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中國信託綜合證券(公)公司新聞
台灣股市未來展望：中信權證積極拓標的，AI與大選影響市場波動
隨著2024年的脚步越來越近，市場變數頻繁出現，台灣股市在除利率變化、AI題材的影響下，加上大選後局勢及美國總統大選的預期，將迎來更多的不確定性。面對這些變數，股市波動程度預期將再次升高，而權證在這樣的市場環境中，將更受到投資者的青睞。
中信權證在2024年將更積極地拓寬權證標的的範圍，並深化相關商品，以提供優質的造市品質。在市場多變的環境中，中信權證將滿足投資者多空交易的需求，讓權證投資者能夠在波動中找到機會。
展望2024年的市場標的，ETF市場的蓬勃發展將成為一大熱點。由於ETF相關成份股的波段行情顯著，這也吸引了大量投資者關注ETF成分股的權證交易。在ETF話題持續延燒的氛圍下，投資者可以根據相關資訊選擇適合的標的，並利用權證商品的高槓桿特性，增加波段行情的獲利機會。
此外，受台美總統大選事件題材的影響，盤勢可能會出現大幅上下震盪的區間，這將為投資者帶來交易機會。由於權證具有多空交易、易於買賣、適用於小额資金投資的特性，對於台股中交易熱度不低的高價股來說，透過權證參與將更有利於投資者的靈活操作。
展望2024年標的熱點，因ETF市場蓬勃發展，相關成份股都有明顯 波段行情，亦帶動權證投資人在ETF成分股交易熱度，在ETF話題持續 延燒且資金仍大幅湧入的市場氛圍下，投資人可循相關資訊挑選適當 標的，搭配權證商品高槓桿特性，增加波段行情獲利；而受台美總統 大選事件題材影響，盤勢將可能有大幅上下震盪的區間交易機會，藉 由權證可多空交易、易於買賣、小額資金的特性，對於台股愈來愈多 且交易熱度不低的高價股來說，透過權證參與將更有利於投資人靈活 操作。
工商時報與證券商攜手推動權證市場，舉辦權王大賽第14年，開賽 至今近56萬人參與，累積總買入金額達近新台幣1,400億元，在本屆 台灣權王大賽中，八大券商推廣權證市場不遺餘力，群益金鼎證券以 「本屆權王大贏家得獎券商客戶、總報酬率最高」獲頒「最佳卓越獎 」；永豐金證券以「競賽報名人數最多、總買入金額最高」榮獲「最 佳旺市獎」；兆豐證券則以「本屆實動率最高，達64.71％」奪得「 最佳動能獎」；元大證券則以「積極推動競賽活動，總累積實動戶數 最多」，獲頒「最佳績效獎」。
此外，中國信託證券則因分公司績效優良，單一分公司實動戶數破 百，而獲得「最佳精進獎」；統一證券獲利金額成長率飆升，較上一 屆成長率為2.09倍，獲頒「最佳突破獎」；國泰證券實動戶數表現亮 眼，實動率較前次成長1.1倍，獲頒「最佳潛能獎」；凱基證券總買 入金額與報名戶數皆名列前茅，表現優異，獲頒「最佳業績獎」。
而每年皆備受期待的最大獎「權王大贏家」，本屆獲獎參賽者績效 再度技驚四座，由在群益金鼎證券下單的參賽者，以高達6,831.9萬 元獲利金額抱走冠軍，且因透過不同券商下單，同一參賽者更以在永 豐金證券下單獲利的5,736.6萬元順勢帶走亞軍頭銜，冠亞軍兩大獎 項全包辦，個人在本屆競賽中總獲利金額高達1.25億元、突破億元大 關，寫下權王新里程碑。
