股顯學， 顯示出投資人對這類產品的高度興趣，各家投信都相繼推出不同ETF 產品，明年還有主動式ETF準備推出，市場選擇愈來愈多，投資人一 定要對相關產品有所了解，絕不能落後市場。
美國總統大選結果出爐，投資人關注2025年金融市場將會有那些關 鍵轉變，論壇邀請群益投顧總經理范振鴻、統一投信副總經理張美媛 、復華投信副總經理廖崇文三位重量級主講人，深度解析川普重返白 宮下的台美股市，未來走勢變化下的股債與相關ETF布局策略。
聯準會啟動降息循環，2025年股、債應如何配置成為市場關注焦點 ，三位主講人均指出，受美國降息及川普推動企業降稅等因素的影響 ，將為股票市場迎來投資機會，明年適合加強股票型ETF配置，然有 鑑於美國明年經濟軟著陸機率高，債券型ETF在利率走低的情況下也 具增值潛力，看好債券ETF仍有長線布局的價值。
范振鴻分析，美國明年經濟成長率佳、企業獲利成長率亦可能逐年 成長，加上川普傾向將美股漲幅視為自身政績，看好明年美股多頭行 情延續，建議明年股票占比應拉高至60％∼70％，股債分配比重以6 ：4為佳。
廖崇文指出，只要景氣持續擴張，明年「股優於債」機率高，建議 股債分配比重8：2；債券方面，賺取資本利得難度雖相對高，但若以 穩定領息為訴求，仍不失為好的投資工具。
張美媛表示，川普政策中，減稅可能帶動股市走強，但關稅政策也 有引發通膨再度升溫的疑慮，穩健型投資人若有股市震盪隱憂，可適 度配置債券ETF以平衡風險。
而ETF百百種，投資人面對眾多選擇，該如何進行完美搭配，三位 主講人也一致認為，無論是股票還是債券ETF，投資人都應根據自身 的風險偏好、資金水位進行適當的配置。
范振鴻建議，投資人無論是選擇高股息、成長、市值型等各類產品 ，在選擇適合自身的ETF商品前，最重要的是要「看清楚當前及未來 金融市場的發展趨勢走向」，判斷哪個方向是對的、哪個市場的成長 的潛力較大，才能妥善安排自身資產配置的占比。
廖崇文提醒，投資人務必了解各項產品的定位，許多投資人在投資 ETF時並未完全了解商品特性，導致布局股票ETF期待領高息、買進債 券ETF卻想賺價差的狀況層出不窮；再者，還要根據自身狀況來選擇 適合的產品，例如運用「生命週期投資法」，在年輕、本金低時可承 擔更多風險，成長型ETF配置優於息收型ETF，反之，當年紀稍長接近 退休時，則應該採取相對穩健的配置。
展望後市，為使台灣投資ETF的市場健全、標的多元，金管會宣布 明年將推出主動式ETF，各家投信磨刀霍霍備戰中。面對新型態產品 ，范振鴻、張美媛均建議，可先觀察每家投信推出的股票型基金表現 ，選擇基金經理人過去績效表現佳，以及公司在基金領域經營品牌形 象優異者，為「挑選主動式ETF」的關鍵小撇步。
據晨星統計，今年績效前十強股票型基金，冠亞軍為統一大中華中 小、統一全球新科技基金，雙雙繳出逾5成佳績，加上統一新亞洲科 技能源基金，三檔各以55.38％、51.61％、48.88％居前三，剛好是 大中華、全球、亞洲三大不同區域型基金績效王，凸顯投研團隊於海 外市場專業領先的研究。其他投信包括復華三檔入榜，富蘭克林華美 投信二檔出列，台新、兆豐投信各一檔。
觀察前十強有五檔全球一般股票型基金都以科技為主軸，代表全球 科技基金更有贏面。想搭上AI長線商機，以績效王統一全球新科技基 金月報來看，截至10月底前三大投資區域美國49.02％、台灣21.38％ 及日本12.73％，無論聚焦軟體及創新研發最蓬勃的美國，或具備硬 體製造優勢、技術領先的亞洲，都是布局核心地區，前五大持股為輝 達、台積電、三菱重工、健策及ServiceNow，全世界重量級科技巨頭 都名列其中。
