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元大投信公司新聞
隨著科技革命的腳步不斷加快，金融產業正迎來一場深刻的數位化轉型。在這波浪潮中，AI技術扮演著關鍵角色，為金融業帶來前所未有的機遇與挑戰。中信金控科技長劉奕成指出，AI不僅是新一代通用技術，更是引領金融業邁向數位化、智能化的強力推手。
即將於27日舉行的「2024產業戰略高峰論壇-AI催動產業低碳化與智慧化」將聚焦於AI時代產業的轉型之道。該論壇由經濟部、中國信託銀行、中華汽車、台灣電力公司、元大投信等多家單位共同協辦，並邀請劉奕成以「AI浪潮中金融機構的創新與挑戰」為題發表演講，分享中信銀在AI應用方面的實踐與體會。
劉奕成強調，AI技術應用於金融業的各個層面，從客戶服務到內部流程，都在逐漸引入AI技術，進而提升資料分析和風險控管的效率。他提到，智能客服和虛擬理財助理的應用，讓金融服務能夠更加貼近客戶的生活，實現「隨處金融」的願景。
在商業模式創新方面，劉奕成建議金融業應學習其他產業的經驗，將技術與客戶需求緊密結合，並積極研發創新場景，如理財諮詢、防詐解決等，以數據驅動的洞察提升客戶價值。
劉奕成提到，中信銀正在積極推動「數位金融2.0」的概念，未來的金融服務將更強調即時性和個性化，滿足客戶隨時隨地的需求。為此，中信銀投入大量資源於AI模型的優化，並打造低程式碼平台，降低技術使用門檻，推動銀行在數位化競爭中保持領先。
面對AI技術應用可能帶來的擔憂，劉奕成表示中信銀將積極應對轉型困難，努力推動AI在金融領域的廣泛應用，提升銀行的整體效能，並為客戶創造更大價值。他呼籲產業共同合作，攜手迎接數位轉型新時代，讓金融服務在即時化與個性化的道路上不斷前進。
台灣金融市場昨日傳出重磅消息，富邦金控旗下子公司富邦投信正式宣布董事長人事異動。黃昭棠將接任董事長一職，並兼任發言人，這一任命即日生效，同時也意味著舊任董事長暨發言人史綱正式退休。
黃昭棠在金融界享有盛名，他擁有豐富的金融經驗，尤其在ETF（交易所交易基金）領域，他作為國內ETF的重要推手，在元大投信期間，成功主導發行了台灣第一檔ETF——元大台灣50（0050），以及台灣第一檔高股息ETF——元大高股息。這兩檔ETF如今已經分別成長到規模4,145億元和3,451億元，分別位居國內ETF規模第一和第三。
黃昭棠的職業生涯不僅限於ETF，他歷任寶來投信指數投資中心執行長、元大投信指數投研團隊執行副總經理，並在2019年升任元大投信總經理。在他的領導下，元大投信不僅見證了台股ETF的成長，還先後發行了美股ETF、債券ETF、槓桿ETF、反向ETF、原油及黃金ETF等多種類型的ETF，使得元大投信成為國內規模第一大的投信，與後進者的規模差距越來越大。
2021年7月，黃昭棠再接任華南永昌投信董事長，並持續推動指數化投資，在他的帶領下，華南永昌投信發行了多檔指數型基金，如華南永昌台灣環境永續高股息指數基金、華南永昌未來科技基金等。
市場分析人士指出，富邦投信此次挖角黃昭棠，除了為了強化ETF業務外，整併富邦投信及日盛投信也將是其重點任務之一。截至10月底，元大投信管理的基金規模已達2.1兆元，高居業界首位，其次是國泰投信的1.29兆元、群益投信的1.15兆元。富邦投信則以7,200億元的規模位居第四，而日盛投信則排名第21，規模為757億元。
經濟日報將於27日舉辦「2024產業戰略高峰論壇-AI催動產業低碳化與智慧化」，探討在AI時代，如何協助產業達成低碳化與智慧化轉型。劉奕成將出席，並以「AI浪潮中金融機構的創新與挑戰」為題發表演講。本論壇由經濟部、中國信託銀行、中華汽車、台灣電力公司、元大投信協辦。
劉奕成強調，AI技術應用分層推動了金融業的改變，從客戶服務到內部流程都在逐步引入AI技術。對於內部營運而言，AI協助提升資料分析和風險控管的效率，能加速日常營運中決策；而在客戶服務方面，智能客服和虛擬理財助理，實現了「隨處金融」的願景，讓金融服務無縫嵌入客戶的生活場景中。
