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元大投信公司新聞
近年來，台灣的ETF市場熱潮不減，使得資產管理公司之間的競爭更加激烈。根據最新資料顯示，去年台灣公募基金的資產規模達到了前所未有的高度，特別是ETF的銷售成績亮麗，帶動了投信業的蓬勃發展。
在公募基金資產規模方面，2019年成為了境內外基金規模的轉折點。在此之前，境外基金資金一直超過境內基金。然而，到了2019年12月底，境內基金資產規模已經達到4兆元，超過了境外基金的3.65兆元，並且兩者之間的差距越來越大。到了2024年，境內公募基金的規模更是一路飆升至9.60兆元，增幅超過42％，境內規模已經是境外的2.16倍。
在這股ETF熱潮中，元大投信表現亮眼，去年其資產規模增加了0.74兆元，規模達到2.225兆元，僅僅以62億元的差距落後於國泰投信，後者的資產規模為2.232兆元。排名第三的群益投信資產規模也來到了1.26兆元。而排名第四至第七的復華、富邦、中信等四家投信，分別增加了0.55兆元、0.27兆元、0.23兆元及0.115兆元。
值得注意的是，原本資產規模排名十名之外的統一投信，去年因成功募集一檔台股ETF，以及統一NYSE FANG+ETF的净值和規模大增，使得其資產規模成功躍升至前十名，目前位居第八。
業內分析認為，先前大多數外商資產管理公司對發行ETF的興趣並不高，這也是外資資產規模成長遠遠落後於國內投信的原因之一。然而，隨著不少外國資產管理公司對主動式ETF的興趣日益濃厚，並且在國外市場取得了不錯的銷售成績，一旦主管機關出台相關施行細則，預計今年將有更多外商資產管理公司加入主動ETF的募集，進而推動外商投信資產規模的顯著成長。
投信投顧公會資料統計，以公募基金資產規模計，2019年是境內外 基金規模出現消長轉折點，在2019年之前境外基金資金始終超過境內 基金，2019年12月底境內基金資產4兆元，超過境外基金的3.65兆元 ，且境內外基金資產規模差距明顯拉大。至2023年12月公募基金6.7 4兆元，2024年國人對ETF投資熱到最高點，12月底公募基金規模來到 9.60兆元、增幅逾42％，境外基金只有4.45兆元，境內規模已達境外 的2.16倍。
近年投資人搶進ETF，募集成績也決定各家投信規模成長金額及幅 度，其中元大投信去年即增加0.74兆元，其次國泰投信的0.62兆元， 讓元大投信資產規模已來到2.225兆元，直逼第一名的國泰投信的2. 232兆元，兩家規模相差僅62億元；排名第三名至六名的群益、復華 、富邦及中信等四家投信分別淨增加0.55兆元、0.27兆元、0.23兆元 及0.115兆元。
值得留意的是，原本資產規模一直排名在十名之外的統一投信，去 年因成功募集一檔台股ETF，加上統一NYSE FANG+ETF淨值及規模大增 ，使資產規模排名擠入前十名，目前來到第八名。
基金業者分析，先前大部分外商資產管理公司對發行ETF興趣不大 ，使得外資資產規模成長遠不如國內投信。
但目前不少外國資產管理公司對主動式ETF表達高度興趣，在國外 也有不錯的銷售成績，就等主管機關訂出相關施行細則，如果評估可 行，今年將有更多外商資產管理公司加入主動ETF募集，外商投信資 產規模有機會明顯成長。
台股ETF在2024年迎來了驚人的成長，年度檔數增加至66檔，受益人數達到1,022.58萬人，市值從2023年的1.47兆元躍升至2.87兆元，創下歷史新高。受益人獲利也同步創新高，平均每位投資人賺逾12.8萬元。
過去三年，台股ETF的成長速度驚人，與2023年相比，整體規模和受益人數分別成長了68％和46％。到了2024年，這兩項數據又分別成長了89％和68％，成長幅度顯著。由於台股在2024年的表現出色，台股ETF受益人的平均獲利首次突破10萬元，達到12.8萬元。