統一全球新科技基金經理人郭智偉表示，美國AI零組件供應鏈需求 持續強勁，歐洲、中東和非洲的AI相關需求加速也變得更加明朗。A I在軟體的貢獻度持續提高，獲利率和經營效率顯現，優於市場預估 ，企業持續擴大資本支出仍為市場焦點，對明年資本支出展望維持正 面看法。隨AI技術日益成熟，半導體產業迎接前所未有的發展機遇， 長線多頭看法不變。
選股策略上，核心持股全球半導體，聚焦AI伺服器、通訊設備及資 料中心相關基礎設施產業，同時布局受惠AI應用滲透的軟體應用企業 。
投資市場上，各大投信公司不斷挖掘新的投資機會，近期尤其關注投資等級債券ETF的發展。元大投信於今日（18日）開始募集旗下傘型基金中的三檔債券ETF，其中便包括元大優息投等債ETF（00968B）。隨著投資風向的轉變，統一投信也計劃於25日開始募集其統一ESG投等債15+ETF，而新光投信則將於12月2日至5日募集新光BBB投等債20+ ETF。 儘管聯邦儲備銀行（Fed）主席鮑爾於14日表示美國經濟表現「相當好」，給了央行降息的空間，但根據最新的Fed watch顯示，12月再次降息的機率仍超過六成。這一點讓投信業者對投資等級債券ETF的布局更加積極。 統一投信強調，目前是布局投資等級債券ETF的好時機。末日博士羅比尼上周來台演講時指出，基於當前情勢，美國經濟軟著陸的機率相對較高。統一投信從過去四次降息循環的經驗中發現，在經濟軟著陸的情境下，優質投等債因兼具票息收入、抵禦信用風險及潛在的資本利得，表現相對亮眼，尤其是BBB投資級公司債表現突出。 中信優息投資級債經理人呂紹儀則提到，從最近一次FOMC會議後聯準會主席鮑爾的談話中可以看出，聯準會對勞動市場的看法更加正向，但對於通膨走勢則保持謹慎保守。她指出，聯準會刪除了「勞動市場持續降溫」這一表述，並將「對通膨邁向2%前進有更強大的信心」改為「有信心透過適當調整政策立場，可以維持經濟和勞動市場的強勁，同時讓通膨持續下降至2%」。這一變化顯示了聯準會對勞動市場的正面評估，同時對通膨的走勢保持高度謹慎。
儘管聯準會（Fed )主席鮑爾14日表示，近期美國經濟表現「相當好」，給了央行謹慎降息空間。但依最新Fed watch顯示，12月再降息機率仍超過六成。統一、中國信託等投信業者認為，目前仍為布局投資等級債券ETF時機。
末日博士羅比尼上周來台演講指出，依目前情勢，美經濟軟著陸機率高。統一投信表示，依過去四次降息循環期間經驗，軟著陸情境，優質投等債因兼顧票息、抵禦信用風險、具潛在資本利得，表現相對亮眼，BBB投資級公司債更突出。
中信優息投資級債經理人呂紹儀表示，檢視最近一次FOMC會議後聯準會主席鮑爾談話，可發現刪除「勞動市場持續降溫」字眼，改為「勞動市場維持穩健」；刪除「對通膨邁向2%前進有更強大的信心」，改為「有信心透過適當調整政策立場，可以維持經濟和勞動市場的強勁，同時讓通膨持續下降至2%」。顯示聯準會對勞動市場看法更正向，但對通膨走勢更謹慎保守。
隨著美國政局動盪，債券市場波動不斷，對於投資者來說，掌握債市未來走向成為關鍵。近期，統一投信積極為投資者提供洞見，一连舉辦六場《債勢新機遇．永續好未來關鍵趨勢講座》。這系列講座邀請了統一投信ETF投資團隊資深副總張美媛和統一投顧董事長黎方國，與廣大投資者共同探討經濟趨勢與債券投資的未來展望。
講座於13日在高雄開始，吸引了眾多投資者熱烈參與，場地爆滿。截至目前，已有四場講座報名額滿，剩餘的桃園場和新竹場仍有有限席次可供報名，有興趣的投資者可以上統一投信官方網站進行報名。