在商業模式創新方面，劉奕成指出，金融業應借鑑其他產業的經驗，將技術與客戶需求緊密結合。而中信銀正積極研發並導入創新場景，如理財諮詢、解決防詐等，致力於透過數據驅動的洞察來提升客戶價值。劉奕成表示：「科技與金融的結合，將為客戶帶來更靈活、便捷的服務。」
此外，劉奕成也提出AI推動的「數位金融2.0」概念，認為未來的金融服務將更強調即時性和個性化，以滿足客戶隨時隨地的需求。中信銀目前投入資源在AI模型的優化上，並打造一個低程式碼平台 ，旨在降低技術使用門檻，讓更多業務單位可以應用AI技術，形成「科技軍火庫」，推動銀行在數位化競爭中保持領先地位。
針對金融業界對於AI技術的廣泛應用可能產生的擔憂，劉奕成表示，雖然AI帶來了新挑戰，但中信銀將積極應對轉型中的困難，努力推動AI在金融領域的廣泛應用，以期提升銀行的整體效能，並為客戶創造更大價值。
他呼籲產業共同合作，攜手迎接數位轉型新時代，讓金融服務在即時化與個性化的道路上不斷邁進。
黃昭棠擁有豐富金融經驗，為國內ETF的重要推手，在元大投信時主導發行台灣第一檔ETF元大台灣50（0050）、第一檔高股息ETF元大高股息，這兩檔ETF目前已分別成長到4,145億元、3,451億元，為國內規模第一及第三大ETF。
黃昭棠歷經寶來投信指數投資中心執行長、元大投信指數投研團隊執行副總經理，2019年升任元大投信總經理，除了見證台股ETF的成長茁壯之外，也推動元大投信發行第一檔美股ETF、第一檔債券ETF、第一檔槓桿ETF及反向ETF、第一檔原油及黃金ETF，見證元大投信成為國內規模第一大的投信，且與後進者的規模差距愈拉愈大。
黃昭棠在2021年7月出任華南永昌投信董事長，持續發展指數化投資，在他任內發行多檔指數型基金，包括華南永昌台灣環境永續高股息指數基金、華南永昌未來科技基金等。
市場人士指出，富邦投信挖角黃昭棠，除了強化ETF業務之外，整併富邦投信及日盛投信也將是重點任務。到10月底為止，元大投信管理的基金規模達2.1兆元，高居業界第一，其次是國泰投信的1.29兆元、群益投信的1.15兆元。富邦投信為第四大，規模達7,200億元；日盛投信則為第21大，規模達757億元。
美國總統大選結果出爐，市場預期美聯儲（Fed）降息步伐將緩和，這一趨勢預計會帶動美國債券殖利率上漲。隨著債券殖利率的升高，債券市場的吸引力不斷增強，吸引了大量買盤進場卡位。在這股趨勢下，台灣債券ETF的資產總規模不斷攀升，最新數據顯示，上櫃債券ETF的資產規模已衝破2.76兆元。
櫃買中心指出，目前還有10檔尚未掛牌但已通過指數審查的債券ETF，預計年底前其總規模有望達到3兆元。在檔數方面，包括槓桿和反向ETF在內，上市櫃債券ETF已達到96檔。近期，元大投信發布了三檔新ETF，分別是元大優息美債、元大優息投等債、元大零息超長美債，這三檔ETF正在進行募集。此外，統一全球15年以上BBB優選ESG公司債ETF將於25日至27日開始募集，新光20年期以上BBB美元投資等級公司債ETF也將於12月2日開始募集。第一金、台新等投信也正在送件申請債券ETF，預計今年上市櫃債券ETF將成功突破百檔。
截至19日，上櫃債券ETF共有85檔，最新總資產規模達到2兆9,750.85億元，並且正朝著3兆元大關前進。此外，已通過指數審查但尚未掛牌的債券ETF還有10檔，市場普遍看好年底前上櫃債券ETF總資產規模達標3兆元的機率相當高。
儘管上周債券ETF的受益人數出現了近三個月來首次減少，但由於預期美國將進入降息周期，債券ETF的熱度仍然居高不下。今年以來，債券ETF的受益人數增長超過了8成。
債券ETF的追募潮也持續興盛，今年來債券ETF的追募申報生效金額已達到20檔、61件，總金額正式突破兆元大關，達到1兆3,128億元，這是連續第二年追募金額破兆元的亮眼紀錄。同時，債券ETF的交易也非常活躍，成交日均值達到137.99億元，交易人次為234.65萬人。