在台股選股難度增加的背景下，高股息ETF面臨著能否維持較高配息水準的挑戰。雖然去年台股漲幅近3成，但投信法人預期，高股息ETF在配息水準上可能會出現較大差異。在長線看好台股的趨勢下，市值型ETF有望全面掌握台股的上漲趨勢，而題材性ETF則預計將會獲得勝利。因此，富邦、保德信投信都計劃在本季推出新的台股市值型ETF。
以元大台灣50（0050）為例，元大投信指出，截至2024年底，上市市值前十大企業合計市值達39.9兆元，佔整體上市台股的53％。這顯示成長動能高度集中於重點權值股，臺灣50指數能充分反映台股行情。
對於有息收需求的投資人來說，高息ETF若能提供穩定的配息，將在面對今年高波動的台股時感到較為安心。群益台灣精選高息ETF（00919）經理人謝明志表示，台灣企業獲利持續上揚，無礙中長期偏多趨勢。他建議後續關注美國總統川普新政府的政策走向，特別是貿易、科技和稅收政策。今年金融環境受到多種因素影響，市場波動頻繁，但高息資產具有易漲抗跌的特性，能為投資組合帶來穩定收益。
統計近三年來台股ETF呈現爆發性成長，相較2023年整體規模與受 益人數年度分別大幅成長68％、46％，2024年更進一步再分別成長8 9％、68％，成長幅度驚人。受惠2024年台股翻揚，若以受益人在台 股ETF賺錢的平均數來看，這三年來平均每位台股ETF受益人數平均獲 利也首度突破10萬元，來到12.8萬元。
今年台股的選股難度增高，高股息ETF也須面對歷經去年台股大漲 近3成後能否再有2024年較高配息水準的挑戰，投信法人預期，高股 息ETF在配息水準上可能會出現較大的差異，在持續看好台股長線上 漲趨勢下，市值型ETF可望較能全面掌握台股的上漲趨勢，題材性可 望勝出，也因此富邦、保德信投信都預計在本季推出新的台股市值型 ETF。
以成立最久的元大台灣50（0050）為例，元大投信指出，統計至2 024年年底，上市市值前十大企業合計市值為39.9兆元，占整體上市 台股53％，顯示成長動能高度集中於重點權值股，臺灣50指數可充分 反映台股行情。
但對有息收需求的投資人來說，高息ETF若能有穩定的配息，面對 今年高波動的台股仍比較安心，預估仍將是長線投資人續抱的關鍵。 群益台灣精選高息ETF（00919）經理人謝明志表示，台灣企業獲利持 續往上，無礙中長期偏多趨勢，後續可持續關注美國總統川普新政府 的政策走向，特別是涉及貿易、科技和稅收的政策，今年來金融環境 受降息、地緣政治風險、美國總統大選等眾多因素影響瞬息變化，在 面臨市場波動時，高息資產具備易漲抗跌的特性，為投資組合帶來穩 定收益。
金管會近期放寬期信基金投資比例限制，元大投信受惠規定調整
為了解決過去期信基金因計算方式不當，導致單日大規模申購時比率失真的問題，金管會於7日宣布放寬期信基金從事期貨交易的比率計算方式。
以往，期信基金在進行集中市場及店頭市場的期貨交易時，是以近五個營業日所收取與支付的保證金及權利金合計的平均值為「分子」，以期貨信託基金淨資產價值為「分母」，計算出比率限制不得低於5%。
然而，當投資人單日大幅申購時，「分母」會馬上變大，即使基金經理人立即反向買進期貨與選擇權來調整，「分子」使用五日平均數計算，也容易導致短期內比率不符合規定，進而迫使基金經理人寫報告向金管會說明，這對基金經理人來說是一項沉重的行政成本。
在業界建議下，金管會決定修正計算方式，將「分母」改為期信基金淨資產價值，並將「分子」改為所收取與支付的保證金及權利金合計數，以最近5個營業日平均數為準，比率不得低於5%。
這項新規定預計在農曆年前實施，將有效降低因單日大額申購而造成的比率失真問題。
根據金管會統計，截至2024年11月底，台灣期信基金總共15檔，其中元大投信和街口投信是主要的期信業務業者，兩家合計規模達269億元，受益人數共6萬8,900人。
元大投信作為台灣知名的投信公司，此次規定調整對其來說是一大利好消息，將有助於公司期信業務的穩定發展。