今年底將來，外資機構對大陸房市前景普遍看淡。像是摩根大通、瑞銀等十大投資銀行都預測，明年的大陸房地產投資將持續下滑，高盛還預估會有雙位數的衰退，這會對經濟成長造成壓力，也反映出大陸政府穩房市政策的成效有限。根據外媒28日的報導，在嚴格監管和經濟環境不景氣的影響下，大陸統計局數據顯示，2022年房地產固定資產投資由正轉負，整年下跌了8.4％，而2023年前11月更是下跌了8％。如果這些投行預測成真，那麼大陸房地產建設將連續第三年出現收縮。 市場方面，從去年11月起，大陸商品房銷售額下跌了5.2％，其中住宅銷售額下降了4.3％，市場依然處於低迷狀態。在股市方面，陸港地產股表現不佳，民企地產龍頭碧桂園的股價今年累計下跌超過7成。 高盛經濟學家閃輝對房市前景持極端悲觀態度，預測2024年大陸房地產固定資產投資將出現雙位數收縮，並指出房市持續低迷將使大陸實際GDP成長率降低1個百分點。雖然其他機構的預測沒那麼悲觀，摩根士丹利預測將下跌7％，瑞銀則預測將下跌5％，招商銀行國際預測房地產投資將下降7％。 中信證券經濟學家明明指出，悲觀的預測主要來自於2023年房地產新開工工程大幅減少，這意味著已竣工項目的面積還有下降的空間。另一個原因是房地產銷售的下滑，這使得開發商開工的動力減弱。高盛和瑞銀都預測2024年大陸房市銷售量將下降5％。
綜合外媒28日報導，在強監管與經濟下行背景下，大陸統計局數據 顯示，大陸房地產固定資產投資2022年由正轉負，當年下跌8.4％， 2023年前11月則下跌8％。報導指出，若這10大投行預測為真，大陸 房地產建設將是連續第三年收縮。
另在市場方面，2023年11月以來，大陸商品房銷售額下跌5.2％， 其中住宅銷售額下降4.3％，仍處於低迷。股市方面，陸港地產股仍 無起色，民企地產龍頭碧桂園股價今年累跌達7成。
以閃輝為首的高盛經濟學家做出了最悲觀的預測之一，預計2024年 大陸房地產固定資產投資將出現「兩位數」收縮，並稱房市持續低迷 將使大陸實際GDP成長減少1個百分點。其他預測沒有那麼悲觀。摩根 士丹利預計該指數將下跌7％而瑞銀預計該指數將下跌5％，招商銀行 國際預計房地產投資將下降7％。
中信證券經濟學明明表示，悲觀的主因是2023年房地產新開工工程 大幅下降，這顯示已竣工項目的面積仍有下降的空間。另一個原因是 房地產銷售下降，這使開發商開工的動力減弱。高盛和瑞銀均預計2 024年大陸房市銷售量將下降5％。
台灣金融市場近日受到大陸寬鬆貨幣政策的影響，市場熱議不斷。根據中國證券報等四大官媒的報導，為了促進大陸經濟增長，預計明年將繼續降準降息，幅度可能與2023年相當，即降準50個基本點、降息20個基本點左右，並帶動存款利率下調。這一消息讓台灣市場頗為關注，尤其是與台灣金融市場密切相關的中信證券。 中信證券首席經濟學家明明指出，在官方加強信貸均衡投放的背景下，不排除部分銀行會提前動用儲備專案來支持信貸增長。而根據明明的預測，貨幣政策將繼續發力穩增長，降準降息仍有空間。 今年以來，中國人民銀行已經透過多種政策工具，營造寬鬆的貨幣環境。人行行長潘功勝近日強調，下一階段人行將繼續實施穩健的貨幣政策，支持實體經濟發展。方正證券固定收益首席分析師張偉也認為，近期政府債供給壓力增大，對資金面帶來影響，加上12月銀行信貸投放有望超過往年同期水準等因素影響，人行降準的可能性仍在。 中信建投證券首席經濟學家黃文濤則表示，擴大需求、防止風險都促使貨幣政策提供較為寬鬆的流動性環境和適宜穩定的融資利率。黃文濤預計，2024年將繼續降準降息，幅度可能與2023年相當。 瑞銀亞洲經濟研究主管汪濤則預計，明年人行將再下調MLF利率10～20個基本點、降準25個基本點，同時綜合運用其他流動性調節工具。這些預測讓市場對明年大陸的經濟增長抱有期待。
