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元大投信(公)公司新聞
首波除息名單中，台股ETF方面，包括群益科技高息成長、統一台 灣高息動能、元大台灣價值高息等，單月配息殖利率分別為0.58％、 0.49％、0.43％，債券ETF方面，群益優選非投等債達0.64％，凱基 A級公司債、大華投等美債15Y+、統一ESG投等債15+、新光BBB投等債 20+等單月配息殖利率達0.43％∼0.49％。
其中，群益科技高息成長於本波除息秀調高配息金額，至每受益權 單位配發0.058元，大幅優於前幾次的0.025元，本次為掛牌以來第1 4次配息，前面13次皆完成填息。此外，大華投等美債15Y+也調高至 每受益權單位配發0.045元，優於前次配息金額；而元大台灣價值高 息、統一台灣高息動能等紛紛複製前一次配息金額。
群益科技高息成長ETF經理人洪祥益表示，針對當前台股盤勢與產 業趨勢，建議採謹慎但積極的策略，首要焦點放在AI相關科技產業及 其供應鏈，這些領域包括電源管理、BBU系統、高效能運算基礎設施 以及半導體設備廠務工程等，市場回檔時可分批進場。
債市方面，川普25日無預警宣布解僱聯準會理事庫克，大華投等美 債15Y+經理人郭修誠分析，市場短期內可能受政治風險干擾，但聯準 會利率決策還是回歸數據，下次PCE與就業數據將是重要觀察點，若 就業持續趨弱，將提高降息機率。在此環境下，對利率變動敏感、殖 利率仍處相對高檔的長天期投等債最為受惠。
近期市場波動不斷，投資者尋求避險工具的需求日益增加。在這樣的背景下，元大黃金期貨信託基金近一周表現亮眼，拉回1.2%，顯示其在市場波動中的穩定性。元大投信分析師指出，黃金與其他資產的相關性低，成為投組標配的理想選擇。
過去，投資者普遍認為債券投資是分散或對沖股市風險的有效手段。然而，近年來股債同漲齊跌的現象層出不窮，讓避險效用逐漸減弱。元大投信強調，黃金則是由低度相關轉為負相關，對沖股市風險的效果更加顯著。
元大投信認為，黃金作為傳統的避險資產，其價值不僅來自於物質本身的稀缺性，更因為其在市場波動時的穩定性。在經濟不確定性加劇的今天，黃金作為投資組合的一部分，能夠提供額外的保護。
對於投資者來說，黃金期貨信託基金是一個方便且有效的投資工具。它不僅能夠讓投資者分享黃金價格波動的潛在收益，同時也能夠在市場波動時提供避險功能。元大投信提醒投資者，在構建投資組合時，應該考慮將黃金期貨信託基金作為一個重要的避險選擇。
隨著台灣金融市場的持續開放，新型ETF的發展步調越來越快。目前，已有七家投信公司共同發行了八檔新型ETF上市，市場的競爭熱度不斷攀升。近期，摩根、台新投信積極申請主動式ETF，而元大投信也不遺餘力，於6月底送件申請募集主動式ETF，這次將目光聚焦於當紅的AI產業，並命名為「元大全球AI新經濟主動式ETF」。
元大投信作為國內被動式ETF的領頭羊，其在主動式ETF市場的動向自然引起廣大投資者的關注。此次送件申請，不僅是繼群益投信後的大型投信公司，也顯示了元大投信在ETF市場的積極布局。
根據投信投顧官網的資料，目前除了已上市的八檔主動式和平衡型ETF外，台新、摩根投信也分別於6月底送件申請主動式台股ETF和海外股票ETF的募集，這些新ETF的上市仍待主管機關的核准。而元大投信於8月14日送件申請的「元大全球AI新經濟主動式ETF」，若加上已核准募集的凱基雙核收息平衡型ETF，預計將有12檔新型ETF問世，其中主動式台股ETF將佔一半。