檔數方面，包含槓桿與反向在內，上市櫃債券ETF已達96檔，近期 有元大投信發布元大優息美債、元大優息投等債、元大零息超長美債 等三檔ETF正在募集，統一全球15年以上BBB優選ESG公司債ETF接棒於 25日至27日募集，新光20年期以上BBB美元投資等級公司債ETF將於1 2月2日展開募集，第一金、台新等投信也有債券ETF送件中，整體上 市櫃債券ETF在今年將成功突破百檔。
櫃買中心統計，截至19日止，上櫃債券ETF共計85檔，最新總資產 規模達2兆9,750.85億元，再度朝3兆元大關進逼，且後續已通過指數 審查但尚未掛牌的債券ETF仍有10檔，看好年底前上櫃債券ETF總資產 規模達標3兆元機率高。
儘管上周債券ETF受益人數出現近三個月來首度減少，然2024全年 因美國啟動降息循環，債券ETF熱度居高不下，今年以來受益人數增 幅超過8成。
債券ETF追募潮也持續熱烈，今年來債券ETF追募申報生效金額共計 有20檔、61件，金額也正式衝破兆元大關、達1兆3,128億元，順利達 成連續兩年追募金額破兆元亮眼紀錄；而債券ETF交易同樣熱絡，成 交日均值137.99億元，債券ETF交易人次為234.65萬人。
為了推廣正確的理財知識，投信投顧公會自111年起，特別規劃了一系列以「共同基金」為核心的理財教育活動。今年，公會繼續與旗下投信公司及境外基金總代理人攜手合作，其中包括了中租投顧、中國信託投信、富邦投信、元大投信、群益投信、第一金投信、復華投信、保德信投信、日盛投信、霸菱投顧、宏遠投顧、統一投信及貝萊德投信等多家知名公司，共同在各大專院校推廣「共同基金正確理財觀巡迴講座」。
投信投顧公會理事長劉宗聖強調，公會近年來不斷推動正確的基金投資觀念，特別是推廣基金定期定額投資，強調透過持續的扣款，不僅能降低投資成本，還能利用年輕人的「時間優勢」，讓投資效益得到最大的發揮。劉宗聖理事長鼓勵學子們勇敢踏出理財的第一步，利用時間複利的效益，早日達成人生各個階段的目標。
根據計劃，投信投顧公會預計在年底前，將在全省16所大專院校舉辦17場次的講座。首場講座已於10月中旬在宜蘭佛光大學開幕，之後還將陸續在銘傳大學、台北商業大學、聯合大學、台南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南台科大、逢甲大學、東海大學、台南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等學校進行，歡迎大學生們積極參與。
除了巡迴講座，投信投顧公會也在官網設立了反投資詐騙專區，並在每場講座中強調「反金融投資詐騙」的重要性，提醒學生們提高警覺，對投資詐騙保持高度警惕。
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，公會近年來積極推廣共同基金正確投資觀念，尤其大力推廣基金定期定額，強調紀律的持續扣款以及把平均成本降低的方式，鼓勵學子把握因年輕獨有的「時間」優勢，勇敢踏出理財的第一步去享受時間複利的成果，及早達成人生的階段性目標；投信投顧公會預計於今年底前巡迴全省16所大專院校舉辦17場次講座。
首波大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從宜蘭佛光大學揭開序幕，後續也將在銘傳大學、臺北商業大學、聯合大學、臺南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南臺科大、逢甲大學、東海大學、臺南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等學校舉辦，歡迎大學生踴躍參與。