金管會表示，按照期貨信託基金管理辦法，現行一般型期貨信託基 金，在從事集中市場及店頭市場的期貨交易，是以近五個營業日所收 取與支付的保證金及權利金合計的平均值，作為「分子」，「分母」 則是期貨信託基金淨資產價值，此比率依照現行法規限制不得低於5 ％。
證期局副局長黃厚銘說明，期信基金的投資標的是期貨與選擇權， 期貨與選擇權建立的部位大小，就是用保證金與權利金來計算，當突 然有投資人單日大幅申購時，依照現行的計算方式，「分母」會馬上 變大，通常基金經理人會馬上反向買進期貨與選擇權，但由於「分子 」是用五日為平均數，即使第五天「分子」同步上升，但一到四還是 原來比較低的金額，就會違反規定，雖然金管會不會因此裁罰，基金 經理人要寫報告說明，也是相當重的行政成本。
期信業者建議後，金管會將修正原本的計算方式，改為所收取與支 付的保證金及權利金合計數，占期信基金淨資產價值的比率，「最近 5個營業日平均數」不得低於5％，也就是將五日的比率直接除以5， 看比率是否高於5％，高於5％表示就符合規定，較不受單日的大額申 購讓比率失真。
據據金管會統計至2024年11月底止，期信基金共有15檔，主要是集 中在兩家投信業者，兩家都有兼營期信業務，包含元大投信與街口投 信，規模共269億元，受益人數共6萬8,900人。
2025年春季，台股ETF市場迎來一個新高峰，受益人數重回成長軌道，單周增長達1.8萬人。其中，高股息ETF的受益人數更是增加了7,137人，顯示投資者在年初對於追求高股息的投資策略相當熱衷。在海外ETF方面，上周受益人數也增加5,726人，總計達147.7萬人，美國那斯達克和標普500指數的海外ETF依然受到投資者的青睞。同時，主題型ETF，尤其是那些與金融政策受惠相關的產品，也持續吸引著大量資金。
自2024年以來，台股ETF的受益人數已經成長了417.4萬人，增幅高達69％。進入2025年，這一成長勢頭依然維持。其中，台股高股息ETF的受益人數總計達721.2萬人，佔整體台股ETF受益人數的7成。從受益人數的消長趨勢來看，資金正從月配型商品轉向季配型，而大盤市值型ETF也成為投資者持續追蹤的目標。
中國信託投信基金經理人張圭慧指出，隨著AI浪潮的持續推動，台積電在CES前夕的股價一舉突破1,100元，創下歷史新高，帶領台股大漲639點。這一表現凸顯了台股半導體及先進封裝相關產業的亮麗前景，預計半導體ETF和以科技股為主要成份股的高股息ETF將繼續受益。
在台灣金融股方面，去年金控獲利超標，加上聯準會緩降息的影響，銀行淨利差有望維持在一定水準，進而提升今年金融業的獲利表現。因此，投資者在選擇成分股時，可以考慮科技股和金融股的市值型ETF，這樣既能發揮分散投資的效果，也能共享經濟成長的成果。此外，包含櫃買龍頭企業成份股的主題型ETF也是值得考慮的選擇。
根據台灣證券交易所的數據，2024年臺灣50指數的含息報酬率達到49.0％，領先大盤含息報酬率31.7％，創下自2003年臺灣50指數掛牌以來的最大領先幅度。自2015年以來，臺灣50指數已有6個年度領先大盤，累積含息總報酬勝出約60個百分點。
元大投信建議，對於距離退休時間較長的年輕投資者或為孩子建立長期投資規劃的父母來說，市值型ETF可以成為存股的核心選擇，以參與台股的長期成長潛力。
統計自2024年以來，台股ETF受益人數成長417.4萬人，增幅69％。 2025年初維持小幅成長態勢。其中台股高股息ETF受益人數合計721. 2萬人，占整體台股ETF受益人數7成。觀察受益人數消長，可發現資 金持續從月配型商品流向季配型，而包含大盤市值型ETF也是投資人 持續買進標的。
中國信託投信基金經理人張圭慧表示，進入新的一年，AI浪潮持續 引領風騷，在CES前夕，台積電一舉突破1,100元，再創歷史新高價位 ，6日帶領台股大漲639點，凸顯台股半導體及先進封裝相關產業前景 依舊可期，半導體ETF與以科技為主要成份股的高股息ETF仍可望受惠 。