此外，新開放的多資產ETF也逐漸受到市場關注。今年首檔被動式多重資產ETF由凱基投信發行，並於15日在櫃買中心掛牌交易。凱基投信董事長丁紹曾表示，這兩檔多資產ETF是針對退休族群的產品，希望能在ETF市場中開辟出不同的道路。
根據投信投顧官網揭露，除了目前已掛牌上市的八檔主動式、平衡 型ETF，還有台新、摩根投信在6月底分別送件申請主動式台股ETF、 海外股票ETF的募集，目前尚待主管機關核准，而市場最關注的元大 投信則在8月14日送件申請首次募集「元大全球AI新經濟主動式ETF」 ，若加上日前核准募集的凱基雙核收息平衡型ETF，預計總共有12檔 新型ETF問世，其中主動式台股ETF占一半。
另外，新開放的多資產ETF也慢慢升溫，今年首檔被動式多重資產 ETF由凱基投信發行，15日已在櫃買中心掛牌交易，時隔一周又宣布 推出第二檔多資產ETF。凱基投信董事長丁紹曾指出，這兩檔多資產 ETF都是鎖定退休族群，希望在ETF市場中走不一樣的路。
經濟環境波動不斷，投資者對於財富保全的需求日益升高，而黃金作為傳統的避險工具，其價值逐漸受到重視。近期，美國U-6廣義失業率上升以及ISM製造業指數低於50榮枯線時，黃金價格多呈上漲格局，加上降息的影響，黃金表現頗佳。在這樣的背景下，台灣的元大投信提出了對黃金市場的深入分析。
元大投信指出，由於俄羅斯外匯儲備遭美歐凍結，新興國家對去美元化的需求增加，全球央行自2022年第二季以來已連續13季買超黃金，這股趨勢可能持續三到五年，對黃金長期走升有利。黃金與各類資產相關性低，可作為投組標配，尤其是在股債同漲的環境下，黃金的避險功能更加顯著。
元大投信推出的期元大S ＆ P黃金（00635U）ETF，允許投資者使用單一證券帳戶定期定額，與股票部位同步配置，並有穩定的借券需求，出借費率可增加投資人額外收益。
富邦雙核心戰略多重資產基金經理人陳臻怡表示，在當前地緣政治緊張與關稅憂慮加劇的環境下，黃金作為傳統避險資產，相較於其他新興替代品，仍具有吸引力。陳臻怡建議投資者透過戰略多重資產基金布局黃金類資產，以參與後市成長機會。
台新收益領航多重資產基金經理人謝夢蘭則提到，川普就任後的關稅政策不確定性，使得市場波動加劇，分散風險意識更加重要。謝夢蘭認為，布局黃金ETF等另類資產，可以為多重資產組合加分，在全球股市高檔位階，黃金ETF有望成為資金避風港。
元大投信指出，受俄羅斯外匯儲備遭美歐凍結影響，新興國家去美 元化需求殷切，全球央行自2022年第二季以來已連續13季買超量在長 期平均以上，根據世界黃金協會對全球央行的調查，這股趨勢或將持 續三∼五年，有利黃金長期走升。
元大投信認為，黃金與各類資產相關性低，可做為投組標配，而過 往投資人習慣以債券投資來分散或對沖股市風險，但是近幾年股債同 漲齊跌的現象層出不窮，避險效用減弱。反觀黃金則是由低度相關轉 為負相關，對沖股市風險的效果愈加顯著。
而期元大S ＆ P黃金（00635U）使用單一證券帳戶即可定期定額， 與股票部位同步配置。00635U也有穩定的借券需求，出借費率可增加 投資人額外收益。
富邦雙核心戰略多重資產基金經理人陳臻怡表示，在地緣政治緊張 與關稅憂慮升溫下，傳統的避險資產如黃金，相較於更新的替代品， 仍多了一層吸引力。今年全球地緣政治緊張、關稅及其他宏觀經濟不 確定性，促使全球央行購金速度加快，亦為黃金提供了強力支撐。
陳臻怡指出，持續看好黃金應對去美元化趨勢，然而黃金短線維持 在歷史高檔位階震盪，因此將分散布局黃金類資產，建議投資人可透 過戰略多重資產基金，佈局黃金類資產，參與後市成長機會。