黎方國在講座中提到，美國經濟在經歷了暴力升息後，已成功抑制通膨，並在近期開啟了降息循環。此次降息的啟動，失業率上升幅度為0.7%，遠低於歷史硬著陸平均的4.9%，這表明美國經濟仍處於軟著陸的軌跡上。服務業的回暖和製造業的復甦，預示著經濟前景將保持溫和成長。美債殖利率在金融海嘯以來相對高檔，為投資者提供了布局債券的好機會。
張美媛則解釋了即將推出的統一ESG投等債15+ETF（00966B）的優勢。統一投信以「好基金、好幸福」為企業精神，該ETF將追蹤BBB級公司債指數，兼具風險與收益。長天期債券對利率變動敏感度高，因此具有潛在的資本利得空間，這是壽險和退休基金所偏好的投資標的。此外，該ETF還考慮ESG（環境、社會和公司治理）投資因子，進行權重調整，有望從ESG長線利多中受益。00966B採月配息機制，預計11月25日至27日募集繳款，為投資者提供優質債券的投資機會。
統一投信也提醒投資者在選擇ETF時，要關注基金配息率與追蹤指數殖利率之間的差異，並觀察相關金融市場的政經議題變化，這些都是投資布局時的重要參考。同時，金融商品的淨值可能會因總經或產業等因素的變化而波動。
近期，台灣金融市場再掀波瀾，聯準會的降息決策為債券投資帶來新的契機。統一投信把握時機，連續舉辦「債勢新機遇．永續好未來關鍵趨勢講座」，旨在為投資人提供最新市場動態與投資策略。這系列講座已經吸引了眾多投資人關注，其中高雄場次座無虚席，展現了市場對於債券投資新機遇的熱情。
統一投信ETF投資團隊的資深副總張美媛以及統一投顧董事長黎方國在講座中，深入剖析了美國經濟的現狀與債券投資的前景。黎方國指出，美國經濟在經歷一段時間的暴力升息後，已成功抑制通膨，並在今年的降息循環中展現了軟著陸的跡象。美國服務業的回暖和製造業的復甦，預示著經濟前景將保持溫和成長。
張美媛則強調，統一投信推出「統一ESG投等債15+ETF（00966B）」，旨在為投資人提供一個兼具風險與收益的投資選擇。該ETF追蹤的指數聚焦於BBB級公司債，適合長天期債券的投資者。長天期債券對利率變動敏感，因此具有潛在的資本利得空間，同時也受到壽險和退休基金等機構的青睐。
隨著綠色經濟的崛起，統一投信也將ESG投資因子納入考量，進行權重調整，以確保投資組合能夠受惠於ESG長線利多。00966B採月配息機制，預計於25至27日募集繳款，為投資人提供了一個優質好債的投資機會。
統一投信提醒投資者在選擇ETF時，要留意基金配息率與追蹤指數殖利率的差異，並觀察相關金融市場的政經議題變化，以作為投資布局的參考依據。同時，金融商品的淨值可能會因各項總經或產業因素變化而上下波動。
黎方國表示，美國歷經暴力升息後，已成功抑制通膨，在今年開啟 了新一輪降息循環。本次降息啟動時，失業率僅上升0.7％，遠低於 歷史硬著陸平均的4.9％，顯示美國經濟仍在軟著陸的歷史軌跡上。 美國經濟的驅動70％仰賴服務業，而服務業已率先回暖，且製造業步 上復甦軌道，經濟前景溫和成長。目前升息循環剛結束，美債殖利率 仍在金融海嘯以來相對高檔，是布局債券的好時機。依據過去四次降 息循環期間的經驗，在軟著陸情境中，優質的投資級債因為兼顧票息 、抵禦信用風險、具備潛在資本利得，表現相對亮眼，其中，BBB投 資級公司債更為突出。
統一ESG投等債15+ETF經理人張美媛表示，統一投信秉持「好基金 、好幸福」的企業精神，即將推出的00966B所追蹤之指數即瞄準BBB 級公司債，可以兼顧風險與收益；卡位15年以上債券，因為長天期債 券對利率敏感度高，蘊含資本利得空間，也是壽險、退休基金喜愛之 標的。同時，鑒於綠色經濟崛起，納入ESG投資因子，依照ESG評級進 行權重調整，使投資組合有望受惠ESG長線利多加持。債券是資產配 置不可或缺的一環，00966B為月配息機制，領息時間為月底，預計1 1月25日至27日募集繳款，聚焦優質好債趁現在。