另觀察台灣金融股表現，去年金控獲利超標，且受惠聯準會緩降息 因素，銀行淨利差可望維持一定水準，也能挹注今年金融業獲利表現 ，因此投資人選擇成分股同時包含科技股與金融股的市值型ETF，可 發揮分散布局之效，亦可享有經濟成長的果實。且囊括櫃買龍頭企業 成份股的主題型ETF亦可考慮持有。
根據臺灣證券交易所資料顯示，2024年臺灣50指數含息報酬率49. 0％，領先大盤含息報酬率31.7％逾17個百分點，創0050於2003年掛 牌以來領先大盤最大幅度；且統計自2015年以來十個年度，臺灣50指 數已有6個年度領先大盤，累積含息總報酬勝出約60個百分點。
元大投信表示，市值型投資跟隨著市場主流趨勢，成份股市值變化 將直接反映於投資成果，建議距離退休時間尚久的年輕小資族，或為 孩子建立長期投資規劃的父母，可以市值型ETF為存股核心，參與台 股長期成長潛力。
投信投顧公會近期於全國多所大專院校舉辦的「共同基金理財巡迴講座」進入最後階段，這次活動邀請了統一投信、復華投信、元大投信及貝萊德投信等知名投信公司，與大學生們分享正確的投資理財知識。
在這系列講座中，元大投信扮演了重要角色，其總經理董永寬親臨義守大學，為同學們深入剖析主動與被動基金的特色與優勢。董永寬強調，選擇優質基金時，應從公司口碑、投研團隊素質、基金運作與實際績效等多方面考慮。他並建議大學生們利用定期定額投資，透過「長期累積」與「停利不停扣」的優勢，讓時間成為投資的盟友，積極累積人生的第一桶金。
復華投信的投資理財處經理詹博宏則在靜宜大學與學生們分享近五年大學新鮮人薪資成長率僅5.8%，並提醒同學們在通膨影響下，理財的重要性日益凸顯。詹博宏鼓勵同學們養成「先儲蓄再支出」的理財習慣，並善用年輕時的「時間複利」優勢，透過理財享受豐沛的人生。
元大投信在講座中還介紹了美國和台灣ETF市場的發展概況，強調ETF資產配置可以滿足人生各階段的理財需求。從年輕時的零股交易，到隨著年紀與收入的增加加入定期定額，甚至資金充沛時透過單筆投資滿足退休所需的現金流，ETF提供了多樣化的投資選擇。
貝萊德投信副總謝超然則在佛光大學與學生們分享共同基金定期定額投資的理財觀念，強調有紀律的持續投資可以克服人性的弱點，將市場波動轉化為機會，是累積財富的最佳途徑。
隨著投資者對多元資產配置的需求不斷上升，台灣ETF市場呈現蓬勃發展的趨勢。整個2024年，台灣ETF市場掛牌檔數累計達到277檔，創下近五年來的新高。其中，今年新掛牌的ETF共有33檔，預計2025年將有更多新產品加入市場，包括主動式ETF和被動式ETF的發行熱度持續升温。
即將在元月率先登場的ETF產品包括野村日本價值動能高息（00972）、野村美國創新研發龍頭（00971），以及台新特選BBB債（00980B）、中信NASDAQ（009800）和中信美國創新科技ETF（009801）等。目前，富邦、元大、第一金等投信公司均有ETF送件申請，而保德信、聯邦等投信公司也將首次切入台灣ETF市場，預計在第一季發布台股市值型ETF。
回顧過去幾年，ETF發行高峰期在2017年至2019年間，每年分別新增42檔、34檔、54檔。而今年掛牌的33檔ETF中，債券ETF佔最多數，共有13檔，其次是海外股票型與台股型，各有10檔。在海外股票型ETF中，日股ETF佔了一半，另外還有全球型與亞洲型的高股息或主題型ETF。台股ETF則以高股息ETF為主，並有主打AI概念的台股ETF陸續推出。
從各投信公司ETF掛牌檔數來看，2024年中信投信以7檔ETF領先，其次是元大投信，全年掛牌5檔ETF。凱基與台新投信各有4檔ETF，其他投信的掛牌檔數則在1至2檔之間。