台新收益領航多重資產基金經理人謝夢蘭表示，川普2017年∼202 0年擔任美國總統期間，啟動中美貿易戰後股市波動持續上升，2025 年川普就任，上任後的關稅政策搖擺不定，拖累金融市場波動加劇， 分散風險意識更形重要。川普2.0在關稅議題發酵下，市場波動加遽 ，但也帶動類股或國家輪動，所以投資機會可能會更為全面性，因此 採多重資產基金布局策略可掌握不同資產輪動行情，同時分散市場風 險。
謝夢蘭還說，布局另類資產如黃金ETF，其價值在於其獨特的投資 效益，例如具有對抗通膨、股債低相關性、抵抗經濟周期循環等特性 ，靈活運用可為多重資產組合加分，在全球股市已來到歷史高檔之際 ，黃金ETF後市可望成為資金避風港。
在台灣ETF市場上，元大投信以其龍頭地位，展現了台灣資本市場的強大潛力。該公司強調，台灣的ETF生態系統完整，投資人參與度高，使得台灣ETF市場規模在亞洲僅次於中國和日本，並在債券ETF領域成為亞洲第一大。截至6月底，台灣ETF市場規模已達6.5兆元，其中台股高息ETF成為退休理財的熱門選擇，而市值型ETF則對於資產累積階段的投資人具有長期複利效果。
根據統計，2024年台灣50指數含息報酬率約48.9％，大幅領先大盤含息報酬率31.7％，創下自2003年挂牌以來領先大盤最大幅度。元大投信指出，定期定額投資已成為台灣投資人的重要參與模式，其中元大台灣50（0050）的單月定期定額扣款金額接近40億，扣款戶數逾40萬，占市場第一。該公司強調，投資人應該及早開始參與市場，避免錯過長期報酬的機會成本。
未來，元大投信預測台灣ETF市場將走向選股主動化、資產配置化、投資策略化、退休準備化四大方向。主動型ETF和股債平衡型ETF的推出，將幫助投資人借助專業資產管理業者進行完整的資產配置。同時，隨著投資策略的多元發展，將更貼近個人的實際理財規劃。
在退休議題上，元大投信指出，退休不再是屆退投資人的專屬領域，而是年輕世代積極規劃的開始。該公司自7月起推出0050 ETF連結基金TISA級別，結合零手續費、經理費折扣優勢，並採不配息設計，放大長期複利潛力。0050連結基金在TISA帳戶開設後，即可定期定額申購，最低投資金額新台幣1,000元，不設扣款金額上限，成為一個容易入門的退休理財工具。根據投信投顧公會統計，0050連結基金在TISA級別首月申購金額以2,053萬元居所有TISA基金之冠。
市值型ETF長期成長潛力受投資人重視，且近年主要權值股獲資金 行情顯著，根據統計，2024年台灣50指數含息報酬率約48.9％，大幅 領先大盤含息報酬率31.7％超過17個百分點，創下0050自2003年掛牌 以來領先大盤最大幅度，相關優勢亦反映於市值型投資表現。
元大投信表示，定期定額投資已成台灣投資人的重要參與模式，目 前台灣ETF每月定期定額扣款金額超過百億，最具代表性的元大台灣 50（0050），單月定期定額扣款金額接近40億，扣款戶數逾40萬，占 比第一。元大投信強調，真正的風險不僅限於下跌波動，錯過市場長 期報酬的機會成本也很驚人，建議尚在規劃的投資人，可先透過定期 定額方式，選擇0050這樣簡單易懂標的，及早開始參與成長機會。
至於未來台灣ETF市場未來發展趨勢，元大投信分析指出，將走向 選股主動化、資產配置化、投資策略化、退休準備化四大面向，主動 型ETF、股債平衡型ETF的問世，將推動投資人借助專業資產管理業者 ，完整自身的資產配置；而投資策略也持續隨著進、出場等機制的多 元，更貼近每個人的實際理財規劃。
退休議題方面，已不是屆退投資人專屬，而是準備期的開始年齡顯 著下移，包括過去靠高股息ETF、靠固定收益資產進入退休，進一步 拓展至年輕世代如何透過市值型、主題型ETF擴大資產累積機會。