統一投信提醒，投資人選擇ETF時，需留意基金配息率與追蹤指數 殖利率之差異，亦可觀察相關金融市場的政經議題變化，作為投資布 局時的參考依據，金融商品的淨值有可能因各項總經或產業因素變化 而上下波動。
黎方國表示，美國歷經暴力升息後，已成功抑制通膨，在今年開啟新一輪降息循環。此次降息啟動時，失業率僅上升0.7%，遠低於歷史硬著陸平均的4.9%，顯示美國經濟仍在軟著陸的歷史軌跡上。美國經濟的驅動70%仰賴服務業，服務業已率先回暖，且製造業步上復甦軌道，經濟前景溫和成長。目前升息循環剛結束，美債殖利率仍在金融海嘯以來相對高檔，是布局債券的好時機。
依據過去4次降息循環期間經驗，在軟著陸情境中，優質的投資級債兼顧票息、抵禦信用風險、具備潛在資本利得，表現相對亮眼，其中，BBB投資級公司債更為突出。
統一ESG投等債15+ETF經理人張美媛表示，統一投信秉持「好基金、好幸福」企業精神，即將推出的00966B的追蹤指數即瞄準BBB級公司債，可以兼顧風險與收益，卡位15年以上債券，因為長天期債券對利率敏感度高，蘊含資本利得空間，也是壽險、退休基金喜愛標的。
同時，綠色經濟崛起，納入ESG投資因子，依照ESG評級進行權重調整，使投資組合有望受惠ESG長線利多加持。債券是資產配置不可或缺的一環，00966B為月配息機制，領息時間為月底，預計於25至27日募集繳款，聚焦優質好債趁現在。
統一投信提醒，投資人選擇ETF時，需留意基金配息率與追蹤指數殖利率的差異，亦可觀察相關金融市場的政經議題變化，作為投資布局參考依據，金融商品的淨值有可能因各項總經或產業因素變化而上下波動。
台灣市場的投資者們，近來對於美股科技股的投資熱情持續升溫。隨著美國總統川普重返白宮，以及美聯準會（Fed）降息一碼，市場上三大利多因素相互激盪，帶動台灣的ETF產品，如統一FANG+（00757）、凱基全球菁英55、國泰北美科技、復華S&P500成長等，昨日收盤時都創下了新高的紀錄，今年來的漲幅已逾四成。 凱基全球菁英55ETF基金經理人楊哲宇分析，11大產業在今年表現中，能源、金融和通訊服務在第四季以來表現最佳。若從整年來看，資訊科技、通訊服務和金融則是表現最亮眼的三大產業，分別上漲了28.96%、28.9%和22.74%，公用事業族群也以21.75%的漲幅緊追其後。楊哲宇指出，生成式AI的快速發展帶動了對算力和雲端服務的需求，進而推升了資訊科技與通訊服務類股的股價。同時，AI成長趨勢也引發了更廣泛的資料需求，進一步推高了資料中心的電力需求，使得相關公用事業類股在今年表現亮眼。 統一投信表示，美國大選結束後，最大的不確定因素已經消除。川普主張的企業與個人全面減稅政策，預期將有助於提振經濟和市場成長動能，特別是美國半導體股，有望受惠於川普「美國重返榮耀」的政策紅利。根據統計，到11月7日為止，已經有86%的標普500企業公布了財報，其中76%的企業獲利超過預期。在這些已公布財報的企業中，亞馬遜、蘋果、Meta、微軟等科技巨頭均交出了亮眼的成績單，顯示AI帶來的效益已經逐漸顯現，市場對AI前景更加樂觀。 接下來，市場對於台灣晶圓大廠輝達的20日業績數字及展望也寄予厚望。統一FANG+規模在近期突破300億元創下新高後，投資人持續追棒，昨日收盤時已達96.65元，創下歷史新高，成為首檔即將挑戰百元大關的海外ETF。