中國信託投信分析，雖然美國未來經濟走勢存在雜音，但美股市場的獲利能力和定價能力相對健全，美國龍頭企業有能力應對各種情況。預期AI技術的應用場景將持續擴大，這些企業的技術優勢和市場地位將轉化為實質獲利，為投資人帶來可觀的投資報酬。
近年來，台灣投信市場的發展可謂突飛猛進，2024年股債ETF的崛起成為推動投信規模大幅成長的重要動力。根據最新統計，截至11月底，台灣前五大投信公司年來規模均增長至少2,000億元，展現出強勁的增長勢頭。
在這波規模擴張的浪潮中，元大投信以募集新基金的成功，帶來規模大幅增加7,386億元，坐穩了龍頭位置。而群益投信也因應股債ETF的熱潮，規模增長5,308億元，位居次席。前五大投信公司合計在2024年的規模增長達到2.2兆元，創下了歷史新高，並預期今年獲利也將創下新高紀錄。
除了元大和群益之外，國泰、復華和富邦等前五大投信公司的規模增長也不容小覷，規模增加均超過2,000億元。其中，群益投信的增幅達到78.9%，國泰投信增長56.9%，復華和元大投信的規模增長也超過了50%，富邦投信則增長37.4%。
在中小型投信公司方面，大華銀投信和統一投信的成長幅度格外驚人。大華銀投信首次涉足ETF市場，就因高股息ETF的配息不錯而受到市場關注，2024年規模增長達383億元，比2023年底成長1.74倍。統一投信則因股債ETF新基金的助力，規模增長1,341億元，成長率高達91.2%。凱基投信和台新投信的整體規模也有近4成的成長。
隨著投信規模的創新高，業內預期2024年將迎來一個豐收年，員工對於年終獎金的期待也相對提高。投信的獲利主要來源於基金管理費和手續費，其中股票型基金的費用率通常比債券基金高，主動式基金則比被動式基金高。因此，若新的股票型基金能夠成功募集並持續擴大規模，將對投信公司的獲利帶來顯著提升。元大、統一、群益、大華銀和凱基等投信公司因新基金的挹注，獲利成長將更加明顯。
值得注意的是，各投信公司的年終獎金發放向來存在差異，基金經理人和業務人員的薪資與獎金通常與基金表現、規模和銷售業績相關連。業內人士透露，平均來說，年終獎金的發放時間約為2至6個月，而2024年的期待值將更高。
即將於元月搶先報到的ETF包括：1月9日將掛牌的野村日本價值動 能高息（00972）、野村美國創新研發龍頭（00971），以及將於1月 2日展開募集的台新特選BBB債 (00980B)、13日開幕的中信NASDAQ（ 009800）、中信美國創新科技ETF（009801）等。此外，目前富邦、 元大、第一金等投信皆有ETF送件申請中，而明年將首次切入台灣ET F市場的則有保德信、聯邦等投信，也預計將於第一季發布台股市值 型ETF。
根據CMoney統計，過去幾年，ETF發行最高峰時期在2017年至 201 9年間，期間每年分別新增了42檔、34檔、54檔，之後則逐漸下滑， 觀察今年掛牌的33檔ETF中，最多的類別為債券ETF、共有13檔，海外 股票型與台股型各有10檔，海外股票型中，有一半為日股ETF，另則 是全球型與亞洲型的高股息或航太、航運、半導體等主題型ETF；台 股ETF中則多數為高股息ETF，特別的是，在今年開始有了主打AI概念 的台股ETF陸續出爐。
若以各投信ETF掛牌檔數來看，2024年由中信投信以7檔拔得頭籌， 第二名為元大投信、全年掛牌5檔ETF，4檔的則有凱基與台新投信， 其他投信掛牌檔數皆在1∼2檔。
中國信託投信表示，美國未來經濟走勢雜音雖然紛擾，但美股相較 於其他主要股市，無論是獲利能力、定價能力等財務體質都相對健全 ，顯示無論是軟著陸或是衰退，美國龍頭企業皆有能力應對，預期A I技術的應用場景將持續擴大，這些企業累積的技術優勢與市場地位 ，將逐步轉化為實質獲利，為投資人創造可觀投資報酬。
2024年整體投信主被動基金規模合計增加逼近3兆元，在股債ETF強 力吸金之下創下史上最爆發性的成長，也挹注多家投信基金規模創下 新高。