自今年7月起，元大投信響應金管會推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶 」（TISA），推出0050 ETF連結基金TISA級別，除結合零手續費、經 理費折扣優勢，更採不配息設計放大長期複利潛力。0050連結基金追 求績效表現與0050連動，其TISA級別目前在基金平台開設TISA帳戶後 ，就可以定期定額申購，最低投資金額新台幣1,000元，且不設扣款 金額上限，是相當容易入門的退休理財工具，另據投信投顧公會統計 ，TISA級別首月申購金額，0050連結基金以2,053萬元居所有TISA基 金之冠。
工商時報主辦的「ETF大未來論壇」於13日熱鬧登場，吸引了眾多業界人士共襄盛舉。在會議中，金管會副主委陳彥良致詞強調，台灣ETF市場正處於積極發展階段，不僅開放主動管理型及多資產ETF，更致力于完善相關法規，確保市場的公平與透明。面對半導體與高科技產業的激烈國際競爭，政府將持續推動資本市場與產業創新緊密連結，以促進資金的有效配置。
陳彥良進一步指出，全球經濟的振興與多項因素相關，包括關稅政策的調整、利率的新動向以及人工智慧技術的快速推廣。這些因素共同推動著ETF市場的發展。而台灣ETF市場的規模也日益擴大，截至6月底，已達到6.5兆元，其中市值型ETF成為市場焦點。
在會議現場，元大與國泰兩大投信分享了市值型ETF的投資優勢。值得注意的是，台股ETF中，高股息產品最受歡迎，已經成為許多民眾退休理財的重要工具。對於資產累積階段的投資人來說，市值型與成長型ETF則能夠提供更好的長期複利效果。
群益、富邦、中信投信則對投資人提出建議，在美聯儲啟動降息循環前夕，可以透過短天期美元債券ETF、主動式債券ETF來把握投資機會。對於全球投資，凱基投信建議投資人應該重視「資產配置」，例如投資美股市值前10大企業的股票，並利用債券來平衡風險。復華投信則看好「龍頭」投資策略，從S&P500指數成分股中選擇具高EPS成長率、營收成長率、股價變動率的個股，進行投資。
值得一提的是，由於投資詐騙案件日益增多，警政署刑事警察局勘查員黃泰詠在會議中也提醒大眾，遇到來路不明的訊息要保持「零信任」態度，並詳細查證資訊的來源。若對投資相關事項有疑問，應立即撥打165反詐騙諮詢專線，以保障自身資產安全。
陳彥良強調，全球經濟振興的關鍵因素，包括關稅政策調整、利率 新動向及人工智慧技術的快速推廣，這些因素同步推動ETF市場前進 。
元大、國泰兩大投信在現場分享市值型ETF的投資優勢。數據顯示 截至6月底，台灣ETF市場規模已達6.5兆元，產品涵蓋台股型與債券 型兩大類，其中台股ETF中，高股息產品最受歡迎，已成為許多民眾 退休理財的重要選擇；然而，對於尚處資產累積階段的投資人，市值 型與成長型ETF更有助於長期複利效果。
群益、富邦、中信投信建議投資人，美國聯準會啟動降息循環前夕 ，透過短天期美元債券ETF、主動式債券ETF來掌握投資契機；全球投 資方面，凱基投信建議重視「資產配置」，股票可以投資美股市值前 10大企業為攻擊部位，利用債券平衡風險，投資美國中天期公債；復 華投信看好「龍頭」投資策略，例如可自S ＆ P500指數成分股中選 取EPS成長率、營收成長率、股價變動率的前段班，萃取約200支最具 成長性個股。
另外，投資詐騙盛行，為保全自身資產，與會的警政署刑事警察局 偵查員黃泰詠也強調，詐騙訊息均在我們生活周遭出現，如遇到來路 不明的訊息，要保持「零信任」態度，並詳查它們的詳細資料，如有 任何疑問請盡速撥打165反詐騙諮詢專線。