另外，投信投顧公會除於官網設置反投資詐騙專區，每場次也都加強宣導「反金融投資詐騙」，提醒同學們對投資詐騙多加警戒與留意。
近期，投信市場風雲變幻，新產品紛紛出爐，而元大投信則趁勢推出傘型基金旗下的債券ETF產品。自今（18）日起，元大投信正式開始募集元大優息投等債ETF（00968B），這是該公司旗下第三檔債券ETF，展現了其在投資等級債券市場上的積極布局。
同時，其他投信公司也紛紛加入競爭。統一投信預計將於25日開始募集統一ESG投等債15+ETF，新光投信則計劃在12月2日至5日募集新光BBB投等債20+ ETF。這些新產品的推出，反映了市場對投等債券ETF的熱烈期待。
雖然聯準會（Fed）主席鮑爾在14日的發言中對美國經濟表現表示「相當好」，並給予了央行降息的空間，但根據最新的Fed watch顯示，12月再次降息的機率仍高達六成以上。這一情況讓不少投信業者認為，現在正是布局投資等級債券ETF的好時機。
末日博士羅比尼上周來台演講時指出，根據當前情勢，美國經濟軟著陸的機率相對較高。統一投信根據過去四次降息循環的經驗分析，認為在軟著陸情境下，優質投等債因兼具票息、抵禦信用風險以及潛在資本利得，表現相對出色，而BBB投資級公司債則更加突出。
中信優息投資級債經理人呂紹儀進一步解讀了最近一次FOMC會議後聯準會主席鮑爾的談話。她指出，從鮑爾的談話中可以看出，聯準會對勞動市場的看法更加正向，但對於通膨走勢則更加謹慎保守。這一點對於投信業者的策略制定具有重要意義。
儘管聯準會（Fed )主席鮑爾14日表示，近期美國經濟表現「相當好」，給了央行謹慎降息空間。但依最新Fed watch顯示，12月再降息機率仍超過六成。統一、中國信託等投信業者認為，目前仍為布局投資等級債券ETF時機。
末日博士羅比尼上周來台演講指出，依目前情勢，美經濟軟著陸機率高。統一投信表示，依過去四次降息循環期間經驗，軟著陸情境，優質投等債因兼顧票息、抵禦信用風險、具潛在資本利得，表現相對亮眼，BBB投資級公司債更突出。
中信優息投資級債經理人呂紹儀表示，檢視最近一次FOMC會議後聯準會主席鮑爾談話，可發現刪除「勞動市場持續降溫」字眼，改為「勞動市場維持穩健」；刪除「對通膨邁向2%前進有更強大的信心」，改為「有信心透過適當調整政策立場，可以維持經濟和勞動市場的強勁，同時讓通膨持續下降至2%」。顯示聯準會對勞動市場看法更正向，但對通膨走勢更謹慎保守。
台灣金融市場近期動態轉變，美國十年期公債殖利率於11月8日上升至約4.3%，這一點與美國啟動降息前的高點4.7%相當接近。面對這樣的市場環境，元大投信積極推出多款新產品，以滿足不同投資者的需求。 元大投信董事長劉宗聖強調，投資者應該從長線配置的角度來看待債券投資。債券的固定收益特性和與殖利率的反比關係，使得當殖利率上升時，債券價格將會下降。劉宗聖認為，目前債券ETF的受益人數已突破200萬，與股票型ETF的千萬受益人相比，預計債券ETF的成長空間還相當大。 為應對市場變化，元大投信推出了元大優息美債（00967B）、元大優息投等債以及元大零息超長美債。這些產品均採用10元發行，並在11月18日至22日進行募集。元大優息美債與元大優息投等債採月配息設計，適合那些希望透過債券配息進行再投資或其他運用的投資者。這兩款產品的標的指數均針對債券的票息率進行篩選，以最大化指數殖利率為目標進行權重調整。 對於那些尋求債券價格潛在上升機會的投資者，元大投信還推出了國內首檔元大零息超長美債。這款產品所投資的長天期零息美債距到期日大於25年，在發行期間不付息，於持有到期後償還本息。由於其存續期間較同條件附息債券長，因此能更敏銳地反映殖利率變化下的價格波動。 元大投信也提醒投資者，未來美國是否會連續降息以及基準利率的目標位置，將受到通膨增速、就業等經濟數據的影響。各種債種均受到利率風險的影響，基準利率下降並不代表長天期債券殖利率必然下降。投資者在進場前應謹慎評估。 此外，投資者在參與債券ETF配息時，應注意配息率並不代表報酬率，各次配息率可能因市場變化而有所不同。配息金額會從ETF淨值中扣除，因此也應留意淨值的變動。