元大、群益、國泰、復華與富邦等前五大投信公司規模增加力道不 輸中小型投信公司，規模增加至少逾2,000億元，以增幅來看，群益 投信大增78.9％最多、國泰投信增加56.9％居次，復華、元大投信規 模也都有50％以上的成長，富邦投信則是增加37.4％。
規模增加前十大投信的中小型投信大華銀投信、統一投信的成長幅 度最驚人。大華銀投信首度跨足ETF市場就因高股息ETF配息不俗引起 市場關注，2024年規模增加383億元，較2023年底成長1.74倍；統一 投信也因股債ETF新基金助陣，規模增加1,341億元、成長高達91.2％ 。凱基投信、台新投信整體規模也有近4成的成長。
隨投信規模創下新高，預期2024年獲利將寫下新高紀錄的豐收年， 員工對年終獎金也有較高期待，投信主要獲利來源在基金管理費與手 續費，其中股票型基金的費用率比債券基金高，主動式基金又較被動 式基金高，因此若是有新的股票型基金募集而且規模持續成長，通常 會成為獲利大補丸，因此元大、統一、群益與大華銀、凱基等有新基 金挹注的投信公司獲利成長會較明顯；規模大幅增加的國泰、復華投 信獲利也將會明顯提升。
但各投信年終獎金向來差異甚大，基金經理人、業務人員薪資與獎 金通常會和基金績效、規模、銷售業績連結，與一般內勤員工發放基 礎不同，業者透露，平均約2∼6個月，2024年期待會更高一些。
今年台股由權值股領漲，漲幅已近三成，在全球主要股市中名列前茅。元大投信指出，全球經濟基本面穩定、人工智慧（AI）應用商機加速成長，帶動出口擴增，台灣供應鏈具備相對完整優勢，指標大廠可應對AI發展帶動的產業需求。投資人可以布局元大台灣50（0050）及元大台灣高股息優質龍頭基金，來參與台股的多頭行情。
0050是台灣第一檔ETF，追蹤台灣50指數，成立滿21年，也是規模最大的ETF，最新規模為4,407億元。元大投信統計，十年來，台灣50指數有六年領先大盤，累積含息總報酬勝出加權股價指數近60個百分點，權值股優勢十分顯著。今年台灣50指數含息總報酬可望大幅領先大盤，甚至改寫超越大盤最大幅度紀錄。
至於元大台灣高股息優質龍頭基金，則是國內首檔納入月配、年終配設計與收益平準金機制的基金，瞄準國內高股息優質龍頭企業，到11月底的規模為405.6億元，是規模第二大的台股基金。目前基金以半導體股占39.1%最多，其次是電腦及周邊設備股的8.9%；前五大持股為台積電、聯電、聯詠、聯發科、長榮。
日股去年來表現出色，元大投信分析，日本具備多樣題材，溫和通膨成形，企業加薪有利消費升溫，進而強化經濟復甦。日股可望持續吸引國際資金逐步流入，內資則在個人儲蓄帳戶（NISA）與東證改革推動下持續布局，均有利日股於2025年挑戰新高動能。而且，日股評價面相較美股更具優勢，投資人可以透過元大日本龍頭企業基金或元大日經225ETF，來掌握日本資產成長潛力。
關於美股，元大投信指出，可透過三方面進行展望評估，即企業獲利是否維持正成長、Fed是否維持謹慎寬鬆立場、貿易戰影響層面是否擴散等。現階段前兩項都是正面訊息，整體環境處於金髮女孩階段，具有投資吸引力。投資人可以透過元大全球優質龍頭平衡基金來布局美股等優質企業，或是前進元大航太防衛科技ETF，來因應川普的政策變數。
元大全球優質龍頭平衡基金不配息，是國內最大的跨國平衡型基金，規模達119.3億元，目前的股票部位近七成，債券及現金逾三成；美股及美債占68.2%最多，其次是加拿大、台股、日股等；產業以資訊科技股占25.9%最多，其次是原材料股的8.3%%、工業股的7.7%；前三大持股為輝達、台積電、加拿大Lundin Gold黃金公司。
元大航太防衛科技ETF成立於11月，追蹤NYSE FactSet全球航太與防衛科技指數，為國內首檔軍事國防ETF，投資市場仍以美股為主，其次是日本、南韓、台灣、澳洲等；前五大成分股為三菱重工、台積電、輝達、日本電氣、富士通。