臺灣證券交易所於11日公佈了7月份證券商承作的定期定額交易戶數，其中，元大台灣50（0050）因股票進行分拆，一股拆為四股，使得股票價格更加親民，吸引大量散戶投入買盤，結果7月份單月大增114,879戶，總戶數衝高至43.41萬戶，創下新高紀錄。
根據證交所公布的7月份證券商承作的定期定額ETF及個股投資戶數前20名，與6月份相比，排名並未發生變化，僅有排名上的小幅調整。
在ETF投資方面，排名第二至五的依序為國泰永續高股息（00878）29.86萬戶、元大高股息（0056）26.9萬戶、富邦台50（006208）24.19萬戶、群益台灣精選高息（00919）13.77萬戶。其中，00878和006208的投資戶數分別減少了4,991戶和10,624戶，而0056和00919則分別增加了1,705戶和6,297戶。值得注意的是，與0050一樣追蹤台灣50指數的006208，7月份的投資戶數不增反減，減少了超過1萬戶，顯示僅僅價格為52.85元的0050，比價格在123.75元的006208更受定期定額族的青睐。
在定期定額ETF的高股息領域，0056和00919都受到定期定額族的青睞，7月份的投資戶數都有所增加。此外，00918大華優利高填息也小幅增加442戶。然而，00878的投資戶數明顯減少了近5,000戶，而00929復華台灣科技優息及00915凱基優選高股息30等ETF也分別減少了1,805戶和1,339戶，00940元大台灣價值高息則減少了758戶。
至於個股投資戶數方面，台積電穩居冠軍，但7月份的定期定額投資戶數卻出現了千戶以上的減少。長榮及中華電則相對受到青睞，分別增加了676戶和589戶。
在定期定額投資戶數的排名中，從高到低依次是台積電、兆豐金、玉山金、中信金、鴻海、中華電、第一金、富邦金、合庫金、元大金、台新金、永豐金、聯發科、國泰金、台達電、長榮、台泥、統一、中鋼、華南金等。
在ETF投資第二至五名依序為00878國泰永續高股息29.86萬戶、00 56元大高股息26.9萬戶、006208富邦台50的24.19萬戶、00919群益台 灣精選高息13.77萬戶，單月各減少4,991戶、增加1,705戶、減少10 ,624戶及增加6,297戶。與0050一樣追蹤台灣50指數的的006208，7月 出現不增反減，減少逾1萬戶，顯示目前股價僅有52.85元的0050，比 股價在123.75元的006208，更獲得定期定額族的青睞。
高股息ETF出現消長兩極化，0056及00919都獲得定期定額族青睞， 7月投資戶數都增加，另00918大華優利高填息30，也小增442戶；但 00878則明顯減少近5,000戶最多，00929復華台灣科技優息及00915凱 基優選高股息30等，也各月減1,805戶及1,339戶，00940元大台灣價 值高息月減758戶。
至於個股投資戶數，台積電穩居冠軍，惟7月定期定額投資掉漆， 月減千戶以上，長榮及中華電相對受青睞，各月增676戶及589戶。
定期定額投資戶數由高至低依序為台積電、兆豐金、玉山金、中信 金、鴻海、中華電、第一金、富邦金、合庫金、元大金、台新金、永 豐金、聯發科、國泰金、台達電、長榮、台泥、統一、中鋼、華南金 等。
台股ETF市場昨日（31日）再掀配息熱潮，各大投信公司紛紛公告旗下ETF的配息情況。其中，國泰永續高股息（00878）的配息金額最受矚目，每受益權單位將擬配發0.4元，成為當日最受關注的ETF產品。
根據各投信官網資料彙整，昨日公告配息的台股ETF包括國泰、富邦、野村、元大以及群益投信等。在半年配的ETF中，國泰股利精選30擬配1.8元，創下成立以來下半年最佳配息紀錄；群益台ESG低碳50則維持去年下半年的0.923元配息，表現穩定；國泰台灣科技龍頭擬配0.55元。