元大投信董事長劉宗聖指出，債券投資應回歸長線配置的角度出發，債券的債息為發行機構約定支付，具有固定收益性質，且殖利率與價格呈現反比關係，當殖利率波段走高則價格勢必來到相對低點，如今債券ETF受益人突破200萬關卡，相較於股票型ETF的千萬受益人，預期後續仍還有很大成長空間。
觀察到許多投資人透過債券配息進行再投資或其他運用，本次元大投信推出低門檻10元發行，採月配息設計的元大優息美債與元大優息投等債應對可能的降息循環均具有收益配置優勢，兩者標的指數並針對納入債券之票息率高低進行篩選，以最大化指數殖利率為目標進行權重調整。
而針對追求債券價格潛在上漲機會的投資人，元大投信這次也推出國內首檔元大零息超長美債，所投資的長天期零息美債距到期日大於25年，且在發行期間不付息，於持有到期後償還本息，存續期間較同條件附息債券長，相對一般固定配息債券ETF將更敏銳反映殖利率變化下的價格波動。
元大投信提醒，未來美國是否連續降息及基準利率目標位置，仍受通膨增速、就業等經濟數據牽動，各債種均受利率風險影響，且基準利率下降不代表長天期債券殖利率必然下降，投資人進場前須謹慎評估。參與債券ETF配息時應留意配息率不代表報酬率，各次配息率會因市場變化可能不同，配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值變動。
近期美債殖利率的狂升，為投資市場帶來新的進場時機。在11月和12月，多家台灣投信積極推出高息投資等級債券ETF，其中元大投信、統一投信和新光投信等三大投信不約而同地推出了長天期投資等級債ETF，指數票息率預計上看6％以上，並且提供月配息吸引投資者，與市場掀起的高息ETF形成對比。
這些長天期投等級債ETF的募集活動集中在11月中旬至12月初，正逢美債殖利率回升的進場機會。其中，元大投信新推出的元大優息投等債（00968B）在11月18日至22日展開募集，其指數票息率預計上看達到6.2％。
法人和市場專家指出，債券殖利率與價格呈現反向關係。近期由於美國大選的影響，10年期公債殖利率已經接近美國啟動降息前的4.7％，目前約為4.4％。當殖利率波段來到相對高點時，債券價格就會出現買進的低點，對投資者具有吸引力。目前美國聯準會（FED）仍以降息為主軸，建議投資者趁勢進場，透過債券ETF進行投資布局。
在投資等級債ETF市場，月配息已成為標配選項。未來在降息循環中，「票息率」將成為決勝關鍵。新募集的投資級債ETF正在針對票息率進行優化。票息率是投資者在選擇債券ETF時的重要參考指標，它主要反映債券發行的約定利息，可用來評估債券ETF配息能力的底氣。高票息率可以降低債券受利率波動的影響程度，並使投資者能夠更早獲得較高的現金流。
截至10月底，規模超過千億的月配投資級債ETF包括群益ESG投等債20+（00937B），其篩選票面利率在4.5％以上，追蹤指數票息率約為5.8％。新募集的新光BBB投等債20+篩選票息率在5％以上，票息率達到5.7％。而元大00968B則選擇票息率最高的前200檔追指數，票息率更是高達6.2％，並以最大化指數殖利率為目標。
近期將募集的長天期投等級債ETF中，與其他高達9成都集中在BBB級不同，00968B在市場上是最均衡的，其中3成布局在A級債，7成為BBB級，並慎選高信評公司債。這種「有A有B、穩定領息」的策略，預計在明年2月首次除息。
近期幾檔長天期投等債ETF都集中於11月中旬至12月初展開募集， 迎頭趕上美債殖利率回升進場機會，其中，元大投信新推出元大優息 投等債（00968B），11月18∼22日展開募集，指數票息率上看6.2％ 。