11月14日，包括中國證券報、證券日報等四大官媒同步在頭版刊文 討論降準。儘管當月人行未宣布降準，但透過超額續作中期借貸便利 （MLF），向市場大幅釋出6,000億元的流動性，規模等同一次降準。 官媒在11月數據公布前再次刊文，市場普遍認為這是官方下一步寬鬆 政策預告。
中信證券首席經濟學家明明表示，在官方加強信貸均衡投放背景下 ，不排除部分銀行提前動用儲備專案支持信貸增長。預估貨幣政策仍 將繼續發力穩增長，降準降息有空間。
今年以來，中國人民銀行透過多種政策工具，營造寬鬆貨幣環境。 人行行長潘功勝近日強調，下一階段人行將繼續實施穩健的貨幣政策 ，支持實體經濟發展。
方正證券固定收益首席分析師張偉認為，近期政府債供給壓力增大 ，對資金面帶來影響，加上12月銀行信貸投放有望超過往年同期水準 等因素影響，人行降準可能性仍在。
中信建投證券首席經濟學家黃文濤表示，擴需求、防風險都促使貨 幣政策提供較為寬鬆的流動性環境和適宜穩定的融資利率。他預計， 2024年將繼續降準降息，幅度可能與2023年類似。
瑞銀亞洲經濟研究主管汪濤則預計，明年人行將再下調MLF利率10 ∼20個基本點、降準25個基本點，同時綜合運用其他流動性調節工具 。
近來，台股市場上的一個亮點非復華台灣科技優息ETF（00929）莫屬。這款ETF自掛牌以來，不僅規模迅速攀升，還吸引了眾多投資者的關注。今次，我們要來聊聊這款ETF的最新情況，以及它為何能夠在短短四個月內，規模突破800億元。 話說回來，這款ETF的第四次配息金額已經公布了。根據復華投信官網的公告，10月份每受益權單位預估配發0.11元，這意味著以評價日9月28日的淨值17.21元來計算，單次現金殖利率約0.64%，年化殖利率則約7.67%。這樣的配息率，讓許多投資者對這款ETF更加信心滿滿。 值得注意的是，00929的第四次除息日定於10月24日，所以如果你想參與此次配息，那麼最晚須在10月23日前持有或買進。另外，為了方便投資人變更ETF收益分配帳號，復華投信從即日起開放郵寄辦理ETF配息帳號變更申請，相關資訊可以上復華投信官網查看。 截至目前，00929的規模已經達到約839億元，受益人數也達到了38.6萬人。這不僅吸引了大量的小額投資者，還讓定期存股的投資者對其產生了濃厚的興趣。在證交所ETF定期定額交易戶數統計中，00929在8月首次進榜就奪得了第11名的好成績。 不僅如此，00929的股價在9月中也經歷了一波震盪，但主要持股表現相對穩健，9月仍然收紅，上漲約3%，表現優於加權報酬指數的-1.48%。在追蹤誤差表現上，9月以來的-0.04%，也讓它成為了最貼近追蹤指數的主要台股高股息ETF。 復華台灣科技優息ETF的經理人許忠成表示，00929的跟漲抗跌表現，反映了透過篩選機制挑選出的成分股，既能兼顧報酬又能兼顧股息表現。他預期台股第四季隨著基本面逐步好轉，後市表現值得期待。許忠成建議，投資者可以通過一籌子電子股布局的台股ETF，來掌握各次產業復甦及類股輪動漲升的機會。
復華投信官網配息公告，00929第四次除息日為10月24日，若想參與此次配息，最晚須於10月23日前持有或買進，11月17日領息。此外，為提供投資人輕鬆變更ETF收益分配帳號的管道，復華投信即日起開放郵寄辦理ETF配息帳號變更申請，詳見官網ETF公告事項。
截至10月2日，00929規模約839億元、受益人數達38.6萬人，也進一步吸引定期存股的小額投資人青睞；根據證交所ETF定期定額交易戶數統計，00929在8月首次進榜就攻占第11名，為提供更多元管道布局，近期將再新增台銀證券，加計元富、永豐金、玉山、中信、合庫、兆豐、國泰、統一、凱基、富邦、華南永昌、第一金、新光及群益金鼎等，共有15家券商可進行00929定期定額布局。