季季配的ETF方面，主動群益台灣強棒擬配發0.236元；國泰永續高股息擬配發0.4元，雖然連三降回到2024年第1季的配息水準，但累計2025年前三季的配息率仍有約6.2%；元大臺灣ESG永續則維持前一季的0.6元。
月月配的ETF中，富邦特選高股息30、富邦臺灣優質高息以及野村趨勢動能高息的配息金額分別為0.1元、0.11元及0.054元，均維持連續多月的配息水準。
對於台股後市，國泰永續高股息經理人游日傑指出，雖然關稅影響逐漸淡化，但對等關稅將於8月1日啟動，操作上應該謹慎。他建議投資人避免單押個股或波動較大的產業，透過產業配置相對均衡的高息ETF入市。
看好台股在半導體與AI領域帶領下於震盪中迎接成長，加上金融股表現後市看漲，游日傑建議投資人透過定期定額長期參與台股成長契機。
主動群益台灣強棒經理人陳沅易則表示，預期市場秩序隨著各經濟體以及美國取得貿易共識逐漸恢復，台股仍能保持過去成長動能。他強調，在關稅風險可控、AI趨勢不變的情況下，台股後市表現值得期待。
彙整各投信官網資料，昨日包含國泰、富邦、野村、元大以及群益投信皆公告旗下台股ETF在8月的第一階段配息情況，觀察半年配的三檔表現，國泰股利精選30擬配1.8元，配息金額為成立以來下半年的最佳金額；群益台ESG低碳50擬配0.923元，金額與去年下半一致，維持最佳表現；國泰台灣科技龍頭擬配0.55元。
至於季季配的三檔表現，主動群益台灣強棒擬配發0.236元；國泰永續高股息擬配發0.4元，金額雖然連三降，回到2024年第1季的配息水準，但是累計2025年前三季的配息率仍然約有6.2%，後續還有第4季可以觀察；元大臺灣ESG永續擬配0.6元，為持續前一季相同。
月月配的三檔表現上，富邦特選高股息30擬配0.1元，金額維持連續十個月一致；富邦臺灣優質高息擬配0.11元，金額連續四個月一致；野村趨勢動能高息擬配0.054元，這是在6月公告不予配息後，連續兩個月一致的金額。
國泰永續高股息經理人游日傑表示，縱使關稅影響已逐漸淡化，但8月1日對等關稅將正式啟動，近期操作上應審慎以待。
應避免單押個股或是倚重波動較大的產業，建議投資人可透過產業配置相對均衡的高息ETF入市。看好台股有望在半導體與AI領域帶領下於震盪中迎接成長，加上金融股表現後市看漲，建議投資人透過定期定額長期參與台股成長契機。
主動群益台灣強棒經理人陳沅易表示，預期在市場秩序隨著各個經濟體以及美國取得貿易共識逐漸恢復之後，仍能成拾過去成長動能。
摒除美國關稅政策的不確定性變數，目前全球AI應用持續擴強，衍生對算力的強勁需求，台灣半導體供應鏈在IT及AI應用上仍極具競爭優勢。
整體而言，在關稅風險可控、AI趨勢不變，台股後市表現可期。
元大人壽近期推出「元元致富」系列投資型保險商品，投資帳戶委 由元大投信專業團隊代操，其操作績效有目共睹，反映在基金管理規 模的持續成長，證明了元大投信在投資管理業務的優勢。因此，這不 僅是一張元大人壽的投資型保單，更是「元大的」投資型保單。
投保後在保費投入的當下不會收取保費費用，所繳的保費大部分可 投入投資帳戶內，配置在所選的連結標的，讓客戶能更早感受到投資 帶來的效益。標的選擇除元大投信代操的「元大人壽財富雙享投資帳 戶」，另有元大人壽精選的多檔共同基金標的可供選擇，達成靈活選 擇、多元配置、布局全球。
川普關稅政策的不確定性加劇了市場波動，多元配置更能分散單一 市場帶來的衝擊。「元大人壽財富雙享投資帳戶」布局全球基金，除 了美國，更瞄準台灣與日本市場，並由專業團隊配置於低波動、具成 長潛力的標的，讓客戶安心投資。