法人指出，債券殖利率與價格呈現相反走勢， 近期債券市場受到 美國大選影響，10年期公債殖利率約來到約4.4％，已接近美國啟動 降息前的前高4.7％，當殖利率波段來到相對高點，價格就出現買進 低點的吸引力，現階段美國聯準會仍以降息為主軸，建議投資人趁勢 進場，透過債券ETF進行布局。
投資等級債ETF月配息已成標配，未來降息循環「票息率」成決勝 關鍵，因應未來可能進入連續降息循環，新募集投資級債ETF再針對 票息率進行優化。法人表示，票息率是投資人在選擇債券ETF的關鍵 ，主要反映債券發行的約定利息，可用以評估債券ETF配息能力的底 氣高低，高票息率將降低債券受利率波動的影響程度，投資人也可望 更早獲得較高的現金流。
統計至10月底，目前規模千億以上月配投資級債ETF包括群益ESG投 等債20+（00937B）篩選票面利率4.5％以上，追蹤指數票息率約5.8 ％，新募集的新光BBB投等債20+篩選票息率5％以上，票息率達5.7％ ；元大00968B挑選票息率最高前200檔追指數，票息率更是一舉衝到 6.2％，並以最大化指數殖利率為目標。
觀察近期將募集的長天期投等債ETF，有別於其他投等債ETF高達9 成都集中在BBB級，00968B是市場最均衡，3成布局在A級債、7成為B BB級，慎選高信評公司債，基本上是「有A有B、穩定領息」，成立後 預計明年2月首次除息。
美國公債殖利率近期連續上漲，長天期美債與投資級債ETF殖利率分別逼近5%與6%，此波升勢吸引大量買盤湧入。其中，元大投信旗下的元大美債20年（00679B）昨日成交量達22.4萬張，創近三個月來新高。市場分析師建議，在這波殖利率上升的背景下，領息族應該把握時機，投資具穩定配息優勢的債券ETF。 在過去的低利時代，投資人普遍選擇高股息ETF來領息，而忽略了真正的收益來源其實在債券。這次美國升息導致債市殖利率上升，為債券ETF帶來了良好的配置機會。其中，美債ETF因為其避險性質和收益性質，獲得了市場的高度青睞。元大美債20年與國泰20年美債均採季配設計，提供規律的現金流。 隨著透過債券領息的投資人增加，市場對於配息頻率的需求也逐漸增加。元大投信將於11月18日開始募集的元大優息美債（00967B），成為國內首檔採月配設計的美債ETF，為投資人提供更多領取債息的選擇。 元大投信表示，目前債券ETF具有債息收益和潛在資本利得兩大投資主軸。許多投資人透過債券配息進行再投資或其他運用。此次推出的元大優息美債採月配息設計，並在標的指數上針對債券票息率進行篩選，以最大化指數殖利率為目標進行權重調整。 同時，元大投信也推出元大優息投等債（00968B），採月配息設計，該ETF的持債信評均為投資等級以上，且有較高的A級債比重，兼顧收益與風險控管。 市場分析師指出，債券ETF的進入門檻低，投資人可以輕鬆參與債券投資，規劃每月現金流。若為了避險收益，可以選擇美債ETF；若看好美國高信評企業的運營穩定性，則可以選擇投資級債ETF，參與更高的息收。
美國總統大選的結果提前在金融市場中展現出影響，帶動美債殖利率不斷上揚，美元強勢崛起。專家分析指出，即便如此，美國到明年年底仍有4至6次的降息機會，過度波動的美債殖利率有望回歸正常。在此背景下，優質債券的進場機會逐漸顯現。
第一金美國100大企債券基金經理人林邦傑解釋，美債表現出來的波動，一方面是因為市場提前預測共和黨的「紅潮」可能，另一方面則是對於降息速度的預期進行調整。市場的過度悲觀預期和過度樂觀預期都得到了修正，預計美債殖利率將回到未來市場預期的降息持續下，債券殖利率將回到合理的區間。
9月聯準會啟動預防性降息循環，過去美國在首次降息後，債券殖利率通常會呈現下降趨勢。此次美債殖利率在首次降息後卻反彈，儘管市場對近期通膨有所擔憂，但整體水準仍處於疫情後的區間，這並不妨礙聯準會持續降息，逐步接近中性利率水準，投資級債券仍有望受惠於殖利率的下行。