在債市部分，元大投信建議布局元大2至10年投資級企業債券基金，或是元大優息投等債ETF，透過債券進行現金部位替代配置。前者有季配息選項，今年來新台幣年化配息率介於3.96~5.03%；元大優息投等債則為月配，11月成立，布局10年期以上成熟市場投等債。
台灣金融市場預測專家元大投信近日發布了2025年的投資策略，強調美國通貨膨脹有望回溫，並預測美聯儲（Fed）在2025年不會進行升息操作，這對風險資產來說是一個正面訊號。然而，元大投信也提醒，貿易戰的不確定性仍是一個重要的風險因子。
根據元大投信的建議，在2025年第1季，投資者應該將50%的資產配置於純股票，其中台股和日股各佔一半。此外，全球優質股債資產應佔25%，而全球投資級債券基金/ETF則佔25%。
元大投信指出，台股今年表現亮眼，由權值股帶動的漲幅已接近三成，在全球主要股市中表現突出。該公司建議投資者布局元大台灣50（0050）及元大台灣高股息優質龍頭基金，以參與台股的多頭行情。
元大台灣50是台灣首檔ETF，追蹤台灣50指數，成立已滿21年，規模達4,407億元。該指數過去十年中有六年領先大盤，累積含息總報酬勝出加權股價指數近60個百分點。
元大台灣高股息優質龍頭基金則是台灣首檔納入月配、年終配設計與收益平準金機制的基金，到11月底規模達405.6億元，以半導體股為主，其次是電腦及周邊設備股。
對於日股，元大投信認為，由於日本具有多樣化的投資題材和溫和的通膨，企業加薪將有利於消費增長，進而推動經濟復甦。該公司建議投資者透過元大日本龍頭企業基金或元大日經225ETF來把握日本資產的成長潛力。
在美股方面，元大投信建議投資者應關注企業獲利、Fed的立場以及貿易戰的影響。該公司指出，目前這三個方面都呈現正面訊號，整體環境對投資者來說具有吸引力。投資者可以透過元大全球優質龍頭平衡基金或元大航太防衛科技ETF來布局。
在債市方面，元大投信建議投資者布局元大2至10年投資級企業債券基金或元大優息投等債ETF，以進行現金部位的替代配置。
台灣ETF市場邁入新紀元，元大投信董事長劉宗聖於「2025投資論壇 ETF創富大趨勢」活動中，預測未來將迎來ETF2.0時代，並揭示七大關鍵發展趨勢。這次論壇由經濟日報主辦，多家知名投信公司協辦，包括國泰投信、群益投信、富邦投信、復華投信、統一投信等。
劉宗聖強調，台灣ETF市場在過去的1.0時代已經取得亮麗成績，包括規模亞洲第三、債券ETF規模亞洲第一、債券ETF受益人數亞洲第一、受益人數滲透率亞洲第一、高股息ETF受益人亞洲第一。
展望未來，劉宗聖提出七大新關鍵：首先是新政策，金管會力推台灣成為亞洲資產管理中心，ETF將成為重要的推動力量。其次，新趨勢下，全球ETF規模和資金流入創新高，顯示市場熱度不減。
新產品方面，金管會已完成相關法規修訂，預計2025年將有開放主動式ETF與多重資產ETF問世，為投資人帶來更多選擇。新成長則來自於本土投信的發展，以及更多外商投信的加入。
新商機則與指數公司的競爭有關，未來開放被動式多重資產ETF將引發新成長契機。新配置則是從單一產品投資向資產配置導向的轉變，AI與多元化投組模式將為投資人提供更多便利。
最後，新挑戰涉及市場布局與投資人教育，避免誤解和盲目投資，同時引導投資人進行合適的資產配置。
金融機構在推動社會與經濟的轉型上扮演著關鍵角色，元大金控總經理翁健近日便強調，與客戶一同進行低碳與淨零的轉型經濟，運用資金的力量來推動轉型，對於達成淨零目標至關重要。翁健以元大金控的實際作為，展示了如何透過集團政策推動永續工作，並實現三大淨零承諾：淨零碳排、永續金融及人才培育。
在「永續金融 實踐淨零承諾」的主題下，翁健進行了深入分析。他指出，元大金控在2023年的永續投融資金額不斷攀升，其中在永續企業的授信上，餘額已達2,526億元，佔總授信額度的27.9%。在永續債券承銷方面，總承銷金額達144.7億元，其中永續部分佔總承銷金額的14.6%。元大投信積極訂立目標，希望每年都能更進一步。