00929股價9月中因大盤震盪，自高點回落修正，不過主要持股表現相對穩健，9月仍收紅、上漲約3%，優於加權報酬指數的-1.48%；在追蹤誤差表現上，9月以來-0.04%，也是最貼近追蹤指數的主要台股高股息ETF。
復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，00929展現跟漲抗跌，也代表透過篩選機制所挑出的成分股，可兼顧報酬及股息表現，預期台股第四季隨基本面逐步好轉，仍看好後市表現，建議可透過一籃子電子股布局的台股ETF，掌握各次產業復甦及類股輪動漲升機會。
台灣櫃買中心與中國信託綜合證券公司攜手，於14日舉辦了「推動優質企業上櫃宣導會」，這場會議的舉行，主要是為了幫助更多台灣優質企業順利進入櫃買市場。會議中，雙方共同探討了申請上櫃及興櫃相關規定與注意事項，並提供即時的規劃與準備建議。 櫃買中心總經理李愛玲強調，該中心長期以來都在關注並扶植國內中小企業，提供多層次市場，從創櫃板到興櫃、上櫃主板，滿足不同成長階段的企業需求。她提到，櫃買中心不斷優化相關機制，幫助企業加快進入資本市場的腳步，並且近期櫃買市場的成交值占比不斷上升，表現亮眼。 林佳興，中國信託證券總經理，則表示，櫃買中心在過去30年間不斷協助中小企業發展，企業透過上櫃不僅能進行制度優化、募資，還能延攬人才、擴大業務規模。目前櫃買中心總掛牌企業已超過1200家，成交量的提升也反映了上櫃市場的成熟與活絡。 會議中，雙方期望未來能有更多優質企業加入櫃買市場，透過資源整合提升企業經營質量，提高國際能見度，進行產業轉型升級，達到永續發展的目標。透過與企業高階主管的直接溝通，會議為發行公司提供了即時的問題釐清與建議，並期待未來能吸引更多潛在企業加入，創造投資人與企業的共贏局面。
櫃買中心總經理李愛玲表示，櫃買中心長期致力於扶植國內中小規 模企業，並提供多層次市場，包括創櫃板、興櫃及上櫃主板市場，能 符合各成長階段企業之發展需求。
此外，櫃買中心持續優化相關機制以協助企業縮短進入資本市場之 時程，迄今已因應台灣中小規模企業發展形成多項特色產業聚落，近 期櫃買市場成交值占整體市場成交金額比重也日益增加，成交值週轉 率表現亮眼，且具有合理的本益比，有助於彰顯企業投資價值。
展望後市，期望未來有更多優質企業加入櫃買家族的行列，透過櫃 買市場資源持續強化公司經營體質，提高企業國際能見度，籌措充裕 資金進行產業轉型升級，順利達到永續發展的目標。
中國信託證券總經理林佳興則表示，櫃買中心在台灣資本市場近3 0年來，持續協助中小企業在不同階段的發展，企業也藉由上櫃進行 制度優化、募資，並延攬人才、拓展業務規模，且在多層次的資本市 場架構下。
櫃買中心總掛牌企業現在超過1,200家，成交量日益提升也顯示上 櫃市場的成熟與活絡，期許未來可與櫃買中心共同推動更多優質企業 成為櫃買中心的家庭成員，讓櫃買家族陣容愈來愈堅強，共同讓台灣 的資本市場再創新高。
櫃買中心指出，透過本次宣導會直接與企業高階主管的雙向溝通， 幫助發行公司儘早釐清相關議題，並建議調整與改善的方向，期許未 來有更多具發展潛力的企業進入櫃買市場，以提供投資人更優質的投 資平台，創造共贏的局面。