兆豐美國企業優選投資級公司債ETF基金研究團隊認為，美國大選後的市場將更傾向於投資既有利基且表現穩定的資產。在利率與存續期間的影響下，當市場利率降息1%，平均存續期間為13年的債券價格有望上漲13%。
兆豐投信強調，市場預期未來每次FOMC會議都將有降息的可能，當貨幣政策維持寬鬆時，長線來看債市仍將保持多頭格局。
臺新美國20年期以上A級公司債券ETF研究團隊預計，市場在2024至2025年間將有8至10次的降息空間，這將為美國債市帶來多頭行情。長天期債券因存續期間較長，若市場利率下降，將具有更大的資本利得優勢。
元大投信則預期，當前債券ETF具有債息收益和潛在資本利得兩大投資主軸。在通膨增速受控、聯準會聚焦降息步調與幅度的情況下，利率再走升的風險有限，這為進場債市提供了有利基礎。
第一金美國100大企債券基金經理人林邦傑表示，美債表現除了提 前反映共和黨紅潮來襲的可能性，同時也在消化降息循環啟動前，市 場過度樂觀的降息速度預期，一邊過度悲觀提前反映，一邊則是消化 原先過度樂觀的預期，預期美債殖利率將修正回到未來市場預期降息 持續下，債券殖利率的合理水準區間。
9月聯準會啟動預防性降息循環，過往美國在首度降息啟動後，債 券殖利率通常呈現趨降走勢，這次美債殖利率在首度降息後大幅反彈 ，市場雖對近期通膨上揚略有擔憂，但整體水準仍在疫情爆發後區間 ，無礙聯準會持續降息循環，逐步貼近中性利率水準，投資級債券仍 可望受惠殖利率下行價格反彈。
兆豐美國企業優選投資級公司債ETF基金研究團隊認為，美國大選 後的市場，投資人更期待既有利基、表現更能平穩的題材，當債券價 格受到利率與存續期間的交叉影響下，估計當市場利率降息1％，平 均存續期間13年的債券價格有望達到13％的上漲空間。
兆豐投信強調，目前市場預期未來每次FOMC會議，皆可望降息一碼 的機率仍高，當貨幣政策寬鬆方向確定，未來金融市場進入降息循環 後，長線仍有利債市保持多頭格局。
台新美國20年期以上A級公司債券ETF研究團隊分析，市場2024∼2 025年兩年共約有降息8∼10碼空間，將為美國債市迎來大多頭行情。 其中，長天期債券存續期間長，未來若市場利率走低，相對短天期債 券具資本利得優勢，漲升行情更值得期待。
元大投信預期，現階段債券ETF具備債息收益與潛在資本利得兩大 投資主軸，通膨增速顯然受控，聯準會立場聚焦降息步調與幅度，利 率再走升風險有限，持續創造進場債市有利基礎。
法人表示，過去低利時代投資人習慣透過高股息ETF領息，較忽略真正的收益資產其實是債券，而這一波美國升息帶動債市殖利率走升，創造很好的債券ETF配置機會，其中，又以美債ETF最具避險收益性質，獲市場高度青睞，目前規模前兩大的元大美債20年、國泰20年美債均採季配設計，提供規律現金流。
隨著透過債券領息的投資人持續增加，也出現配息頻率增加的需求，新募集的美債ETF正式進入月配時代，元大投信將於11月18日開始募集的元大優息美債（00967B），為國內首檔採月配設計的美債ETF，再提供領債息的不同選擇。
元大投信指出，現階段債券ETF具備債息收益與潛在資本利得兩大投資主軸，觀察到許多投資人是透過債券配息進行再投資或其他運用，本次再推出10元發行，採月配息設計的元大優息美債，且應對可能的降息循環初期，標的指數並針對納入債券票息率高低進行篩選，將以最大化指數殖利率為目標進行權重調整。
同時，投資等級債相對美債具有更高的殖利率優勢，同步推出10元發行，採月配息設計元大優息投等債（00968B），除了持債信評上均為投資等級以上，且有相對較高的A級債比重，兼顧收益與風險控管。
法人指出，債券ETF進入門檻低，投資人只要從美債或投資級債ETF中挑選，就可輕鬆參與債券投資，規劃每月現金流。如果是為了避險收益，想一邊領息一邊分散景氣下行風險，保留未來加碼股市的資金，可以選擇美債ETF；如果看好美國高信評指標企業的營運無虞，則可將閒置資金把握高殖利率機會投入投資級債ETF，參與更高的息收。