翁健解釋，推動永續投資金額持續增長的四大因素包括：國際趨勢的帶動、投資者需求的成長、台灣法規及政府力量的支持，以及企業ESG意識的提升。他指出，台灣的永續投資總資產規模已達19.9兆元，永續投資金額比例首次超過40%，與全球趨勢相呼應。
元大投信發行的「元大臺灣ESG永續」（00850）符合主管機關認可的ESG ETF，讓法人或個人參與交易，共同推動台灣永續投資的發展。翁健強調，台灣永續投資的趨勢與國際連動，並提到台灣30至45歲的族群對ESG商品的關注程度較高，未來可能成為投資市場的主力。
元大金控在深耕金融業務同時，也極力推動ESG領域的發展。翁健表示，金融業在追求獲利之餘，對永續的影響力也應予以重視。元大金控訂下的三大永續承諾，包括淨零排放、永續金融及人才培育，在集團共同推動下，已連續六年入選「道瓊永續世界指數」及「道瓊永續新興市場指數」成分股雙榜，並第三次獲得綜合金融服務類全球第一的榮譽。
翁健強調，金融業擔負著企業社會責任，不僅追求獲利，更應盡心盡力於永續事務。元大金控將環境與社會風氣納入經營考慮，與客戶共同降低對環境的負面影響。
元大金控集團自2011年起，每年定期舉辦愛心捐血活動，積極推動主管與同仁養成定期捐血的良習。這項活動不僅讓捐血成為同仁人生必做的事項之一，更有同仁榮獲捐血中心的表揚，展現了元大金控對社會公益的熱心投入。自活動開始以來，全集團共捐出28,000袋熱血，累計血量達698萬㏄，成為公益捐血的重要力量。
元大金控集團秉持著聯合國永續發展指標（SDGs）的精神，將營運據點作為社區發展的核心，建構起一個具有包容性的交流中繼站。今年，第三場捐血活動繼續與在地力量攜手，與社區居民、捐血中心及臺北市警察局合作，廣召民眾及鄰里居民參與，從推廣個人捐血到號召同仁共同響應，逐步凝聚起一股利人利己的力量，既促進了健康，也達成了社會公益的目標。
活動當中，元大金控不僅關注血源捐贈，也結合金融本業，向民眾宣導防詐觀念，以避免大眾權益受到損害。作為金融機構，元大金控暨旗下五大子公司——元大證券、元大銀行、元大人壽、元大投信及元大期貨，均積極強化客戶關懷，提供更安全便利的金融服務。
近期，元大金控參與了台灣金融服務業聯合總會主辦的「金融服務愛心公益嘉年華」活動，透過遊戲互動等寓教於樂的方式，推動防止金融詐騙的知識與觀念，強化民眾的金融素養。這種積極的行動，體現了元大金控對於社會責任的承擔，以及對於金融安全的重要關注。
經濟日報將於25日舉辦「2025投資論壇--ETF創富大趨勢」，劉宗聖將出席，並以「2025年ETF趨勢前瞻與永續發展」為題發表演講。本論壇由元大投信、國泰投信、群益投信、富邦投信、復華投信、統一投信等協辦。
2024年台灣ETF蓬勃發展，步入2025年，劉宗聖認為，最大不同在於「2024年很多投資人把股票當債券買，把高股息商品買進持有等配息；把債券當股票買，期望在降息過程換取資本利得。明年有望回歸股票當股票買、債券當債券買。」台股今年大漲三成，個股殖利率將趨於穩定；建議股票要當股票買，可專注在參與經濟成長動能的市值型ETF，再視需求情況做配息部位。
而將債券當股票買的投資人，今年下半年面臨美國公債殖利率反彈、價格下跌的情形，建議債券投資應回歸長線思考，關注債券票息率與到期殖利率；依據投資人自身屬性在債券市場短、中、長期布局，對資本利得有所期待的人，可關注長天期債；想要適度參與債市的配息收益，建議選中天期債；因短天期債對利率敏感度較低，希望活化手上資金部位的人可留意領息增益的短債。
值得留意的投資主題有三，第一，因應地緣政治的國防產業；第二，未來產業發展重點的AI科技；第三，川普概念，能源、黃金、另類投資等機會浮現。
投資人也須留意兩大趨勢變化，首先，川普喊要退出巴黎協定，需留意ESG趨勢轉變力道；其次，觀察另類投資對傳統有價證券的影響性。