台灣金融市場的盛事，第14屆「權民搶百萬」活動正式開幕啦！這次活動不僅有豐富的內容，還有讓人眼睛為之一亮的三大亮點。首先，我們有「網紅跨粉，多元宣傳」的活動，將邀請去年的冠軍和權證達人、理財專家來分享心得，讓投資人能夠更深入地了解權證，同時也將透過報導、廣告、節目等方式，吸引更多粉絲加入權證市場。其次，別忘了「獎品加碼，機票放送」的壯觀獎勵，疫情後旅遊風潮再起，讓投資人除了搶百萬，還能搶出遊。最後，還有「激勵券商，獎金加碼」的優惠，提高券商的參與度，總計獎金和獎品高達400萬元，看來這將是一場金融盛會。 昨日，在啟動記者會上，金管會主委黃天牧和其他證券主管機關、單位都出席了這個重要的儀式。證交所、櫃買中心、集保結算所等機構的領導人，以及中國信託、台新、兆豐、國泰等八大權證發行商的董總和代表都齊聚一堂，這些券商的市占率超過八成，預計將為台灣權證市場帶來新的活力。 啟動記者會後，實體投資競賽、教育推廣等活動也將陸續展開。從10月開始，持續到明年3月底的實體投資競賽，相信會吸引無數投資人參與。這次活動的開幕，標誌著台灣權證市場的全新起點，讓我們共同期待這場金融盛事帶來的精彩。
台灣權證市場迎來重大變革！權證發行商的避險成本將因為新稅法三讀通過而降低，預計自11月10日起正式實施。這一政策調整將有效提升權證的報價品質，進一步活絡權證市場的成交量，對於投資人、權證發行商，乃至主管機關都將帶來多贏的局勢。 中國信託綜合證券，作為台灣權證市場的重要參與者，始終以提供投資人多元化的權證條件為己任。隨著稅法改變，中信權證將進一步擴大權證標的選擇，並通過降低交易成本，提升市場流動性和造市品質，讓投資人在交易中信權證時更加順暢。 中信權證不僅在發行和造市方面不遺餘力，還經常進行市場宣導，讓投資人更了解權證的合理價格和商品特性。為了讓投資人得到更好的服務體驗，中信權證還設立了客服專線和email信箱，方便投資人簡便獲取優質服務，對權證特性能有更深入的理解，並實現交易獲利的目標。這一切，都是中信權證品牌服務宗旨的具體體現。
經濟日報社長劉永平於啟動記者會致詞時指出，本屆「權民搶百萬」活動具有三大亮點，包括：一、「網紅跨粉，多元宣傳」：本屆活動會將邀請我們去年活動的冠軍與多位權證達人、理財專家分享投資的概念與心得，藉以讓投資人能深入了解權證外，同時還宣傳權民搶百萬的活動特色。
此外，還將透過權證專版報導、數位廣告投放、影音節目等方式，接觸不同族群及粉絲，進而引領投資人加入權證市場的交易行列。
二、「獎品加碼，機票放送」：隨疫情開放，國人旅遊意願提高，為讓投資人有旅遊玩樂的機會，本屆活動特準備機票、住宿券等大獎，不僅讓權民搶百萬，還讓權民搶出遊。
三、「激勵券商，獎金加碼」：為吸引權證發行商參與意願及提高參與程度，特別拉高券商分公司推動績優獎、進步績優獎等獎金，年度績效獎則維持高額獎金鼓勵。總計各項獎金、獎品等合計金額高達400萬元。
昨日親臨與會的來賓，除金管會主委黃天牧外，還有相關證券主管機關及周邊單位，包括：證交所總經理簡立忠、櫃買中心總經理李愛玲、集保結算所總經理陳德鄉、及券商公會理事長陳俊宏。八大權證發行商董總及代表，包括元大、凱基、群益金鼎、永豐金、中國信託、台新、兆豐、及國泰等證券共同參與，囊括市占率逾八成，預期將為台灣權證市場發展，再添耀眼光彩。
在啟動記者會後，相關活動隨即接續登場，包括實體投資競賽、各項的教育推廣等。特別是10月起跑、至明年3月底止的實體投資競賽。
中信權證持續且積極提供投資人多樣化、兼具深度與廣度的權證條件，更多的權證標的選擇，於降稅通過交易成本降低後，將透過更佳的流動性提供與造市品質，讓投資人交易中信權證時好買好賣，讓權證在小額資金投資商品中，得以發揮其捕捉標的現貨及指數價格波動的高槓桿優勢。