「元大人壽財富雙享投資帳戶」訴求資產成長與風險管理並重，透 過獨特的風控機制，可有效降低淨值下跌的風險。此外，為滿足客戶 被動收入的需求，設計月撥回及每月加碼機制，當投資帳戶淨值於撥 回基準日大於或等於8元，即可享有月撥回；若當月淨值首次大於或 等於10.3元時，則享有月加碼撥回，以「雙撥回」機制創造更為豐沛 的現金流。元大人壽提醒，投資帳戶的資產撥回機制來源可能為本金 ，且撥回率或撥回金額並非固定。
「元元致富」系列投資型保險商品，有年金險與壽險可供選擇，各 有其特色及適用情境。「元大人壽元元致富變額萬能壽險」在參與市 場投資的同時，兼顧身故保障功能，可運用於身故金保全、預留稅源 及指定受益人；「元大人壽元元致富變額年金保險」則適合手邊有餘 裕資金、想參與投資市場的族群，以及想打造退休後被動收入的族群 。
根據壽險公會最新統計，今年上半年投資型保單初年度保費收入已達新台幣2,027億元，較去年同期大幅成長55%。在全球市場波動日益頻繁的情況下，如何挑選一張能穩健投資又具風險管理功能的保單，成為民眾資產配置的重要課題。
元大人壽表示，投資型保單的關鍵在於投資績效與資產配置能力，因此，挑選具專業投資團隊與優質標的的保單更為重要。
「元元致富」系列商品的投資帳戶設計也具彈性，在保費投入的當下，不收取保費費用，保費幾乎可全數投入投資帳戶，提高資金使用效率。民眾可選擇由元大投信代操的專屬帳戶，或搭配元大人壽嚴選的多檔共同基金，包括成長型股票、龍頭企業及投資等級債券等，協助客戶靈活配置、掌握全球市場脈動。每年還享有12次免手續費的標的轉換機會。
面對美國關稅政策帶來的不確定性與市場震盪，元大人壽強調，多元資產配置更能降低單一市場風險。「元大人壽財富雙享投資帳戶」涵蓋美國、台灣、日本等市場，並聚焦低波動且具成長潛力的資產。
此外，「財富雙享」帳戶設有雙重現金流機制，當帳戶淨值於撥回基準日高於或等於8元，即享有月撥回，若當月淨值首度高於或等於10.3元，則享有月加碼撥回，創造穩定現金流。不過，元大人壽提醒，撥回金額來源可能為本金，且撥回率或撥回金額不保證固定。
「元元致富」系列提供變額萬能壽險與變額年金保險兩類商品，前者強調壽險保障與資產傳承功能，後者則鎖定退休與被動收入需求。
據元大投信公告，期元大S&P日圓正2受益人會議開票統計結果，出席率61.11%，贊成占出席受益權單位數91.43%；期元大S&P原油反1出席率66.91%，贊成92.45%。
期元大S&P日圓正2和期元大S&P原油反1是捕捉商品行情的重要工具。據了解，因期貨ETF有交易管制及下市機制、投資人多半採取「逆勢交易」模式、且股權分布相對集中化，促成這次的期信ETF反分割首例，未來淨值至發行價之上後，得以避免淨值過低遭遇交易管控以及下市等風險。
後續期元大S&P日圓正2和期元大S&P原油反1的反分割預計交易時程為9月16日，元大投信將公告反分割比率與日程，10月14日最後交易日，10月15日暫停申贖及交易，10月21日公告反分割價位及單位數，10月22日恢復交易、申贖、借券，過戶日為10月30日並寄發反分割結果通知書（預計1~2日內送達）。
此外，期街口布蘭特正2也將啟動反分割，8月27日以書面方式召開受益人會議，目標以回到發行價20元以上最大整數倍為反分割倍數。
台灣ETF連結基金市場再創佳績，截至6月底，五檔國內ETF連結基金合計規模達到319.08億元，創下新高，並連續兩個月維持在300億元之上。隨著市場熱度不斷升溫，未來預計將有兩檔新基金加入，其中還將首次出現海外股票ETF連結基金。