台灣市場近年來債券ETF的發展盛況令人矚目，根據Cmoney與集保中心最新統計數據，整體原型債券ETF規模已突破3.03兆元，今年以來增長達近9,802.6億元，受益人數也從去年底的110萬人激增至201萬人，顯見投資人對此類金融產品的熱情持續升温。在這波熱潮中，群益ESG投等債20+（00937B）以近2,381億元規模，榮登全球最大ESG債券ETF寶座。 專家指出，近一年來債券ETF之所以受到投資人追捧，主要因為通膨趨緩、降息預期以及美歐央行如預期啟動降息，這些因素共同為債市投資環境帶來利多。而台灣市場上，各種類型的債券ETF琳瑯滿目，從美債ETF、投資級債ETF到非投資等級債ETF、新興債ETF等，不僅涵蓋了不同評等、天期、投資區域，大多還具有配息機制，為投資人提供了兼顧資產配置與穩健收益的管道。 在這波市場熱潮的推動下，台灣債券ETF市場規模不斷擴大，已成為亞洲最大的債券ETF市場。統一投信觀察到，企業營運體質穩健，因此推薦投資等級債ETF，並以「BBB」評級為選擇標準。這類公司債具有違約率低、殖利率高的特色，適合投資人長線布局。 隨著川普當選美國總統，美國降息步調雖然可能放緩，但長線降息趨勢仍將持續，選擇具有較長存續期間的債券ETF，有望從降息中獲得資本利得效果。統一投信強調，ESG投資為全球趨勢，Precedence research預估，今年至2034年的複合年增長率可達18.82%，顯示ESG投資具有長期增長潛力。 新光BBB投等債20+ETF經理人王韻茹進一步分析，根據ICE歷史資料統計，美國BBB級投等債指數在美疫情爆發期間，四次皆創下「零違約率」紀錄，相比非BBB級指數，表現出更具「低違約」的特點。展望未來，隨著美國降息且經濟軟著陸，加上川普重返白宮，預計將推出新財政政策，有望擴大內需、提振消費信心、改善經濟，為BBB級投資等級債的發行企業帶來良好的投資前景。
美國聯準會降息預期成真，台灣債市迎來春天。根據統計，截至11月6日，單週投資級債基金淨流入達57.6億美元，非投資等級債基金也轉為淨流入3.7億美元，新興市場債淨流出金額擴大至29.9億美元，顯示市場對於美聯儲降息的反應熱烈。
安联投信海外投資首席許家豪指出，在川普當選及其政策可能帶來的影響下，預期聯準會將延續降息基調，美國益率仍將持續走低。對於長短債的調整，短中期債券將受益於降息，而長天期公債的降幅則相對有限。川普的政策可能推升長天期利率，進一步增加財政赤字、提高關稅和進口物價，以及反移民政策可能加劇就業缺口，導致通膨升溫。
在美債市場中，除了美國公債，美國公司債也值得關注。川普的減稅政策有望降低企業稅負支出，違約率可望受控，使得公司債更具吸引力。儘管市場近期對於衰退議題有所擔憂，但美國第二季GDP達到3％，預期第三季也將保持增長，經濟有望達到聯準會軟著陸的目標。
統一投信指出，在川普交易之債券空頭回補，以及聯準會利率預期降息的背景下，債市已經擺脫低迷。為了掌握降息循環的債市行情，建議投資者從信用評級、存續期和長期趨勢三大方向選擇投資標的。具有「BBB評級、長天期、ESG」三大關鍵優勢的固定收益型商品將是理想之選。
永豐15年期以上ESG投資等級美元銀行債ETF基金經理人陳鎮平認為，川普上屆執政期間推動減少金融監管，降低對銀行業的約束，以鼓勵投資和擴展貸款服務，預期下屆任期將延續相關政策，使得當前銀行業獲利前景樂觀。長天期銀行債有望受益於降息和產業政策，而投資級債券的違約風險相對於非投資級債券較低，成為當前市場環境下適合投資者的投資標的。