中國信託證券持續耕耘中信權證品牌，除在發行與造市面向等讓投資人直接有感外，也經常進行市場宣導，透過不同的方式讓投資人了解權證合理價格及商品特性等，協助投資人買入符合期待的權證，並提供了客服專線及email信箱等便利式服務管道，讓投資人可用簡便的方式獲得優質服務，對於權證特性能有更深入的瞭解，進而達到交易獲利目標，是中信權證品牌的服務宗旨。
中信證券近來積極拓展海外市場，繼在5月與台灣證券交易所共同在越南河內和胡志明市舉辦了近年來規模最大的招商活動後，近期再展翅美國，與證交所及資誠聯合會計師事務所攜手進行了一場為期五天的企業參訪和上市招商說明會。這次活動吸引了超過50位企業代表共襄盛舉，展現了台灣金融服務的吸引力。 活動由證交所上市二部經理袁正華和中信證券投資銀行業務部副總經理曾珮琪帶隊，參訪了洛杉磯和舊金山，與各類企業進行交流，包括AI伺服器、電動車充電樁、顯示器、醫療器材、長照、細胞新藥等領域。舉辦說明會的舊金山，是聞名於世的AI首都，會中除了分享全球經濟局勢，也強調了台灣資本市場的優勢。 袁正華表示，台灣資本市場具有多元的上市管道，交易量位居全球第12名，交易總市值排名第17，這反映了市場的成熟和國際化。而曾珮琪則指出，2021年美國成為全球各國直接投資的最大目的國，台商對美國的投資佔對外投資總額的11%，僅次於新加坡。隨著美國推動美國製造和加大基礎建設投資等政策，預計會吸引更多企業將生產基地和營運據點轉移至美國。
此行由證交所上市二部經理袁正華、中信證券投資銀行業務部副總經理曾珮琪等帶隊參訪洛杉磯與舊金山，與人工智慧（AI）伺服器、電動車充電樁、顯示器、醫療器材、長照、細胞新藥等企業交流。
說明會舉辦於號稱AI首都的舊金山，會中分享全球經濟局勢及台灣資本市場優勢，甚有企業代表遠從生技重鎮聖地牙哥前往與會，互動與迴響熱烈。
袁正華表示，台灣資本市場有多元上市管道，交易量為全球第12名、交易總市值為全球第17名，顯示台灣資本市場成熟且國際化。
曾珮琪指出，2021年美國為全球各國直接投資最大目的國，台商對美投資占整體對外投資額的11%，僅次於新加坡，加上美國近年推動美國製造及加大基礎建設投資等政策，吸引不少企業轉移生產基地及營運據點。
金融業界近日盛事，金管會在18日公布了2023年的公平待客評核結果，這次不僅公布了前25％的優秀名單，還首次擴大至前50％，讓後段班的金融機構也一一現身。雖然金融業在公平待客方面有顯著進步，但仍有不少細節需要改善。 從2019年起，金管會就開始推動公平待客評核機制，今年已是第五年。今年評核的範圍涵蓋了36家銀行、9家大型綜合證券商、21家其他綜合證券商、21家壽險公司和19家產險公司。評核內容包括各種服務細節，以確保金融機構對客戶的公平對待。 在公布的「前段班」名單中，我們看到了許多耳熟能詳的名字，像是銀行界的三信、玉山、台北富邦等，以及壽險界的中國、南山、國泰等。券商方面，元大、兆豐、富邦、中信等公司也名列其中。 這些表現優異的金融機構將會受到金管會的公開表揚，並且可以將他們在公平待客方面的優點分享給其他業者，作為業界學習的榜樣。 然而，評核結果也顯示出，仍有部分金融機構在「注意與忠實義務」方面有待提升。例如，銀行臨櫃未清點鈔券與核驗真偽、一定金額匯款案件未依規填寫「臨櫃作業關懷客戶提問表」，以及券商未妥善處理客戶個人資料等問題。 對此，金管會法務處處長徐萃文表示，已經要求排名後20％的金融機構提出改善計畫。其中，保險業後20％的產險和壽險公司，以及銀行業後20％的銀行，都已經收到要求，必須在兩個月內提出改善計畫。證券業後20％的兩家大型券商與四家綜合券商，則需要在兩個月內進行缺失改善，直到滿足要求為止。 這次的評核結果，不僅是對金融業公平待客的一次檢視，也是督促金融業更加關注客戶權益的重要手段。希望各金融機構能夠引以為戒，進一步提升服務品質，為消費者提供更優質的金融服務。