根據投信投顧公會及CMoney的數據，目前台灣的連結基金共有五檔，全部由元大投信發行，並均與台股ETF相連。這五檔基金分別是：元大台灣50 ETF連結基金、元大高股息ETF連結基金、元大台灣高息低波ETF連結基金、元大台灣ESG永續ETF連結基金以及元大富櫃50 ETF連結基金。
截至6月底，這五檔基金共吸引了11,936名受益人，其中有8,488人選擇了定期定額的投資方式，總規模達到319.08億元。相比2024年底的252.48億元，成長了26.3%；與2024年同期相比，成長幅度則高達95.7%。
金管會的資料顯示，元大投信送件的元大海外股票ETF連結傘型基金已獲准募集，包括元大航太防衛科技ETF連結基金和元大S&P 500 ETF連結基金。這兩檔基金的保管銀行分別是彰化銀行和玉山銀行，每檔基金的募集總面額為200億元。
元大投信表示，國防科技類股的漲勢剛剛開始，隨著全球政經局勢的變化，國防產業訂單不斷增加。以洛克希德馬丁公司去年700億美元的銷售額來看，與台灣一年的出口貿易順差相當，顯示了市場的巨大潛力。美國軍事中心轉進集中印太，也帶動了美歐日韓國防科技商機的崛起。
ETF連結基金能夠讓存股族通過不配息的方式參與ETF的發展趨勢。對於距離退休時間長達30至40年的年輕存股族來說，透過定期定額的規律投資，可以及早建立存股計畫，並善用「時間×不配息」的優勢，盡可能擴大複利優勢。
元大投信還特別提到了0050 ETF連結基金和0056 ETF連結基金的TISA級別。這兩檔基金的TISA級別採用不配息設計，超過九成資產配置於0050部位，這部分經理費不會重複收取。對於10%以下的現金部位，除了比照0050經理費率外，TISA級別將再打五折。
元大投信董事長劉宗聖回顧台灣ETF市場的發展，是從逐息而居開 始，包括2020年起的高股息ETF快速成長，以及美國暴力升息後所創 造的高債息投資機會，帶動債券ETF進入散眾化時代。截至2024年底 台股ETF來到2.7兆元，債券ETF來到3兆元，分別較2020年底成長9.3 倍與1.4倍。
今年則是在0050帶動下，資金大量流入市值型ETF，今年市值型持 續成長，因此整體ETF市場可說是先高息後市值型，ETF投資人的投資 取向，也從過去的配置或交易，轉為配置加交易，既有的高股息、高 債息持續配置，同時積極把握股市回檔機會買進市值型ETF。
劉宗聖指出，過去五年台股共歷經四次大跌，但台股ETF反而愈跌 愈買，今年4月股災更出現開盤即跌停，但市值型ETF反而愈跌愈申購 ，主要來源包括一、定期定額遇到下跌不停扣；二、高股息ETF投資 人同步重視資本利得機會；三、空手或原來只買賣個股的投資人，選 擇市值型ETF作為操作首選，均使得原來偏向高股息ETF的市場比重， 逐漸變得更加平衡。
近期0050調降費率引起市場關注。劉宗聖表示，以日本、中國大陸 為例，同樣也持續在規模大、市值型的產品進行費率優化，這已是國 際趨勢。0050調降費率後，其他規模大的市值型ETF也跟進，以健康 良性角度將規模成長回饋投資人，是有利優質產品吸引長期資金的正 向循環。
而對於主動式ETF的發行，劉宗聖則說，主動式ETF的好處是可以主 動管理，與現有的主動式基金相比，純粹只是交易方式不同，未來主 被動式ETF可望成為互補的角色，成為核心與衛星的搭配。
劉宗聖形容，投資ETF就如同吃麻辣鍋般，鍋底重要也需要配料； 市值型0050持有50檔權值股，就是很好的鍋底，投資人可以依自身喜 好再買主題式基金如AI題材，互相搭配達到主被動合一，也很像是油 電混合的概念，因應不同市況有不同報酬表現可以互補。