安聯投信海外投資首席許家豪表示，面對川普的當選及其政策可能 帶來的影響，考量聯準會應該會延續目前降息的基調，預期美國益率 還是會往下走，重點是長短債不同調。聯準會降息有利短中期債券， 但長天期公債降幅相對有限，因為川普政策可能推升長天期利率，財 政赤字增加發債量，提高關稅增加進口物價，反移民可能加劇就業缺 口，通膨升溫。
美債中除了美國公債，仍可留意美國公司債，因為川普減稅政策下 ，有望直接降低企業稅負支出，違約率可望受控，公司債不論是投資 級或非投資等級公司債，反而更具有吸引力。儘管市場過去一段時間 持續擔憂衰退議題，但最新公布美國第二季GDP達到3％，同時預期第 三季也將保持增長態勢，經濟有望達到聯準會軟著陸的目標；在基本 面穩健背景下，隨著政策轉向寬鬆逐步降息，可望提供風險資產表現 支持。
統一投信指出，押注川普交易之債券空頭回補，以及聯準會利率如 預期降息一碼，帶動債市擺脫低迷。由於降息不會只降一次，要掌握 降息循環的債市行情，建議可以從三大方向選擇投資標的，包括信用 評級、存續期和長期趨勢，也就是擁有「BBB評級、長天期、ESG」三 大關鍵優勢的固定收益型商品。
永豐15年期以上ESG投資等級美元銀行債ETF基金經理人陳鎮平認為 ，川普上屆執政期間曾推動減少金融監管，降低對銀行業的約束，以 鼓勵投資和擴展貸款服務，預期下屆任期會延續相關政策，使得當前 銀行業獲利前景樂觀。降息趨勢加上產業政策，長天期銀行債有望受 益，並且選擇投資級債券違約風險相對非投資級債券低，是當前市場 環境下適合投資者的投資標的。
凱基全球菁英55ETF基金經理人楊哲宇表示，觀察11大產業今年表現，可以發現第4季以來，以能源的1.83%、金融的1.94%、通訊服務的0.79%表現最佳；若拉長時間來看，今年以來表現最亮眼的產業前三名則是資訊科技28.96%、通訊服務28.9%與金融22.74%，公用事業族群也以21.75%緊追在後。
楊哲宇分析，生成式AI的快速發展，引發對算力和雲端服務的龐大需求，進而推升資訊科技與通訊服務類股股價。
AI成長趨勢同樣引發更廣泛的資料需求，進一步讓資料中心的電力需求激增；全球資料中心電力需求在2015至2020的五年間呈現持平，然而在AI用電需求帶動下，預計到2030年將成長一倍以上，使得相關的公用事業類股在今年表現亮眼。
統一投信指出，美國大選結束後最大不確定因素消除，川普主張企業與個人全面減稅，有助提振經濟及市場成長動能，尤其美國半導體股，可望受惠川普「美國重返榮耀」的政策紅利。根據統計，到11月7日止，已經有86%標普500企業公布財報，其中76%獲利優於預期。
在已公布財報的企業中，亞馬遜、蘋果、Meta、微軟等科技巨頭，營運都繳出亮眼的成績單，顯示AI帶來的效益已經顯現，使市場對AI前景更加樂觀。接下來輝達將於20日公布業績數字及展望，也備受矚目。統一FANG+規模在日前突破300億元創新高後，投資人持續追捧，昨天收在96.65元歷史新高，成為首檔即將挑戰百元大關的海外ETF。
財富管理專家表示，近一年來債券ETF躍居投資寵兒，因素包括通膨趨緩，降息預期的驅動以及美歐央行也的確如預期啟動降息，令債市投資環境更處順風。
再者在台灣市場掛牌交易的債券ETF類型多元，包括美債ETF、投資級債ETF、非投資等級債ETF新興債ETF等等，囊括不同評等、天期、投資區域等，且大多都具有配息機制，提供投資人兼顧資產配置與建立穩健收益來源的管道，因此受到投資人青睞。在投資大眾對於債券ETF認同度提升之下，不僅規模、受益人數節節攀升，也讓台灣成為亞洲最大的債券ETF市場。