金融業公平待客評核邁入第五年，金管會統計出九家金融機構連續三年入選前25％的「前段班」，這些優秀的金融機構包括合庫銀、富邦銀、土地銀、國泰人壽、中國人壽、兆豐證、中信證、玉山證、合庫證等，它們持續被官方認證「童叟無欺」，並沒有出現被扣分的事項。對比之下，產險業因去年防疫險等因素，每年前25％的公司都有所變動，至今沒有任何一家能夠連續三年入榜A段班。 金管會法務處處長徐萃文指出，今年評核新增了「友善服務原則」及「落實誠信原則」兩項指標，表現出色的金融業者多採取了相關優化措施，例如為高齡者提供專人服務，開發適合高齡者與身障者的金融商品，甚至為聽障者提供手語視訊翻譯服務。這些金融機構還建立了問責制度與責任地圖，積極運用金融科技防詐，並在董事會積極提出服務改善建議，成員親自參與申訴座談會，實質參與客服並優化公平待客服務流程，從而塑造出重視公平待客的企業文化。 值得注意的是，今年評核結果中，防疫險賣得較多的保險公司以及曾爆出理專弊案、理專與詐騙集團勾結的公司，皆未在前段班。金管會表示，防疫險量賣較多的公司，相對申訴量較多，被扣分較多，這在評比上會被考慮；而牽涉到理專挪用客戶款項等重大裁罰案件的銀行，也因為這些案件，無法拿到較好的評比。
為督促金融業更友善對待及保護客戶，金管會從2019年開始推動公 平待客評核機制，今年為第五年，過去只公布前25％，今年擴大公布 前50％，針對36家銀行、9家大型綜合證券商、21家其他綜合證券商 、21家壽險、19家產險進行書面評核，檢視各服務細節。
據金管會公布的第一級距，即前25％的「前段班」名單，有九家銀 行，即三信、玉山、台北富邦、合庫、第一、渣打、遠東、滙豐、土地銀行；六家壽險為中國、南山、國泰、富邦、新光、遠 雄。
九家券商分別為元大、兆豐、富邦、中信、玉山、台中銀證、合庫 、華南永昌、福邦等；五家產險為明台、南山、泰安、新光、台產。 前25％將會由金管會公開表揚，並且可公開分享公平待客相關優點， 供其他業者仿效。
第二級距則是排名在26％∼50％的業者，九家銀行分別為上海、王 道、兆豐、板信、星展、高雄、彰化、臺灣中小企業、台灣銀行；七 券商為統一、凱基、大展、台新、美好、第一金證及台銀證；五壽險 為元大、中華郵政、台新、第一金、台銀；五家產險為旺旺友聯、華 南、第一產、富邦、新安東京海上等。
金管會法務處處長徐萃文表示，今年公平待客金融業整體表現均呈 現進步，但在「注意與忠實義務」有待改善，包括銀行臨櫃未清點鈔 券與核驗真偽、一定金額匯款案件未依規填寫「臨櫃作業關懷客戶提 問表」，及券商未妥善處理客戶個人資料、代客戶決定委託帳戶等缺 失，已建議業者法遵及內稽單位加強檢測外，也將於日常監理加強督 導。
金管會也要求排名後20％的公司提改善計畫。保險業後20％的產險 、壽險各四家，保險局已要求兩個月內提出改善計畫；後20％的銀行 有七家，銀行局已當面提請銀行，要求在年底前提出相關改善計畫； 證券業後20％的有二家大型券商與四家綜合券商，要求二個月內進行 缺失改善，直到改善完成為止。