據投信投顧公會統計，境內投信基金規模至9月底達9.18兆元新高 ，較去年底6.73兆元暴增2.45兆元，以單一基金公司來看，元大投信 因第一季ETF募集狂吸1,700億元，加上股債ETF投資熱潮助陣，累計 前三季規模大增6,323億元居冠，整體規模突破2兆大關。
群益投信也因高息ETF配息吸睛，加上推出首檔ESG月月配債券ETF ，累計前三季狂增4,737億元居次，整體規模因此首破兆元大關。
國泰投信因ETF產品線齊全，市值型、高息型ETF的配息率穩定成長 ，加上半導體、數位支付等產業型ETF具市場利基，前三季規模增加 3,978億元，整體資產規模也達1.26兆元。
復華投信因推出首檔聚焦在科技股的月配型高息ETF，打破高息ET F最早破千億元紀錄，推升前三季規模增加2,284億元；富邦投信也是 市值型ETF買氣旺盛，使今年規模增加1,507億元。
以市占率來看，元大投信超過2成居冠，群益、國泰投信為伯仲， 分別占12％∼13％左右，復華和富邦投信市占率均7％左右。合計規 模成長最多的五大投信，掌握63.7％的市場。投信法人坦言，明年戰 場將拉到主動式ETF。
元大投信長期以領先、創新的產品設計與各項服務引領市場，同時 也是國內唯一完整涵蓋股票、債券、商品、外匯以及槓反類型等多元 化基金產品的投信業者，諸如元大日本龍頭企業基金、元大全球優質 龍頭企業基金、元大台灣高股息優質龍頭基金、元大台灣50（0050） 、元大高股息ETF（0056），都是人氣爆棚的熱門產品，讓元大投信 於市場獨占鰲頭。
針對尚未被市場高度關注的全球航太防衛科技，元大投信再創業界 之首，於近期募集元大航太防衛科技ETF（00965），瞄準全球國防預 算來到歷史新高，航太與防衛科技產業進入高需求環境，加上區域安 全持續消耗庫存、科技創新帶動升級潮下的AI、半導體主題外，全新 的科技藍海投資機會。
一站式數位金融服務
跨業結合實現普惠金融
元大投信不斷因應發展趨勢，結合最新數位科技、數據分析結果改 革、開發新商品與服務。在數位上推出「一站式數位金融服務」，通 過創新服務徹底解決投資人的痛點。以顧客需求及投資人體驗為核心 ，元大投信的「元大基金先生」APP突破金融業傳統九宮格式的設計 框架，從開戶、交易、帳務面等一站式金融服務全面優化且首創整合 基金與ETF二合一資訊。元大投信的服務觸角更由內而外持續創新， 有鑑於LINE通訊軟體的高使用率，除了建置LINE官方帳號服務，更提 供常見問題分類或關鍵字搜索，協助用戶第一時間取得相關解答，更 增加ETF配息查詢功能，輕鬆查詢配息資訊。
為強化數位金融發展，只要曾經投資元大ETF配息基金的投資人， 即可輕鬆透過官網申請「ETF數位帳單」，即時掌握配息通知，減少 紙張消耗，響應全球減碳議題；另為協助投資人節省ETF配息匯費， 元大ETF投資人可至官網線上設定多檔ETF配息至指定銀行帳戶，將E TF配息入帳銀行調整成和該ETF保管銀行相同，就能省下每次配息的 轉帳匯費，此功能不僅成為投資人理財道路上的好幫手，更為永續發 展貢獻一份心力。
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元大投信數位服務觸角更從集團向外延伸，2023年1月攜手icashP ay正式推出全台首家投信結合電子支付帳戶買基金，用戶在線上就可 以完成電子支付帳戶身分驗證開戶與基金交易功能，電子支付不再只 應用於日常消費、儲值，而是可以透過電子支付帳戶申購基金，此項 服務活絡雙邊客群，提供投資人多元的應用場景。2024年持續打造電 支金融生態圈，攜手全聯全支付聯手打造電子支付帳戶買基金服務， 全支付現有500多萬的會員，皆可辦理元大投信線上開戶、支付綁定 買基金服務，以實際行動與電支業者推續推動小額理財，實現普惠金 融。
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