有鑒於企業營運體質仍穩健，統一投信表示，選擇投資等級債ETF可瞄準「BBB」評級，BBB級公司債擁有違約率相對低、殖利率相對高兩大特色。而川普當選，美國降息雖然會放緩步調，但長線降息趨勢不變，選擇具較長存續期間的債券ETF，降息帶來的資本利得效果可望相對突出。
ESG為全世界大勢所趨，Precedence research預估，今年至2034年的複合年增長率達到18.82%，顯示ESG投資有望帶來資金面長多。
新光BBB投等債20+ETF經理人王韻茹表示，根據ICE歷史資料統計，美BBB級投等債指數自2000年到2023年共四年期間，在美疫情爆發期間皆創下「零違約率」紀錄，相較非BBB級指數更具「低違約」表現，2025年起美國降息且經濟軟著陸，加上川普重返白宮，有望祭出新財政政策擴大內需、提振消費信心、改善經濟，BBB級投資等級債的發行企業未來基本面更具投資前景。
近日，台灣股市迎來重大消息，美聯儲（FOMC）於本月8日決議降息1碼，市場預期將對台灣股市產生正面影響。統一投信分析指出，這次降息動作將對台灣股市的投資環境帶來多重利多因素。
FOMC會議內容維持謹慎態度，並強調經濟觀點符合預期，對未來降息路徑持中性態度。就業市場作為影響降息速度的重要因素，而經濟表現優於預期，下行風險減弱，使得聯準會繼續穩定降息，有利於風險性資產偏好。
日盛投信台股投資研究團隊對此表示，聯準會降息1碼後，會後聲明刪除了先前對通膨正向目標區間邁進的用詞，對就業市場的描述偏向正面。Fed主席鮑爾強調，目前政策利率仍具限制性，降息有助維持當前經濟表現，預期12月將再降1碼。
基本上市場對經濟前景持樂觀態度，只要通膨趨勢不因川普關稅等政策重燃，Fed將繼續穩定降息，有利於風險性資產偏好，並將對股市表現持續帶來正面影響。
美國大選落幕，共和黨在總統與國會兩層級均獲勝，政策推動將更加順利。儘管川普對台灣半導體晶片政策的態度尚不明朗，但市場評價相對合理，預期將回歸基本面，AI相關電子股成為逢低布局的焦點。
AI伺服器供應鏈已於第4季開始進入出貨旺季，基本面表現佳，成為觀盤的重心。復華高成長基金經理人羅淮億預期，盤勢將回歸基本面檢視，並指出2025年美股及台股企業獲利預期仍有雙位數成長。
統一投信分析認為，雖然美國通膨高於聯準會2%目標，但降息腳步可能放緩，貨幣寬鬆趨勢不變，對股市而言，資金面利多依舊存在。
日盛投信台股投資研究團隊表示，Fed降息1碼，會後聲明刪除先前對通膨正向目標區間邁進的用詞，對就業市場描述偏向正向，Fed主席鮑爾強調目前政策利率仍具限制性、降息有助維持目前經濟表現，故市場預期12月將再降1碼。
日盛投信台股投資研究團隊指出，基本上市場對於經濟前景樂觀，只要通膨趨勢沒有因川普關稅等政策死灰復燃，Fed仍將繼續穩定降息，有利風險性資產偏好，並將繼續有利於股市表現。
美國大選落幕，共和黨總統與國會皆勝出，政策較容易推動，雖然川普對我半導體晶片政策仍未明朗，但回推台股評價相對合理，市場將回歸基本面，可逢低布局AI相關電子股。AI伺服器供應鏈第4季開始進入出貨旺季，基本面相對較佳，仍為觀盤重心。
復華高成長基金經理人羅淮億表示，川普勝出，美股大漲回應，以科技股為主的那斯達克指數再攀新高，也激勵台股重回各均線之上，預期盤勢將回歸基本面檢視。目前預估，2025年美股及台股企業獲利仍有雙位數成長，加上台股在AI供應鏈扮演關鍵角色的地位不變，有利大盤延續多頭走勢，若遇震盪修正，建議可逢低布局，可留意受惠新AI晶片於第4季問世的受惠供應鏈標的，以及財報公布表現亮眼的消費性電子族群。
統一投信分析，目前美國通膨仍高於聯準會設定的2%目標，後續降息腳步可能放緩，但貨幣寬鬆趨勢不變，對股市而言，資金面利多依然存在。